Modèle Business Plan Projet Immobilier Excel : guide complet et prêt à l’emploi

Modèle Excel de Business Plan Immobilier est disponible aux formats XLSX et Google Sheets. Ce gabarit vous aide à élaborer un business plan pour vos projets immobiliers, vous permettant d’ajuster les prévisions financières et de mieux gérer vos ressources. Vous pouvez télécharger le fichier en tant qu’exemple Excel ou y accéder directement via Google Sheets pour une utilisation pratique en ligne.

Pourquoi faire un business plan immobilier ?

La mise en place d'un business plan est un passage obligé dans la vie de tout entrepreneur qui souhaite se lancer dans l'immobilier. Ce business plan est un document qui permet de présenter de la manière la plus efficace possible le projet immobilier de l'entreprise (au moment de la création ou après). Tout d'abord, le business plan est un bon moyen de prendre du recul sur la structure de son projet pour identifier de manière pertinente les tenants et les aboutissants de ce dernier. Également, le business plan est un élément très important si vous souhaitez un jour présenter votre projet à des investisseurs.

Contenu et structure du modèle Excel

Découvrez 6 modèles de tableaux Excel pour un Business Plan immobilier, soigneusement élaborés pour vous aider à structurer vos idées et à planifier efficacement vos projets. Chaque modèle est conçu pour offrir des projections financières claires et pratiques. Contenu conçu et proposé par Brisbane Media.

Le business plan, aussi nommé plan d'affaires, est constitué d'une série de documents destinés à bâtir un budget prévisionnel, la stratégie de l'entreprise et à établir son modèle de financement. Le dossier en lui-même a pour objectif d'expliquer de façon synthétique le projet. Le tableau des dépenses et recettes résumera les coûts liés à l'activité (recrutements, investissements, dépenses courantes...) et les recettes attendues.

Les blocs essentiels (organisation recommandée)

• L'entreprise et l'équipe
• Le marché et l'opportunité
• L'offre produit / service
• La concurrence et le positionnement
• La stratégie commerciale
• Les prévisions financières
• Le plan de financement

Un business plan efficace tient en une vingtaine de pages hors annexes et s'organise en sept blocs, complétés d'un executive summary placé en tête mais rédigé en dernier.

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Comment fonctionne notre modèle de business plan immobilier ?

Notre modèle est donc un fichier Excel. Nous avons considéré qu'il était pertinent de le construire sur la période de 2023 à 2025 avec des résultats mensuels. Si vous souhaitez visualiser votre business plan sur une période différente, notre fichier est bien sûr modifiable, mais veuillez mettre les mêmes périodes dans chaque onglet (sinon certains calculs seront mal exécutés).

Dans ce business plan, les valeurs que vous devez rentrer se situent dans les cellules surlignées en bleu. Toutes les autres cellules sont dépendantes des bleues et s'adaptent donc en conséquence de vos choix. Il faut être attentif, car parfois, vous devez remplir des valeurs pour chaque mois de chaque année, parfois pour chaque année et enfin dans certains cas, c'est une valeur unique pour les 3 ans.

Instructions pas à pas pour compléter le modèle

1. Saisissez les informations du projet : Indiquez le titre, la description et les objectifs du projet immobilier.
2. Établissez le budget : Précisez les coûts estimés pour l’achat, la rénovation et les dépenses diverses.
3. Détaillez les sources de financement : Identifiez les investissements et les prêts nécessaires pour le projet.
4. Analyse des prévisions financières : Suivez en temps réel les recettes et dépenses projetées.
5. Évaluez la rentabilité : Examinez les retours sur investissement et les risques potentiels.
6. Créez des rapports : Générez des documents détaillés et des graphiques pour soutenir vos choix stratégiques.

Pour construire votre business plan, vous devrez prendre du recul sur l'activité que vous souhaitez lancer : quel produit ou service allez-vous vendre ? À qui ? Pour quel chiffre d'affaires ? Quel est votre objectif à 3 ans ? Comment allez-vous financer tout cela ?

Onglets et documents présents dans le fichier

• Un onglet « trésorerie » dans laquelle vous pourrez calculer votre trésorerie. Dans notre modèle de business plan sur Excel, chaque ligne représente un poste de dépense ou de recette. Chaque colonne correspond à un mois. L'entrepreneur devra faire attention à considérer le tableau de trésorerie en TTC.
• Un onglet « politique amortissement » : Pensez aussi à prévoir des travaux dans la feuille "Politique Amortissement". Ces quatre dernières dépenses entrent dans la catégorie des immobilisations corporelles, il faut donc les amortir. Nous vous avons donné des indications pour les durées d'amortissement.
• Un onglet « plan de financement » qui va résumer les besoins globaux (frais de créations, achats d'équipements, stocks, trésorerie de départ...), qui seront ensuite mis en face des ressources existantes (capital, apport en compte courant...)
• Un onglet « rapport / Word » : un fichier word qui explique les étapes clés du développement de l'entreprise, ce qui donne des explications économiques et stratégiques du projet.

Les calculs financiers clés

Le plan financier calcule notamment :

• Le compte de résultat prévisionnel qui mettra en lumière le bénéfice ou les pertes envisagées sur chaque année.
• Le tableau de trésorerie qui met en lumière le besoin de financement au mois par mois et les décalages de trésorerie.
• Le plan de financement qui permet d'équilibrer besoins et ressources.
• Des indicateurs de performance comme l'EBITDA et la marge EBITDA (EBITDA / CA), surlignés en vert ou rouge selon leur signe.

Évaluer le bénéfice potentiel permettra également de déterminer le seuil de rentabilité, c'est-à-dire le niveau d'activité minimum au-delà duquel l'activité est en mesure de devenir rentable.

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Simulations types proposées

Plan de financement investissement locatif Excel : voici un modèle de business plan immobilier qui vous permettra de simuler votre projet. Gratuit et efficace ! Vous projetez d’acquérir un appartement ou une résidence secondaire en vue de la louer ? Vous envisagez un investissement locatif et vous avez besoin d’anticiper la rentabilité de votre projet ?

Tout projet locatif doit être chiffré. C’est la raison pour laquelle nous avons conçu ce modèle de plan de financement investissement locatif Excel, qui vous permettra de mettre des chiffres précis sur vos idées. Il s’agit d’un tableau Excel très facile à compléter qui vous permettra d’effectuer votre simulation. Cette feuille de calcul d’investissement immobilier pourra aussi compléter votre dossier de demande de prêt bancaire. Elle vous permettra de préparer votre discours et vos arguments, ainsi votre conseiller financier comprendra que vous maîtrisez parfaitement les éléments !

Business plan pour agence immobilière

Business plan agence immobilière Excel : voici un modèle de prévisionnel financier pour une activité immobilière, à télécharger plus bas en un clic. Vous souhaitez ouvrir une agence immobilière, reprendre un cabinet immobilier ou monter une agence en ligne ? Ce document vous sera particulièrement utile si vous êtes en quête d’un financement.

Le business plan agence immobilière Excel que nous vous proposons de télécharger plus bas va vous permettre de poser vos hypothèses en termes de dépenses et de chiffre d’affaires, afin de simuler votre rentabilité. Vous obtiendrez un document parfaitement présenté, dans les règles de l’art, que vous pourrez présenter à vos financeurs. Concernant votre chiffre d’affaires, seul le tableau de droite est à remplir, car ce type d’activité ne comporte pas de vente de marchandises. Déterminez un taux moyen de commission (cellule orange) et saisissez les montants des biens vendus (maisons, appartements, terrains…), afin que les calculs puissent se faire automatiquement.

Conseils pratiques et points de vigilance

• Il faut bien avoir en tête que la plupart des entrepreneurs modifient les objectifs une fois confrontés à la réalité du terrain. D'où l'importance d'adapter ce document au fur et à mesure.
• La création d'une entreprise va consommer des ressources financières et il existe une période de décalage entre les dépenses et les premières recettes.
• Le tableau de trésorerie va mettre en lumière les décalages et le besoin de financement au mois par mois.
• Un business plan dépend vraiment de chaque entreprise : vous serez donc sûrement amenés à rajouter des dépenses qui vous sont propres. Si vous voulez rajouter des informations, vous devrez modifier les formules (ajouter une ligne de plus à une somme par exemple) pour que vos valeurs restent vraies.
• Si l'objectif est de faire rentrer des investisseurs au capital, mieux vaut, pour l'entrepreneur, s'en remettre des conseils d'un avocat pour bien rédiger les statuts et le pacte d'actionnaires.
• Les entrepreneurs peuvent s'adresser au financement participatif (crowdfunding) pour obtenir un prêt ou trouver des investisseurs particuliers, ce qui impose de pouvoir présenter et défendre son business plan.

Exemple d’usage concret

Un couple dont les revenus mensuels sont de 5 000 € par mois décide de réaliser un investissement locatif et d'acquérir un 2 pièces dans l'ancien à 150 000 € hors frais de notaire. Pour leur investissement, ils optent pour le régime réel et demandent un financement à 110% sur 20 ans. La banque va également calculer le taux d'endettement avec les mensualités de crédit et le prévisionnel de loyer. Toutefois, elle prendra en compte uniquement 70% des revenus locatifs.

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Services complémentaires et recours à un professionnel

Lors d'un projet de création, il est aussi possible de s'adresser à un ou une professionnelle, spécialiste du business plan. Il faudra débourser entre 2 et 5000 euros hors taxes pour obtenir un dossier fiable. Les experts-comptables sont aussi de bons conseils pour aider l'entrepreneur à réaliser ce travail. Construire un business plan convaincant ne s'improvise pas. Ce guide vous donne la structure d'un business plan, la méthode pour le rédiger et les pièges à éviter ; son modèle Excel transforme vos hypothèses en compte de résultat prévisionnel et plan de trésorerie.

Personnalisation et durée du projet

Un projet immobilier est souvent un projet de long terme, c'est pourquoi vous pouvez remplacer les mois par des années, ce qui vous permettra d'imaginer le business plan de votre projet sur 36 ans. Même si nous avons essayé de construire un modèle complet, sachez tout de même qu'un business plan dépend vraiment de chaque entreprise et que vous serez donc sûrement amenés à rajouter des dépenses qui vous sont propres.

Derniers conseils

• Rédiger l'Executive Summary et le dossier de présentation après avoir effectué l'étude de marché et réalisé les tableaux financiers.
• Utiliser les modèles préremplis pour gagner du temps, puis adapter chaque hypothèse à votre situation réelle.
• Mettre à jour le business plan chaque année pour détecter d'éventuels écarts et réagir rapidement.

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