Taux de TVA à Montréal, Canada : Guide Complet
Comprendre le système de taxes au Canada peut sembler complexe, surtout pour les nouveaux arrivants ou les entreprises étrangères. Cet article vise à démystifier les taxes à Montréal, en expliquant les différentes taxes en vigueur et comment elles affectent les consommateurs et les entreprises.
Comment fonctionnent les taxes au Canada
Au Canada, le système de taxes est divisé en deux principaux niveaux : fédéral et provincial.
- Taxe de vente fédérale (TPS) : Une taxe fixe de 5 % qui s'applique dans toutes les provinces et territoires canadiens.
- Taxe de vente provinciale (TVP) : Une taxe variable en fonction des provinces.
- Taxe de vente harmonisée (TVH) : Un affichage simplifié des taxes fédérales et provinciales fusionnées, utilisée dans certaines provinces.
Il faut aussi noter une chose très importante : certains produits alimentaires ne sont pas du tout taxés (ni taxe fédérale, ni taxe provinciale). C’est le cas des produits alimentaires de « première nécessité », comme par exemple le pain, le lait et la viande, les fruits et légumes ou encore les œufs… En revanche, vous payerez les deux taxes sur les sodas, le café, les produits d’hygiène, la crème glacée, etc.
Les produits taxés ou non taxés peuvent varier en fonction des provinces. Parfois même, dans certaines provinces, certains produits taxés deviennent détaxés pour les gros formats. C’est donc un peu complexe !
Taxes à Montréal (Québec)
Au Québec, les taxes sont d'environ 15 %. Plus précisément, deux taxes principales sont perçues :
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- TPS (Taxe sur les produits et services) : 5 %
- TVQ (Taxe de vente du Québec) : 9,975 %
Sauf exception, ces taxes ne sont pas incluses dans le prix indiqué; il faut donc rajouter un 15 % pour connaître la facture totale.
Par exemple, si votre repas coûte 20 $, n'oubliez pas qu'au moment de payer, un montant d'environ 2,60 $ sera ajouté pour les taxes (15 %) et vous devrez penser à laisser un pourboire d'environ 15 % au serveur, soit plus ou moins 3 $.
Au restaurant ou au fast food, sauf mention contraire, c’est la même chose : les prix sont indiqués hors taxes sur les menus. Il convient donc d’ajouter la ou les taxes, plus le service qui n’est lui non plus pas inclus. Par exemple, un plat burger-frites, consommé sur place et servi à table dans la province du Québec, vendu à 10 $ sur le menu, vous coûtera en réalité 10 $ + 14,975 % (TPS + TVP) + 15 % (pourboire) = 13 $.
Attention, le pourboire n’est pas taxable s’il n’est pas compris dans le menu (c’est le cas dans presque 100 % des cas !).
Au Québec, presque tous les biens et services (sauf les produits de base) font l’objet de taxes à la consommation imposée par les gouvernements du Canada et du Québec :
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- la taxe sur les produits et services (TPS) du Canada : 5 % sur le prix de vente;
- la taxe de vente du Québec (TVQ) : 9,975 % (calculée sur le prix de vente sans la TPS).
Pourboires
Au restaurant, si l’on vous sert à table, vous devrez laisser un pourboire (suggéré) de 15 % du montant de l’addition avant taxes. Dans les bars, il est courant de laisser 1 à 2 $ CAN par consommation et 1 à 2 $ CAN pour le vestiaire.
Même si le pourboire devrait être attribué en fonction de la qualité du service et des biens reçus, il est de coutume au Canada d'offrir un pourboire aux corps de métier ci-dessous.
Taxes pour les entreprises
En tant qu’entrepreneur, vous devez vous inscrire à la TPS et TVQ si vous gagnez des revenus supérieurs à 30 000$ sur 12 mois. Vous devrez alors percevoir les taxes et les reverser aux administrations gouvernementales.
Pour toute information et inscription à la TPS et la TVQ :
- Revenu Québec
- Agence du Revenu du Canada
Tableau récapitulatif des taxes au Canada
| Taxe | Description | Taux |
|---|---|---|
| TPS | Taxe fédérale sur les produits et services | 5 % |
| TVQ | Taxe de vente du Québec | 9,975 % |
| TVH | Taxe de vente harmonisée (combinaison de TPS et TVP) | Varie selon la province (ex: 13% en Ontario, 15% en Nouvelle-Écosse) |
| TVP | Taxe de vente provinciale | Varie selon la province |
Coût de la vie et taxes
Le Canada est un pays particulièrement prisé pour la qualité de vie qu’offrent certaines de ses grandes villes. À quel prix ? Vous dépenserez généralement plus d’argent en arrivant, ne vous affolez pas, c’est tout à fait normal. Il faut vous installer et acheter tout ce dont vous avez besoin, ce qui demande un budget plus ou moins important.
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Sans compter le fait que vous ne savez pas encore quels magasins sont plus intéressants que d’autres niveau coût. C’est un poste de dépense important et incontournable qui prendra une bonne partie de votre budget.
Les prix varient énormément selon l’endroit où vous habitez. Les villes de Toronto et Vancouver par exemple, sont classées parmi les plus chères après Tokyo et Paris.
Qu’elles soient comprises dans le prix du loyer ou pas, vous aurez des charges (chauffage, électricité et eau). Électricité/eau (hydro) : en moyenne, un ménage paie chaque mois 95$ en frais d’électricité avec un équipement complet (lave-linge, lave-vaisselle, petit électroménager, etc).
Les forfaits mobiles sont assez chers au Canada et ne comprennent pas tous les services dont vous avez l’habitude en France (messagerie vocale, affichage du numéro, etc.). Il faudra donc payer plus si vous voulez y avoir droit.
Le coût de la vie au Canada côté alimentation varie aussi selon l’endroit où vous vivez. En général, les fruits & légumes, les produits frais et les produits locaux sont plus chers qu’en France.
En règle générale, les vêtements et les chaussures sont plus chers qu’en France, notamment si vous optez pour des matières de qualité. En revanche, le prix des affaires « techniques » (un manteau par exemple) y est plus intéressant.
Vous prévoyez d’habiter en ville et vous n’avez pas de voiture ? Votre budget devra tenir compte du prix des transports en commun.
