Valorem et le Financement Participatif : Analyse et Avis
Valorem, groupe français spécialiste des énergies renouvelables, est un acteur de référence dans la création de parcs éoliens et de centrales solaires, ainsi que dans la production et la distribution d'électricité verte. Pionnier du financement participatif depuis 2012, Valorem a réalisé une levée de fonds de 19,5 millions d'euros en seulement sept mois via ce mécanisme. Cet article examine de plus près l'approche de Valorem en matière de financement participatif, en analysant les avis et les perspectives des investisseurs et des observateurs du secteur.
L'Essor de Valorem et son Engagement dans les Énergies Renouvelables
Fondé en 1994, Valorem s'est imposé comme un acteur majeur dans le secteur des énergies renouvelables en France. Au fil du temps, Valorem a consolidé son ancrage territorial en mettant en place des dispositifs participatifs et des partenariats avec des acteurs locaux.
En 2022, le groupe a enregistré une progression record de son chiffre d'affaires, atteignant 110 millions d'euros, soit une augmentation de 95 %. Ces montants exceptionnels s’expliquent principalement par les activités de vente d’électricité dans le cadre de la crise du marché électrique européen. Le groupe a également bouclé à la mi-juin 2023 une nouvelle opération de financement participatif d'un montant de 19,5 millions d'euros, destinée au financement de la croissance de l'entreprise.
« Cet exercice, au cours duquel nous avons réalisé un résultat net de 21 millions d'euros, ce qui est quand même correct, est marqué par deux aspects exceptionnels. Il s'agit tout d'abord de la vente en Finlande du parc éolien de Kalistanneva, qui a fortement fait progresser notre chiffre d'affaires. Et puis nous évoluons sur un marché très réglementé et l'an dernier l'État nous a autorisé à vendre pendant 18 mois notre énergie plus cher sur le marché. Nous avons ensuite été taxés sur le produit de cette hausse alors qu'il s'agissait de nous redonner un ballon d'oxygène, ce dont nous nous sommes plaints », relate Marc Rouberol, directeur général de Valorem.
Le Financement Participatif chez Valorem : Un Modèle Pionnier
Valorem est un pionnier du financement participatif dans le domaine des énergies renouvelables en France. « Nous avons réalisé notre première opération de financement participatif en 2012 et je crois bien que c'est nous qui avons inventé ce modèle de financement participatif mis au service d'entreprises engagées dans la production d'énergies renouvelables. Nous proposons aux investisseurs des titres qui fonctionnent comme des obligations, avec un amortissement sur trois à cinq ans et une rémunération garantie de 3 % à 5 %. Nous avons aussi un système de taux d'intérêts bonifiés pour les riverains des parcs éoliens ou photovoltaïques que nous développons. Avec une bonification qui peut aller jusqu'à 50 points de base (0,5 % -Ndr) », détaille par le menu Marc Rouberol.
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La dernière opération de financement participatif de Valorem a mobilisé plus de 5.400 investisseurs particuliers, qui ont souscrit pour 17,5 millions d'euros de prêts (soit 3.240 euros par prise de participation en moyenne), dans une opération qui a pris sept mois et qui a été bouclée à hauteur de deux millions d'euros grâce à l'intervention d'un fonds dédié à la transition énergétique.
Pour aller jusqu'au bout de ce Meccano, précisons qu'il s'articule en trois volets, avec une opération montée par la plateforme MonParcValorem.com en partenariat avec Lendosphère (9,5 millions d'euros), une autre avec la plateforme Lumo (8 millions d'euros) et le fonds privé à deux millions d'euros.
En 2021, fidèle à ses engagements, le groupe a souhaité créer un portail dédié à ses levées de fonds, MonParcValorem.com, dans le but de faciliter le processus d’investissement pour les citoyens souhaitant se mobiliser sur des projets d’énergies renouvelables. Ainsi, le nombre d’investisseurs est passé de 3 750 à 5 200, soit une augmentation de 38 % en seulement 12 mois. 3,2 millions d’euros ont été levés sur un total de 18 opérations partout en France. Parmi les plus belles réussites figurent les parcs solaires de Lafitte-Vigordane (31) et de Valtoret (81).
Lendosphere et Valorem : Un Partenariat Stratégique
Valorem collabore étroitement avec Lendosphere, une plateforme de financement participatif française dédiée à la transition énergétique. Lendosphere est la première plateforme de financement participatif en prêts et en equity dédiée à des projets de transition écologique. Depuis son lancement en décembre 2014, plus de 130 millions d’euros ont déjà été investis, par les 21 000 membres de sa communauté, sur 350 projets d’énergie renouvelable qui ont permis d’éviter l’émission d’1,5 million de tonnes de CO2 par an en cumulé.
Un an seulement après sa création en collaboration avec Lendosphere, le portail a levé 3,2 millions d’euros et attiré pas moins de 1 450 nouveaux prêteurs, sur 18 projets répartis dans toute la France.
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« Combien de fois aurions-nous pu disparaître ? À chaque fois qu’il y a eu des changements législatifs ou des règles en matière de soutien à la filière des énergies renouvelables et/ou de tarifs de rachat d’énergie.
Le groupe girondin Valorem fait montre d'une nouvelle dynamique en lançant un financement participatif destiné à soutenir un projet photovoltaïque d'envergure à Alzonne dans l'Aude. Ce financement est orchestré sur la plateforme Lendosphere et offre une opportunité rare pour les citoyens de participer activement à la production d'énergie verte. La levée de fonds de 100 000 euros adoptée par Valorem s'inscrit dans une stratégie audacieuse visant à renforcer l'ancrage local du projet tout en élargissant son impact.
« VALOREM est fier de vous proposer aujourd’hui un financement participatif pour relancer un projet éolien. Après le refus du premier projet, nous reprenons de nouvelles études pour un projet éolien plus abouti et adapté aux besoins du territoire. Votre accompagnement financier permettra de réaliser les nouvelles études nécessaires et d'installer un mât de mesure, indispensable pour étudier l’activité des chauves-souris. En participant à cette collecte, vous contribuez à la transition énergétique tout en bénéficiant de retombées économiques d'un projet local et vertueux.
Avis Lendosphere : Investir dans la TRANSITION ECOLOGIQUE
Avis et Témoignages sur le Financement Participatif de Valorem
Les avis sur le financement participatif de Valorem sont généralement positifs, soulignant l'opportunité pour les citoyens de participer activement à la transition énergétique et de bénéficier de retombées économiques locales. Eric P., investisseur, témoigne : « Ce type de financement est l’opportunité de participer à la vie locale en mode gagnant-gagnant, et de favoriser les circuits courts ! »
« Nous sommes fiers de ces premiers résultats qui montrent un intérêt croissant des particuliers pour les énergies renouvelables. Ce bilan est d’autant plus réjouissant car il émane d’une solidarité collective citoyenne. Il démontre également l’implication des Français dans la transition énergétique au sein des territoires. Une question au cœur de nos préoccupations, qui entre en adéquation avec les nouveaux engagements pris par le groupe VALOREM. Le 16 mars 2022, nous annoncions notre changement de statut pour devenir une entreprise à mission en nous dotant d’une nouvelle raison d’être « Valoriser ensemble les énergies des territoires, pour ouvrir la voie à un avenir durable et solidaire ».
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Certains observateurs soulignent les avantages de l'approche intégrée de Valorem, qui maîtrise toutes les étapes d'un projet d'énergie renouvelable, garantissant ainsi une qualité et une fiabilité accrues. D'autres mettent en avant l'engagement territorial de l'entreprise, qui s'attache à ce que ses projets bénéficient aux régions qui les accueillent.
Il est important de noter que, comme pour tout investissement en crowdlending, il existe un risque de défaut de paiement des emprunteurs, et que le capital comme les intérêts ne sont en aucun cas garantis. Il est donc essentiel de diversifier ses investissements et de bien évaluer les risques avant de se lancer.
Tableau récapitulatif des points forts et points faibles de Lendosphere
| Points forts | Points faibles |
|---|---|
| Accessibilité (investissement minimal à 100 €) | Risque de défaut de paiement des emprunteurs |
| Diversité des projets proposés (6 à 8 nouveaux projets par mois) | Manque de liquidité (investissements bloqués jusqu'à l'échéance du prêt) |
| Approche locale et valorisation des projets ayant du sens pour les territoires | Durée moyenne d'emprunt relativement longue (42 mois) |
| Informations détaillées disponibles pour chaque projet | Durée des collectes relativement longue (parfois supérieure à 1 mois) |
| Transparence sur les critères de sélection des projets | Peu de données disponibles pour comprendre comment travaillent les experts de Lendosphere |
| Bonnes performances (TRI net de risque de 5,95 % depuis 2015) |
Conclusion
Le financement participatif de Valorem, en partenariat avec des plateformes comme Lendosphere, offre une opportunité intéressante pour les citoyens de s'impliquer dans la transition énergétique et de soutenir des projets locaux d'énergies renouvelables. L'approche intégrée et l'engagement territorial de Valorem, ainsi que la transparence et les bonnes performances de Lendosphere, en font un modèle attractif pour les investisseurs soucieux de l'environnement et de l'économie locale.
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