Doctorat en Finance de Marché : Débouchés et Opportunités de Carrière

Un diplôme en finance est quasi essentiel pour ceux qui souhaitent travailler dans le secteur financier. Il est compliqué d’obtenir un métier dans le secteur de la finance à la sortie du baccalauréat. Pour travailler dans le domaine de la finance, avoir un diplôme est un vrai plus. C’est un secteur complexe et qui devient de plus en plus technique, d’année en année. Il n’est donc pas conseillé d’arrêter vos études après un baccalauréat ou un BTS si votre projet est d’obtenir un poste en Finance. Vous pouvez tout à fait rejoindre une formation en alternance et vous orienter vers un BAC+5.

Enfin, si vous avez l’expérience mais pas de diplôme, vous pouvez tenter un VAE (validation des acquis de l’expérience) ou une VAP pour ensuite débuter un mastère spécialisé dans le domaine souhaité. Vous pouvez trouver sur cette page les informations nécessaire pour une VAE ou un VAP pour l’Ecole INSEEC.

La poursuite d’une licence ou d’un bachelor dans le domaine en finance est un excellent moyen de se former pour une carrière à revenu élevé. Au cours des trois années d’enseignement, les étudiants étudieront les concepts clés de la finance, du leadership et de l’économie. Les écoles de commerce et de management proposent des programmes très spécialisés avec des intervenants professionnels.

La variété des emplois en finance avec un niveau BAC+3 est vaste, vous trouverez ci-dessous une liste des débouchés possibles, où les entreprises recrutent après des formations BAC+. Pour plus d’information, n’hésitez pas à consulter notre page dédiée qui liste les différents emplois accessibles. Avoir un master vous permet d’obtenir des métiers tel que directeur administratif financier, contrôleur de gestion ou gestionnaire des risques, permet au candidat d’obtenir des postes de responsable.

Un diplôme en finance enseigne aux étudiants les marchés financiers, la théorie de l’investissement, la gestion de portefeuille et l’analyse des risques. Les formations à intégrer pour obtenir un master en finance sont soit universitaire, soit dans les écoles de management / commerce proposant des spécialisation métiers de la finance. Difficile de lister toutes les formations universitaires qui proposent des masters en finance, car elles sont en grande quantité avec de nombreuses spécialisations.

Les débouchés en finance à la suite d’un programme MSc ou master sont nombreux.

Pour les salariés qui ont un niveau baccalauréat et qui souhaitent reprendre leurs études pour rejoindre un des métiers dans la comptabilité ou la finance, il est tout à fait possible d’obtenir un niveau d’étude supérieur grâce à la VAP (Validation des acquis professionnels) ou la VAE (Validation des acquis de l’expérience). Pour les personnes qui ne souhaitent pas poursuivre une carrière dans le secteur financier, mais qui souhaitent tout de même travailler avec des chiffres et des données, de nombreuses autres opportunités sont disponibles.

Il existe de très nombreuses formations qui proposent des diplômes qui débouchent sur des métiers dans le secteur de la finance. Très prisées des entreprises, beaucoup de ces formations donnent d’ailleurs aux étudiants les opportunités d’obtenir un contrat d’alternance, que ce soit de l’apprentissage ou du contrat de professionnalisation.

Les conséquences de la crise financière de 2007-2008 ont durablement marqué le secteur, mais elles ont également redéfini les priorités des établissements de formation. En 2024, ces programmes intègrent désormais des compétences clés comme la gestion des risques, la conformité réglementaire et les technologies émergentes telles que la fintech, la blockchain et les cryptomonnaies.

Le monde de la finance se divise traditionnellement en deux grandes catégories : la finance d’entreprise, exercée au sein de banques traditionnelles, d’entreprises ou de cabinets indépendants, et la finance de marché.

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Les Pôles de la Finance de Marché

La finance de marché se structure autour de trois pôles principaux :

Le front office: Ce pôle regroupe les services en première ligne, qui passent les ordres sur les marchés et gèrent directement les relations avec les clients. Il inclut les métiers de trader, sales (chargés de clientèle) et structureur.
Le middle office: Ces services collaborent avec le front office pour contrôler, vérifier et accompagner les décisions prises en tenant compte de l’évolution des marchés, des tendances macroéconomiques et du calcul des risques. Avec les réglementations renforcées depuis 2008 (et les mises à jour récentes comme Bâle IV ou MiFID II), le middle office joue un rôle clé dans la conformité, la gestion des risques et le reporting financier.
Le back office: Ce pôle garantit le bon déroulement des opérations en s’assurant que les transactions respectent les règles et les normes en vigueur. Il inclut des tâches telles que la validation des transactions, la comptabilisation des positions, et le support technique et administratif.

En 2024, la finance de marché, bien que toujours ancrée dans ces fondamentaux, évolue rapidement grâce à l’intégration des nouvelles technologies.

Métiers et Salaires en Finance de Marché

Analyste Financier

L’analyste financier a pour objectif de maximiser la rentabilité des opérations d’une banque ou d’une entreprise, en fonction de son secteur d’intervention. En 2024, le rôle de l’analyste financier s’est élargi avec l’intégration des technologies avancées, comme les outils de data analytics et les modèles prédictifs basés sur l’intelligence artificielle. L’analyste financier travaille également en étroite collaboration avec des clients, des banquiers-conseils ou d’autres parties prenantes. Il prépare des rapports détaillés, propose des orientations stratégiques et accompagne les décisions clés.

Le salaire d’un analyste financier varie en fonction de l’expérience et des responsabilités.

Responsable Back-Office

Le responsable back-office encadre, gère et accompagne l’équipe chargée de la gestion des règlements, du traitement comptable et des opérations de change liées aux prises de position sur les marchés financiers. En tant que manager, il veille à la qualité des processus, au respect des délais et à la conformité des opérations avec les réglementations en vigueur, notamment celles renforcées ces dernières années (MiFID II, Bâle IV).

Ce poste exige une maîtrise approfondie des rouages économiques et financiers ainsi qu’une excellente compréhension des interactions avec les front et middle offices. En 2024, les compétences managériales sont particulièrement valorisées, notamment la capacité à motiver une équipe dans un contexte hybride, où le travail à distance est souvent intégré.

Le salaire d’un responsable back-office se situe autour de 75 000 euros bruts par an, avec des perspectives d’évolution en fonction de l’expérience et de la complexité des opérations supervisées.

Gestionnaire de Patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine est chargé de gérer les avoirs de ses clients, qu’ils soient particuliers, chefs d’entreprise ou investisseurs institutionnels. Il achète et vend des titres, des actions et des obligations sur les marchés financiers en lien avec les opérateurs de marché. En 2024, ce métier s’est enrichi de nouveaux enjeux, notamment la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). De nombreux clients cherchent désormais à investir dans des produits financiers responsables et durables.

Pour réussir dans ce rôle, une excellente maîtrise des marchés financiers, une grande capacité d’analyse et un suivi constant de l’actualité économique et financière sont indispensables. Le salaire du gestionnaire de patrimoine a évolué avec la complexité croissante de la gestion d’actifs.

Opérateur de Marché (Trader)

Métier emblématique du front-office, l’opérateur de marché, ou trader, reste l’un des plus convoités et fantasmés. Ce professionnel prend des positions sur les différents marchés de capitaux dans le but de générer des bénéfices pour ses clients ou son institution. En 2024, le métier de trader a évolué avec l’intégration massive des technologies d’analyse prédictive et des algorithmes de trading automatisé. Bien que la prise de décisions humaines reste centrale, les outils d’intelligence artificielle jouent un rôle clé dans l’analyse des marchés et l’exécution rapide des transactions.

Le poste reste extrêmement exigeant, nécessitant une grande résilience face au stress, une capacité de discernement rapide et une gestion rigoureuse des risques.

Le salaire d’un trader varie toujours selon plusieurs facteurs : la banque ou l’institution pour laquelle il travaille, son expérience et son lieu d’exercice. En 2024, un trader basé à Paris perçoit un salaire brut annuel moyen compris entre 80 000 et 220 000 euros, hors primes et bonus. À New York ou Londres, ces rémunérations peuvent être nettement plus élevées.

Autres Métiers Spécialisés

Consultant en fusion-acquisition: Joue un rôle stratégique en accompagnant les entreprises dans leurs opérations de fusion, d’acquisition ou de cession.
Analyste ESG: Est chargé d’évaluer les entreprises ou projets financiers en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. L’analyste ESG travaille pour des banques, des fonds d’investissement ou encore des agences de notation spécialisées.
Spécialiste du pricing (Structureur): Joue un rôle clé dans la conception de nouvelles offres commerciales pour les équipes de vente en réponse aux demandes des investisseurs. En collaboration avec le trading, le marketing et les équipes commerciales, il élabore des modèles financiers complexes pour créer des produits adaptés aux besoins spécifiques des clients. En 2024, ce métier s’inscrit dans un contexte où les produits financiers doivent non seulement être performants, mais également conformes aux réglementations strictes et souvent écoresponsables.

Le structureur assiste également les équipes de vente dans la promotion des produits financiers, en expliquant les spécificités et les avantages aux clients. Le salaire d’un structureur reste attractif et varie en fonction de son expérience et de ses résultats.

La finance de marché offre de nombreuses opportunités professionnelles pour les diplômés des écoles de commerce.

Master Finance de Marché et Gestion des Risques

Le Master Finance de Marché et Gestion des Risques forme des spécialistes de haut niveau en finance de marché, gestion des risques et régulation financière susceptibles d’exercer leurs compétences au sein des institutions financières ou des entreprises non financières : banques, assurances, sociétés de gestion d’actifs, cabinets de conseil ou entreprises. C’est une formation qui met l’accent à la fois sur les connaissances théoriques et leurs applications pratiques. Elle prépare à un large spectre de métiers de la finance ayant pour socle commun l'analyse quantitative.

Pour les étudiants intégrant la formation en première année, le Master propose une possibilité de double diplomation avec le programme de Master in Management d'ESCP BS. Les étudiants retenus dans le cursus double-diplomant suivent leur première année de Master au sein d’ESCP BS et, après une éventuelle année de césure, effectuent leur deuxième année de Master à l’EMS en Sorbonne.

La reconnaissance dont bénéficie le Master Finance de Marché et Gestion des Risques permet aux diplômés de s’insérer immédiatement sur le marché de l'emploi, ce qui est le cas de la grande majorité des diplômés, ou bien de poursuivre leurs études en réalisant une thèse de doctorat et, le cas échéant, d'accéder à des postes à plus hautes responsabilités en entreprise ou de poursuivre une carrière académique. Nombre de diplômés occupent des postes dans des institutions financières en France et à l’étranger (notamment à Londres et à New-York) ou sont enseignants-chercheurs en France ou à l’étranger (Etats-Unis, Canada, Suisse, par exemple).

Objectifs du Master

La formation proposée par le master Finance de marché et Gestion des risques a pour objectif d'apporter :

Une maitrise des produits et de l’environnement financiers.
Une maitrise des opérations financières et des principes de la réglementation financière.
Une maitrise des méthodes et outils quantitatifs nécessaires à la modélisation et à la prise de décisions financières (calcul stochastique, économétrie et informatique).

Pour cela, les enseignements sont organisés autour d'une équipe pédagogique composée pour moitié d'universitaires et pour moitié de professionnels.

Les candidatures pour l'accès direct en deuxième année doivent être renseignée sur le portail eCandidat de l'Université Paris 1. Les pièces à fournir sont, entre autres, un CV à jour, une lettre de motivation et les relevés de notes depuis le baccalauréat.

Poursuite d'Études

Les étudiants qui ont fait preuve, lors de la réalisation de leur mémoire, de leur capacité à réaliser un travail de recherche, peuvent, s’ils le souhaitent, effectuer une thèse de doctorat à l’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne ou dans une autre université française ou étrangère. A cet effet, ils doivent choisir un directeur de thèse susceptible d’encadrer leurs travaux de recherche. Après l’inscription en thèse à l’UFR 06 (Ecole de Management de la Sorbonne), Université Paris 1, le doctorant fait partie de l’Ecole Doctorale de Management Panthéon-Sorbonne (EDMPS). Il effectue ses recherches au sein du laboratoire PRISM-Sorbonne (E.A. 4101).

Master Finance d’entreprise et pratique des marchés financiers (FEPMF)

Le parcours de 2ème année de master Finance d’entreprise et pratique des marchés financiers (FEPMF) permet aux étudiant.es d’acquérir des compétences liées à la gestion financière, à l’investissement sur les marchés financiers, à la gestion des risques au sein d’institutions financières (banques, fonds d’investissement, conseils en fusions-acquisitions, cabinets d’audit…).Le parcours FEPMF couvre ainsi des métiers de la finance d’entreprise : métiers du financement (crédit, opérations de haut de bilan, fusions-acquisitions) et de la gestion d’actifs (analyse financière, gestion de portefeuille). Il prépare également aux fonctions de gestion interne des institutions financières (suivi des risques, réglementation, corps d’inspection…).L’organisation du parcours le rend compatible avec l’alternance (apprentissage et professionnalisation).

Les enseignants-chercheurs formant l’équipe pédagogique du parcours FEPMF font pour la plupart partie du LaRGE (UR 2364), qui regroupe les enseignants-chercheurs spécialisés sur les questions financières au sein de l’Université de Strasbourg. L’équipe pédagogique est complétée par des intervenants professionnels issus de l’ensemble des métiers de la finance.

Prérequis obligatoires

Avoir suivi avec succès des enseignements fondamentaux en finance d’entreprise, finance de marché (théorie financière, mathématiques financières, dérivés...), mais également en droit des affaires (droit des sociétés, fiscalité...), comptabilité, analyse financière et économie.

Doctorat en Finance

La recherche doctorale s'effectue au sein d'un laboratoire de PSL. La formation est assurée dans le cadre d'une école doctorale. L’admission en doctorat est conditionnelle à la validation d’une année pré-doctorale. Cette année préparatoire au doctorat s’effectue au sein du M2 Research in Finance. Elle peut être intégrée soit après validation de la première année du Master Finance, soit après un autre master de PSL ou d’une université extérieure. La recherche doctorale s’effectue au sein du laboratoire de recherche DRM et dans le cadre de l’école doctorale SDOSE. La formation doctorale comporte des cours de professionnalisation préparant à la carrière académique et des séminaires doctoraux enseignés par des professeurs de renom dans leur domaine de recherche. En tant que chercheurs de DRM, les doctorants ont accès aux principales bases de données utilisées en finance.

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