Diplôme en Finance : Quels sont les Débouchés et Métiers Possibles ?

La filière financière recouvre une multitude de métiers essentiels à la bonne santé économique des sociétés. Avec une formation dans la finance, vous pourrez travailler dans divers secteurs : de la banque aux assurances, en passant par les grandes entreprises, la comptabilité, l’audit et le contrôle de gestion.

Finance d'entreprise

Les métiers de la finance font encore rêver : conditions de travail, avantages, salaires et, surtout, un secteur qui recrute toujours ! De plus, ce dernier se renouvelle en intégrant la finance durable et la RSE dans ses pratiques. Toutefois, ces métiers sont encore abstraits voire méconnus.

Un diplôme en finance est quasi essentiel pour ceux qui souhaitent travailler dans le secteur financier. Pour les salariés qui ont un niveau baccalauréat et qui souhaitent reprendre leurs études pour rejoindre un des métiers dans la comptabilité ou la finance, il est tout à fait possible d’obtenir un niveau d’étude supérieur grâce à la VAP (Validation des acquis professionnels) ou la VAE (Validation des acquis de l’expérience).

Les Domaines Professionnels Accessibles

Les compétences approfondies acquises en finance ouvrent la porte à une variété de domaines professionnels. Outre les traditionnelles banques d’investissement et les marchés financiers, les diplômés peuvent également exceller dans les services au sein d’entreprises diverses.

Après un master en finance à Sciences Po, plusieurs domaines professionnels s'offrent à vous :

Banque d'investissement
Gestion d'actifs
Banque commerciale
Services financiers aux entreprises
Marchés financiers
Fintech
Régulation financière

Les formations à intégrer pour obtenir un master en finance sont soit universitaires, soit dans les écoles de management / commerce proposant des spécialisations métiers de la finance. Difficile de lister toutes les formations universitaires qui proposent des masters en finance, car elles sont en grande quantité avec de nombreuses spécialisations.

Les débouchés en finance à la suite d’un programme MSc ou master sont nombreux.

Métiers et Professions dans le Secteur Financier

Le Master finance et stratégie, le Master in International Business and Sustainability et le Master joint droit et finance de Sciences Po ouvrent la voie à une grande variété de métiers et de professions dans le secteur financier.

Les diplômés acquièrent une solide formation en finance théorique et appliquée, ainsi qu'en analyse de données, en modélisation et en gestion de risques. Ces compétences permettent aux diplômés de travailler dans une grande variété de domaines et peuvent accéder aux métiers suivants :

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Analyste financier
Gestionnaire de portefeuille
Banquier d'investissement
Conseiller en investissement
Trader
Contrôleur de gestion
Risk manager
Actuaire
Fiscaliste
Consultant en finance

Voici quelques exemples de métiers accessibles après un Bachelor (Bac+3) en Banque et Assurance:

Chargé de clientèle: Vous serez le contact privilégié des clients pour leurs besoins financiers. Votre rôle consistera à les conseiller sur les produits et services disponibles, à traiter leurs demandes et à résoudre leurs problèmes de manière efficace.
Conseiller financier: Vous serez responsable d'aider les clients à gérer leurs finances personnelles. Votre rôle consistera à évaluer leur situation financière, à leur fournir des conseils sur les investissements, les prêts et les assurances, etc.
Courtier: Vous aurez un rôle de facilitateur dans les transactions entre acheteurs et vendeurs. En outre, votre principale responsabilité est de fournir des services de courtage en agissant comme intermédiaires entre les parties intéressées.

Voici quelques exemples de métiers accessibles après un Master (Bac+5):

Analyste financier: L'analyste financier est crucial dans l'évaluation des performances financières de son entreprise. Cet emploi comporte de nombreuses responsabilités comme la prise de décision en matière d'investissement par exemple.
Analyste de crédit: L'analyste de crédit va évaluer la solvabilité des emprunteurs potentiels. D'après leur historique financier et en analysant les risques, il va émettre un avis favorable ou défavorable.
Actuaire: L'actuaire est en charge de concevoir les contrats d'assurance. Il mesure les risques encourus par sa société et se livre à des calculs afin de : maîtriser l'aléatoire, minimiser les pertes pour sa compagnie et dégager des bénéfices.
Inspecteur bancaire: L'inspecteur bancaire à la charge de vérifier la conformité des activités des institutions financières aux réglementations et aux normes établies par les autorités de régulation.
Responsable d'agence (banque ou assurance): Le responsable d'agence supervise toutes les activités de l'agence. De la gestion du personnel au service client en passant par la réalisation des objectifs.
Responsable des ventes en assurance: Le responsable des ventes en assurance est chargé de développer et de mettre en œuvre des stratégies de vente. Aussi, pour atteindre les objectifs de croissance des ventes, il dirige et motive les équipes.
Animateur d'unité commerciale (banque et assurance): L'animateur d'unité commerciale supervise les opérations quotidiennes d'une équipe de vente. En outre, il motive et guide ses commerciaux afin d'atteindre les objectifs.

Avoir un master vous permet d’obtenir des métiers tel que directeur administratif financier, contrôleur de gestion ou gestionnaire des risques, permet au candidat d’obtenir des postes de responsable.

Métiers de la finance

Voici d'autres exemples de missions que vous pourriez être amené à réaliser:

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Analyste de crédit : Généralement employé par un organisme bancaire ou d’assurance, l’analyste de crédit examine la situation du client ou de l’entreprise qui requiert un prêt et évalue les risques. C’est lui qui va décider si le client est en mesure de contracter un prêt auprès de son employeur. Si c’est le cas, il va alors fixer les conditions de ce prêt, en accord avec le client.
Auditeur d’entreprise : L’auditeur d’entreprise contrôle le fonctionnement d’une entreprise et apporte des solutions pour augmenter ses profits ou améliorer son organisation. L’auditeur externe analyse les stratégies financières d’une entreprise de A à Z afin de déterminer les points forts et les points à améliorer.
Contrôleur de gestion : Le contrôleur de gestion établit une stratégie budgétaire pour l’entreprise, apporte des solutions et maîtrise les dépenses. Il fournit à sa direction le résultat de ses analyses économiques et financières, nécessaires au pilotage opérationnel et stratégique de l’entreprise ou de la division à laquelle il est rattaché.
Credit manager : Le credit manager a pour rôle d’évaluer la solvabilité des clients et de définir les modes de paiement adaptés à leur profil.
Gestionnaire de portefeuilles : Le gestionnaire de portefeuilles gère des fonds qu’il place en Bourse pour le compte de particuliers ou d’entreprises et optimise les placements. Le client peut être un particulier ou un investisseur institutionnel, comme un fonds de pension. Son objectif est de faire prendre de la valeur au portefeuille client.
Gestionnaire de patrimoine : Un gestionnaire de patrimoine gère le portefeuille d’un client et lui propose des investissements. Il a pour rôle d’accompagner une clientèle de particuliers dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine, en leur proposant des produits financiers adaptés.
Juriste d’entreprise : Le juriste d’entreprise a pour mission de protéger sa société. Il va donc apporter ses conseils et son expertise sur la rédaction des contrats et la documentation juridique de l’entreprise. C’est lui qui doit connaître les différentes législations en vigueur afin d’orienter la société dans laquelle il travaille sur ses différents projets.
Manager de risques : Le manager de risques identifie les points de vulnérabilité d’une entreprise et évalue les risques encourus. Il doit savoir anticiper les risques en identifiant les points de vulnérabilités d’une entreprise, et peut être amené à mettre en place un plan de survie pour que les entreprises puissent fonctionner normalement après un sinistre.
Trader : Le plus important est d’être extrêmement résistant au stress. Tout peut changer en très peu de temps, la situation peut basculer d’un moment à l’autre, c’est pourquoi le trader doit être très réactif et prendre une décision rapidement. Il doit anticiper et avoir un excellent esprit de synthèse et d’analyse.
Directeur administratif et financier (DAF) : Le directeur administratif et financier (autrement appelé DAF) est garant de la bonne gestion administrative et financière de l’entreprise.

D’après le cabinet Robert Half, le salaire annuel moyen d’un DAF s’échelonne de 90 000 € à 230 000 €.

Parmi les postes plus accessibles en sortie de diplôme, on retrouve le trésorier ou le credit manager, aux rémunérations annuelles respectives de 45 000 € ou 42 000 € chez les débutants.

Quel que soit le poste auquel vous aspirez, la tension est forte dans le secteur de la finance. Les professionnels formés sont très demandés, et ce, dans toutes les régions de France.

Exemples d’Institutions et d'Entreprises

Les opportunités professionnelles sont nombreuses et variées dans le domaine financier. Les diplômés du Master finance et stratégie, du Master International Business and Sustainability et du Master joint droit et finance de Sciences Po peuvent travailler dans différents types d'entreprises et d'institutions, parmi lesquelles :

Banques d'investissement : Goldman Sachs, J.P. Morgan, Morgan Stanley, Citigroup, Deutsche Bank, BNP Paribas, Société Générale, HSBC, etc.
Sociétés de gestion d'actifs : BlackRock, Fidelity, Amundi, AXA Investment Managers, Franklin Templeton, etc.
Fonds d'investissement : The Carlyle Group, KKR, Blackstone, Ardian, etc.
Agences de notation : Moody's, Standard & Poor's, Fitch Ratings, etc.
Cabinets de conseil en finance : McKinsey & Company, Boston Consulting Group, Bain & Company, etc.
Entreprises du secteur de l'énergie, de l'immobilier ou des télécommunications : Total, Engie, EDF, Bouygues Immobilier, Orange, etc.
Entreprises de services financiers : American Express, Mastercard, Visa, PayPal, etc.

L’EMD Business School se distingue par son réseau solide d’entreprises partenaires, qui témoigne de la confiance et de la reconnaissance de la qualité de formation offerte.

Compétences Acquises

Le monde de la finance est en constante évolution et nécessite une expertise exigeante pour faire face aux défis actuels et futurs.

Le Master finance et stratégie, le Master in International Business and Sustainability et le Master joint droit et finance offre une formation avancée et spécialisée pour permettre aux étudiants de développer des compétences clés dans différents domaines de la finance :

Maîtrise des techniques de modélisation financière et d'analyse quantitative.
Connaissance approfondie des marchés financiers et des produits financiers.
Capacité à évaluer les risques financiers et à les gérer de manière efficace.
Compréhension de la comptabilité et de la gestion financière des entreprises.
Compétences en gestion de portefeuille et en allocation d'actifs.
Connaissance des réglementations financières nationales et internationales.
Compétences en communication et en présentation de données financières de manière claire et concise.
Capacité à travailler en équipe et à collaborer avec des professionnels de différents secteurs.
Compétences en résolution de problèmes et en prise de décision stratégique.
Capacité à suivre l'évolution rapide de l'industrie financière et à s'adapter aux nouveaux développements.

Plusieurs compétences techniques et pratiques sont requises pour évoluer dans le domaine de la finance. Les compétences comportementales jouent un rôle central dans la réussite d'une carrière dans la finance.

Ce poste implique d’excellentes qualités relationnelles et une rigueur méthodique. Doté de compétences techniques, l’auditeur externe doit aussi s’adapter à ses clients.

Ce poste requiert des qualités de pédagogie, il s’agit d’être à l’écoute et de posséder un sens de la négociation.

Pour fournir des conseils de qualité, le gestionnaire de patrimoine possède des connaissances pointues dans de multiples domaines : économie, fiscalité, droit de la famille, immobilier, produits bancaires et assurantiels. Il connaît le degré de risque des produits ou opérations qu’il suggère à ses clients. Son rôle d’intermédiaire lui permet de proposer la solution la mieux adaptée à chaque situation. Le gestionnaire de patrimoine doit être à l’écoute et réactif pour répondre à la demande des clients. Il doit faire des propositions adaptées pour ne pas passer à côté d’une opportunité.

Le juriste d’entreprise doit être formé au droit général, attentif aux dernières évolutions. Une bonne culture générale est nécessaire pour exercer ce métier.

Le plus important est d’être extrêmement résistant au stress. Tout peut changer en très peu de temps, la situation peut basculer d’un moment à l’autre, c’est pourquoi le trader doit être très réactif et prendre une décision rapidement. Il doit anticiper et avoir un excellent esprit de synthèse et d’analyse. La maîtrise des chiffres est primordiale, la pratique de l’anglais indispensable. De ses capacités de négociateur dépend son avenir.

Le Master Finance : Un Parcours d'Excellence

Parcours d'excellence, le master en finance attire chaque année de nombreux étudiants souhaitant se spécialiser dans les métiers de la finance. Le master en finance est une formation de haut niveau, reconnue par l'État, qui permet d'obtenir un diplôme Bac + 5. Il s'agit d'une formation complète et spécialisée dans les métiers de la finance, de la banque et du management stratégique.

Un master en finance offre l'occasion d'acquérir des connaissances approfondies dans les domaines clés de la finance tels que l'analyse financière, la gestion de portefeuille, la comptabilité, la gestion des risques, les marchés financiers, etc. Ces compétences spécialisées sont très recherchées par les employeurs du secteur financier.

Il est possible de se spécialiser dans des domaines spécifiques tels que la finance d'entreprise, la finance internationale, la gestion des investissements, etc.

Spécialiste finances et pilotage de la performance, le banquier de l’armée de terre !

Le master finance a pour objectif de former de jeunes cadres diplômés aux métiers de la finance, de la banque, du management stratégique des entreprises, du contrôle de gestion. Dans ses différents domaines, il propose de très nombreuses spécialisations ou parcours.

Par une méthodologie adaptée et une formation à la carte, l’étudiant construit progressivement son projet par l’acquisition de compétences en finances publiques, finances des collectivités territoriales, finances et stratégie, finances d’entreprise et pratique des marchés, banque et bourse, finances et probabilités, qui peuvent constituer autant de spécialisations selon le parcours proposé.

La formation se fonde sur des unités d’enseignement (UE), comprend des cours magistraux, des conférences, des TD, donne lieu à la rédaction d’un mémoire et au suivi d’un stage obligatoire en entreprise. Le master finance se prépare en 1 an après un M1 du même domaine ou en 2 ans, en voie initiale, par alternance, en formation continue, par la VAE (validation des acquis de l’expérience).

Le master finance conduit à la vie professionnelle. Cependant, les étudiants en parcours recherche peuvent se diriger vers un doctorat (bac+8). Reconnu à bac+5, le master finance forme des professionnels qualifiés de la banque, de l’assurance et de la gestion d’entreprise.

Conditions d'accès au master finance

L’inscription en master se fait via la plateforme MonMaster. Tous les candidats à la poursuite d’études en master 1 doivent faire leurs demandes sur le site internet MonMaster. Pendant la phase de candidature, vous pouvez déposer jusqu’à 15 candidatures en formation initiale à temps plein et 15 autres candidatures dans les formations en alternance.

L'accès à un master finance est sélectif. Vous devrez répondre à plusieurs critères pour espérer être admis. Pour être admis en 1ère année (M1), il faut :

Être titulaire d’une licence (ou équivalent reconnu au grade de licence) ou admis en équivalence dans les champs disciplinaires des licences conseillées et comportant un volume d’enseignement significatif dans les domaines comptables et financiers.
Démontrer sa capacité d’analyse et de raisonnement, maîtriser l’expression écrite et orale en français et en anglais.
Avoir un bon niveau en économie, droit, gestion.
Se projeter sur les métiers du secteur.

Les critères généraux d’examen des candidatures sont la qualité des résultats en licence, la motivation et l’adéquation du projet professionnel avec le master visé, le CV. Elle fait partie du dossier de candidature : une bonne lettre de motivation peut faire la différence lors de la sélection !

Le master finance offre diverses spécialisations pour répondre aux besoins des secteurs d'activité. Les unités d'enseignement en master en finance comprennent des cours magistraux, des conférences et des travaux dirigés (TD). La rédaction d'un mémoire et un stage obligatoire en entreprise sont également à prévoir.

Il est tout à fait possible de suivre le master finance en alternance. Ce format vous permet d'alterner entre cours et travail en entreprise, offrant ainsi une expérience professionnelle précieuse.

Le master finance est exigeant, tant sur le plan académique que pratique. Les matières enseignées demandent une rigueur particulière, notamment en analyse financière, gestion des risques et contrôle de gestion. Le stage en entreprise et la rédaction du mémoire sont des étapes clés, qui demandent un engagement important.

Rémunération dans le Secteur Financier

Un analyste financier débutant gagne entre 35 000 € et 50 000 € bruts par an. Les gestionnaires de portefeuille gagnent entre 60 000 € et 100 000 € bruts par an selon leur expertise.

La finance est un domaine qui favorise la mobilité internationale.

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