Les Nouveaux Métiers de la Finance en France
Le secteur financier est en constante évolution, marqué par des changements technologiques rapides, une réglementation de plus en plus stricte, et une pression croissante pour intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement. La transformation digitale et les législations financières créent ainsi de nouveaux besoins dans la finance.
À l’horizon 2030, ces facteurs continueront de redéfinir la manière dont les entreprises gèrent leurs finances et créent de la valeur. En parallèle, de nouvelles carrières émergeront, guidées par l’innovation technologique et les nouvelles attentes des consommateurs et des régulateurs. Ces métiers de la finance seront non seulement influencés par des facteurs économiques mondiaux, mais aussi par des priorités sociales et environnementales grandissantes.
Faire carrière dans la finance séduit de nombreux jeunes, d’autant plus que les métiers dans ce domaine évoluent constamment et ouvrent de nouvelles opportunités. Le secteur financier est en constante évolution, marqué par des changements technologiques rapides, une réglementation de plus en plus stricte, et une pression croissante pour intégrer des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les décisions d’investissement.
Alors, quels sont les rôles qui connaîtront une demande accrue dans les années à venir ? Nous faisons le point avec des experts en recrutement sur les nouveaux métiers dans la finance. Mais avant cela, regardons un peu les métiers traditionnels de la finance.
Les Métiers Traditionnels de la Finance
La gestion du patrimoine regroupe des métiers de la finance spécifiques. Ce rôle appartient au conseiller financier pour les clients moins fortunés. Un gestionnaire de patrimoine, ou conseiller en gestion du patrimoine, intervient pour des clients dont le capital est relativement conséquent. Les fortunes les plus importantes sont gérées par le département banque privée d’un établissement financier.
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L’ingénieur patrimonial, en coordination avec le banquier privé, joue un rôle primordial. Pour faire prospérer le patrimoine d’actifs financiers confié par les clients, plusieurs métiers constituent l’asset management : l’asset manager obligataire, le gérant de portefeuille, le sales manager ou le spécialiste produit.
Les family office sont des structures ayant pour mission d’optimiser le patrimoine d’une famille à la tête d’une entreprise. Le trader, ou opérateur de marché, est un négociateur de valeurs engagées par une banque, une société de bourse ou d’investissement. Un souscripteur conseille les assurances dans leurs choix concernant la clientèle.
Un actuaire est spécialisé dans l’application des statistiques et probabilités aux questions de prévention, d’assurances et de prévoyance sociale. L’auditeur financier travaille en général pour un cabinet d’audit.
L’intégration des nouvelles technologies a beaucoup modifié le visage de la banque. Et elles sont aussi à la base de nouveaux métiers. De même avec les contraintes législatives qui voient le jour régulièrement. Le droit évolue sans cesse dans ce domaine. On peut donc voir l’apparition de nouveaux métiers dans la banque.
C’est ainsi le cas, par exemple :
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- Des professions tournées vers la relation avec les clients,
- Des métiers en lien avec les outils,
- Des métiers liés aux ressources numériques.
Les Nouveaux Métiers Émergents
La transformation digitale fait émerger de nouveaux métiers de la finance. Des profils d’experts informatiques intègrent de plus en plus la sphère financière. Le chef de projet IT (technologies de l’information)/Finance est sollicité par les grands groupes de la finance dans le processus de digitalisation. Il gère la mise en place de nouveaux ERP (enterprise resource planning) et autres outils d’analyse. Un data analyst est également de plus en plus recherché par les banques. Ce professionnel gère les bases de données, en extrait les informations utiles et en déduit les tendances du marché.
Sans être un nouveau métier de la finance à proprement parler, le comptable doit s’adapter à la digitalisation du secteur et développer de nouvelles compétences, comme la maîtrise d’outils digitaux, qui vont lui permettre de simplifier des tâches généralement fastidieuses. Il gagne donc du temps, qui lui servira pour travailler sur d’autres projets à forte valeur ajoutée pour la direction.
Voici une liste de nouveaux métiers qui auront sans aucun doute beaucoup de succès dans les années à venir :
- Analyste en finance durable
- Data scientist en finance
- Spécialiste en cybersécurité financière
- Gestionnaire de risques financiers
- Conseiller en fintech
1. Analyste en Finance Durable
Avec l’essor des investissements responsables et l’accent mis sur la durabilité, les analystes spécialisés dans la finance durable seront au cœur des stratégies financières. Ces experts évaluent les entreprises et les projets sous l’angle des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). Leur rôle est d’identifier des opportunités d’investissement alignées sur des objectifs de durabilité.
La finance durable est une activité qui se développe désormais bien au-delà des seules grandes entreprises. Avec le déploiement de plus en plus large de la directive européenne CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive), le reporting extra-financier est désormais incontournable. L’élaboration de rapports est la mission principale du chargé de reporting RSE. Ce métier n’est pas sans responsabilités.
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Le consultant ESG contribue activement et globalement à la stratégie ESG de l’entreprise. La collaboration avec les diverses parties prenantes est son quotidien. Il identifie les problèmes relatifs à la durabilité. Potentiel client du consultant ESG, le CVO (Chief Value Officer) est responsable concilier optimisation de la performance financière et politique de développement durable.
Pourquoi en forte demande ?
- La pression réglementaire impose aux entreprises de publier des rapports ESG.
- Les investisseurs institutionnels exigent de plus en plus des garanties sur l’impact environnemental et social de leurs placements.
2. Data Scientist en Finance
La digitalisation de la finance s’accompagne d’une explosion des données. Les data scientists jouent un rôle clé en exploitant ces données pour améliorer la prise de décision, optimiser les portefeuilles et détecter les fraudes. En utilisant des algorithmes d’apprentissage automatique, ces experts transforment les données en informations exploitables.
Le data analyst aussi appelé analyste de données, est un professionnel de la lecture et de l’interprétation de données. Le data analyst a un rôle clé qui permet d’améliorer les performances et la stratégie des équipes. Le cœur de métier du data analyst, c’est le big data. Il doit en être un spécialiste pour recueillir des données pertinentes, les extraire puis les traduire en données statistiques.
Pour exercer ce métier, il faut aimer les mathématiques, notamment les statistiques et utiliser l’outil informatique. Terme très en vogue dans le marché du travail et pas seulement dans le secteur numérique, le data analyst investit peu à peu les marchés de la finance et plus particulièrement ceux de la banque. Ses compétences en analyse de données lui permettent de participer au développement de la stratégie d’entreprise.
Il gère la structure des bases de données dont il extrait les informations utiles à l’entreprise, et met en avant les tendances du marché. Vient ensuite la synthèse des données pour avoir une vision globale du marché étudié.
Pourquoi en forte demande ?
- La capacité à traiter et analyser des volumes massifs de données est cruciale pour maintenir un avantage concurrentiel.
- Les institutions financières adoptent l’intelligence artificielle pour automatiser et personnaliser leurs services.
3. Spécialiste en Cybersécurité Financière
Alors que les transactions financières migrent vers des plateformes numériques, la cybercriminalité devient une menace grandissante. Les spécialistes en cybersécurité financière assurent la protection des systèmes contre les attaques et les violations de données. Leur expertise est essentielle pour garantir la confiance des clients et la conformité réglementaire.
Pourquoi en forte demande ?
- L’augmentation des cyberattaques ciblant les institutions financières.
- La réglementation stricte obligeant les entreprises à renforcer leurs défenses numériques.
4. Gestionnaire de Risques Financiers
Les risques financiers se complexifient à mesure que les marchés deviennent plus interconnectés et que les crises économiques se multiplient. Les gestionnaires de risques identifient, évaluent et atténuent ces risques, qu’ils soient liés aux taux d’intérêt, aux devises ou aux actifs volatils.
Pourquoi en forte demande ?
- La volatilité accrue des marchés financiers exige une gestion proactive.
- Les entreprises cherchent à anticiper et à se protéger contre les crises systémiques.
5. Conseiller en Fintech
Les fintechs révolutionnent la finance traditionnelle en proposant des solutions innovantes comme les paiements digitaux, les plateformes de trading automatisé, et les services bancaires en ligne. Les conseillers en fintech accompagnent les entreprises dans l’intégration de ces technologies pour améliorer leurs opérations et leur compétitivité.
Pourquoi en forte demande ?
- La montée en puissance des néobanques et des startups disruptives.
- Les entreprises traditionnelles cherchent à moderniser leurs infrastructures.
Autres Métiers Prometteurs
Outre les cinq métiers mentionnés ci-dessus, d'autres fonctions émergent et gagnent en importance dans le secteur financier :
- Analyste KYC (Know Your Customer) : Ce professionnel lutte contre le blanchiment des capitaux et garantit le respect des normes lors des transactions financières.
- Chef de Projet IT/Finance : Il joue un rôle d'intermédiaire entre les équipes techniques et la direction, en gérant la mise en place de nouveaux ERP et outils d'analyse.
- Financial Planning & Analysis (FP&A) Manager : Il accompagne la direction financière dans la prise de décision et la définition de stratégies, en analysant les données et en proposant des plans d'action.
- Compliance Manager : Également connu sous l’appellation de responsable de la conformité, le compliance manager veille au respect des réglementations et de l’éthique.
Quels métiers ne peuvent pas être remplacés par l'intelligence artificielle ?
Comment Assurer Sa Réussite dans les Métiers de la Finance ?
Pour tous les métiers énumérés ci-dessus, le professionnel doit s’appuyer sur une expertise pointue en matière de finance, de gestion des risques et de comptabilité.
D’autre part, des soft skills sont requis pour réussir ses missions. Parmi ces qualités figurent les compétences relationnelles, la capacité d’analyse et de synthèse ainsi que l’aptitude à travailler sous pression. En effet, celles-ci sont nécessaires pour relever les défis, accompagner les clients et collaborer efficacement avec d’autres professionnels.
Les Domaines Professionnels Après un Master en Finance
Un master en finance ouvre la voie à divers domaines professionnels :
- Banque d'investissement
- Gestion d'actifs
- Banque commerciale
- Services financiers aux entreprises
- Marchés financiers
- Fintech
- Régulation financière
Exemples d'Entreprises et d'Institutions
Les diplômés en finance peuvent travailler dans différents types d'entreprises et d'institutions :
- Banques d'investissement : Goldman Sachs, J.P. Morgan, BNP Paribas
- Sociétés de gestion d'actifs : BlackRock, Fidelity, Amundi
- Fonds d'investissement : The Carlyle Group, KKR, Ardian
- Agences de notation : Moody's, Standard & Poor's, Fitch Ratings
- Cabinets de conseil en finance : McKinsey & Company, Boston Consulting Group
- Entreprises du secteur de l'énergie, de l'immobilier ou des télécommunications : Total, Engie, EDF, Bouygues Immobilier, Orange
- Entreprises de services financiers : American Express, Mastercard, Visa, PayPal
Compétences Acquises
Un master en finance permet de développer des compétences clés :
- Maîtrise des techniques de modélisation financière et d'analyse quantitative
- Connaissance approfondie des marchés financiers et des produits financiers
- Capacité à évaluer les risques financiers et à les gérer de manière efficace
- Compétences en gestion de portefeuille et en allocation d'actifs
- Connaissance des réglementations financières nationales et internationales
- Compétences en communication et en présentation de données financières de manière claire et concise
- Capacité à travailler en équipe et à collaborer avec des professionnels de différents secteurs
- Compétences en résolution de problèmes et en prise de décision stratégique
Tableau Récapitulatif des Nouveaux Métiers de la Finance
| Métier | Description | Compétences Clés | Pourquoi c'est Prometteur |
|---|---|---|---|
| Analyste en Finance Durable | Évalue les entreprises selon les critères ESG. | Analyse ESG, finance durable, reporting RSE | Pression réglementaire et demande des investisseurs |
| Data Scientist en Finance | Analyse les données pour améliorer la prise de décision. | Big data, analyse statistique, machine learning | Explosion des données et adoption de l'IA |
| Spécialiste en Cybersécurité Financière | Protège les systèmes financiers contre les cyberattaques. | Sécurité informatique, gestion des risques, conformité | Augmentation des cyberattaques |
| Gestionnaire de Risques Financiers | Identifie et atténue les risques financiers. | Gestion des risques, analyse financière, modélisation | Volatilité accrue des marchés |
| Conseiller en Fintech | Accompagne les entreprises dans l'intégration des technologies financières. | Fintech, innovation, conseil financier | Montée en puissance des fintechs |
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