Compte Bancaire Auto-Entrepreneur BNP : Conditions et Tarifs
L'offre de BNP Paribas est l'une des plus complètes parmi les offres des banques professionnelles classiques, s'adressant aussi bien aux indépendants qu'aux entreprises. Il s’agit d’une solution haut de gamme si l’on regarde le montant des coûts et qu’on les compare à la concurrence dans l’Hexagone.
Il peut également être intéressant pour un entrepreneur, notamment dans la période de création de son entreprise, de songer à passer par une banque pro en ligne. Ces banques en ligne proposent plusieurs avantages, notamment celui d’avoir des tarifs très compétitifs, et de permettre d’ouvrir un compte professionnel en ligne, rapidement et simplement, ainsi que déposer son capital en ligne.
Hello bank! : la banque en ligne de BNP Paribas
Avec Hello bank!, la banque mobile de BNP Paribas, profitez de services bancaires qualifiés directement sur votre application. Hello bank! Pro vous offre des virements instantanés SEPA et internationaux, un package d’assurances (assistance juridique, indemnisation en cas d’hospitalisation, etc.), et la mise à disposition de toutes les solutions d’encaissement (carte bancaire, chèques et espèces).
Profitez donc de l'expérience digitale d’une grande banque innovante à tout moment, depuis votre smartphone ! Le plus de Hello bank! Pro ? C’est l’occasion de profiter de l’ensemble du réseau BNP Paribas (6 000 automates et guichets dans plus de 2 000 agences) pour effectuer vos opérations courantes !
Les offres d’HelloBank sont disponibles pour les micro-entrepreneurs ou les personnes morales unipersonnelles à associé-dirigeant unique (SASU, EURL, SELASU, SELEURL...). Par ailleurs, cette banque en ligne vous offre une possibilité de crédit, ce qui peut être un avantage considérable pour votre activité d’auto-entrepreneur !
Lire aussi: Caisse d'Épargne et auto-entrepreneur : le compte bancaire
Pour bénéficier de ces produits et services, vous devez être client Hello bank! Pro. Avec ses produits et services pour les pros, Hello bank! Profitez des avantages Hello bank!
L’offre Hello Business est réservée à toute personne physique majeure capable, domiciliée et immatriculée en France agissant pour des besoins professionnels, exerçant son activité sous forme de solopreneur, d’entreprise individuelle, de micro-entrepreneur, ou toute personne morale unipersonnelle à associé ou dirigeant unique (EURL, SASU, SELASU et SELEURL) et titulaire d’un compte bancaire Hello bank!.
L’ouverture de compte et la souscription de l’offre Hello Business sont sous réserve d’acceptation du dossier par Hello bank!. Vous bénéficiez d’un délai de rétractation de 14 jours.
Les paiements et retraits par carte Hello bank! sont sans frais. Le paiement instantané permet d'effectuer un transfert de fonds dans un délai de 10 secondes (20 secondes maximum en cas de difficulté exceptionnelle de traitement), sous réserve d'éligibilité de son établissement teneur de compte et dans la limite du plafond de virement autorisé par Hello bank!
Le Livret d'épargne Hello Pro peut être souscrit par toute personne physique résidant en France, agissant pour des besoins professionnels, exerçant son activité sous forme d’entreprise individuelle ou de micro-entrepreneur, détentrice d’un compte bancaire Hello bank! Sous réserve d’éligibilité et d’acceptation de la banque. Vous bénéficiez d’un droit de rétractation de 14 jours.
Lire aussi: Auto-entrepreneur et compte bancaire
Avec l’offre d’Hello bank! profitez d’un compte épargne pour sécuriser votre trésorerie. Vous souhaitez aller plus loin ? Avec l’offre d’Hello bank! pour payer un fournisseur ? Parce que votre activité d’auto-entrepreneur, SASU ou EURL* ne se résume pas à rester derrière un bureau, avec l’offre Hello bank!
Lors des paiements et retraits par carte, BNP Paribas ne prend pas de frais.
BNP Net Professionnels est le service en ligne proposé par la BNP pour suivre et gérer à tout moment ses comptes professionnels. La solution de mobilité bancaire de BNP Paribas est Facilimouv’. Avec votre carte BNP Paribas, vous pouvez régler vos achats avec Apple Pay, soit en ligne, soit en magasin. Mobo permet le paiement par CB sur smartphone et tablette en mobilité.
En dehors de votre conseiller personnel que vous pouvez contacter sur sa ligne directe ou via une messagerie sécurisée, vous pouvez contacter les conseillers BNP Paribas par téléphone (du lundi au vendredi de 8 h à 22 h et le samedi de 8 h à 18h), chat ou courriel.
Comment ouvrir un compte professionnel Hello bank! ?
Pour valider votre ouverture de compte en ligne, nous devons procéder à une vérification d’identité. Après un parcours de vérification d’identité dans lequel, vous devrez prendre en photo l’original de votre justificatif d’identité (Carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour) et effectuer un selfie, vous réaliserez une signature électronique qualifiée. Ce parcours est réalisé par notre prestataire Quicksign et son sous-traitant, Namirial, prestataire de service de signature électronique qualifiée. Ce parcours de vérification d’identité est accessible sur mobile uniquement. Munissez-vous de votre Smartphone pour continuer avec cette méthode. Veuillez vérifier que vous utilisez bien l'une des deux dernières versions des navigateurs suivants : Chrome, Safari, Firefox ou Samsung Internet sur votre téléphone.
Lire aussi: Choisir un compte bancaire en ligne
Dès réception de votre RIB BNP Paribas *, vous devrez réaliser un virement bancaire d’un montant compris entre 150 € et 300 € (entre 20 € et 300 € pour les étudiants) vers votre nouveau compte et en provenance d’un compte ouvert à votre nom dans une banque établie dans l'Espace Economique Européen ou un pays tiers équivalent et membre de la Zone SEPA. * Sous réserve d’acceptation par BNP Paribas .
BNP Paribas peut effectuer en votre nom les démarches de changement de domiciliation bancaire de vos opérations récurrentes ( salaires, pensions, électricité, impôts, abonnements téléphoniques, etc.).
Tarifs et Offres Groupées
Les offres groupées de services principales de BNP Paribas sont Esprit Libre Pro et Solutions Pro Santé.
| Offre | Esprit Libre Pro | Solutions Pro Santé |
|---|---|---|
| Tarif mensuel de base | 41 € HT | 31,50 € |
| Cible | Toutes | Professions libérales |
Ses offres groupées de services principales sont Esprit Libre Pro (41 € HT par mois) et Solutions Pro Santé (31,50 €). La cotisation à Esprit Libre dépend de la formule souscrite.
Pour ce qui est de l’offre de base, il faut compter au moins 40 euros par mois, des commissions de mouvement comprises entre 0,05 et 0,1%, ainsi qu’une carte pouvant aller de 57 à 140 euros par an.
Il existe deux offres groupées, “Pro Santé” pour les professions libérales du secteur de la santé, et “Esprit Libre Pro” pour les entreprises et les indépendants dont le chiffre d’affaires n’excède par les 750 000 euros hors taxe.
Au titre de l’utilisation de votre facilité de caisse, vous serez également facturé, à chaque arrêté du compte, des intérêts débiteurs, calculés en fonction du montant débiteur par jour d’utilisation en appliquant un taux d’intérêt sur la base du Taux de base BNP Paribas auquel s’ajoute une marge indiquée dans les conditions particulières de la convention de compte professionnel.
Il faut également compter sur des frais plus élevés que les autres enseignes du marché. La commission en cas de découvert avec 0,07% de commission, des commissions d’intervention de 9,5 euros ou encore des retraits dans d’autres banques en France payant à partir de 6 mois.
Les virements en euros à destination d’une filiale de BNP Paribas émis par Internet avec BNP Net Professionnels ou télétransmis sont facturés 3 €.
Sur le site mabanquepro.bnpparibas et via l’application « Mes Comptes », le taux de change est affiché au moment de l’opération.
Services, moyens de paiement et d’encaissement
La formule de base de la BNP et de son compte professionnel permet de bénéficier d’une carte Visa, d’un relevé de compte mensuel et d’une consultation via la plateforme en ligne ou par téléphone. Il est possible d’effectuer deux virements permanents. On notera que les auto-entrepreneurs ne bénéficient pas de formule spécifique.
Pour ce qui est des moyens de paiement et d’encaissement :
- Moyens de paiement : Carte bancaire Visa, Chéquier, Chèque de banque, Virements SEPA, Virements non SEPA
- Moyens d'encaissement : Virements SEPA, Chèques, Espèces, Terminal de paiement, Virements non SEPA
BNP et son compte professionnel propose un certain nombre de services bancaires tels que la présence d’un chéquier, l’utilisation de chèques de banque, d’un terminal de paiement. L’enseigne propose également des solutions de financement, d’épargne et des assurances professionnelles.
Comme la plupart des banques traditionnelles, BNP et son compte professionnel proposent l’avantage majeur d’offrir un accompagnement personnalisé par un conseiller dédié. Les services proposés par l’enseigne, par ailleurs, sont relativement nombreux. On retiendra toutefois les tarifs de l’enseigne, relativement élevés par rapport à la concurrence. En d’autres termes, il s’agit d’une solution que l’on recommandera principalement aux grands comptes.
Banque Micro-Entreprise : Les Meilleures Options (Gratuites et Payantes) en 2025
balises: #Entrepreneur