Formation LCB-FT : Définition et Enjeux de la Lutte contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme

La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LCB-FT) désigne un ensemble de mesures légales, réglementaires et opérationnelles mises en place au niveau international pour prévenir l’utilisation de capitaux à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Elle impose aux établissements financiers d’instaurer une organisation centrée sur la prévention des risques. En effet, les mesures de LCB-FT visant à prévenir, à détecter et à signaler, des transactions suspectes liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme sont nombreuses.

Une formation LCB-FT permet de faire de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme une priorité au sein de votre organisation. La formation LCB-FT permet de se sensibiliser et de se former à la Lutte Contre le Blanchiment de capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) pour toutes les professions concernées par ces risques, notamment pour le secteur de l’assurance et du crédit selon l’article R.

Pourquoi une Formation LCB-FT est-elle Essentielle ?

La lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme reste une priorité majeure. La croissance parfois exponentielle des cas et la diversité des moyens mis en œuvre forcent les autorités de tutelle à réagir au plus vite. La règlementation bancaire est poussée de manière agressive au niveau européen avec une succession de directives qui doivent permettre de faire face aux techniques de blanchiment protéiformes et toujours plus sophistiquées. Cela engage les établissements financiers à mettre en place une organisation centrée sur une approche par les risques.

Une succession de directives permet de faire face aux techniques de blanchiment protéiformes et toujours plus sophistiquées. Cela engage l'établissement financier à mettre en place une organisation centrée sur une approche par les risques.

Public Cible et Objectifs de la Formation

La formation LCB-FT proposée est destinée aux établissements bancaires. Si une expérience pratique de la LCB-FT est recommandée avant de commencer la formation, celle-ci s’adresse à plusieurs profils de participants. Cette formation présente également un intérêt particulier pour toute personne travaillant en contact avec les clients au sein d’un établissement financier.

Collaborateurs au sein des entités suivantes : Prestataire de Service d’Investissement, entreprise d’investissement et établissements de crédit fournissant des services d’investissement, courtiers, intermédiaires financiers, CIF, CGP, SGP, prestataires de services de communication de données, infrastructures de marché. Managers et collaborateurs des fonctions de contrôle interne.

Les Avantages d'une Formation LCB-FT en Ligne

Courtage Academy offre des formations exclusivement en ligne, avec un suivi personnalisé pour chaque stagiaire qui le souhaite. Nos formateurs sont disponibles pour répondre à toutes les questions techniques ou pédagogiques via un support en ligne. De plus, un spécialiste métier peut être sollicité à tout moment pour accompagner les stagiaires tout au long de leur formation. L’accès aux formations est accessible 24h/24 et 7j/7. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel. Nous nous réservons la possibilité d’accorder une prolongation aux stagiaires qui n’auraient pas achevé leur formation dans ce délai, sur demande.

Les formateurs sont disponibles pour vous accompagner et suivre votre progression en temps réel afin d’identifier rapidement les éventuels décrochages et trouver des solutions adaptées à vos besoins. Cette formation flexible s’adapte à votre rythme et peut être ajustée pour les personnes en situation de handicap et/ou nécessitant un accompagnement personnalisé.

Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Pour suivre nos formations dans de bonnes conditions, il vous faudra avoir une certaine aisance avec un ordinateur, mais également savoir utiliser internet. Les apprenants doivent savoir utiliser au minimum les principales applications d’un poste de travail sous Windows ou Mac (messagerie, navigateur Web, bureautique…). Avoir un accès internet stable. Avoir à sa disposition, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version)). Vous devrez permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site.

Formation ouverte aux personnes en situation de handicap : un référent handicap étudiera les adaptations pouvant être mises en place pour vous permettre de suivre la formation. Une offre riche et diversifiée de plus de 400 formations sur des thématiques très ciblées. Le formateur apporte non seulement des notions théoriques mais également un accompagnement des stagiaires vers l’acquisition des compétences et leur validation par la pratique. Les formateurs sont sélectionnés en cohérence avec les méthodes pédagogiques que nous encourageons.

Évaluation et Suivi de la Formation

Contrairement aux évaluations continues, il n’y a qu’un test final à la fin des 7 heures de formation réglementaires. Vous disposez de six mois pour compléter votre formation. Si vous la terminez avant la date limite, vous continuerez à avoir accès au contenu afin de pouvoir approfondir vos connaissances et réviser grâce aux corrections disponibles dans votre espace personnel.

L'évaluation des compétences sera réalisée tout au long de la formation par le participant lui-même (auto-évaluation) et/ou le formateur selon les modalités de la formation. Evaluation de l'action de formation en ligne sur votre espace participant : A chaud, dès la fin de la formation, pour mesurer votre satisfaction et votre perception de l'évolution de vos compétences par rapport aux objectifs de la formation.

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Financement de la Formation LCB-FT

Vous êtes salarié(e) d’entreprise ? Vous pouvez vous faire financer votre formation par le plan de développement des compétences de votre entreprise (ex- plan de formation) : Le plan de développement des compétences, c’est l’ensemble des actions de formation établi à l’initiative de l’employeur dans le cadre de la politique de ressources humaines de l’entreprise. Il est annuel et s’élabore généralement en fin d’année. D’après la loi du 5 septembre 2018 « pour la liberté de choisir son avenir professionnel », l’action de formation est désormais définie comme « un parcours pédagogique permettant d'atteindre un objectif professionnel ».

Le Rôle du COLB dans la Lutte contre le Blanchiment

La DG Trésor assure le secrétariat du COLB, instance de coordination du dispositif national de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBF-FT). Il est notamment chargé de réaliser l’analyse nationale des risques en matière de lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme. Le mandat du COLB, défini à l’article D.

Afin d’assurer une mobilisation efficace de ses membres, le COLB se réunit tous les mois en formation plénière. Le COLB regroupe l’ensemble des autorités compétentes en matière de LCB-FT, du volet préventif (régulateur LCB-FT, autorités de contrôles et de sanctions LCB-FT et organismes d’autorégulation), au répressif (renseignement, enquêtes et poursuites, confiscations) en passant par la cellule de renseignement financier (Tracfin). La liste détaillée des trente membres est disponible dans le Code monétaire et financier (Article D561-53).

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L'analyse nationale des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme en France a été mise à jour et adoptée par le COLB en janvier 2023. Elle constitue un document important de mise en perspective des hiérarchies, priorités, et principales menaces, vulnérabilités et risques contre lesquels notre politique de LBC-FT cherche à lutter. Avec les autres documents de référence (analyse supranationale des risques au sein de l’UE, rapports annuels sur la menace de Tracfin, analyses sectorielles réalisées par chaque autorité), elle sert de base aux actions mises en place pour s’assurer de la robustesse du dispositif français de lutte anti-blanchiment et contre le financement du terrorisme.

Ce plan d’action national est le fruit d’un travail interministériel, conduit sous l’égide du Conseil d’orientation de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (COLB). Au-delà de la phase d'élaboration, le COLB est également chargé d'assurer le suivi de la mise en oeuvre des différentes action du plan. Leur réalisation permet de renforcer de manière concrète l'efficacité du système français.

L'obligation de déclaration imposée aux professionnels soumis à la règlementation LCB-FT : « Qui ? Quand ? Quoi ? Comment ?

Satisfaction des Participants

Formation correspondant à mes attentes. Contenu très riche et d'un niveau de compréhension opérationnel suffisant pour une première approche.

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