Liste des licences professionnelles Assurance, Banque, Finance
Les licences en banque-assurance combinent des enseignements en économie, droit, gestion, finance, techniques commerciales. Elles s’adressent à des étudiants ayant, entre autres, une attirance pour les mathématiques et la relation client. Le quotidien dans les secteurs banque-assurance varie selon le métier exercé, la taille de l’entreprise, et le type d’établissement (banque de détail, banque d’investissement, compagnie d’assurance, mutuelle…).
Objectifs et finalités des licences professionnelles ABF
Les objectifs de la licence pro assurance, banque, finance visent l’acquisition de compétences directement opérationnelles dans les emplois du secteur tant dans la maîtrise technique que dans l’appréciation de l’environnement de l’entreprise. La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle a pour objectif de former des spécialistes de la clientèle particulier et/ou professionnel, maîtrisant un ensemble de techniques économiques, juridiques, financières, fiscales, commerciales, nécessaires à la gestion d’un portefeuille-client. Ces chargés de clientèle ont des profils polyvalents et évolutifs. La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées qui doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par le client.
Organisation et durée
La licence générale se déroule en 3 ans. La Licence professionnelle mention Assurance, banque, finance est une formation d’un an qui prépare aux métiers de la banque et de l’assurance en développant des compétences juridiques, fiscales, financières et commerciales. La licence pro assurance, banque, finance est accessible aux titulaires d’un bac+2 (BTS/DUT/L2 validée à 120 crédits/Deust). Par exemple : BTS banque, BTS assurance, BTS NRC, MUC , DUT TC, DUT GEA , L2 économie/gestion , Deust gestion et comptabilité des entreprises.
Contenu pédagogique et unités d’enseignement
Les enseignements en licence ABF portent sur la maîtrise des produits bancaires et d'assurance, la réglementation, la relation client ainsi que la gestion des risques et des opérations. Les cours de la licence d’économie et gestion mêlent des enseignements en économie, gestion, droit de l’entreprise, finance, histoire contemporaine, mathématiques, informatique, statistiques, langues étrangères, etc. L’ensemble s’organise entre cours généraux en amphithéâtre et TD (travaux dirigés) en groupes d’une quinzaine d’étudiants.
Les enseignements constituant la licence pro ABF s’organisent en cours magistraux (CM) et travaux dirigés (TD). Ils se composent d’unités d’enseignement (UE) fondamentales et complémentaires professionnalisantes. Ainsi, pour une licence pro assurance, banque, assurance, spécialité chargé de clientèle de la bancassurance, on rencontre le schéma suivant :
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| Semestre | Exemples d'UE et volumes horaires |
|---|---|
| Semestre 5 | Maîtrise des produits et services dans un contexte éco et social 84h, conduite d’entretien d’approche global 66h, ouverture à l’Europe 36h, transmettre son savoir-faire 36h, analyser et porter un jugement sur la performance 40h, techniques d’entretien 89h… |
| Semestre 6 | Appréhender une situation patrimoniale 72h, gérer et développer sa clientèle 78h, projet tutoré 90h… Un stage professionnel est obligatoire. |
Modalités pédagogiques et professionnalisation
La licence pro assurance, banque, assurance présente de multiples spécialités, laissées à l’appréciation des universités. Les LP en banque-assurance sont essentiellement dispensées à l’université, parfois dans un CFA (centre de formation d’apprentis) ou une école spécialisée. L’IAE de Tours, le CFA Descartes à Marne-la-Vallée ou encore l’université Paris-Cité proposent, par exemple, la LP assurance, banque, finance : chargé de clientèle.
La spécificité de cette licence repose sur des choix pédagogiques qui reprennent les principes fondamentaux de la professionnalisation (confronter les étudiants à des problèmes et des situations qu’ils rencontreront dans leur vie professionnelle), et mettent l’accent sur la volonté de donner aux étudiants un enseignement académique. Certains enseignants-chercheurs de cette licence ont pour domaine de recherche la banque (contrôle de gestion bancaire, pilotage, indicateurs de performance, systèmes d’information de gestion, innovation et digitalisation,…).
Parcours, options et exemples de spécialisation
Voici quelques exemples de parcours de spécialisation proposés en dernière année et orientés vers le secteur banque-assurance : Banque-finance ; Banque-finance-assurance ; Économie et finance ; Risque, assurance, etc. La licence pro assurance, banque, finance fait partie de l'une 170 mentions de licences professionnelles. La licence pro assurance, banque, finance est accessible aux titulaires d’un bac+2 (BTS/DUT/L2 validée à 120 crédits/Deust).
La licence professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle, parcours Conseiller commercial sur le marché des particuliers prépare en un an par la voie de l’apprentissage (CFA DIFCAM ou FORMAPOSTE selon l'entreprise d'accueil) les étudiants à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance. La Licence est certifiée ISO 9001, version 2015. L’enseignement se déroule en deux étapes complémentaires (440h) et est assuré par au moins 25 % de professionnels du secteur : - Une formation générale liée aux métiers de l’assurance, de la banque et de la finance. - Une formation spécifique au métier de conseiller commercial pour les particuliers.
Certifications, évaluations et contrôle des connaissances
Des certifications professionnelles et réglementaires sont attribuées soit en cours d’année selon la réussite à des tests, soit à l’obtention du diplôme pour certaines : LCB-FT, Sanctions internationales (OFAC), LCC-Loi Lagarde, Directive DCI, Assurance ACPR niv. 1. L’intégration de modules complémentaires de cours permet dorénavant de préparer les étudiants en vue de l’obtention de la certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
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Le contrôle des connaissances se fait en continu pour chaque enseignement. Elles peuvent être regroupées de la façon suivante : Gestion de la Relation Client et négociation commerciale (20 %) ; Produits et services bancaires et d’assurances (15%) ; Fiscalité, droit patrimonial et droit de la consommation (15 %) ; Financement du particulier, risque et garantie (15 %) ; Mathématiques, comptabilité et analyse financière (8 %) ; Marchés financiers et opérations boursières (7 %) ; Préparation à l’examen AMF (Autorité des Marchés Financiers) (4%) ; Conformité (4 %) ; Marketing bancaire (4 %) ; Anglais bancaire (4 %) ; Méthodologie de projet (4 %).
Témoignage d’Aurélien, alternant en Licence Pro Banque à Toulouse
Admission, profil et prérequis
Admission : Diplômés d'une formation de niveau bac + 2, de préférence à dominante commerciale. Avoir moins de 30 ans à la signature d'un contrat d'apprentissage. Tout âge pour la signature d'un contrat de professionnalisation. Pré-requis obligatoires : Tout diplôme de niveau bac + 2 peut autoriser l'accès à la licence. Pré-requis recommandés : Un Bac + 2 et/ou une expérience professionnelle (et/ou stage) dans le domaine de la banque ou de l’assurance sont appréciés.
Les bacheliers généraux sont les plus nombreux et les responsables de formation conseillent de conserver jusqu’en classe de terminale la spécialité mathématiques. Quel bac technologique pour une licence en banque-assurance ? Quel bac pro pour intégrer en banque-assurance ? Le bac professionnel AGOrA (assistance à la gestion des organisations et de leurs activités) constitue aussi un bon tremplin. A noter : les études universitaires étant théoriques et un peu éloignées du style d’apprentissage concret dispensé en bac technologique ou professionnel, certaines universités proposent aux étudiants des mises à niveaux et/ou un aménagement de leur cursus sur 4 ans (au lieu de 3) pour garantir leur réussite.
Insertion professionnelle et poursuites d’études
L'objectif de la licence professionnelle est une insertion rapide dans la vie active et non pas la poursuite d'études. Cependant, il arrive que certains étudiants poursuivent, généralement en alternance avec leur entreprise d'accueil, sur des Master professionnels, particulièrement sur les métiers de conseillers professionnels ou patrimoniaux. La licence pro vise l’insertion professionnelle. En faisant la moyenne des trois dernières enquêtes à 30 mois après l'obtention de la licence, le taux d'insertion est de 90 %. Les emplois occupés sont en très grande majorité situés dans la région Occitanie et dans le secteur visé.
Il est possible de poursuivre ses études en master pro (bac+5). Par exemple, selon son projet professionnel, la spécialité choisie en licence pro et l’évaluation de son dossier : assurance et gestion du risque, actuariat, banque-finance-assurance, banque-patrimoine-assurance, finance, entreprises et marchés… Intégrer une école spécialisée du secteur banque-assurance donne une formation complémentaire reconnue (Institut des assurances, ENASS, CFPB).
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Méthodes de travail et projet professionnel
Ces différentes étapes sont couplées à un mémoire de stage et à un rapport de projet professionnel (120h) qui assurent une solide montée en compétences des étudiants au cours des deux semestres de la licence professionnelle. Les étudiants travaillent en groupe sur un projet en collaboration avec une banque. Ils devront mobiliser l’ensemble des connaissances acquises lors de la formation. Maîtriser les techniques de vente de négociation et de communication (orale et écrite).
Points pratiques et taux de réussite
La Licence est certifiée ISO 9001, version 2015. L’enseignement se déroule en deux étapes complémentaires (440h) et est assuré par au moins 25 % de professionnels du secteur. Environ 95 %, abandon en cours d'année compris. La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle, parcours Conseiller commercial sur le marché des particuliers prépare en un an par la voie de l’apprentissage (CFA DIFCAM ou FORMAPOSTE selon l'entreprise d'accueil) les étudiants à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance.
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