La Double Compétence Informatique et Finance : Un Atout Majeur

Au cours des dix dernières années, le secteur bancaire a très fortement évolué. Régulation des transactions financières, digitalisation des opérations : la banque doit aujourd’hui s’appuyer sur des profils agiles et de plus en plus spécialisés. Ces profils, encore rares, jouissent d’un excellent potentiel d’employabilité, et ce dès leur sortie d’école. Les doubles diplômés bénéficieront de rémunérations attrayantes mais aussi de perspectives de carrière très intéressantes dans le secteur.

Mais quelles sont les raisons de cet engouement pour les profils combinant informatique et finance ? Et comment acquérir cette double compétence ? Cet article explore les avantages de cette combinaison, les opportunités de carrière et les formations disponibles.

Les différents métier de la Finance de marché

Pourquoi la Double Compétence est-elle si Prisée ?

Lorsque l’on parle du secteur bancaire, il est essentiel de dissocier banque de détail et activités de marché. Ces dernières, intrinsèquement liées à l’univers très dynamique de la finance, offrent des opportunités exceptionnelles aux jeunes diplômés et profils juniors. Et certaines doubles compétences viendront booster tant les salaires que les perspectives d’évolution.

Les Profils IT & Maths : Des Atouts Indéniables

A l’heure de l’automatisation des process, les profils IT tirent largement leur épingle du jeu dans le monde de la finance de marché. Ils interviennent sur le développement et l’automatisation des reportings sur des postes en middle office (développement VBA, macros, …) mais peuvent également être sollicités sur les métiers de l’analyse quantitative ou de l’actuariat (ISFA).

Ces doubles diplômés Bac+5 d’ingénierie informatique et Finance (quants, actuariat) se positionneront très favorablement sur le marché, avec des salaires constatés entre 40 et 45K€ bruts annuels contre 34-36K€ pour des profils non spécialisés. Leur spécialisation IT ou Mathématiques leur permettra d’évoluer sur de la modélisation et sur les métiers du risque ou de la gestion.

Salaire moyen annuel brut :

Profil	Salaire
Double diplôme ingénierie informatique et Finance	40-45K€
Profil non spécialisé	34-36K€

L'Ingénierie au Service des Activités de Marché

Les ingénieurs ont toujours la cote dans le secteur bancaire. Un diplômé de Master 2 Banque avec des compétences en ingénierie financière pourra ainsi intervenir sur de l’analyse financière, la réalisation de modèles financiers et du reporting d’investissements. La double compétence permet une entrée sur le poste à 40K€ bruts annuels environ avec une perspective d’évolution rapide de la rémunération et une intégration facilitée sur des postes en Front-Office en salle de marché.

Formations et Programmes Proposés

ECE : Mastère Spécialisé en Informatique et Finance

Ce mastère spécialisé, accrédité par la Conférence des Grandes Ecoles, permettra aux étudiants « ingénieurs » ou « managers » d'acquérir une double compétence dans les domaines IT (Informations Technologies) et Finance. Une dualité très recherchée aussi bien par les établissements financiers (banques et assurances) que par les SSII spécialisées dans la finance et par les éditeurs de logiciels.

Pour ce mastère, l'ECE a noué des partenariats forts avec des entreprises du monde de la finance telles que Sopra Group et TeamTrade Groupe - présentes dans le Comité scientifique - qui sont fortement impliquées dans le programme avec la coordination d'un ou plusieurs modules comprenant des cours magistraux, des ateliers pratiques et études de cas et des conférences métiers.

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Laurent Salvinien, Directeur Associé de TeamTrade Groupe : « TeamTrade est un groupe de conseil et de service à destination des Marchés Financiers. Nous accompagnons nos clients (grandes banques d'investissement, sociétés de gestion, sociétés de bourse et institutions financière) dans leurs problématiques d'organisation et de construction de leur Système d'information. Notre position de leader et notre niveau d'expertise sur ce marché, nous permettent d'intervenir sur un vaste panel de projets. Le point commun à tous nos clients, et ceci de manière quasi-systématique, est de rechercher des profils possédant la double compétence IT/Finance.»

Le corps enseignant est constitué d'enseignants-chercheurs de l'ECE, d'intervenants extérieurs et d'experts professionnels : Banque de France, BNP-Paribas, Commission Bancaire, Elseware, Reuters Financial Software, Société Générale, etc.

La double compétence « Architectures IT & Finance de marchés » permettra aux futurs diplômés d'être préparés aux problématiques nouvelles que posent non seulement les conditions de marchés financiers devenus complexes mais aussi celles qui sont liées aux environnements stratégiques incertains (risques de réputation, risques juridiques, etc.). Ainsi armés, ils occuperont, entre autres, les fonctions d'ingénieur développement finance, consultant marchés financiers, ingénieurs de développement front office, Quant (analyste quantitatif), consultant back office, gestionnaire de risques, etc.

Un cycle d'harmonisation et deux cycles de spécialisation :

Cycle d'harmonisation (90 heures) permettant aux élèves issus de formations différentes d'acquérir un tronc commun de connaissances.
Cycles « Ingénierie IT » (178 heures) et « Finance de marchés » (187 heures).
Mission de six mois en entreprises, validée par une thèse professionnelle.

Université Côte d'Azur : Master Finance, Spécialité Finance de Marché

Ce Master a été créé en 2005 dans l’objectif de proposer une formation professionnelle aux métiers de la finance de marché basée sur la pluridisciplinarité : l’économie, la finance, les mathématiques et l’informatique. Il répond à une demande des milieux bancaires, financiers et de l’assurance pour ce type de profil très spécifique. La moitié des cours est assurée par des professionnels. La durée des études est de 2 ans dont 6 mois de stage obligatoire en M2. Un stage facultatif en M1 est vivement conseillé pour intégrer le M2.

Objectifs :

Donner aux étudiants une double compétence en finance, en économie et en mathématiques et informatique appliquées. Ce master est destiné à former des cadres de haut niveau dans les métiers de l'ingénierie financière des banques d'investissement et de financement, les grandes entreprises et dans les sociétés de conseil. Ce master vise plus particulièrement à former des « ingénieurs financiers » capables de développer des modèles mathématiques et statistiques et des outils informatiques utilisés en finance de marché.

Savoir-faire et compétences :

Avoir une bonne connaissance des techniques en finance quantitative de marché.
Analyser et de gérer des portefeuilles d’actifs financiers.
Avoir une expertise dans le calcul et la gestion des risques de marché.
Avoir une bonne connaissance en mathématique appliquée (calcul stochastique, analyse numérique).
Avoir une bonne connaissance du pricing et de la valorisation des actifs financiers.
Avoir une bonne connaissance des techniques récentes de l’analyse économétrique.
Avoir une bonne connaissance de divers langages informatiques : (VBA, R, Python).
Développer des applications informatiques pour gérer des bases de données (langage sous SQL, VBA, Python).
Maîtriser les techniques de présentation sous toutes leurs formes.
Développer le sens de travail en équipe et les capacités relationnelles.

La formation est organisée sur deux années soit 4 semestres : 3 semestres de cours théoriques et 1 semestre professionnalisant incluant un stage obligatoire. La première année du Master regroupe l’ensemble des cours théoriques qui permettent aux étudiants d’acquérir des bases solides en macroéconomie, finance quantitative de marché, calcul stochastique, informatique appliquée et économétrie. La seconde année plus « professionalisante», regroupe l’ensemble des cours appliqués qui utilisent les connaissances acquises lors de la première année. Les étudiants consolident ainsi leurs connaissances théoriques tout en les appliquant à la finance de marché grâce à des cours essentiellement dispensés par des intervenants extérieurs professionnels ayant de hautes responsabilités dans leur domaine de compétence.

Les candidatures pour les étudiants d'Université Côte d'Azur ont lieu entre le 15 mai et le 15 juin.

Double Diplôme Ingénierie Digitale et Management (UTC & EDHEC)

Le double diplôme en Ingénierie Digitale et Management se déroule en deux phases. En 1ère et 2ème année, les étudiants apprennent les fondamentaux de l’ingénierie sur le site de l’UTC, à Compiègne. En 3ème et 4ème année, les étudiants intègrent l’EDHEC Business School, à Lille. Ils choisiront alors une majeure en Marketing, Finance ou Ingénierie afin de se spécialiser davantage.

À la fin de leurs 4 années d’études, les étudiants diplômés de notre parcours en Ingénierie Digitale et Management obtiennent un double diplôme de niveau Bac+4. Ils peuvent ensuite choisir de rejoindre le monde du travail ou de continuer leurs études. Ils peuvent notamment choisir d'intégrer un Master of Science à l’EDHEC ou de continuer leur études à l’UTC afin d’obtenir un diplôme d’ingénieur en génie informatique.

Le double diplôme en Ingénierie Digitale et Management est accessible aux candidats titulaires d’un baccalauréat français. La spécialité mathématiques est obligatoire en première et fortement recommandée en Terminale.

Le double diplôme en Ingénierie Digitale et Management est idéal pour les bacheliers qui hésitent entre une grande école d’ingénieur ou une école de commerce.

EDHEC Business School : MSC in Finance et MSC in Financial Markets

Cette opportunité de double diplôme permet de combiner une expertise approfondie en finance avec des compétences pratiques en ingénierie mathématique appliquée. Ce programme leur permet de poursuivre leurs études en intégrant le « MSC in Finance » ou le « MSC in Financial Markets » à l'EDHEC Business School, tout en bénéficiant d'une bourse d'études pouvant aller jusqu'à 22 000 euros.

Autres compétences recherchées

Augmentation des volumes de transactions, modification du droit international, nouvelles exigences du côté de l’AMF (Bâle IV) : les établissements bancaires ont intégré des profils spécialisés, dotés de compétences financières et juridiques, afin d’assurer le suivi de la conformité des clients et transactions (Compliance, KYC) et de lutter efficacement contre la fraude, le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent notamment. Des connaissances dans ces domaines, mais aussi en fiscalité d’entreprises et droit des sociétés sont très recherchées.

Un profil avec la double compétence « droit/finance » et 2/3 ans d’expérience pourra prétendre à des niveaux de rémunération autour de 38K€ bruts annuels contre 33-34K€ pour un profil plus classique.

Par ailleurs, la double compétence facilitera l’évolution professionnelle de ces profils qui pourront prétendre à des postes de management ou à des évolutions sur les métiers de la gestion du risque opérationnel ou du contrôle interne par exemple.

Les doubles diplômés bénéficieront de rémunérations attrayantes mais aussi de perspectives de carrière très intéressantes dans le secteur.

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