Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Supports Opérationnels

La licence professionnelle « Assurance, banque, finance : supports opérationnels - Parcours : gestion et contrôle des opérations et des flux en back et middle office » forme aux métiers de la gestion et de l’organisation des activités de support des produits et services bancaires et financiers (métiers du back office et du middle office).

Cette formation, d'une durée de 60 crédits ECTS (niveau BAC +3), se déroule en français et en anglais. Elle développe des compétences directement opérationnelles et intègre les nouvelles technologies de l’information et de la communication.

Dans le cadre de cette formation, l’IUT collabore avec le CFA DIFCAM - Île-de-France.

Objectifs de la formation

L’objectif principal est d’apporter aux étudiants l'ensemble des compétences techniques du secteur bancaire et des compétences transversales (culture générale, communication…).

Compétences visées

Les compétences visées par la Licence professionnelle « Assurance, banque, finance : supports opérationnels - Parcours : gestion et contrôle des opérations et des flux en back et middle office » sont plurielles et diversifiées :

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Participer à la mise en place et à l’évolution des activités liées aux opérations bancaires, boursières et des marchés financiers.
Assurer et coordonner l’adaptation, la réalisation et le suivi du traitement des opérations.
Maîtriser les aspects liés au risque et au contrôle.
Communiquer l’information et négocier avec le client.
Mettre en œuvre une politique qualité orientée client.

Programme de la formation

En collaboration avec le CFA DIFCAM - Île-de-France, la formation se déroule en alternance, sur une année universitaire, principalement sur le site de l’IUT, entre le 1er octobre et le 30 septembre de l’année suivante.

Le rythme de l'alternance est de 2 semaines à l'IUT et 2 semaines en entreprise.

La formation continue, quant à elle, s’adresse à des professionnels en reprise d’études. Elle se déroule sur 30 semaines, avec 18 semaines de cours et 12 semaines de stage.

L’acquisition des connaissances et des compétences se fait par :

Des enseignements en groupes de travaux dirigés (29 étudiants maximum).
Des études de cas.
Des mises en situations professionnelles (projets tutorés principalement).

Le corps enseignant est composé d’enseignants du second degré, d’enseignants-chercheurs et d’intervenants professionnels.

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Les étudiants sont évalués par le contrôle continu des connaissances et compétences, ainsi que par la rédaction et la soutenance orale de mémoires professionnels et de rapports d’activité.

L’assiduité à l’ensemble des enseignements est obligatoire et participe à l’obtention du diplôme.

Cartographie des métiers de la banque

Stages et projets tutorés

Le stage, de 12 semaines, est obligatoire pour la formation continue, et donne lieu à la rédaction et à la soutenance d’un rapport. En formation en apprentissage, les étudiants suivent le rythme 2 semaines en entreprise / 2 semaines à l’IUT, et rédigent un rapport de fin de cursus et le présentent lors d’une soutenance.

Les projets tuteurés sont réalisés par des groupes de trois à cinq étudiants. Ils peuvent être effectués dans le cadre de partenariats avec une entreprise, une association ou toute autre organisation. Les étudiants mettent en pratique les savoirs et savoir-faire ainsi que la méthodologie de conduite de projet.

Contrôle des connaissances

Les étudiants sont évalués par le contrôle continu des connaissances et des compétences, ainsi que par la rédaction et la soutenance orale de mémoires de stage en entreprise, de projets tutorés et de rapports d’activité. L’assiduité à l’ensemble des enseignements est obligatoire et participe à l’obtention du diplôme.

Aménagements particuliers

Pour les étudiants en situation de handicap vous pouvez prendre contact avec le Pôle handicap étudiant. Pour les étudiants en situation particulière (article 17 de l’arrêté du 3 août 2005), des dispositions peuvent être mises en place par la direction du département en concertation avec l’étudiant qui en a fait la demande, en accord avec les dispositions prévues par l’université, après avis de l’équipe pédagogique. Elles peuvent conduire à un aménagement des études sur le semestre ou à un étalement sur une durée plus longue.

Étudiants engagés dans la vie active ou chargés de famille : ces étudiants doivent justifier de leur situation auprès de la direction du département concerné. Des modalités particulières d’absences peuvent être définies par la direction du département.
Étudiants sportifs de haut niveau : les étudiants inscrits ayant le statut de sportif de haut niveau et qui en auront fait la demande, peuvent bénéficier d’une réglementation particulière en ce qui concerne l’assiduité. Ainsi, les absences liées à leur qualité (entraînements, compétitions, stages) peuvent être considérées comme justifiées, sous réserve qu’elles fassent l’objet d’un agrément en amont entre la direction du département et les référents du sportif (club sportif, entraîneur).
Étudiants en situation de handicap : les étudiants en situation de handicap justifient de leur situation auprès de la mission handicap de l’Université, par l’intermédiaire des correspondants à l’IUT.

Il appartient aux candidats d’effectuer les démarches nécessaires auprès des organismes dont ils dépendent : DRH, OPCO, Pôle Emploi… Un devis pourra être adressé sur simple demande au Service de la Formation Continue et de l’Alternance de l’IUT.

Pour les demandeurs d’emplois : sous certaines conditions, vous pouvez bénéficier de l’Aide Individuelle à la Formation (AIF) ou obtenir une Autorisation d’Inscription à un Stage de Formation (AISF). Les démarches doivent être faites auprès du conseiller Pôle Emploi.

Modalités de candidature

Des modalités de candidatures spécifiques peuvent s’appliquer au public de formation professionnelle.

Pour les candidats retenus, des entretiens sont organisés. L’intégration dans la formation est conditionnée par la signature d’un contrat d’apprentissage.

Droits de scolarité

Les droits d'inscription nationaux sont annuels et fixés par le ministère de l'Enseignement supérieur de la Recherche. S’y ajoutent les contributions obligatoires et facultatives selon la situation individuelle de l’étudiant. Des frais de formation supplémentaires peuvent s’appliquer au public de formation professionnelle.

Débouchés professionnels

Après la licence professionnelle, l’étudiant peut accéder à des postes dans le domaine de la banque et de la finance :

Gestionnaire de Back Office
Analyste marché crédit
Analyste Middle Office des opérations bancaires
Analyste Front Office des salles de marché
Chargé-e d’activité audit
Chargé-e de projet développement de la qualité
Chargé-e de développement monétique
Valorisateur ou comptable OPCVM
Rédacteur-trice/gestionnaire des crédits documentaires

L’évolution de carrière se fera vers des fonctions de responsable de petites unités voire de chef de secteur.

Compétences transversales

Utiliser les outils numériques de référence et les règles de sécurité informatique pour acquérir, traiter, produire et diffuser de l’information ainsi que pour collaborer en interne et en externe
Identifier et sélectionner avec esprit critique diverses ressources dans son domaine de spécialité pour documenter un sujet
Analyser et synthétiser des données en vue de leur exploitation
Développer une argumentation avec esprit critique
Se servir aisément des différents registres d’expression écrite et orale de la langue française
Communiquer par oral et par écrit, de façon claire et non ambiguë, dans au moins une langue étrangère
Identifier et situer les champs professionnels potentiellement en relation avec les acquis de la mention ainsi que les parcours possibles pour y accéder
Caractériser et valoriser son identité, ses compétences et son projet professionnel en fonction d’un contexte
Identifier le processus de production, de diffusion et de valorisation des savoirs
Situer son rôle et sa mission au sein d'une organisation pour s’adapter et prendre des initiatives
Travailler en équipe et en réseau ainsi qu’en autonomie et responsabilité au service d’un projet
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles

Compétences spécifiques

Identifier les mécanismes fondamentaux de nature économique, juridique, financière et prudentielle du monde bancaire ou assurantiel en se familiarisant avec le vocabulaire de base et les concepts afin de pouvoir repositionner l’environnement bancaire et assurantiel dans les contraintes normatives ou de conformité en vigueur.
Appréhender la culture du contrôle et de l’audit en identifiant et caractérisant les produits et les services assurantiels et/ou bancaires, en tenant compte de leurs impacts, notamment sociaux et environnementaux, ainsi que les réglementations qui leurs sont appliquées (bourse, organisme de placement collectif en valeurs mobilières - OPCVM, systèmes de liquidation et de règlement des produits financiers) afin d'informer et de conseiller un client.
Identifier les opportunités et contraintes liées à la transition écologique au sein de l’écosystème bancaire et assurantiel, en tenant compte des évolutions réglementaires (comme le règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) ou les normes sur la taxonomie verte), des attentes sociétales et des risques environnementaux pour proposer des solutions innovantes et adaptées aux enjeux.
Appliquer la réglementation en vigueur, le devoir de conseil et la politique environnementale de l’entreprise
Appliquer les techniques commerciales et aborder la relation client conformément à la stratégie de l'établissement en analysant le profil de l’assuré (particulier, professionnel, dans le secteur privé ou public, etc.) et en le conseillant afin de déterminer les conditions de garantie, la tarification et pouvoir établir un contrat bancaire ou assurantiel.
Recontextualiser les besoins des clients au regard des enjeux de la transition écologique et des attentes collectives.
Appliquer la réglementation en vigueur et liée aux activités spécifiques de l’assurance et de la banque (code des assurances, code monétaire, Directive lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme- LCB-FT, Directive Distribution Assurance.)
Assurer le suivi administratif et comptable des opérations conclues au front office en s'appuyant sur les méthodes d’animation d’équipes et les outils de la gestion du middle et du back office pour garantir une qualité de service.
Évaluer, analyser et tarifer les risques inhérents à l’activité bancaire ou d’assurance, et gérer leur réalisation, à partir des informations transmises par le réseau de distribution afin de sécuriser les produits ou services proposés.

Métiers de l'e-assurance et des services associés (EASS)

Le parcours « Métiers de l’(e-)assurance et des services associés » de la licence professionnelle « Assurance Banque Finance - Supports opérationnels » offre une formation de pointe, centrée sur les problématiques assurantielles les plus récentes :

La digitalisation et l’innovation en assurance
L’e-assurance : son marché, ses acteurs et leurs stratégies
Les services associés (prestations d’assistance, services à la personne, etc.)
Les nouveaux risques ou produits (dépendance, assurances affinitaires, etc.)

Il se destine à un public motivé, soucieux de suivre des enseignements rigoureux et de réfléchir aux grandes transformations qui affectent le secteur de l'assurance et de l'e-assurance. Ces enseignements se donnent ainsi pour objectif de cultiver les capacités réflexives des apprenants et de leur dispenser les savoirs et savoir-faire qui leur permettront ultérieurement de devenir de bons managers.

Une part importante du contenu est réservée à l’apprentissage des techniques d’assurance, notamment dans le domaine de la gestion des sinistres (règlements conventionnels comme hors convention). Si le contenu se focalise sur les produits standard destinés aux particuliers (automobile, MRH, santé, corporel, vie), faisant dès à présent l’objet d’une distribution multi ou cross-canal, la formation accorde néanmoins une large place aux produits d’entreprises (MRP).

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