Master Finance : Débouchés et Salaires en France

Le Master Finance est une formation de haut niveau, reconnue par l'État, qui permet d'obtenir un diplôme Bac + 5. Il s'agit d'une formation complète et spécialisée dans les métiers de la finance, de la banque et du management stratégique. Chaque année, de nombreux étudiants souhaitent se spécialiser dans les métiers de la finance en suivant ce parcours d'excellence.

Un master en finance offre l'occasion d'acquérir des connaissances approfondies dans les domaines clés de la finance tels que l'analyse financière, la gestion de portefeuille, la comptabilité, la gestion des risques et les marchés financiers. Ces compétences spécialisées sont très recherchées par les employeurs du secteur financier. Il est possible de se spécialiser dans des domaines spécifiques tels que la finance d'entreprise, la finance internationale et la gestion des investissements.

Le critère du salaire n’est bien sûr pas le seul élément à considérer pour déterminer un choix d'orientation. Il a néanmoins le mérite de donner un ordre de grandeur : en moyenne, les banques offrent 35-45 k€ à Paris à un jeune diplômé fraîchement recruté, quand à Londres la fourchette s'établit à 40-60k€.

Après avoir établi le palmarès des Masters Finance en fonction de leur taux d’insertion professionnelle, il est également pertinent de se baser sur le critère du salaire annuel moyen à l’embauche (hors bonus) pour les dernières promotions sorties diplômées des écoles. Les données fournies par les écoles et les classements existants (FT, SMBG, Le Parisien Etudiant…) permettent d'établir ce type de classement.

Ce qui ressort de ce type de classement, c’est la domination de HEC, ce qui n'est guère surprenant lorsque l’on sait que l’école de Jouy-en-Josas arrive également en tête dans les classements internationaux. En milieu de classement, on constate que les universités rivalisent sans peine avec les écoles de commerce. Enfin, il est à rappeler qu'au sein d'une même école, les salaires des masters finance sont toujours nettement plus élevés que ceux des autres filières.

Cela dit, rien n’est gravé dans le marbre. D’ailleurs, si vous voulez augmenter vos chances de décrocher votre premier job, il vous faudra faire preuve d’un minimum de souplesse au niveau de vos attentes salariales, « les candidatures étant abondantes et les budgets serrés », rappelle Alain Mlanao, directeur général de Walters People.

Les Spécialisations du Master Finance

Le master finance offre diverses spécialisations pour répondre aux besoins des secteurs d'activité.

Finance d'entreprise
Finance internationale
Gestion des investissements

Les unités d'enseignement en master en finance comprennent des cours magistraux, des conférences et des travaux dirigés (TD). La rédaction d'un mémoire et un stage obligatoire en entreprise sont également à prévoir. Il est tout à fait possible de suivre le master finance en alternance. Ce format vous permet d'alterner entre cours et travail en entreprise, offrant ainsi une expérience professionnelle précieuse.

Le master finance est exigeant, tant sur le plan académique que pratique. Les matières enseignées demandent une rigueur particulière, notamment en analyse financière, gestion des risques et contrôle de gestion. Le stage en entreprise et la rédaction du mémoire sont des étapes clés, qui demandent un engagement important.

Conditions d'Admission en Master Finance

L’inscription en master se fait via la plateforme MonMaster. Tous les candidats à la poursuite d’études en master 1 doivent faire leurs demandes sur le site internet MonMaster. Pendant la phase de candidature, vous pouvez déposer jusqu’à 15 candidatures en formation initiale à temps plein et 15 autres candidatures dans les formations en alternance.

L'accès à un master finance est sélectif. Vous devrez répondre à plusieurs critères pour espérer être admis. Pour être admis en 1ère année (M1), il faut :

Être titulaire d’une licence (ou équivalent reconnu au grade de licence) ou admis en équivalence dans les champs disciplinaires des licences conseillées et comportant un volume d’enseignement significatif dans les domaines comptables et financiers.
Démontrer sa capacité d’analyse et de raisonnement.
Maîtriser l’expression écrite et orale en français et en anglais.
Avoir un bon niveau en économie, droit, gestion.
Se projeter sur les métiers du secteur.

Les critères généraux d’examen des candidatures sont la qualité des résultats en licence, la motivation et l’adéquation du projet professionnel avec le master visé et le CV. Une bonne lettre de motivation peut faire la différence lors de la sélection !

Les Métiers Accessibles Après un Master Finance

Le monde de la finance se divise traditionnellement en deux grandes catégories : la finance d’entreprise et la finance de marché.

La finance de marché offre de nombreuses opportunités professionnelles pour les diplômés des écoles de commerce. En 2024, la finance de marché, bien que toujours ancrée dans ses fondamentaux, évolue rapidement grâce à l’intégration des nouvelles technologies.

Voici quelques exemples de métiers accessibles après un Master Finance :

Lire aussi: Programme d'Excellence à Dauphine

Analyste Financier

L’analyste financier a pour objectif de maximiser la rentabilité des opérations d’une banque ou d’une entreprise, en fonction de son secteur d’intervention. En 2024, le rôle de l’analyste financier s’est élargi avec l’intégration des technologies avancées, comme les outils de data analytics et les modèles prédictifs basés sur l’intelligence artificielle. L’analyste financier travaille également en étroite collaboration avec des clients, des banquiers-conseils ou d’autres parties prenantes. Il prépare des rapports détaillés, propose des orientations stratégiques et accompagne les décisions clés.

L’analyste financier assure une veille et une étude approfondie de la valeur des entreprises. Grâce à sa maitrise des chiffres, sa capacité d’analyse des rapports financiers et un diagnostic économique de l’entreprise (secteur, marché, concurrence…), il est capable d’émettre des avis sur les entreprises analysées et de conseiller les opérateurs boursiers ainsi que ses clients. Ces derniers sauront comment investir en choisissant les placements les plus avantageux par rapport à leurs attentes.

Selon la situation géographique, l’expérience et son statut (salarié ou freelance), le salaire d’un analyste financier varie très largement. Ainsi, le salaire médian des analystes financiers diplômés de l'université s'élève à 61157€ bruts annuels. De grands écarts de rémunération apparaissent en fonction de ses résultats (primes de résultat et des primes d’intéressement), de sa spécialité et de son niveau de responsabilité.

Les premières années de carrière de l’analyste financier lui permettent d’engranger de l’expérience et valider ses connaissances théoriques sur le terrain. Par la suite, il aura l’occasion d’évoluer vers le contrôle de gestion, l’audit, le management d’une équipe d’analystes financiers ou vers l’ingénierie financière et les salles de marché. Certains analystes financiers suivent la voie de l’indépendance en tant que freelances.

Devenir analyste financier requiert des connaissances théoriques dans des domaines variés comme le droit, l’économie, la comptabilité et la finance.

Responsable Back-Office

Le responsable back-office encadre, gère et accompagne l’équipe chargée de la gestion des règlements, du traitement comptable et des opérations de change liées aux prises de position sur les marchés financiers. En tant que manager, il veille à la qualité des processus, au respect des délais et à la conformité des opérations avec les réglementations en vigueur, notamment celles renforcées ces dernières années (MiFID II, Bâle IV). Ce poste exige une maîtrise approfondie des rouages économiques et financiers ainsi qu’une excellente compréhension des interactions avec les front et middle offices.

En 2024, les compétences managériales sont particulièrement valorisées, notamment la capacité à motiver une équipe dans un contexte hybride, où le travail à distance est souvent intégré. Le salaire d’un responsable back-office se situe autour de 75 000 euros bruts par an, avec des perspectives d’évolution en fonction de l’expérience et de la complexité des opérations supervisées.

Gestionnaire de Patrimoine

Le gestionnaire de patrimoine est chargé de gérer les avoirs de ses clients, qu’ils soient particuliers, chefs d’entreprise ou investisseurs institutionnels. Il achète et vend des titres, des actions et des obligations sur les marchés financiers en lien avec les opérateurs de marché. En 2024, ce métier s’est enrichi de nouveaux enjeux, notamment la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). De nombreux clients cherchent désormais à investir dans des produits financiers responsables et durables.

Pour réussir dans ce rôle, une excellente maîtrise des marchés financiers, une grande capacité d’analyse et un suivi constant de l’actualité économique et financière sont indispensables. Le salaire du gestionnaire de patrimoine a évolué avec la complexité croissante de la gestion d’actifs.

Opérateur de Marché (Trader)

Métier emblématique du front-office, l’opérateur de marché, ou trader, reste l’un des plus convoités et fantasmés. Ce professionnel prend des positions sur les différents marchés de capitaux dans le but de générer des bénéfices pour ses clients ou son institution.

En 2024, le métier de trader a évolué avec l’intégration massive des technologies d’analyse prédictive et des algorithmes de trading automatisé. Bien que la prise de décisions humaines reste centrale, les outils d’intelligence artificielle jouent un rôle clé dans l’analyse des marchés et l’exécution rapide des transactions. Le poste reste extrêmement exigeant, nécessitant une grande résilience face au stress, une capacité de discernement rapide et une gestion rigoureuse des risques.

Le salaire d’un trader varie toujours selon plusieurs facteurs : la banque ou l’institution pour laquelle il travaille, son expérience et son lieu d’exercice. En 2024, un trader basé à Paris perçoit un salaire brut annuel moyen compris entre 80 000 et 220 000 euros, hors primes et bonus. À New York ou Londres, ces rémunérations peuvent être nettement plus élevées.

Autres Métiers

D'autres métiers sont également accessibles avec un Master Finance :

Consultant en fusion-acquisition
Analyste ESG
Spécialiste du pricing (Structureur)

L’analyste ESG est chargé d’évaluer les entreprises ou projets financiers en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. L’analyste ESG travaille pour des banques, des fonds d’investissement ou encore des agences de notation spécialisées.

Le spécialiste du pricing, ou structureur, joue un rôle clé dans la conception de nouvelles offres commerciales pour les équipes de vente en réponse aux demandes des investisseurs. En collaboration avec le trading, le marketing et les équipes commerciales, il élabore des modèles financiers complexes pour créer des produits adaptés aux besoins spécifiques des clients. En 2024, ce métier s’inscrit dans un contexte où les produits financiers doivent non seulement être performants, mais également conformes aux réglementations strictes et souvent écoresponsables. Le structureur assiste également les équipes de vente dans la promotion des produits financiers, en expliquant les spécificités et les avantages aux clients. Le salaire d’un structureur reste attractif et varie en fonction de son expérience et de ses résultats.

Grille Salariale et Établissements

La grille salariale des titulaires de diplôme supérieur en finance est évaluée selon l’établissement dont ils ressortent. Les universités et les écoles de commerce n’accèdent pas toujours aux mêmes salaires. Les recruteurs sont pointilleux et attentifs à différents critères, établissant le salaire en fonction.

Les établissements affichent des salaires variés pour leurs diplômés ayant intégré une banque ou une entreprise. Toutefois, avec le nombre important de candidats issus des établissements divers, les jeunes diplômés doivent être moins exigeants sur leur prétention salariale. Il est toujours possible de négocier selon le niveau de formation et surtout l’expérience.

Voici un tableau récapitulatif des salaires moyens par poste :

Poste	Salaire Brut Annuel Moyen (Paris)	Remarques
Analyste Financier (diplômé de l'université)	61 157 €	Varie selon l'expérience, les primes et le statut (salarié ou freelance)
Responsable Back-Office	75 000 €	Perspective d'évolution selon l'expérience et la complexité des opérations
Trader	80 000 - 220 000 €	Hors primes et bonus, varie selon la banque, l'expérience et le lieu

Il est important de noter que ces chiffres sont des moyennes et peuvent varier en fonction de nombreux facteurs.

COMMENT CHOISIR LE MASTER IDÉAL ?

balises: #Financ