Cabinet de Conseil en Financement de Projet : Définition et Enjeux

Un cabinet de conseil en finance accompagne les directions financières dans leurs enjeux de transformation, de structuration et de performance. De la définition des indicateurs clés à la structuration financière des projets de croissance, un cabinet de conseil en finance soutient la mise en œuvre de la stratégie globale d’entreprise. En appui à la direction financière, le conseil en finance facilite l’amélioration continue des processus internes.

Un cabinet de conseil en finance permet d’anticiper les évolutions réglementaires (CSRD, DORA, NIS2, facturation électronique…) et d’adapter les processus de l’entreprise en conséquence. Moderniser la fonction finance passe par l’automatisation des processus, la réduction des tâches manuelles et la fiabilisation des données.

Mais qui est le consultant en financement et dans quels cas doit-on recourir à ses services ? Les consultants en financement sont des professionnels qui donnent conseil à des entreprises en développement et à des particuliers sur les différents types de financement. Ce métier est important, car il assure la mise en relation entre les différents acteurs de la finance et permet ainsi aux entreprises de développer leurs activités.

Un conseiller en financement aide les entrepreneurs à développer leurs idées et à gérer leurs finances. Il assiste aussi les petites entreprises dans leur élaboration de plan d’affaires. Un consultant en financement aide aussi dans les demandes de prêt bancaire.

En effet, les responsabilités d’un consultant en financement consistent à aider les PME et les start-ups à obtenir des prêts, des subventions, des fonds de capital de risque et un financement par capitalisation pour le développement de leurs activités. Les consultants en financement peuvent aider les clients à établir un business plan, à analyser leurs dépenses et leur revenu, afin de déterminer les stratégies d’entreprise. Un consultant en financement a une grande connaissance de la réglementation fiscale et des lois sur l’investissement.

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Pour réussir dans ce métier, le consultant doit être autonome, avoir un esprit d’équipe, et être capable de collaborer avec d’autres membres de l’entreprise. Être consultant en financement vous permet d’aider les autres personnes dans leurs démarches financières. Vous êtes au courant de toutes les informations utiles pour que vos clients puissent prendre les bonnes décisions. Vous pouvez leur donner des conseils pour déterminer la meilleure stratégie d’investissement, qu’il s’agisse de placement ou de financement. Votre rémunération est assurée grâce à une commission sur leurs investissements.

La consultance en financement est un métier qui permet de concilier les plaisirs de la maison et du bureau. En effet, vous avez le choix entre un emploi à temps partiel ou un emploi tout en étant indépendant. C’est un travail à horaire flexible.

Les consultants en financement sont généralement formés dans un domaine connexe, comme le droit bancaire, le droit des affaires ou les finances. Vous avez décidé de devenir un consultant en financement ? Comme toutes les professions, vous aurez besoin d’un diplôme. Notre établissement INSEEC propose des formations en alternance. Vous aurez le choix entre plusieurs domaines connexes comme l’économie ou la gestion. et vous pourrez vous spécialiser en financement ou en droit financier.

Les Formes Juridiques pour Ouvrir un Cabinet de Conseil

Vous avez le choix entre plusieurs formes juridiques pour ouvrir votre cabinet de consulting. Pour déterminer si l’entreprise individuelle ou la société (qu’elle soit unipersonnelle ou non) est la plus adaptée à votre projet, il est nécessaire de vous questionner sur votre vision de votre entreprise.

Prenez aussi en compte le fait que votre choix va influencer plusieurs paramètres, comme le coût de création et de gestion de votre structure, la fiscalité de votre entreprise, vos cotisations ou la façon d’intégrer de nouveaux associés.

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• Entreprise Individuelle : Toutefois, l’entrepreneur peut être poursuivi sur son patrimoine personnel en cas de dettes de son entreprise. En outre, il ne peut pas choisir son régime d’imposition, car il est nécessairement soumis à l’impôt sur le revenu.
• Société : L’entrepreneur qui ouvre son cabinet de conseil peut aussi créer une société. S’il préfère rester seul, il peut se tourner vers l’EURL ou la SASU. En revanche, s’il désire s’associer avec d’autres partenaires, la SARL ou la SAS seront des formes appropriées.

Une société offre l’avantage de séparer le patrimoine personnel et professionnel de l’entrepreneur. En revanche, les obligations comptables et fiscales sont plus complexes et plus coûteuses que dans le cadre d’une entreprise individuelle. Toute société doit effectivement comptabiliser chaque opération financière menée au sein de sa structure, et produire des états financiers à la clôture de son exercice comptable.

L’étude de marché constitue une étape indispensable avant d’ouvrir votre cabinet. C’est au cours de cette étape que vous allez pouvoir définir avec précision votre secteur d’activité, la typologie de mission que vous comptez proposer (missions courtes, longues et/ou récurrentes) ou encore évaluer si vous préférez vous lancer seul ou avec des associés.

Vous pourrez ensuite réaliser un budget prévisionnel de votre entreprise. Cette projection financière est impérative afin d’évaluer la faisabilité de votre projet, et d’ajuster si besoin votre offre pour assurer la rentabilité de votre structure. Le business plan de votre cabinet de conseil est un document synthétique qui vous permet de présenter votre entreprise auprès de potentiels investisseurs (banques, associés, business angels, etc.). Ce document doit rester lisible et faire comprendre l’intérêt de votre projet si vous êtes à la recherche de financements extérieurs.

Gestion de Projet Efficace : La Clé du Succès

Une gestion de projet efficace représente la pierre angulaire de la croissance et du bien-être de votre organisation. Un cabinet de conseil peut tout à fait délivrer des conseils en ligne, ou privilégiez les rendez-vous physiques en cabinet ou dans les locaux de vos clients.

Chez Calista Conseil, nous proposons à nos clients des prestations de conseil en gestion de projet au niveau :

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• Stratégique (organisation du pilotage stratégique et des portefeuilles projets, choix des indicateurs et critères de décision…)
• Opérationnel (organisation des projets et des processus, suivi budgétaire, planification…)

Nos consultants répondent à vos besoins via une méthode sur-mesure, adaptée au contexte et aux problématiques qui vous sont propres. Après avoir défini ensemble les objectifs auxquels la gestion de projet doit aboutir, le travail de nos consultants porte sur l’anticipation des différents paramètres du projet et l’identification des tâches à accomplir.

Afin d’optimiser le management de votre projet, nous procédons ensemble à l’organisation des tâches et la répartition des ressources (humaines, financières…). Lors de cette étape, la prise en compte des risques et contraintes liés au projet (respect des délais, responsabilité des différents acteurs du projet…) est primordiale avant de pouvoir passer à la dernière phase, le pilotage de votre projet. Une vigilance particulière est également apportée à la gestion des ressources humaines.

Nos consultants veillent à l’harmonisation des ressources humaines et financières, s’assurant également d’une bonne communication et organisation entre les différentes équipes. Nous vous proposons des outils et tableaux de bord adaptés aux différents processus mis en place, et assurons un suivi du projet afin d’analyser la performance mais aussi les éventuels axes d’amélioration. Pour maximiser la réussite de votre gestion de projet, nous vous aidons à construire un plan de formation adapté pour vos équipes et en lien avec la durée de vie du projet.

La gestion de projet est rarement simple, souvent complexe et fait intervenir de nombreuses parties prenantes. C’est pourquoi il est important de nommer un chef de projet dont la tâche est de diriger et s’assurer que tous les acteurs de la gestion de projets soient en phase. Selon nous, la gestion de projet n’est pas un sujet à prendre à la légère, cela demande préparation, stratégie, organisation et communication.

Planifier votre projet, c’est important ! La plupart des organisation sous-estiment la durée de leurs projet et surestiment la rapidité à laquelle elles vont pouvoir boucler leurs projets.

Nous vous aidons à fixer vos objectifs en tenant compte du contexte (situation, budget, délais, ressources…) et des parties prenantes. L’absence d’objectifs clairement définis est la principale raison des échecs d’une gestion de projet. Nous vous aidons à cibler vos priorités, à définir vos objectifs, ceux de vos équipes ainsi que le périmètre d’action de chacun. Aligner sa gestion de projet sur sa stratégie métier est une condition sine qua non de la réussite d’une gestion de projet.

Une gestion de projet doit avoir une méthode bien définie, mettre en place des processus proactifs et garder un état d’esprit d’anticipation. Ne subissez pas les risques, anticipez-les en fixant les objectifs et les paramètres du projet dès son initiation. Ne négligez pas cet aspect de la gestion de projet; il est le garant de la réussite de votre projet. Assurez-vous que les normes de qualité soient respectées et appliquées.

Réaliser une gestion de projet permet d’améliorer l’efficacité des process tout en atténuant les risques et en optimisant l’utilisation des ressources. Afin de pouvoir gérer au mieux la gestion d’un projet complexe, il convient tout d’abord de s’assurer d’avoir les bons outils, la bonne équipe, et d’être en capacité d’adapter sa méthodologie ainsi que les différents processus associés.

Dans un premier temps, nos consultants identifient et caractérisent les différents aspects relatifs à la complexité du projet. Il convient ensuite de définir et gérer les facteurs de succès, qui peuvent être répartis en 5 catégories :

• Respect des délais et du budget
• Efficacité
• Impact sur l’équipe
• Impact sur le client
• Impact sur l’entreprise

Une fois le projet défini et les facteurs de succès identifiés, nous adaptons au mieux la méthodologie (ex : formalisation de la documentation) ainsi que le style de gestion (ex : favoriser les communication informelles, prise de décision de façon unilatérale…).

Afin d’augmenter la performance et s’assurer de la bonne atteinte des objectifs, le management des parties prenantes joue un rôle particulièrement important. En choisissant de vous faire accompagner par Calista Conseil, vous évitez tout blocage et contretemps liés à une minimisation de la conduite du changement ou à une mauvaise gestion du budget et des délais.

Grâce au travail de nos consultants, vous protégez votre investissement en étant assuré de porter votre projet jusqu’à son exécution, tout en respectant votre budget et les délais impartis. Enfin, nous nous attachons à conduire nos missions avec réactivité et rigueur, et à rester les conseillers techniques privilégiés de nos clients, favorisant ainsi l’ajustement au changement et le transfert de compétences.

Alors, qu’attendez-vous pour faire appel à Calista Conseil et à ses consultants expérimentés pour améliorer la réussite de vos projets ? Les coachs de Calista ont accompagné mes équipes de vente lorsque nous avons changé de méthode de travail grâce à un nouvel outil digital. Cela leur a permis d’être plus autonomes, d’accepter le changement et d’apaiser le climat social. Calista Conseil nous a accompagné sur le recrutement, la fidélisation et le management de ces profils. Dans le cadre de notre politique RSE, nous devions faire évoluer nos pratiques managériales pour cadrer avec la norme ISO 26000. Les consultants de Calista nous ont accompagné sur la phase de transition au management responsable avec beaucoup de bienveillance, d’écoute et de professionnalisme.

Financement de l'Innovation et Aides Publiques

En France, les entreprises innovantes peuvent bénéficier de nombreux dispositifs d’aides publiques visant à financer leurs projets de recherche et d’innovation. Ces dispositifs sont une force, car ils montrent la volonté stratégique nationale de soutenir des projets à forte valeur ajoutée. Hélas, cette diversité constitue également une faiblesse, car ces aides sont très nombreuses, complexes et gérées par de multiples institutions.

Pour disposer du financement que mérite votre projet d’innovation et de R&D, le cabinet Baker Tilly vous propose un accompagnement et un conseil expert pour l’obtention des aides publiques disponibles en France. L’expertise Baker Tilly en ingénierie financière nous permet de construire un parcours de financement optimisé pour votre projet d’innovation et de R&D. En suivant un processus structuré, nous accompagnons les entreprises innovantes de l’analyse initiale de leur projet d’innovation ou de R&D, à la gestion des relations avec les financeurs.

Une fois votre projet cerné et les différentes aides identifiées, nous nous mettons d’accord sur la manière dont vous voulez être accompagné. Nos prestations peuvent aussi inclure des procédures annexes, en lien avec l’optimisation des financements à aller chercher, comme l’agrément CIR ou CII de vos prestataires.

Conscients que chaque entreprise ou porteur de projet nécessite un accompagnement spécifique, nous proposons des missions sur mesure, bornées dans le temps, le périmètre d’intervention, le coût et dans les implications respectives. Audit, relecture, coréalisation, prise en charge totale, formation, tous les types de missions sont envisageables. Nous pouvons aussi apporter un diagnostic complet sur les différentes aides potentiellement accessibles, ainsi qu’une ingénierie financière pour optimiser leur cumul.

Notre équipe est de plus multidisciplinaire : ingénieurs techniques, avocats fiscalistes, consultants en droit social, juristes, experts-comptables.

L’accompagnement en financement de l’innovation nécessite une grande connaissance au sujet de toutes les aides qui existent (CIR, CII, JEI…), leur actualité, leur fonctionnement. Notre priorité : vous apporter des conseils, des outils et prestations pour vous aider à obtenir les financements auxquels vous avez potentiellement droit.

Vous cherchez à bénéficier de conseils concrets et sur mesure par rapport à vos problématiques. Notre approche méthodologique va également en ce sens.

Le financement public de l’innovation est une brique importante, à ne pas négliger, mais il en existe d’autres dans le cadre d’un parcours de financement plus global. D’une part, la galaxie du financement public est complexe, elle « change » très régulièrement : nous saurons vous orienter vers les aides adaptées et comment gérer la demande en maximisant les chances de succès.

D’autre part, il est très chronophage de rechercher, comprendre et solliciter des aides publiques. Pour bien anticiper toutes les solutions de financement existantes, il est important de se poser les bonnes questions dès l’idée, avant même de commencer les phases de développement. En effet, certaines aides ne peuvent plus être déclenchées dès lors que les travaux ont déjà commencés, que la société a déjà été créé, ou qu’elle a plus d’un an.

Absolument ! Pour démontrer qu’un projet correspond à de la R&D, il faut prouver que de nouvelles informations techniques et scientifiques ont été créées par rapport aux connaissances déjà existantes (ce qu’on appelle l’état de l’art). Le focus est donc centré sur la technique, la science, la connaissance.

Pour démontrer qu’un projet correspond à de l’innovation, il faut démontrer qu’il concourt à la mise sur le marché d’un produit ou d’un service qui se démarque positivement de la concurrence (sur les plans suivants : technique, éco-conception, fonctionnalités ou encore ergonomie). Le focus est donc centré ici sur le marché.

En règle générale, le début d’un projet correspond plus à de la R&D dans la mesure où il faut résoudre des incertitudes et problèmes techniques « durs ».

Les montants d’aides publiques se chiffrent en milliards d’euros chaque année. Les pouvoirs publics souhaitent légitimement que ces aides soient utilisées à bon escient et distribuées aux bons projets, surtout dans un contexte de crise économique.

Le salaire d’un consultant en financement est basé sur différents facteurs. Le premier élément est la taille de l’entreprise qui fournit la rémunération. En général, les petites entreprises offrent un salaire plus bas que les grandes entreprises. Le deuxième facteur est la formation de l’employé. Ainsi, un consultant en financement gagne entre 4000 à 4500 euros brut par mois. Un consultant confirmé, avec 10 ans d’expérience, peut gagner jusqu’à 6500 euros par mois.Avec quelques expériences acquises, le consultant en financement pour prétendre au poste de gestionnaire de patrimoine.

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