Ingénieur Financier : Fiche Métier et Perspectives

Vous avez l’œil pour les chiffres et une passion pour les marchés financiers ? Le métier d'ingénieur financier pourrait bien être votre voie. Spécialiste de l’optimisation des ressources financières, l’ingénieur financier (code ROME M1205) joue avec les chiffres et les données pour élaborer des stratégies d’investissement et de gestion des risques. Aussi connu sous le nom d’analyste financier, ce professionnel est un maître dans l’art de prévoir les tendances du marché et de proposer des solutions innovantes.

Tous ces métiers sont en rapport avec le monde de la finance, des marchés financiers, des prêts, des crédits, de l'argent en somme. La plupart des métiers font appel aux compétences techniques nécessaires à l'analyse, aux montages des dossiers financiers et aux opérations de placement. Ils requièrent également les qualités commerciales indispensables pour convaincre et pour vendre des produits innovants, un esprit d'analyse et de synthèse, le goût du risque et de la négociation afin de proposer des solutions et de gérer les risques d'une société donnée. Finalement le spécialiste doit jouer un rôle de conseil.

Missions de l’Ingénieur Financier

Secteur en plein essor, l’ingénierie financière recrute ! Il est donc très intéressant de vous orienter dans cette voie. Si vous êtes passionné par les chiffres, ce métier vous permettra de vous épanouir. L’ingénieur financier aide son employeur à optimiser la rentabilité de son entreprise. A la fois consultant et analyste, il optimise les logiciels de gestion financière des différents opérateurs de marchés. Il s’occupe également de l’analyse des risques et de la création des produits financiers. Par ailleurs, il réalise le montage des dossiers de financement et expertise divers projets d’investissements.

Le métier d’ingénieur financier s’exerce essentiellement en bourse, en banque et en entreprise. En bourse, son rôle est de concevoir des modèles mathématiques. Dans un établissement bancaire, il développe des stratégies d’investissements. Au sein d’une société, il gère de multiples projets d’investissements dans le cadre de fusion, rachat ou acquisition. En somme, un ingénieur financier s’occupe du bon développement des affaires financières de l’entreprise.

En tant qu’ingénieur financier, vos missions sont diverses et dépendent du contexte professionnel. Travaillant pour une société boursière, vous analysez les marchés et développez des outils mathématiques pour évaluer les opportunités d’investissement. Pour les traders, vous concevez des modèles d’évaluation de titres et de placements, ainsi que des produits financiers innovants. Au sein d’une entreprise, vous participez à l’optimisation financière, surveillant la trésorerie et gérant des dossiers de financement complexes. Lorsqu'il travaille en interne dans une société classique, il peut être responsable du montage de dossiers de financement complexes. Il assure la valorisation de la trésorerie de l'entreprise dans des modèles originaux et s'assure de l'optimisation des placements financiers.

L'analyste financier, ou le gestionnaire de risques financiers, réalise des analyses et études financières (de marché, de risques, de produits, de restructurations économiques, ...) à destination des opérateurs sur marchés ou des instances dirigeantes de l'entreprise selon les réglementations commerciales, comptables et financières. Il peut mettre en oeuvre des opérations de fusion/acquisition, et peut concevoir des instruments de suivi et d'analyse de risques. S'il est chef d'équipe, il peut coordonner une équipe.

Les Pôles de la Finance de Marché

Le monde de la finance se divise traditionnellement en deux grandes catégories : la finance d’entreprise, exercée au sein de banques traditionnelles, d’entreprises ou de cabinets indépendants, et la finance de marché.

Le front office: Ce pôle regroupe les services en première ligne, qui passent les ordres sur les marchés et gèrent directement les relations avec les clients. Il inclut les métiers de trader, sales (chargés de clientèle) et structureur.
Le middle office: Ces services collaborent avec le front office pour contrôler, vérifier et accompagner les décisions prises en tenant compte de l’évolution des marchés, des tendances macroéconomiques et du calcul des risques. Avec les réglementations renforcées depuis 2008 (et les mises à jour récentes comme Bâle IV ou MiFID II), le middle office joue un rôle clé dans la conformité, la gestion des risques et le reporting financier.
Le back office: Ce pôle garantit le bon déroulement des opérations en s’assurant que les transactions respectent les règles et les normes en vigueur. Il inclut des tâches telles que la validation des transactions, la comptabilisation des positions, et le support technique et administratif.

En 2024, la finance de marché, bien que toujours ancrée dans ces fondamentaux, évolue rapidement grâce à l’intégration des nouvelles technologies.

L'ingénieur financier ★ La boussole de l'orientation | Série Métier

Compétences et Formation pour Devenir Ingénieur Financier

Vous souhaitez exercer le métier d’ingénieur financier ? Il s’agit là d’un très bon choix de carrière, car c’est un travail très diversifié. À responsabilités, ce poste est destiné à ceux qui sont passionnés par les mathématiques et les chiffres en général. Les profils scientifiques, qui aiment analyser et créer sont, en effet, ceux qui apprécient le plus le métier d’ingénieur financier.

Pour exercer ce métier, une affinité pour les mathématiques et l’informatique est essentielle. Un baccalauréat est requis, suivi d’un cursus de cinq ans de préférence dans une grande école d’ingénieurs. Vous pouvez postuler des écoles prestigieuses telles que l’École Polytechnique ou l’École Centrale Paris après deux années en classe préparatoire scientifique.

Lire aussi: Opportunités Ingénieur Freelance

Pour accéder à ce poste, il est nécessaire de suivre une formation de niveau Bac+5 en mathématique ou en informatique, option finance, comme un Master en finance. À IGEFI, nous vous proposons de suivre le Master of Business Administration (MBA) Direction Administrative et Financière (DAF) sur l’ensemble de nos campus. Cette formation vous permet d’acquérir les compétences techniques nécessaires, à savoir le management des RH (ressources humaines), le contrôle de gestion et audit, l’ingénierie financière, la stratégie d’entreprise et le management des systèmes d’information.

Outre ces hard skills qu’il est nécessaire de maîtriser pour mener à bien ses missions professionnelles, il est aussi fondamental de posséder certaines compétences personnelles. Parmi les soft skills indispensables au métier d’ingénieur financier, le sens de l’analyse, l’esprit de synthèse et la rigueur sont de réelles plus-values.

Pour exceller en tant qu’ingénieur financier, une forte capacité analytique est essentielle, vous devez être capable d’analyser minutieusement les données financières et de déceler les tendances du marché pour prendre des décisions éclairées. Ce métier implique souvent des situations stressantes et des délais serrés, nécessitant une capacité à rester calme et concentré sous pression. La précision est primordiale dans l’analyse financière, exigeant un sens aigu du détail et une approche méthodique de votre travail. Bien-sûr, vous aurez besoin de solides compétences dans les domaines des mathématiques et de l’informatique, pour modéliser les données financières et développer des outils d’analyse efficaces.

L'ingénieur financier doit avoir de solides connaissances en mathématiques appliquées. C'est également un professionnel de la conception d'outils numériques. L'ingénieur financier n'est pas seulement un mathématicien ou un informaticien. C'est aussi, selon sa spécialité, un expert en macro- et micro-économie. Il doit être capable de discerner et d'analyser les informations sociales, économiques, boursières et politiques qui vont influencer les placements. Doté d'une grande force de travail et de concentration, c'est quelqu'un qui sait résister à la pression, travailler rapidement et se soumettre aux exigences d'un milieu professionnel extrêmement exigeant. La maîtrise de l'anglais est nécessaire dans le milieu international de la finance.

Depuis la crise financière de 2008, les postes se font plus rares et sont ouverts à des niveaux de qualification très élevés. La concurrence est rude dans ce secteur d'élite qui attire les candidats des meilleures universités mondiales. La plupart des écoles de commerce continuent de se distinguer par leurs parcours d’excellence dans le domaine de la finance.

Salaire de l’Ingénieur Financier

Le salaire moyen d’un ingénieur financier en France se situe entre 45 000 et 80 000 euros bruts par an, soit environ 3 750 à 6 670 euros bruts par mois. Le salaire médian se situe autour de 60 000 euros bruts par an, soit 5 000 euros bruts par mois.

En début de carrière, le salaire d’un ingénieur financier est de 3000 € bruts par mois. Un profil expérimenté peut, quant à lui, percevoir jusqu’à 7000 € bruts mensuels. La rémunération d’un ingénieur financier peut varier en fonction de plusieurs critères comme l’ancienneté du salarié dans l’entreprise, son expérience, la localisation et la taille de sa structure.

Les ingénieurs financiers peuvent bénéficier de divers avantages en plus de leur salaire de base. En termes de rémunération variable, les primes peuvent représenter une part importante du salaire total, allant jusqu’à plusieurs milliers d’euros par an en fonction des performances individuelles et de l’entreprise. En ce qui concerne les compléments de rémunération, les ingénieurs financiers peuvent également bénéficier de divers avantages sociaux, tels que des plans d’épargne entreprise, des primes de participation, des tickets restaurant, une mutuelle d’entreprise, voire des actions de l’entreprise.

Évolution de Carrière

Après plusieurs années en tant qu’ingénieur financier, vous pouvez évoluer au poste de directeur financier. Cette fonction vous permet d’acquérir de nouvelles responsabilités.

Le métier est accessible aux juniors, souvent après un stage probant de longue durée dans le métier ou le secteur visé. L'ingénieur financier peut évoluer vers des postes divers dans la finance et la banque. Il peut travailler comme responsable de service dans des sociétés de trading, ou évoluer vers des rôles plus classiques en entreprise de responsable financier.

Environnement de Travail

L’ingénieur financier évolue généralement dans un environnement de travail dynamique et stimulant, au sein d’institutions financières, de sociétés de gestion d’actifs, ou de grandes entreprises. Il peut occuper des postes au sein de départements financiers, de banques d’investissement ou de sociétés de conseil en finance. Les relations professionnelles sont variées, allant des collègues de travail aux clients en passant par les traders et les analystes.

balises: #Financ