Certification Internationale en Finance : Reconnaissance et Opportunités

Dans le secteur compétitif de la finance, il est crucial pour les professionnels de démontrer continuellement leur expertise pour progresser. Une certification reconnue peut ouvrir des portes, faciliter l'accès à des postes à responsabilités et renforcer la crédibilité auprès des clients et employeurs.

Dans la multitude d’écoles supérieures (de commerce, d'ingénieurs, d’art, de communication…), il est aujourd'hui difficile de s’y retrouver. De quelle reconnaissance bénéficient-elles de la part de l’État ou d’instances d’accréditation ? Enfin, outre la reconnaissance des diplômes par l’État, certaines écoles bénéficient de labels ou d’accréditations qui sont aussi des gages de qualité.

Reconnaissance des Écoles et Diplômes

Les écoles supérieures publiques dépendent d'un ministère (Enseignement supérieur, Armées, Économie, Agriculture, Culture, etc.) et délivrent des diplômes nationaux ou d’État. Les écoles supérieures privées peuvent être reconnues par l’État après un audit de leur fonctionnement, programmes et personnel. La reconnaissance permet d'obtenir des enseignants du secteur public, des subventions et d'accueillir des boursiers.

Le label EESPIG, délivré par l’État, est attribué aux établissements privés à but non lucratif participant à la mission de service public de l’enseignement supérieur. Les établissements d’enseignement supérieur consulaires (EESC), dépendant des CCI, sont également reconnus par l’État et préparent à des diplômes d’État.

Le Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) est géré par France compétences. Reconnues par l’État dans le cadre de leur enregistrement au RNCP, les certifications professionnelles attestent un niveau d’études en correspondance avec le niveau de qualification enregistré.

Le titre conféré par l’obtention d’une certification professionnelle s’apparente à un diplôme : il bénéficie d’une reconnaissance par l’État (ministère du Travail) et permet le plus souvent la poursuite d’études. Toutefois, le nombre de métiers auquel il permet d’accéder est généralement plus restreint, plus ciblé.

La Commission des titres d’ingénieur (CTI) habilite les formations d'ingénieurs et veille à la qualité des formations et à la gestion des écoles. Le titre d'ingénieur atteste des connaissances académiques et confère le grade de Master.

Le visa du ministère de l’Enseignement supérieur et de la recherche peut être accordé à des formations de niveau Bac+3 à Bac+5 pour une durée maximale de 5 ans. Inscrit de droit au RNCP, le diplôme visé par l’Etat s'inscrit dans la logique européenne du cycle LMD (Licence, Master, Doctorat).

Certains établissements proposent des formations menant à des diplômes qui ne bénéficient d’aucune reconnaissance officielle. Ce sont alors des diplômes ou titres d’établissement, reconnus seulement par l’établissement qui le délivre.

La Conférence des Grandes Ecoles (CGE) dépose la marque collective Mastère Spécialisé ® (MS). Le label est décerné à des formations spécialisées de haut niveau. Les Mastères Spécialisés s’adressent en effet à des diplômés de niveau Bac+5, ou Bac+4 avec expérience.

L'admission à la CGE se fait sur des critères exigeants portant à la fois sur la gouvernance, les modalités de recrutement, les approches pédagogiques et l'accompagnement des étudiants. En 2023, la CGE a créé le statut de Grande école affiliée, permettant à des écoles d’excellence issues d’autres domaines de devenir membres.

Le MBA (Master of Business Administration) est un diplôme international d’études supérieures dans le domaine de la gestion internationale des affaires. L’EFMD délivre le label EQUIS aux écoles de management, tandis que l’AACSB est la principale instance d’accréditation des Business Schools aux Etats-Unis. Certaines Grandes écoles françaises possèdent la « triple couronne » (EFMD, AACSB et AMBA).

Le centre ENIC-NARIC France est le centre français d’information sur la reconnaissance académique et professionnelle des diplômes étrangers en France.

Certifications Phares en Finance

Voici un aperçu des certifications les plus prisées dans le secteur financier :

Le CFA (Chartered Financial Analyst)

Le CFA (Chartered Financial Analyst) est une certification internationale délivrée par le CFA Institute. Reconnue comme la certification la plus prestigieuse au monde en analyse financière, elle valide non seulement un haut niveau de compétence, mais aussi une éthique financière irréprochable. Elle atteste d’une expertise approfondie en analyse financière, gestion de portefeuille, éthique professionnelle, analyse crédit, corporate finance, produits dérivés, fixed income et fonds de pension.

Pour obtenir leur certification CFA, les candidats doivent viser un score de 70 % minimum. La plupart des candidats mettent entre trois et quatre ans pour compléter les trois niveaux. Le titre de CFA est reconnu mondialement. En France, des institutions telles que la Société Générale, la Caisse des dépôts, Crédit Agricole, BNP Paribas ou AXA valorisent cette certification.

Le CFA est une certification prestigieuse qui ouvre de nombreuses portes dans le monde de la finance. Sa difficulté réputée est le reflet de l’excellence qu’elle symbolise.

La certification CFA® - épisode 1

Le Diplôme d'université Chartered Financial Analyst (CFA) est un diplôme BAC+5 de l'Université Paris Dauphine - PSL. L'objectif de la formation est de présenter les connaissances reconnues comme insdispensables, appelé le Common Body of Knowledge (CBOK), par le CFA Institute en finance et de préparer au CFA Level 1. La préparation au CFA est réalisée par des professionnels titulaires du CFA et des formations reconnus.

Dans les services financiers, le CFA (Chartered Financial Analyst) prolifère à tous les niveaux. Auparavant, on le rencontrait principalement dans la recherche actions et de la gestion de portefeuille. Aujourd’hui, on le trouve aussi dans la gestion de fortune, la banque d’investissement, etc.

Le CFA est particulièrement utile pour tous ceux qui veulent donner une nouvelle dimension à leur carrière, qu’ils soient dans la recherche actions ou la gestion de portefeuille, ou dans la gestion d’actifs et la banque d’investissement. « Nous constatons que nos anciens élèves qui ont le CFA connaissent des progressions de carrière plus rapides », relève Philippe Thomas, directeur du MS Finance à l’ESCP Europe. D’après lui, le CFA sera de plus en plus demandé.

Pourtant, certains titulaires du CFA s’inquiètent de voir leur qualification dévalorisée à la fois par la mise en œuvre de nouvelles règles à partir de février 2021 - fin des quatre ans d’expérience professionnelle prérequis, remplacés par 4 000 heures en un minimum de 36 mois, et les récentes adaptations du format des examens, devenues incontournables en cette année de pandémie.

Le CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst)

Le CAIA (Chartered Alternative Investment Analyst) est un certificat professionnel relativement jeune, centré sur la gestion alternative. Il s’adresse à des candidats issus de différents horizons de la finance (gestionnaires, analystes, consultants, risk managers, juristes…), avec une expérience professionnelle variable, mais ayant tous en commun la volonté de se perfectionner dans ce secteur.

D’après les statistiques de l’association, près de 26 % des titulaires du CAIA sont analystes. D’autres positions généralistes sont relativement bien représentées (gestionnaires de portefeuille, vendeurs, consultants…).

L’ACA (Associate Chartered Accountant)

La certification Associate Chartered Accountant, gérée par l’ICAEW, vous aidera si vous visez un poste dans la recherche actions, la finance d’entreprise, ou l’analyse crédit, moins pour un emploi dans la vente ou le trading. Les détenteurs de l’ACA travaillent typiquement pour les Big Four et les départements product control des banques d’investissement.

L’ACCA (Association of Chartered Certified Accountants)

Les détenteurs d’une certification ACCA (Association of Chartered Certified Accountants) sont surtout recherchés pour les fonctions financières des banques. « Ma qualification ACCA m’a apporté de la crédibilité, spécialement lorsqu’il s’agit de discuter avec des investisseurs. Ça m’a également aidé à progresser et accéder à des postes à responsabilité plus facilement », explique Catherine Wines, co-fondatrice et membre du conseil d’administration de la fintech britannique WorldRemit.

Le CIIA (Certified International Investment Analyst)

Diplôme international délivré en France par la SFAF (Société française des analystes financiers), le CIIA (Certified International Investment Analyst) est surtout destiné aux professionnels utilisant les techniques d'analyse financière et de gestion de portefeuille (analystes, gérants…).

A noter que la validation des deux premières périodes du CIIA donne droit à un diplôme européen, le CEFA (Certified European Financial Analyst) délivré par l'EFFAS (European Federation of Financial Analysts Societies), reconnu dans 27 pays européens dont le Royaume-Uni. L’obtention du CIIA est soumise à la validation de la troisième période, et le diplôme est reconnu dans 35 pays (Europe, Asie, Amérique Latine ou Afrique).

Le PRM (Professional Risk Manager)

L’avantage du certificat PRM - Professional Risk Manager - pour les jeunes professionnels ou les étudiants est qu’il ne requiert aucune année d’expérience : la seule condition d’obtention reste la réussite aux 4 examens - contrairement par exemple au CFA, pour lequel il faudra toujours, dans la nouvelle formule, 4 000 heures d’expérience en plus des trois examens.

Dans la banque d’investissement, le PRM est l’idéal pour ceux qui travaillent déjà dans les risques de marché ou envisagent d’y faire carrière. Cette certification de la PRM International Association (PRMIA) constitue la référence internationale en matière de reconnaissance de l’expertise et des compétences des professionnels dans la gestion des risques.

Le Doctorat

Si vous avez un doctorat en finance et en mathématiques, vous pourrez peut-être trouver un job dans un hedge fund ou le département risque ou finance quantitative au sein d’une banque. Il faut dire que les titulaires de doctorats ont généralement étudié des sujets spécifiques, comme la finance quantitative, les mathématiques, ou le machine learning.

« Des domaines comme la finance quantitative et des métiers comme les data scientists sont très demandeurs de docteurs en sciences en général et en math-physique en particulier », relève le cabinet Adoc Talent Management, spécialisé dans les recrutements de doctorants.

Le MBA (Master of Business Administration)

« Les Global MBA ont un contenu assez généraliste visant à préparer aux fonctions de leadership dans les entreprises et les organisations, d’où l’intérêt de se pencher sur les options spécifiques offertes par chaque MBA », rappelle Anne-Claire Pache, ancienne directrice générale adjointe en charge de la grande école et des masters Essec.

En banque d’investissement, les titulaires de MBA avec une dominante en finance sont davantage susceptibles de travailler dans les M&A ou sur les marchés de capitaux plutôt que dans la vente et le trading, où rien ne remplacera jamais une expérience en front-office.

Reste qu’un MBA en finance n’est pas un impératif pour faire carrière dans l’industrie financière. Pour preuve, Mohamed Kallala, titulaire d'un doctorat en Physique de l’ENS et d'un MBA du Collège des Ingénieurs, a principalement effectué sa carrière dans le conseil en fusions-acquisitions avant d’intégrer il y a deux ans le Comex de Natixis, en charge de la définition du métier Investment Banking.

Conclusion

Choisir la bonne certification dépend de vos objectifs de carrière. Évaluez vos ambitions professionnelles, les compétences que vous souhaitez développer et les secteurs d’activité qui vous intéressent pour faire le choix le plus éclairé.

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