Cheval Blanc Patrimoine : Définition et Services

Cheval Blanc Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion privée, fondé par des associés expérimentés dans la gestion de patrimoine, l’immobilier et la gestion de portefeuille. Reconnu en France, le cabinet propose une approche globale centrée sur l'analyse de la situation de chaque client pour offrir les meilleures stratégies.

L'Approche de Cheval Blanc Patrimoine

La méthode de Cheval Blanc Patrimoine consiste à analyser la situation de ceux qui les sollicitent afin de leur donner accès aux meilleures stratégies avant tout. L'approche globale est au cœur de la vision du cabinet, englobant :

Fiscalité
Financements
Placements financiers
Investissements immobiliers

Cela vous offre la garantie d’accéder à toutes les meilleures solutions du marché, les meilleures opportunités immobilières, financières, et fiscales. Nos équipes sont à votre disposition pour discuter de vos projets.

Les Services Proposés

Cheval Blanc Patrimoine offre une gamme complète de services pour répondre à divers besoins patrimoniaux :

Bilan Patrimonial : Réaliser un bilan patrimonial avec nos conseillers vous permettra de définir quelle est la bonne stratégie avant de prendre une décision.
Solutions Personnalisées : Ensuite, nous vous donnerons accès aux meilleures solutions pour mettre en place cette stratégie : Immobilier, placements, financements, transmission.
Maîtrise Fiscale : Choisissez vos objectifs et laissez vous guider ! Maîtrise fiscale, placements.
Protection Familiale : Transmettre son patrimoine, protéger ses proches, sa famille.
Optimisation des Placements : Optimiser la rentabilité de vos placements : Avec l’accès à toutes les solutions les plus performantes du marché, notre suivi, nos conseils.
Planification de la Succession et de la Retraite : Protéger votre famille, vos enfants, transmettre votre patrimoine. Que se passe-t-il si il vous arrive quelque chose ? Accédez à notre simulation complète de succession, à nos simulations de retraite, et à toutes les possibilités pour parer à ces éventualités.

Les Étapes Clés de la Gestion Patrimoniale

Toute construction commence par des plans. C’est identique en gestion de patrimoine. C’est l’essence même de notre métier. Qu’il s’agisse d’optimiser la fiscalité, les rendements, le patrimoine dans son ensemble, tout est lié.

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Pour construire une maison, il faut analyser le terrain, le sonder, le mesurer, respecter les règles et réaliser des plans. C’est identique pour votre patrimoine si vous ne souhaitez pas qu’une porte ouvre dans le vide.

Cheval Blanc Patrimoine propose une démarche structurée pour la gestion de votre patrimoine :

Analyse de la Situation : Il s’agit d’un document qui regroupe toutes les informations sur votre situation. Famille, revenus, charges, fiscalité, crédits, patrimoine immobilier, patrimoine financier, prévoyances, libéralités (donations…). Il est essentiel pour que vous preniez les bonnes décisions.
Remise du Bilan Patrimonial : L’essentiel n’est pas la poudre aux yeux et les effets d’optique. L’essentiel, c’est l’état de votre patrimoine au début, et son évolution à la fin. Régime matrimonial, enfants, protection de la famille, prévoyance.
Définition du Budget : Pour définir votre budget, il est essentiel de bien connaître vos revenus, mais également vos charges. Cela permet notamment de définir votre solde budgétaire et les moyens de la stratégie que vous souhaitez mettre en place. Avoir une vision claire de ces éléments est essentiel .
Maîtrise Fiscale : Nous déterminerons alors clairement votre impôt sur le revenu, et votre IFI si vous en êtes redevable. Nous pourrons ensuite vous présenter les leviers que nous avons identifié pour parvenir à maîtriser au mieux votre fiscalité. Si vous souhaitez réduire votre pression fiscale.
Objectifs d'Investissement : Il faut comprendre vos objectifs et préférences d’investissement.
Analyse des Flux de Revenus : Il s’agit là d’analyser le budget du conjoint en cas de décès, et de l’impact des droits de transmission. Jamais agréable, mais essentiel. Il s’agira de définir les flux de revenus et de charges en cas de décès de l’un des deux conjoints. Souvent, nos clients réalisent qu’en cas de décès, leurs héritiers seraient redevable de sommes importantes pour payer les droits de succession.

L'Indépendance et l'Architecture Ouverte

Nous agissons en architecture ouverte. Cela signifie que nous avons accès à toutes les solutions du marché. Et mieux, nous n’avons pas d’intérêt à vous conseiller une solution plutôt qu’une autre. Nous en assurerons la mise en place et le suivi global dans le temps. Chaque conseil, chaque opération ou chaque financement obtenu avec nos équipes vous garantira une qualité de service maximum, et le suivi dans le temps de chacune de ces opérations. La confiance et la loyauté sont aux fondations de nos échanges.

INSIDE Cheval Blanc Patrimoine avec Clara Vernizeau

Les Équipes de Cheval Blanc Patrimoine

Parmi nos 40 conseillers, voici 9 profils disponibles : Chacun ses forces, choisissez le votre !

Conseils Stratégiques et Personnalisés

Nous ne sommes pas «vendeurs de solutions». Nous sommes conseils en stratégie. Nous proposons ensuite des solutions… mais jamais avant d’avoir défini l’impact global de ces dernières au sein de votre patrimoine. Il est essentiel de ne pas naviguer à l’aveuglette parce qu’on a entendu qu’une « SCI c’est bien » ou que la loi Pinel est avantageuse. Ne faites pas cela. Comprenons ensemble votre patrimoine.

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Pourquoi Choisir Cheval Blanc Patrimoine ?

Cheval Blanc Patrimoine est un cabinet indépendant de gestion privée fondé par deux associés, passés auparavant par de grandes sociétés aussi bien dans la gestion de patrimoine, que dans l’immobilier ou la gestion de portefeuille. Le cabinet emploie quelques dizaines de collaborateurs répartis en pôles (Opérations de banque, Investissement immobilier, Gestion de patrimoine et Transactions immobilières) qui opèrent depuis 3 sites en France métropolitaine (Paris et Borde...

Prendre le temps de bien faire les choses. Il y parfois plus de performance dans la stratégie que dans les solutions elles-mêmes.

Exceptionnellement : Profitez d’un bilan patrimonial offert avec nos conseillers.

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