Transformation de la fonction finance : Enjeux et défis

Depuis une dizaine d’années, la transformation digitale s’est opérée de manière intensive dans le monde de l’entreprise, modifiant radicalement les processus de ces différents services, y compris ceux de la fonction financière. La digitalisation des processus est aujourd’hui au cœur de la stratégie des entreprises.

La transformation finance désigne le processus de modification des fonctions et procédures comptables et financières d'une organisation à travers l'utilisation de technologies modernes, de nouvelles méthodologies de travail et d'une amélioration des processus.

Les piliers de la transformation finance

Plusieurs éléments clés soutiennent cette transformation :

1. Intégration de solutions numériques : L'un des piliers de la transformation finance est l'intégration de solutions numériques telles que les ERP, les outils de gestion de la performance, et les logiciels de reporting avancé.
2. Analytique avancée et Big Data : L'utilisation de l'analytique avancée et du big data permet aux départements financiers d'extraire des insights précieux à partir de grandes quantités de données.
3. Conformité réglementaire : Avec l'évolution constante des normes réglementaires, la transformation finance implique également une mise à jour et une optimisation des processus pour garantir la conformité.
4. Investissement dans le capital humain : La transformation finance ne peut réussir sans un investissement dans le capital humain.

Les avantages de la digitalisation

Avec le digital, le métier de la fonction finance évolue, beaucoup de tâches sont désormais automatisées, faisant gagner un temps considérable aux opérationnels qui peuvent davantage se concentrer sur l’analyse des données, plutôt que sur de la saisie d’écritures comptables. La digitalisation de la fonction finance a permis d’accélérer nettement la production des clôtures comptables ainsi que la production des reportings. À ce gain de temps considérable, s’ajoutent les bénéfices d’une qualité améliorée.

La digitalisation de la fonction finance à permis d’optimiser les processus financiers, grâce notamment à l’automatisation de certaines tâches à faible valeur ajoutée, comme la saisie des écritures comptables, la production de rapports, etc. Le service financier a ainsi vu son rôle évoluer, davantage axé sur la réalisation d’analyses pointues (analyse de données, études budgétaires, etc.).

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Afin d’identifier les meilleures opportunités liées à la transformation digitale de la fonction finance, nos DAF commencent par réaliser un diagnostic 360 de la fonction finance. La digitalisation de la fonction finance passe par l’automatisation des tâches grâce à des outils digitaux (OCR, BI, IA, ERP, etc.).

La digitalisation de la fonction finance permet de :

• Gagner un temps considérable dans le traitement des données comptables et de réaliser une baisse des coûts non négligeable : les logiciels digitaux sont en mesure d’exécuter certaines tâches réalisées auparavant par l’humain. Ils sont ainsi capables d’automatiser des saisies, de classer des documents ou de signaler des imputations à exécuter.
• Consolider la valeur ajoutée de la fonction finance : la digitalisation par le biais de la dématérialisation et l’automatisation permettent de libérer les équipes finances d’un grand nombre de tâches sans valeur ajoutée, très chronophages, comme la saisie des écritures comptables par exemple.
• Faciliter les relations entre toutes les parties prenantes : le rôle de la fonction finance, en pilote de la performance, implique une collaboration avec l’ensemble des parties prenantes, internes et externes (collaborateurs, clients, fournisseurs, franchisés, etc.).

Les défis de la transformation finance

La transformation finance, bien qu'essentielle, présente plusieurs défis :

• Résistance au changement : La résistance interne au changement constitue un obstacle significatif lors de la transformation financière. Pour surmonter ce défi, il est crucial de fournir un accompagnement adéquat.
• Sécurité des données : Avec l'augmentation de la digitalisation, la sécurité des données financières devient une préoccupation majeure.
• Dans la majorité des entreprises, Excel reste encore l’outil prédominant que ce soit pour le suivi de l’activité, l’analyse des données de l’entreprise ou encore la gestion des paiements et de la trésorerie.
• C’est un défi réglementaire qui les attend à présent, puisqu’à compter du 1er juillet 2024, les entreprises devront se montrer en capacité de recevoir et d’émettre toutes leurs factures au format électronique.

Comment réussir sa transformation digitale

Pour réussir son projet de transformation digitale de la fonction finance, le DAF doit tout d’abord identifier clairement ses besoins. Ensuite, pour gagner en productivité et en flexibilité, il doit se doter de bons outils digitaux. À lui de choisir les solutions (ERP, BI, IA, Progiciel de Gestion Intégrée) adaptées en fonction de ses besoins. Enfin, le directeur financier doit être acteur de la conduite du changement. Avec la digitalisation de sa fonction, il se doit de la redéfinir le mode de fonctionnement, que ce soit en termes de processus ou de ressources humaines. Cette transformation digitale implique également une collaboration plus accrue avec les autres services de l’entreprise, ce qui peut provoquer un changement de culture important.

Enjeux pour les DAF dans les années à venir

Les décisions stratégiques des DAF sur leurs priorités sont souvent scrutées. Quels sont les enjeux des DAF pour les années à venir ? La digitalisation de la fonction finance est souvent évoquée mais est-ce vraiment primordial ?

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Etant donné le nouveau contexte économique, les enjeux changent. Les changements et les mesures de gestion survenus suite à la crise sanitaire, ont affaibli économiquement certaines entreprises. Selon cette même enquête, 8% révèlent avoir des difficultés à régler les fournisseurs. Les futures décisions des DAF sont donc d’autant plus importantes pour l’avenir de celles-ci.

La crise sanitaire que nous connaissons menace l’équilibre financier des entreprises. Afin d’atténuer cette fragilisation, maîtriser sa trésorerie est impératif et stratégique. Pour soulager les entreprises fragilisées par cette crise, l’Etat a mis en place des aides financières afin de sauvegarder leur trésorerie.

Pour 2020 et les prochaines années, la maîtrise des risques financiers est une préoccupation. En effet, améliorer le suivi permet une meilleure prévision des flux de votre trésorerie, et donc d’anticiper la situation financière de l’entreprise. Autre risque majeur lié à la qualité de vos données : la fraude.

Alors que les tentatives de fraudes ne cessent d’augmenter, la digitalisation devient la réponse à cette nouvelle problématique des entreprises. Qui dit nouvelle technologie, dit aussi formation ! En effet, pour répondre aux nouveaux besoins technologiques, la gestion des talents devient inévitable.

Dans cette optique, selon l’étude de PwC « Priorités 2020 du Directeur financier », la gestion des talents arrive en 3e position pour les priorités 2020. Afin de rester compétitif et d’exploiter au mieux les opportunités offertes par la transformation digitale, les équipes devront donc travailler autrement.

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Une récente étude du cabinet Gartner révèle que 74% des DAF considèrent le transfert d’une partie de leurs employés en télétravail (au moins 20%). C’est un changement d’organisation qui pourrait devenir une norme. De plus, 90 % des DAF ont déclaré que leurs opérations de clôture comptable pourront se dérouler efficacement et sans perturbations hors site.

Pour l’année 2020, le directeur administratif et financier, habituellement pilote de performance, devient aussi pilote de la crise économique que traverse l’entreprise déclarée à la suite de la crise sanitaire mondiale. Avant la crise de la Covid-19, près de 60% des DAF avaient pour priorité la croissance financière de l’entreprise. A l’avenir, un des enjeux pour la fonction finance sera de relancer cette croissance pour les prochaines années : augmenter le chiffre d’affaire et, pour les entreprises les plus efficaces, la rentabilité.

En réponse à cet objectif : une solution de dématérialisation des données administratives et financières. Selon l’étude Gartner, 64% des interrogés avouent passer encore trop de temps à la production de données. Ceci est notamment dû à la difficulté d’exploitation et d’analyse des données récoltées. En conséquence, 65% des DAF désormais souhaitent faire évoluer leurs processus avec de nouveaux outils digitaux. D’ailleurs, 43% considèrent l’innovation comme un facteur déterminant de croissance.

Si la digitalisation de la fonction finance est primordiale, le DAF se positionne désormais comme un leader dans la digitalisation des process de son entreprise. Pour répondre aux besoins de l’entreprise et rester compétitif face à la concurrence, les DAF choisissent de se tourner vers les nouvelles technologies. La digitalisation de la finance s’impose donc comme enjeux pour les DAF dans les futures années à venir. La course aux outils est donc déjà en cours et va continuer !

La digitalisation de la fonction finance doit répondre aux enjeux des DAF et à la stratégie de l’entreprise. Se préparer dès aujourd’hui à cette transition digitale inévitable permet de rester compétitif et efficace.

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