Formation assurance IAS Niveau 1: programme, exigences et accès à l’ORIAS
Pour obtenir une immatriculation en tant que courtier en assurance auprès de l’ORIAS, plusieurs solutions sont possibles. La voie la plus courante est de suivre une formation diplômante, mais il est également possible d’accéder à la profession par l’expérience professionnelle ou par la VAE (Validation des Acquis de l’Expérience). Il est possible de devenir courtier en assurance ORIAS sans diplôme. Pour ce faire, le candidat doit suivre une formation ORIAS niveau 1 de 150 heures au sein d’une compagnie d’assurance, d’un cabinet de courtage ou d’un centre de formation comme Babylon.fr.
La capabilité professionnelle assurance niveau 1
La capacité professionnelle assurance niveau 1 est le plus haut niveau de qualification réglementaire dans le secteur de l’assurance. Elle est obligatoire pour les professionnels qui souhaitent occuper des fonctions de responsabilité élevée, notamment les dirigeants d’intermédiaires d’assurance ou les personnes en charge de la distribution et de la supervision au sein de leur organisation. Si vous envisagez de diriger une activité dans l’assurance, ou si vous avez pour ambition de devenir courtier indépendant, agent général ou dirigeant d’une société d’assurance, cette certification est indispensable. La capacité professionnelle niveau 1 est une qualification réglementaire requise pour exercer des fonctions de direction ou de responsabilité dans le domaine de l’assurance.
- Accéder à des postes à hautes responsabilités : gestion d’un cabinet de courtage ou d’une agence d’assurance, supervision des activités de distribution et des équipes, responsabilité de garantir la conformité réglementaire de l’entreprise.
- Créer et gérer votre propre entreprise : devenir courtier indépendant, mandataire d’assurance ou créer une société de courtage.
- Garantir la conformité et protéger l’entreprise : les responsables habilités IAS niveau 1 jouent un rôle clé dans la mise en conformité des processus de distribution.
Contexte et cadre légal
Contexte : Un professionnel de l’assurance souhaite créer son propre cabinet de courtage pour vendre des contrats d’assurance santé, habitation et prévoyance. Obligations légales : Inscription à l’ORIAS avec preuve de la capacité professionnelle niveau 1. Mise en place de procédures respectant le devoir de conseil et la confidentialité des données clients (RGPD). Encadrement des collaborateurs : en cas d’embauche, vérification des habilitations nécessaires (IAS 2 ou 3).
Impact de l’absence de certification : Sans capacité professionnelle niveau 1, il serait impossible d’inscrire le cabinet à l’ORIAS.
Une formation complète et reconnue
Nos programmes sont conformes aux exigences du Code des assurances et de la directive DDA. À l’issue de la formation, vous serez certifié pour assumer vos responsabilités en toute légalité. Des formateurs experts du secteur transmettent des connaissances approfondies sur la gestion, la réglementation et la distribution de produits complexes. Une pédagogie adaptée alterne théorie et cas pratiques pour vous préparer aux réalités de votre métier.
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La capacité professionnelle assurance niveau 1 est une étape essentielle pour accéder à des fonctions de direction ou pour créer votre propre entreprise dans le secteur de l’assurance. Le livret IAS Niveau 1 ouvre la porte à plusieurs métiers : Courtier en assurance, Agent général, Mandataire de courtier.
Contenu et déroulement de la formation
Objectifs de l’action de formation : permettre la mise en conformité et l’accès à la profession de Courtier en Opération d'Assurance, mettre à disposition les connaissances Métier, actualiser et renforcer les compétences des Intermédiaires en assurance.
Contenu - UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX (40 heures)
- Présentation du secteur de l’assurance, données macro-économiques, rôles de l’assurance et de la réassurance, marché européen, acteurs et agrément, transfert de portefeuille, liquidation.
- Opération d’assurance: définition, bases techniques (appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance), mécanismes juridiques (assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle).
- Cadre réglementaire: Code des assurances, DDA, ACPR; mécanismes fondamentaux de l’opération d’assurance.
- Protection des personnes: assurance accidents corporels, GAV, complémentaire santé, prévoyance, dépendance, assurance décès; diversification des contrats vie et fiscalité.
- Particularités des régimes: ANI 2013, portabilité des droits, loi Evin et dispenses éventuelles; cas de transmission et bénéficiaires.
La formation IAS Niveau 1 dure 150 heures et est intégralement dispensée à distance en e-learning. Plateforme LMS adaptée pour tous et modules interactifs avec quiz et études de cas. Le cadre pédagogique prévoit un test final sous forme de QCM de plus de 100 questions, avec correction immédiate et reprise possible en cas d’échec.
La formation est accessible en e-learning 24/7, avec un suivi personnalisé par le formateur et un tracking pour analyser l’évolution du parcours. La formation est adaptée aux personnes en situation de handicap; chaque étudiant dispose d’un identifiant et d’un mot de passe pour accéder à son espace formation et suivre sa progression. Une inscription se fait via un formulaire après consultation des attentes et besoins.
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Financement et accessibilité
France Travail (anciennement Pôle Emploi) finance la formation des demandeurs d’emploi via l’AIF (Aide Individuelle à la Formation). La prise en charge peut être totale. Votre OPCO prend en charge la formation si vous êtes salarié ou travailleur indépendant. L’accès à la formation IAS Niveau 1 de Formera est intégralement en e-learning.
Déroulement professionnel après la formation
Le livret IAS Niveau 1 ouvre la porte à plusieurs métiers:
- Courtier en assurance: création de votre cabinet et distribution des produits de plusieurs compagnies.
- Agent général: représentation d’une compagnie exclusive.
- Mandataire de courtier: exercice sous l’égide d’un courtier mandant.
La formation IAS Niveau 1 est accessible en distanciel, avec des entrées possibles à tout moment. Après obtention, vous pouvez vous enregistrer sur les registres de l’ORIAS.
Cadre opérationnel et conformité
En application de la directive européenne 2002/92 et des articles L. 511-1 et R. 511-1 du Code des assurances, l’intermédiation consiste à présenter, proposer ou aider à conclure des contrats d’assurance ou de réassurance et à réaliser d’autres travaux préparatoires. Le stagiaire sera capable de présenter des opérations d’assurances et l’accès vous donne les documents de formation en ligne à tout moment.
La LCB-FT ( lutte anti-blanchiment ) est également obligatoire pour tous les intermédiaires en assurance. Des procédures internes, le devoir de conseil et la confidentialité des données doivent être respectés, et les formations continues (DDA) doivent être justifiées dès la première année d’exercice.
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Évaluation et réussite
Le test final de la formation IAS Niveau 1 est un QCM composé d’un grand nombre de questions regroupées par unité, avec un temps imparti. Le score et le résultat sont fournis immédiatement après le test. En cas d’échec, il est possible de retenter le test ou de reprendre une partie de la formation. L’avancement se fait à rythme personnel, et le tuteur suit l’évolution à distance.
| Aspect | Détail |
|---|---|
| Durée | 150 heures |
| Mode | 100% à distance (e-learning) |
| Examens | QCM final (>100 questions) |
| Accessibilité | Handicap, sous-titres vidéo, modules adaptés |
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