Assurance AXA Avenir Entrepreneurs : fonctionnement et avantages

AXA, acteur majeur de l’assurance, propose le Fonds Commun de Placement à Risques (FCPR) AXA Avenir Entrepreneurs, accessible notamment via l'assurance-vie sur de nombreux contrats distribués par AXA. Ce fonds vise à soutenir l’économie réelle en finançant des entreprises non cotées, tout en offrant une solution d’investissement diversifiée et innovante pour les épargnants souhaitant accompagner le développement des PME et ETI françaises.

Fonctionnement du FCPR AXA Avenir Entrepreneurs

Le Fonds Commun de Placement à Risques AXA Avenir Entrepreneurs est géré par AXA Investment Managers (AXA IM) avec une délégation pour la sélection des investissements en private equity confiée à Ardian France, leader européen indépendant du capital-investissement. Ce partenariat garantit une expertise pointue pour identifier les opportunités dans des sociétés non cotées innovantes implantées sur l’ensemble du territoire français.

Ce fonds vise à constituer un portefeuille diversifié respectant le quota réglementaire défini à l'article 214-28 du Code Monétaire et Financier, en investissant :

à hauteur de 70% environ dans des actifs de capital-investissement non cotés, grâce à des investissements en fonds et sociétés non cotées gérés ou conseillés par Ardian France ou ses entités liées ;
et à hauteur de 30% environ dans des instruments financiers cotés, tels que des actions, obligations et liquidités, pour favoriser la liquidité du portefeuille.

Le FCPR est accessible dans plusieurs contrats d’assurance-vie distribués par AXA, notamment : Arpèges, Excelium, Odyssiel, Privilège, Figures Libres, Amadeo et Pam, ainsi que dans certains plans d’épargne retraite (PER). La souscription minimale est fixée à 75 000 euros, et le prix de la part au lancement est également à 75 000 euros.

Caractéristiques et réglementation

Caractéristique	Détail
Société de gestion	AXA Investment Managers
Dépositaire	BNP-Paribas Securities Services
ISIN (Part A)	FR0013473543
SRRI (Indicateur de risque)	7 (risque maximum)
Frais de souscription	0,63%
Frais de gestion	5,21%
Souscription minimale	75 000 €
Supports d’investissement	Assurance-vie (unités de compte), non disponible en PEA-PME

Le fonds est classé au titre du règlement européen SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) et vise à promouvoir les caractéristiques ESG tout en assurant un objectif financier. Ce classement responsabilise les investisseurs quant à l’impact social et environnemental de leur épargne.

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Les avantages du FCPR AXA Avenir Entrepreneurs

1. Accès à un investissement alternatif en private equity

Ce fonds permet d’investir indirectement dans des PME et ETI françaises non cotées, secteur offrant un potentiel de valorisation supérieur à long terme. En s’associant avec Ardian France, AXA assure une sélection rigoureuse et une gestion experte des investissements.

2. Diversification du portefeuille et liquidité

En diversifiant l’investissement entre private equity et instruments cotés, AXA Avenir Entrepreneurs combine dynamisme et liquidité. Ainsi, la part cotée assure une meilleure réactivité en termes de gestion de trésorerie et valorisation du portefeuille.

3. Offre accessible via l’assurance-vie

Les investisseurs bénéficient des avantages de l’assurance-vie : optimisation fiscale, facilité de souscription et de gestion, ainsi que transmission patrimoniale avantageuse. Cependant, il est important de rappeler que le FCPR présente un risque de perte en capital et qu’il convient d’être un investisseur averti.

4. Orientation vers l’économie française et l’innovation

Le fonds soutient directement l’économie réelle en finançant des entreprises innovantes sur les territoires français, contribuant au développement économique et à la création d’emplois. Il intègre également un engagement en faveur d’au moins 30% d’investissements au sein d’entreprises françaises éligibles au label Relance.

Risques associés au FCPR AXA Avenir Entrepreneurs

Comme tout investissement en capital-investissement, AXA Avenir Entrepreneurs comporte des risques spécifiques :

Risque de perte en capital : Le fonds n'offre aucune garantie de capital, l'investissement en entreprises non cotées pouvant entraîner une perte partielle ou totale.
Risque de liquidité : Les titres détenus en PME/ETI sont peu liquides, pouvant retarder la possibilité de revente des parts et ainsi influencer la revalorisation du portefeuille.
Risque de valorisation : La valeur liquidative est établie de manière bimensuelle selon des méthodologies spécifiques, pouvant différer de la valeur de revente effective des actifs.
Risque réglementaire et de marché : Les marchés cotés connaissent des fluctuations qui peuvent impacter la valeur des instruments financiers détenus dans le fonds.
Obligations de confidentialité : Le fonds est soumis à des engagements de confidentialité pouvant limiter l’accès à certaines informations détaillées relatives aux actifs sous-jacents.

Entreprendre avec AXA : soutenir les indépendants et micro-entrepreneurs

Au-delà de l’investissement via AXA Avenir Entrepreneurs, AXA accompagne aussi les entrepreneurs et indépendants dans leur parcours professionnel. Le groupe offre un soutien complet, notamment à travers des formations adaptées, une notoriété internationale et un appui humain et financier :

Accompagnement personnalisé : Chaque entrepreneur bénéficie de l’aide d’un Inspecteur Commercial dédié pour le lancement et la croissance de son activité.
Formations adaptées : Les formateurs AXA proposent des cursus spécialisés selon le métier : agent général d’assurance, mandataire, ou expert en assurances collectives.
Soutien financier : Une aide est proposée au lancement de l’activité sous réserve de résultats, ainsi que la valorisation du portefeuille client au fil du temps.
Protection sociale adaptée : AXA offre des produits complémentaires santé et prévoyance spécialement conçus pour les indépendants, en partenariat avec AGIPI, association spécialisée dans la couverture des professions libérales et indépendants.

Statut et démarches pour devenir auto-entrepreneur

Le régime de micro-entrepreneur constitue une porte d’entrée simple et flexible pour débuter son activité indépendante. Accessible à toute personne, ce régime facilite les démarches administratives, fiscales et sociales, avec une inscription possible en ligne, des déclarations simplifiées de chiffre d’affaires, et une possibilité de cumuler ce statut avec d’autres activités.

Pourquoi choisir AXA pour entreprendre ?

AXA offre une gamme complète de solutions pour les entrepreneurs :

Un large panel de métiers liés à l’assurance, pour répondre à tous les profils et projets.
Une solide réputation mondiale permettant de convaincre plus facilement les clients.
Un accompagnement complet et personnalisé, incluant la formation, l’aide au démarrage et le suivi.
Une offre d’assurance santé et prévoyance adaptée, condition essentielle pour garantir la pérennité et le succès des entrepreneurs.

Développer votre activité avec AXA Avenir Entrepreneurs

Investir dans le fonds AXA Avenir Entrepreneurs, c’est soutenir la croissance de sociétés innovantes tout en bénéficiant d’une diversification patrimoniale intelligente. Le fonds s'adresse aux investisseurs souhaitant :

Participer au financement de PME et ETI françaises non cotées à fort potentiel, via une gestion experte en private equity.
Profiter d’une allocation équilibrée entre actifs illiquides (private equity) et actifs liquides (instruments cotés).
Bénéficier des avantages fiscaux liés à l’assurance-vie et au plan d’épargne retraite (PER).
Contribuer à une finance durable, grâce au respect des critères ESG et à une meilleure transparence réglementaire sous SFDR.

Il est essentiel pour tout investisseur de consulter l’ensemble de la documentation financière et juridique avant souscription, en particulier compte tenu des risques implicites dans ce type de placements.

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