Rôle et missions du conseiller en finances personnelles chez Desjardins

Le poste de conseiller en finances personnelles chez Desjardins consiste à accompagner les membres et clients dans leurs projets de vie en développant et en maintenant une relation d’affaires durable et empreinte de confiance. Vous serez responsable de proposer des offres liées au placement, au financement et à la protection, tout en mettant à profit votre aptitude à viser les résultats en vous assurant d’une gestion saine et prudente des risques.

Objectifs principaux du rôle

Développer et maintenir une relation d’affaires durable et empreinte de confiance avec les membres et clients dans le but d’assurer leur satisfaction.
Conseiller les membres et clients sur les meilleures stratégies et déterminer avec eux les résultats visés.
Proposer des offres liées au placement, au financement et à la protection, et accompagner les membres dans le choix de solutions appropriées leur permettant d’atteindre leurs objectifs financiers.
Agir à titre d’expert(e) et de personne-ressource en financement pour la caisse.
Assurer une gestion saine et prudente des risques et entretenir des collaborations avec divers partenaires et experts en vue de proposer des stratégies intégrées.

Missions et responsabilités quotidiennes

Être à l’écoute des besoins des membres et clients, à leur offrir des conseils adaptés à leur situation financière et à les accompagner dans le choix de solutions appropriées.
Évaluer la satisfaction des membres et clients et la qualité du service, assurer les suivis et recommander les améliorations requises.
Réaliser différentes activités de représentation et participer à la présence de la caisse dans le milieu.
Proposer des stratégies intégrées en réponse aux besoins des membres et clients en collaboration avec des partenaires internes et externes.
Assurer le lien privilégié auprès d’une clientèle composée de membres particuliers et d’entreprises.
Maîtriser les relations interpersonnelles et viser les résultats tout en respectant les procédures opérationnelles liées au financement et au placement.

Compétences et connaissances requises

Baccalauréat dans une discipline appropriée ou autre combinaison de formation et d’expérience pertinente.
Un minimum d’une année d’expérience pertinente (d’autres combinaisons de formation et d’expérience pourraient être considérées).
Certificat de représentant(e) en épargne collective - Autorité des marchés financiers.
Connaissance de l’ensemble des produits et services destinés aux membres de la Caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence.
Connaissance et notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers.
Connaissance de la philosophie et du fonctionnement d’une coopérative de services financiers.
Connaissance des procédures opérationnelles relatives aux activités de financement et de placement.
Connaissance des techniques d’évaluation et de suivi d’une demande de financement aux particuliers.
Disponibilité pour travailler un soir semaine jusqu'à 20h, maîtrise du français et aptitudes relationnelles fortes.

Qualités humaines et culture d’équipe

Chez Desjardins, l’environnement de travail favorise la collaboration, le soutien des gestionnaires et la formation adaptée. Lors de l’intégration, les conseillers ne se sentent pas seuls : ils ont accès à une formation complète et à un encadrement. L’ambiance de travail est décrite comme chaleureuse et multiculturelle, avec des collègues de divers horizons toujours disponibles.

La conciliation vie professionnelle-vie familiale est une valeur importante chez Desjardins, permettant aux employés de consacrer du temps à leur famille tout en exerçant leur rôle. Le milieu offre la possibilité de télétravail et d’horaires flexibles selon les postes, facilitant l’équilibre travail-vie personnelle.

Parcours client et impact social

Le conseiller en finances personnelles accompagne les membres à toutes les étapes de leur vie : achat d’une première maison, préparation de la retraite, financement des études, protection familiale, planification d’épargne et placement. L’accompagnement vise à conscientiser les membres sur leurs habitudes financières et à fournir des solutions clés en main pour les aider à réaliser leurs rêves les plus forts.

En tant que bras droit des membres, le conseiller joue un rôle concret dans le mieux‑être financier des personnes et contribue à l’ancrage de Desjardins dans son milieu par des activités de représentation et une présence locale active.

Formation, évolution et opportunités de carrière

Desjardins propose des formations adaptées et un encadrement complet dès l’arrivée. Le milieu est favorable au développement professionnel, sans barrières au développement de carrière, et offre des possibilités d’évolution vers des fonctions spécialisées (gestion de patrimoine, spécialisation crédit, encadrement d’équipe) ou vers d’autres domaines au sein de l’organisation (technologies de l’information, marketing, actuarial, etc.).

Exemples d'évolution

Conseiller en finances personnelles → Conseiller en gestion de patrimoine.
Conseiller en finances personnelles → Responsable de relation ou gestionnaire d’équipe.
Mobilité interne vers des postes en finance et comptabilité, gestion du risque, ou communications et marketing.

Conditions et avantages offerts

Salaire concurrentiel et boni annuel.
4 semaines de vacances flexibles dès la première année.
Régime de retraite à prestations déterminées pour un revenu prévisible et stable durant toute la retraite.
Régime d’assurance collective incluant des services de télémédecine.
Remboursement des frais liés à la santé, au bien-être et à de l’équipement pour le télétravail.
Possibilités d’hybridation du travail (#LI-Hybrid) selon le poste et les critères d’admissibilité.

Conformité, éthique et inclusion

Le conseiller doit respecter les exigences de conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers et appliquer les procédures opérationnelles relatives aux activités de financement et de placement. Chez Desjardins, on valorise l’équité, la diversité et l’inclusion : l’organisation s’engage à accueillir toutes les personnes, à les considérer et à les valoriser, et à offrir un environnement de travail où elles seront bien. La discrimination sous toutes ses formes y est tolérance zéro.

Desjardins encourage aussi les candidats à demander de l’assistance pour rendre plus accessible le processus de recrutement ou le poste pour lequel ils postulent.

Profil type et critères d’embauche

Critère	Attentes
Formation	Baccalauréat ou combinaison formation/expérience pertinente
Expérience	Minimum 1 an d’expérience pertinente (flexible selon profil)
Certifications	Certificat de représentant(e) en épargne collective (AMF)
Compétences linguistiques	Maîtrise du français
Disponibilité	Soirée de travail une fois par semaine possible jusqu’à 20h
Qualités personnelles	Écoute, sens du service, esprit d’équipe, orientation résultats

Comment se préparer au métier

Se familiariser avec l’ensemble des produits et services Desjardins et ceux de la concurrence.
Obtenir le certificat requis et consolider des connaissances en conformité et en évaluation du crédit.
Développer des compétences interpersonnelles et commerciales : écoute active, orientation solution, et aptitude à bâtir la confiance.
S’impliquer localement et participer à des activités de représentation pour renforcer la présence et la connaissance du milieu.

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