La Certification en Finance de Marché : Un Atout Essentiel pour les Professionnels
La finance de marché est un domaine complexe et en constante évolution, où l'expertise et la certification sont des atouts majeurs. L'expert en finance de marché joue un rôle central, analysant les données, évaluant les risques et déterminant des stratégies d’optimisation des actifs et des investissements. Au sein du front-office de la salle des marchés, son rôle est donc central, traitant de nombreuses données pour établir des préconisations et effectuant des transactions.
Pour les professionnels aspirant à exceller dans ce domaine, il est crucial de comprendre les différentes certifications disponibles, leurs objectifs et les avantages qu'elles offrent. Cet article explore en détail la certification en finance de marché, en mettant l'accent sur les formations, les examens de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et les perspectives de carrière.
Certification AMF Finance durable @First Finance
Formations en Finance de Marché : Master Finance de Marché et Gestion des Risques
Le Master Finance de Marché et Gestion des Risques forme des spécialistes de haut niveau en finance de marché, gestion des risques et régulation financière, capables d’exercer leurs compétences au sein des institutions financières ou des entreprises non financières : banques, assurances, sociétés de gestion d’actifs, cabinets de conseil ou entreprises. C’est une formation qui met l’accent à la fois sur les connaissances théoriques et leurs applications pratiques. Elle prépare à un large spectre de métiers de la finance ayant pour socle commun l'analyse quantitative.
Pour les étudiants intégrant la formation en première année, le Master propose une possibilité de double diplomation avec le programme de Master in Management d'ESCP BS. Les étudiants retenus dans le cursus double-diplômant suivent leur première année de Master au sein d’ESCP BS et, après une éventuelle année de césure, effectuent leur deuxième année de Master à l’EMS en Sorbonne.
La reconnaissance dont bénéficie le Master Finance de Marché et Gestion des Risques permet aux diplômés de s’insérer immédiatement sur le marché de l'emploi, ce qui est le cas de la grande majorité des diplômés, ou bien de poursuivre leurs études en réalisant une thèse de doctorat et, le cas échéant, d'accéder à des postes à plus hautes responsabilités en entreprise ou de poursuivre une carrière académique.
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Nombre de diplômés occupent des postes dans des institutions financières en France et à l’étranger (notamment à Londres et à New-York) ou sont enseignants-chercheurs en France ou à l’étranger (Etats-Unis, Canada, Suisse, par exemple).
Objectifs de la Formation
La formation proposée par le master Finance de marché et Gestion des risques a pour objectif d'apporter :
- une maitrise des produits et de l’environnement financiers,
- une maitrise des opérations financières et des principes de la réglementation financière,
- une maitrise des méthodes et outils quantitatifs nécessaires à la modélisation et à la prise de décisions financières (calcul stochastique, économétrie et informatique).
Pour cela, les enseignements sont organisés autour d'une équipe pédagogique composée pour moitié d'universitaires et pour moitié de professionnels.
Les candidatures pour l'accès direct en deuxième année doivent être renseignée sur le portail eCandidat de l'Université Paris 1. Les pièces à fournir sont, entre autres, un CV à jour, une lettre de motivation et les relevés de notes depuis le baccalauréat.
Poursuite d'études
Les étudiants qui ont fait preuve, lors de la réalisation de leur mémoire, de leur capacité à réaliser un travail de recherche, peuvent, s’ils le souhaitent, effectuer une thèse de doctorat à l’Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne ou dans une autre université française ou étrangère. A cet effet, ils doivent choisir un directeur de thèse susceptible d’encadrer leurs travaux de recherche. Après l’inscription en thèse à l’UFR 06 (Ecole de Management de la Sorbonne), Université Paris 1, le doctorant fait partie de l’Ecole Doctorale de Management Panthéon-Sorbonne (EDMPS). Il effectue ses recherches au sein du laboratoire PRISM-Sorbonne (E.A. 4101).
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La Certification AMF : Un Gage de Compétence
Les connaissances et compétences des professionnels des marchés financiers sont clés pour une relation client de qualité. L’AMF y attache une importance particulière. Afin que les acteurs de la Place financière disposent d’un socle homogène et commun de connaissances en matière d’environnement financier, réglementaire, déontologique et de finance durable, deux dispositifs de certification ont été mis en œuvre. Quelles sont les caractéristiques et les différences entre ces dispositifs ?
L’obtention de la certification AMF généraliste est obligatoire pour exercer certaines fonctions clés. Elle s’obtient par la réussite de l’examen AMF ou d’une évaluation interne au sein de l’employeur s’il est prestataire de services d’investissement.
L'Examen AMF Généraliste
La France a été l’un des premiers pays au sein de l’Union européenne à mettre en place une certification professionnelle.
Lancé en 2010, l’examen AMF a pour objectif de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions disposent d'un tronc commun de connaissances et compétences indispensables à l'exercice de leurs fonctions. Les prestataires de services d’investissement, y compris les sociétés de gestion de portefeuille, doivent s’assurer que leurs salariés occupant l’une des 8 fonctions clés disposent d’un socle de connaissances minimales déterminées par des normes européennes et nationales, dans l’intérêt des clients. Il est également obligatoire pour tous les conseillers en investissements financiers depuis le 1er janvier 2020.
L'examen AMF est par ailleurs ouvert à tous les autres professionnels, les étudiants et les demandeurs d’emploi.
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Depuis le 1er juillet 2010, le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales vise à s’assurer que les professionnels concernés :
- ont une bonne connaissance de l’environnement financier, législatif et réglementaire,
- ont une connaissance technique des instruments financiers, du fonctionnement et de l’organisation des marchés,
- peuvent répondre de manière appropriée aux demandes des clients et le cas échéant les orienter.
En quoi consiste l'examen AMF ?
L’examen AMF consiste en un questionnaire à choix multiples (QCM) de 120 questions. Il ne peut être organisé que par l’un des organismes certifiés par l’AMF. Afin de le réussir, un taux de 80% de bonnes réponses est demandé pour les questions de culture financière et pour les questions liées aux connaissances jugées indispensables à l’exercice du métier (connaissances principalement de nature juridique ou liées à la déontologie). L’examen dure au maximum 2h. Depuis 2020, l’examen AMF peut être présenté en français ou en anglais.
Les questions et réponses à l’examen créées par les organismes de formation certifiés sont mutualisées au sein d’une base commune administrée par l’AMF. Une mise à jour des questions et réponses est effectuée a minima une fois par an par les organismes propriétaires des questions. Deux comités sont tenus annuellement à cet effet.
Les chiffres clés de l’examen AMF
Depuis 2010, plus de 130 000 personnes ont passé avec succès l’examen AMF avec un rythme moyen d’environ 10 000 personnes par an.
Quels sont les professionnels concernés ?
Les professionnels exerçant l’une des fonctions clés ci-dessous sont tenus de réussir l’examen AMF ou la vérification interne auprès de leur employeur prestataire de services d’investissement.
Ils exercent leur activité sous l’autorité ou pour le compte d’un prestataire de services d’investissement, y compris les sociétés de gestion de portefeuille, ou exercent en tant que conseillers en investissements financiers.
Pour les prestataires de services d’investissement, sont concernées 8 fonctions clés : les vendeurs, les gérants, les responsables de la compensation d’instruments financiers, les responsables du post-marché, les analystes financiers, les négociateurs d’instruments financiers, les responsables de la conformité et du contrôle interne (RCCI) et les responsables de la conformité pour les services d’investissement (RCSI).
Pour les conseillers en investissements financiers, sont concernées depuis le 1er janvier 2020 :
- les personnes physiques exerçant la profession de conseiller en investissements financiers,
- les personnes physiques ayant le pouvoir de gérer ou d’administrer la personne morale habilitée en tant que conseiller en investissements financiers,
- les personnes employées pour exercer le conseil en investissement par la personne morale habilitée en tant que conseiller en investissements financiers.
Il n'existe pas d'équivalence entre un diplôme de l'enseignement supérieur et l'examen AMF.
Les professionnels concernés disposent d’un délai de 6 mois à compter de leur prise de fonctions pour satisfaire aux conditions de vérification des connaissances minimales. Tant que leurs connaissances n’ont pas été vérifiées, ils doivent être supervisés de façon appropriée, dans ce délai maximum.
Le + de l’examen : il est valable à vie quel que soit son employeur.
La Vérification Interne des Compétences et Connaissances Minimales
Contrairement à l’examen AMF, la vérification interne du niveau des compétences et connaissances minimales peut être organisée par l’employeur selon une procédure formalisée qui pourra être contrôlée a posteriori par l’AMF. Elle doit répondre aux mêmes exigences de qualité que l’examen AMF. Cette modalité, uniquement ouverte aux prestataires de services d’investissement, y compris les sociétés de gestion, n’est valable qu’au sein d’un même groupe. Si la personne qui a réussi l’évaluation interne change de groupe, elle devra de nouveau passer la vérification interne organisée par son nouvel employeur, ou passer l’examen AMF.
Chaque année entre 8 000 et 10 000 personnes réussissent la vérification interne des compétences et connaissances minimales qui est principalement mise en oeuvre par les banques de réseau pour leurs vendeurs.
L’Examen AMF Finance Durable
La France est l’un des premiers pays au monde à avoir mis en place une certification professionnelle sur la finance durable.
L’examen AMF Finance durable s’adresse notamment aux professionnels exerçant la fonction de vendeur et souhaitant disposer d’une culture générale sur le cadre réglementaire et économique de la finance durable. Il permet d’en comprendre les concepts essentiels et d’acquérir une grille de lecture des produits et des méthodologies utilisées, de pouvoir recueillir les préférences de durabilité de leurs clients, afin de leur proposer des produits adaptés à leurs besoins. Il est aussi accessible à toute personne désireuse d’acquérir ces connaissances et compétences fondamentales dans le domaine de la finance durable.
Cet examen n’est pas obligatoire, il est complémentaire de l’examen AMF généraliste.
Les questions et réponses à l’examen créées par les organismes de formation certifiés sont mutualisées au sein d’une base commune administrée par l’AMF. Une mise à jour des questions et réponses est effectuée a minima une fois par an par les organismes propriétaires des questions. Deux comités sont tenus annuellement à cet effet.
Depuis 2022, plus de 4 700 personnes ont passé avec succès l’examen AMF Finance durable au sein de l’un des organismes de formation certifiés.
En quoi consiste l'examen AMF Finance durable ?
L’examen AMF Finance durable consiste en un questionnaire à choix multiples (QCM) de 60 questions organisé uniquement par l’un des organismes certifiés par l’AMF figurant sur la liste ci-dessous. Afin de le réussir, un taux de 80% de bonnes réponses est demandé. L’examen dure 1h30 au maximum et porte sur les points suivants :
- La finance durable et les notions principales ;
- Le cadre réglementaire français et européen ;
- Les entreprises et les acteurs non financiers : les enjeux ESG ;
- Les approches extra-financières dans le domaine de la gestion d’actifs ;
- La commercialisation des produits liés à la finance durable.
Organismes Certifiés par l'AMF
Voici une liste des organismes certifiés par l'AMF pour l'organisation de l'examen AMF et de l'examen AMF Finance durable :
Organismes certifiés pour l'examen AMF
| Nom des organismes certifiés | Date de certification | N° de certification | Habilité à faire passer l’examen AMF en anglais |
|---|---|---|---|
| LEFEBVRE DALLOZ EDUCATION (anciennement BÄRCHEN EDUCATION) | 22/03/2010 | C 3 | OUI |
| FIRST FINANCE | 01/04/2010 | C 1 | OUI |
| CNAM | 01/04/2010 | C 1 Bis | NON |
| GENESIA | 14/06/2010 | C 6 | OUI |
| L'ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE | 25/06/2010 | C 7 | NON |
| AFG Formation | 25/06/2010 | C 7 Bis | OUI |
| Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche (BTS Banque) | 21/06/2011 | C 12 | NON |
| GRENOBLE ECOLE DE MANAGEMENT | 31/01/2012 | C 13 | NON |
| NOUVELLES DONNES FORMATION | 13/03/2012 | C 14 | NON |
| DEMOS | 07/07/2015 | C17 | NON |
| SUMATRA BY AF2A | 20/09/2016 | C18 | NON |
| JURISCAMPUS | 10/07/2018 | C20 | NON |
| REGULATION PARTNERS | 28/09/2021 | C21 | NON |
Organismes certifiés pour l'examen AMF Finance durable
| Nom des organismes certifiés | Date de certification | N° de certification | Habilité à faire passer l’examen AMF Finance durable en anglais |
|---|---|---|---|
| AFG Formation | 28/09/2021 | FD-1 | OUI |
| LEFEBVRE DALLOZ EDUCATION (anciennement BÄRCHEN EDUCATION) | 28/09/2021 | FD-2 | OUI |
| FIRST FINANCE | 28/09/2021 | FD-3 | OUI |
| JURISCAMPUS | 28/09/2021 | FD-4 | NON |
| NORALP | 01/02/2022 | FD-5 | OUI |
| SUMATRA BY AF2A | 01/02/2022 | FD-6 | NON |
| DEMOS | 19/07/2022 | FD-7 | NON |
| MONTPELLIER BUSINESS SCHOOL | 06/12/2022 | FD-8 | OUI |
| NOUVELLES DONNES FORMATION | 07/02/2023 | FD-9 | NON |
| FRANCE INVEST | 04/04/2023 | FD-10 | NON |
| GRENOBLE ECOLE DE MANAGEMENT | 30/05/2023 | FD-11 | OUI |
| CNAM | 11/10/2024 | FD-12 | NON |
En conclusion, la certification en finance de marché est un investissement judicieux pour les professionnels souhaitant renforcer leurs compétences et progresser dans leur carrière. Que ce soit par le biais de formations spécialisées ou des examens de l'AMF, les opportunités sont nombreuses pour acquérir une expertise reconnue et valorisée sur le marché du travail.
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