Master Alternance Finance de Marché : programme, débouchés et voies professionnelles

Reconnu à bac+5, le master finance forme des professionnels qualifiés de la banque, de l’assurance et de la gestion d’entreprise. Le master en finance est une formation de haut niveau, reconnue par l'État, qui permet d'obtenir un diplôme Bac + 5. Parcours d'excellence, le master en finance attire chaque année de nombreux étudiants souhaitant se spécialiser dans les métiers de la finance.

Objectifs et compétences acquises

Il s'agit d'une formation complète et spécialisée dans les métiers de la finance, de la banque et du management stratégique. Un master en finance offre l'occasion d'acquérir des connaissances approfondies dans les domaines clés de la finance tels que l'analyse financière, la gestion de portefeuille, la comptabilité, la gestion des risques, les marchés financiers, etc. Ces compétences spécialisées sont très recherchées par les employeurs du secteur financier.

Au quotidien, vous naviguez entre finance d’entreprise, contrôle de gestion, gestion des risques, marchés financiers et outils data. Vous apprenez notamment à :

Analyser l’information financière d’une entreprise pour poser un diagnostic,
Construire des budgets, forecasts et tableaux de bord pour suivre la performance,
Modéliser des scénarios financiers pour éclairer les décisions de la direction,
Comprendre les mécanismes de financement, de crédit, de trésorerie et de gestion des risques,
Utiliser les outils financiers et data comme Excel avancé, Power BI, ERP ou terminaux de marché.

Programme, enseignements et méthodes pédagogiques

Les unités d'enseignement en master en finance comprennent des cours magistraux, des conférences et des travaux dirigés (TD). La rédaction d'un mémoire et un stage obligatoire en entreprise sont également à prévoir. Les enseignements sont organisés autour d'une équipe pédagogique composée pour moitié d'universitaires et pour moitié de professionnels.

Au sein d'une école de commerce comme BSB, vous alternez entre théorie, études de cas, projets en équipe, business games et expériences professionnelles. Les étudiants ont l'opportunité d'apprendre le fonctionnement des marchés financiers dans les conditions réelles grâce à la House of Finance sur le campus de Dijon, notre mini wall street. C’est un espace dédié au monde de la finance avec une salle des marchés dotée de la technologie Bloomberg et des cours animés par des experts du secteur.

Certaines spécialisations incluent également la préparation de l’examen AMF, indispensable pour travailler en réseau bancaire, et des initiations à des certifications reconnues dans l’écosystème financier.

Alternance et expérience professionnelle

Il est tout à fait possible de suivre le master finance en alternance. Ce format vous permet d'alterner entre cours et travail en entreprise, offrant ainsi une expérience professionnelle précieuse. L'alternance en finance de marché est une formation privilégiée pour les étudiants souhaitant allier la pratique à la théorie. Ce système de formation permet de se démarquer des concurrents.

Choisir de poursuivre ses études avec l'ESG Finance en alternance, c'est opter pour un parcours à la fois théorique et professionnalisant. L'alternance permet une expérience professionnelle et immersive directement en entreprise lors de vos études. Vous aurez ainsi l'occasion de mettre en pratique les connaissances théoriques acquises en cours. La formation se déroule en 469h00 par an.

La formation par alternance permet une expérience professionnelle et immersive directement en entreprise lors de vos études. Des stages longs et alternance en banque, en audit, en cabinet de conseil ou en direction financière restent vos meilleurs atouts pour décrocher un CDI après votre master en finance.

Admission et conditions d'accès

L’inscription en master se fait via la plateforme MonMaster. Tous les candidats à la poursuite d’études en master 1 doivent faire leurs demandes sur le site internet MonMaster. Pendant la phase de candidature, vous pouvez déposer jusqu’à 15 candidatures en formation initiale à temps plein et 15 autres candidatures dans les formations en alternance. L'accès à un master finance est sélectif. Vous devrez répondre à plusieurs critères pour espérer être admis.

Pour être admis en 1ère année (M1), il faut être titulaire d’une licence (ou équivalent reconnu au grade de licence) ou admis en équivalence dans les champs disciplinaires des licences conseillées et comportant un volume d’enseignement significatif dans les domaines comptables et financiers, démontrer sa capacité d’analyse et de raisonnement, maîtriser l’expression écrite et orale en français et en anglais, avoir un bon niveau en économie, droit, gestion, se projeter sur les métiers du secteur.

Les critères généraux d’examen des candidatures sont la qualité des résultats en licence, la motivation et l’adéquation du projet professionnel avec le master visé, le CV. Elle fait partie du dossier de candidature : une bonne lettre de motivation peut faire la différence lors de la sélection !

Spécialisations et parcours possibles

Il est possible de se spécialiser dans des domaines spécifiques tels que la finance d'entreprise, la finance internationale, la gestion des investissements, etc. Le master finance offre diverses spécialisations pour répondre aux besoins des secteurs d'activité. À l’EMLV, les spécialisations master Financial Markets et Corporate Finance du Programme Grande École forment aux métiers de la finance de marché et de la gestion des risques.

Dans un Master Grande École avec 3 parcours Finance selon votre appétence : Master Finance d’Entreprise et Contrôle de gestion, Master Banque et Ingénierie Financière, Master Audit Expertise Conseil. Ces parcours sont accessibles en alternance ou en initial.

En master 2 parcours initial, vous pouvez aussi viser un double diplôme avec le MSc Corporate Finance and Investment Banking. Ce programme intensif en anglais renforce votre expertise en Corporate Finance, Fusion & Acquisition, Private Equity et marchés financiers. Il s’aligne sur les exigences de la certification CFA et ouvre des débouchés en banque d’investissement, banque d’entreprise et conseil financier.

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Finance de marché : organisation et outils

Le monde de la finance se divise traditionnellement en deux grandes catégories : la finance d’entreprise, exercée au sein de banques traditionnelles, d’entreprises ou de cabinets indépendants, et la finance de marché. Le front office : ce pôle regroupe les services en première ligne, qui passent les ordres sur les marchés, conseillent les clients, structurent des produits financiers ou prennent des décisions d’investissement. Il inclut les métiers de trader, sales, analyste, gérant, structureur ou spécialiste produits.

Le middle office : ces services collaborent avec le front office pour contrôler, vérifier et accompagner les décisions prises. Ils interviennent sur la mesure des risques, le suivi des positions, la conformité, le reporting, les modèles de valorisation et les limites d’exposition. Le back office : ce pôle garantit le bon déroulement des opérations en s’assurant que les transactions respectent les règles et les normes en vigueur.

La finance de marché reste ancrée dans ces fondamentaux, mais elle évolue rapidement. Les professionnels doivent désormais intégrer des outils de data visualisation, de programmation, de pricing, d’automatisation, de reporting réglementaire et d’analyse prédictive. À ces fondamentaux s’ajoutent désormais des compétences liées à l’accélération technologique : data, intelligence artificielle, automatisation, fintech, blockchain, crypto-actifs, cybersécurité, reporting ESG, outils de pricing et plateformes d’information financière.

Métiers de la finance de marché : descriptifs et salaires indicatifs

Après un master en finance, votre premier choix de métier compte beaucoup. Ce diplôme ouvre de nombreuses portes dans la banque, l’audit, la finance d’entreprise, les marchés financiers ou la fintech. Voici dix métiers pour vous aider à vous projeter concrètement et à relier vos envies au terrain.

Analyste financier : Vous étudiez la performance d’entreprises, de secteurs ou de projets pour aider à décider où investir ou comment financer. Un salaire de départ se situe souvent autour de 38 000 à 45 000 euros brut par an selon le lieu et le type de structure.
Contrôleur de gestion : Vous suivez la performance d’une organisation, construisez les budgets et mettez en place des tableaux de bord. Les salaires de départ tournent autour de 36 000 à 42 000 euros brut par an.
Auditeur : Vous vérifiez la fiabilité des comptes et l'efficacité des procédures. Les salaires à l’embauche se situent souvent entre 38 000 et 42 000 euros brut par an.
Chargé d’affaires entreprises en banque : Vous conseillez un portefeuille d’entreprises sur leurs besoins de financement. Un salaire d’entrée se situe souvent entre 38 000 et 45 000 euros brut.
Consultant en finance ou stratégie : Vous accompagnez les entreprises dans leurs projets de transformation financière. Les salaires de début se situent souvent entre 40 000 et 45 000 euros brut par an.
Analyste risques / Risk Manager junior : Vous construisez des modèles et des reportings pour maîtriser les risques. Le salaire de départ tourne autour de 40 000 euros brut par an.
Trésorier adjoint / Cash Manager : Vous gérez les flux d’argent d’une organisation. Les salaires de début sont souvent compris entre 40 000 et 45 000 euros brut par an.
Analyste en fusion-acquisition / Private Equity junior : Vous construisez des modèles financiers et réalisez des valorisations. Un profil junior peut dépasser 45 000 euros brut par an.
Contrôleur financier groupe et consolidation : Vous préparez les clôtures et le reporting pour la direction générale. Les salaires d’entrée sont proches de 38 000 à 45 000 euros brut par an.
Responsable reporting ESG / finance durable junior : Vous mesurez et suivez la performance extra-financière des organisations. Les salaires de départ se situent généralement entre 38 000 et 42 000 euros brut annuels.

Métiers spécifiques de la salle des marchés

Les métiers de la finance de marché demandent une base financière solide, mais aussi une forte capacité d’adaptation. "Trader" est le mot utilisé par défaut pour décrire différents métiers disponibles pour les titulaires d’un master en finance de marché, ce qui rend le choix d’un métier un peu difficile et flou.

1) Trader : Un trader est un "grossiste" dont la mission est de fournir des liquidités sur les marchés, il est donc un market maker ou un teneur de marché. Le trader gagne de l'argent grâce à la marge entre son prix de vente et son prix d'achat. Le métier de trader évolue avec les outils d’analyse prédictive, les algorithmes de trading, l’automatisation de certaines opérations et la vitesse de circulation de l’information.

2) Vendeurs / Sales : Le vendeur est l'intermédiaire entre le trader et ses clients, il se charge de tenir ses clients au courant des nouveaux produits et stratégies d'investissement pouvant répondre à leurs besoins.

3) Structureurs : Ils travaillent dans les salles de marchés et ont pour mission de créer des produits dérivés, en prenant des produits financiers existants et les fusionnant pour répondre à une demande spécifique du client.

4) Quants : Les quants ou analystes quantitatifs sont des matheux qui développent de nouveaux modèles de pricing, de mesure des risques et de systèmes de couverture.

5) Gérant de portefeuille : Le gérant travaille pour des investisseurs et prend les décisions d'investissement quant à l'allocation des fonds du portefeuille.

6) Risk Manager : Le rôle principal du Risk Manager est d’identifier, d’analyser et de quantifier les dangers que peut affronter une entreprise. Il veille à la sûreté juridique et financière de l’entreprise.

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Certifications et compétences techniques recommandées

Après un master en finance, vous n’avez pas forcément envie de repartir pour de longues études. En revanche, quelques certifications ciblées peuvent faire la différence sur un CV et renforcer votre employabilité sur des métiers précis. L’idée n’est pas de cumuler, mais de choisir 2 ou 3 certifications en phase avec le métier que vous visez.

Se spécialiser grâce à des certifications courtes : examen AMF pour travailler en réseau bancaire ou sur les marchés, usage avancé des terminaux Bloomberg en House of Finance, préparation au CFA Level 1 pour la gestion d'actifs et la corporate finance. Vous pouvez aussi viser des certifications techniques très recherchées comme Excel Expert, Power BI, VBA ou Python, reporting ESG ou Risk Management via des organismes comme l’IFACI.

Poursuite d'études et reconnaissance académique

Les étudiants qui ont fait preuve, lors de la réalisation de leur mémoire, de leur capacité à réaliser un travail de recherche, peuvent, s’ils le souhaitent, effectuer une thèse de doctorat à l’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne ou dans une autre université française ou étrangère.

Un diplôme reconnu dans un marché exigeant : Le Master Grande École de BSB confère le grade de Master et est très reconnu sur le marché du travail. Il s’inscrit dans un environnement triple accrédité AACSB, EQUIS et AMBA, gage d’exigence académique et de reconnaissance internationale.

Insertion professionnelle et conseils pour réussir

La reconnaissance dont bénéficie le Master Finance de Marché et Gestion des Risques permet aux diplômés de s’insérer immédiatement sur le marché de l'emploi, ce qui est le cas de la grande majorité des diplômés, ou bien de poursuivre leurs études en réalisant une thèse de doctorat et, le cas échéant, d'accéder à des postes à plus hautes responsabilités en entreprise ou de poursuivre une carrière académique.

Mais dans un secteur compétitif comme la finance, votre différence se jouera sur votre capacité à valoriser votre parcours, vos expériences et votre manière d’aborder les enjeux financiers d’une entreprise ou d’une institution. Plus que l’accumulation de diplômes, c’est ce que vous faites au quotidien en entreprise, les environnements que vous choisissez et les compétences que vous décidez de développer qui vous permettent de cultiver votre différence et d’ouvrir des perspectives à la sortie de vos études.

Pour se démarquer et développer des compétences techniques, suivre sa formation en finance de marché en alternance est vivement conseillé. Trouver une alternance rapidement exige de bien se préparer. Réalisation d'un CV attractif et ciblage précis des entreprises sont les premières étapes. L'ESG Finance met à disposition des ressources avec la Direction des Relations Entreprises, qui facilitent le contact avec les employeurs grâce à des partenariats. Vous aurez également accès à une plateforme proposant des offres d'alternance.

Secteurs d'emploi et perspectives géographiques

La finance de marché offre de nombreuses opportunités professionnelles pour les diplômés des écoles de commerce. Secteur vivant, la finance de marché bénéficie d’un marché de l’emploi dynamique notamment à Paris et en Ile-de-France. Banques, établissements financiers, grandes entreprises ou particuliers offrent des opportunités d’emploi aux diplômés de ce domaine. Les diplômés peuvent intégrer des banques d’investissement, des sociétés de gestion, des hedge funds, des family offices ou des cabinets de conseil partout dans le monde.

Modalités, accréditations et certifications RNCP

Cette formation permet l'obtention d'une certification professionnelle enregistrée au RNCP par décision du Directeur Générale de France Compétences. Le mastère Finance de Marché délivre un titre RNCP de niveau 7 certifié*. Le N° RNCP : 35913. Certification : MASTER - Finance (fiche nationale).

Élément	Information
Durée	2 ans (Master)
Format	Initial ou alternance
Compétences clefs	Analyse financière, modélisation, gestion des risques, outils data
Outils	Bloomberg, Excel avancé, Power BI, Python, VBA
Débouchés	Trader, analyste, risk manager, gérant, structureur, M&A, ESG

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