Master Monnaie Banque Finance Assurance (MBFA): Une Formation d'Excellence

Le Master Monnaie Banque Finance Assurance (MBFA), proposé par l’UFR Droit, Économie et Science Politique, est un diplôme national de niveau Bac+5 structuré sur deux années. Il offre une formation approfondie dans les domaines de la finance, de la banque, de l’assurance et de la gestion des risques.

Ce master se décline en plusieurs parcours distincts, chacun répondant à des objectifs professionnels spécifiques. Découvrons ensemble les différents aspects de ce programme.

Accessibilité et Accompagnement

L’Espace Handicap, en collaboration avec le Service de santé étudiante et l’association partenaire Handisup, aide les étudiants rencontrant des difficultés liées à une maladie ou à un handicap à préparer leur rentrée et l’aménagement de leurs études. Un accompagnement est assuré tout au long du cursus.

Organisation Pédagogique

Les modalités pédagogiques sont adaptées en fonction des compétences et connaissances visées par l’enseignement. Sont notamment mobilisés les cours magistraux (CM), les travaux dirigés (TD) et/ou les travaux pratiques (TP).

Selon les objectifs de la formation, le contrôle des connaissances et des compétences peut mobiliser différentes modalités d’évaluation tels le contrôle terminal, le contrôle continu, ou une combinaison de contrôle terminal et de contrôle continu. Ces évaluations peuvent prendre des formes variées (écrits et ou oral, travail de groupe, rapport/mémoires, etc.)

Lire aussi: MBFA : Opportunités Professionnelles

Les Parcours du Master MBFA

Le Master MBFA propose plusieurs parcours spécialisés, chacun visant à former des professionnels compétents dans un domaine spécifique de la finance. Voici un aperçu de quelques-uns de ces parcours :

• Banque, Conseiller Clientèle Professionnelle
• Economie et Gestion des Risques Financiers
• Chargé de clientèle de professionnels
• Conseiller patrimonial agence
• Analyse des Risques de Marché
• Analyse des Risques Bancaires
• Actuariat
• Ingénierie Financière
• Système d’Informations Économiques et Financières

Chaque parcours offre une perspective unique et des compétences spécifiques, préparant les étudiants à des carrières diversifiées dans le secteur financier.

Master Monnaie Banque Finance Assurance, Banque, Conseiller Clientèle Professionnelle

Cette formation est conçue pour former des professionnels compétents dans le domaine de la banque et de la finance, avec une spécialisation en conseil et gestion de la clientèle professionnelle. Le programme comprend des cours théoriques et des mises en pratique, afin de permettre aux étudiants d’acquérir les connaissances et les compétences nécessaires pour comprendre les marchés financiers, les produits bancaires et d’assurance, et les besoins spécifiques des clients professionnels.

Les principaux cours incluent l’économie financière, la gestion des risques bancaires, les fondamentaux de la banque et des assurances, la fiscalité des entreprises ainsi que les pratiques professionnelles dans le secteur bancaire. À la fin de la formation, les étudiants sont capables d’analyser les besoins des clients professionnels, de leur proposer des produits et services adaptés, de gérer des portefeuilles de clients et de développer des relations de confiance avec eux.

Master Monnaie Banque Finance Assurance, Economie et Gestion des Risques Financiers

L’objectif de cette spécialité est double : apporter les connaissances approfondies sur les différents marchés financiers, les instruments financiers plain vanilla et les nouveaux instruments (de type hybride et cryptoactifs) ainsi que les institutions financières nationales et internationales, d’une part et, l’étude critique de la définition des risques, des mesures des risques, de leurs limites et conséquences opérationnelles d’autre part.

Lire aussi: Spécialité Assurance

Tous les types de risques diversifiables et non diversifiables sont examinés ainsi que les produits de couverture des risques (hedging).

Master spécialité Banque Patrimoine Assurance

Le Master spécialité Banque Patrimoine Assurance est une formation sur deux ans qui combine des connaissances en économie et en droit, dans le but de développer les potentiels d’analyse et de traitement des informations dans le domaine de la gestion patrimoniale et des relations avec la clientèle des professionnels.

La formation est délivrée en partenariat avec l'Ecole Supérieure de la Banque (ESB). La formation comporte deux parcours : Conseiller patrimonial Agence (gestion de patrimoine) et Conseiller clientèle de professionnels. Selon la formation d'origine de l'étudiant, le diplôme relèvera de la mention "Droit des affaires" ou de la mention "Monnaie Banque Finance".

Les compétences acquises incluent l'approfondissement des connaissances en droit des affaires et en économie, le développement des facultés d’analyse et de synthèse des étudiants, et l'acquisition des qualités de rigueur et de clarté dans l’expression écrite.

Master Monnaie, Banque, Finance, Assurance (Université de Montpellier)

Ce Master regroupe 5 parcours :

Lire aussi: Découvrez le Master MBFA

• Parcours Analyse des Risques de Marché
• Parcours Analyse des Risques Bancaires
• Parcours Actuariat
• Parcours Ingénierie Financière
• Parcours Système d’Informations Économiques et Financières

Depuis 2019, la Faculté d’Économie est dotée d’une salle de marché qui met en place des pratiques pédagogiques innovantes dans des situations concrètes de trading, et d’analyse des données et informations financières.

Objectifs des Parcours

• Le parcours Analyse des Risques de Marché permet d'acquérir une maîtrise de l’organisation, du fonctionnement des produits financiers les plus courants (actions, obligations…) ainsi que celle des marchés spéculatifs (énergie, matières premières, produits de base …).
• Le parcours Analyse des Risques Bancaires permet d'acquérir des compétences dans les outils de la modélisation des risques bancaires, de l’environnement bancaire, et une bonne connaissance des opérations et des produits bancaires.
• Le parcours Actuariat permet d'acquérir des compétences dans des méthodes et outils actuariels et de les confronter à leur pratique professionnelle, préparant ainsi à une carrière d’actuaire ou à la recherche dans ce domaine.
• Le parcours Ingénierie financière permet d'acquérir des techniques avancées d'ingénierie financière, permettant d'intégrer la dimension globale des problèmes à traiter et leurs enjeux stratégiques, et ouverts à l’environnement international.
• Le parcours Système d'information permet d'acquérir des compétences dans l’informatique, la modélisation des systèmes d’information, et la fouille de données économiques et financières.

Cette mention permet de donner aux étudiants les compétences nécessaires à l’exercice des métiers d’analystes des risques, de la gestion des risques, et de l’actuariat. Elle donne également les compétences nécessaires pour effectuer des recherches dans le cadre d’organismes publics et pour comprendre la réglementation et le fonctionnement financier et bancaire.

Les étudiants acquièrent également la maîtrise des outils de la modélisation financière ainsi que l’économétrie financière, bancaire et les techniques de l’ingénierie financière, leur permettant de postuler dans des métiers d’opérateurs de marché, de gestionnaire de portefeuille, d’analyste des risques financiers et aux fonctions de back office, d’actuaire analyste.

Les étudiants bénéficient d'aménagements d'études et d'examens possibles pour les étudiants reconnus en situation d' handicap et / ou sportifs de haut niveau.

Parcours Analyse des Risques Bancaires (Université de Montpellier)

Ce parcours permet de former des professionnels de la finance bancaire et des chercheurs dans ce domaine. La pratique moderne de la programmation est associée aux méthodes statistiques appliquées aux grandes bases de données financières, avec comme finalité la gestion des risques bancaires.

Ce parcours tient compte en permanence des évolutions dans le domaine bancaire en particulier des mutations au niveau des métiers d’analystes de risques bancaires. Il intègre les contraintes réglementaires de Bâle III au niveau de la mesure des risques bancaires comme le risque de liquidité, la gestion actif passif ALM…

L’objectif est de doter les étudiants de trois types de compétence, de savoir-faire dans la maîtrise des méthodes quantitatives (économétrie, analyse des grosses bases de données…), dans l'analyse des risques en particulier bancaires et la réglementation bancaire et la maîtrise des outils informatiques (SAS, R, VBA, Python....).

Des liens forts ont été établis avec des professionnels régionaux et nationaux. De nombreuses interventions de professionnels sont effectives en master 2 dans les cours du master ou au travers de l’UE de Conférences de professionnalisation du parcours. Des conférences sur le Big Data, l'Intelligence Artificielle (programmation en python), sont organisées par des spécialistes Data Scientist.

Les étudiants bénéficient ainsi d’une très bonne formation professionnalisante fondée sur de solides connaissances théoriques et sur une mise en application professionnelle réalisée par des experts reconnus du domaine par le biais de projets tuteurés ou de conférences de professionnalisation. Le taux d'insertion est de plus 77 %.

Parcours Analyse des Risques de Marchés (Université de Montpellier)

Ce parcours permet de former des professionnels aux métiers de la finance de marché et des chercheurs spécialisés dans ce domaine. Il propose un enseignement spécialisé dans les domaines théoriques et quantitatifs relatifs aux produits négociés sur les marchés financiers. Il aborde notamment la détermination de la gestion des risques par l’association de méthodes statistiques.

Il s’agit en particulier d’intégrer les contraintes réglementaires de Bâle III dans la mesure des risques de marché (Calcul de la Value at Risk (VaR), de l’Expected shortfall (ES), et leur validation (backtesting). L’objectif étant de doter les étudiants d’outils performants de mesure et de couverture des risques auxquels sont confrontés les institutions financières (Banques et Assurances).

Master Monnaie Banque Finance Assurance (Université Lumière Lyon 2)

Le Master Monnaie Banque Finance Assurance (MBFA) a pour objectif de former en deux ans des cadres financier.e.s hautement qualifié.e.s dans les secteurs de la finance, de la banque et de l’analyse macroéconomique et financière. Il s’appuie au premier semestre sur un socle de connaissances fondamentales en finance d’entreprise et de marché, complété par des outils, méthodes et savoirs requis dans tous les métiers de la banque et de la finance (anglais financier, informatique et méthodes quantitatives).

Le premier semestre est intégralement dispensé en tronc commun. Il fournit un solide socle en gestion financière, en comptabilité approfondie, en finance de marché et d’entreprise et en gestion des risques. Il permet également d’acquérir les fondements de l’analyse et du traitement des données financières ainsi que la maîtrise des outils informatiques dédiés.

Le second semestre comporte trois matières en tronc commun -toutes les trois dispensées en langue anglaise- qui permettent d’approfondir les connaissances en macro-économie internationale, en évaluation d’actifs dérivés et en gouvernance financière d’entreprise. Les étudiant.es complètent le socle commun par des renforcements proposés dans 3 options : « finance d’entreprise et audit » ou « banque et finance de marché » ou « introduction à la recherche ».

Le Master MBFA propose dès le premier semestre un module dédié d’élaboration de projet professionnel personnalisé, des conférences métiers organisées en collaboration avec l’association des étudiant.es du master, un accompagnement spécifique à la recherche de stages.

Le stage en M1 est obligatoire, et se déroule au sein d’une structure privée ou publique en cohérence avec la formation et le projet professionnel. Les stages peuvent être réalisés à l’étranger. La durée du stage est comprise entre trois mois et demi et 5 mois. La formation permet de disposer en fin de première année de master d’un éventail complet de connaissances fondamentales que la poursuite d’études concerne les métiers de la finance d’entreprise (conseil, évaluation, audit et contrôle financiers) ou ceux du secteur bancaire (banque d’affaires, de marché, analyse économique et financière).

Elle apporte également la maîtrise des techniques quantitatives indispensables en finance contemporaine (valorisation d’actifs financiers, études et analyse quantitatives des données). La formation de première année doit déboucher sur l’élaboration d’un projet professionnel individuel cohérent et réaliste.

Admission

L’entrée en M1 est soumise à la sélection d’étudiants titulaires d’une licence générale de Droit et d'Economie, ou d’autres licences ou titres reconnus équivalents.

L'admission dans le Master 1 repose sur un processus en deux étapes : une première étape d'admissibilité sur dossier suivie d'un entretien d'admission.

Motivation : le candidat devra montrer son appétence pour l’analyse financière, l’économie monétaire et bancaire, le domaine de l’assurance et la finance.

La première phase de l’examen des candidatures se fera sur dossier. Les candidats ayant été retenus lors de cette première phase seront conviés à un entretien.

La présence en cours est obligatoire pendant toute la durée des études du master.

Modalités d'évaluation

Selon les matières, l’examen prend la forme d’un écrit, d’un oral ou d’un rapport. La décision du mode de validation est prise par le responsable du diplôme après avis du titulaire de l’enseignement.

Si la note de la soutenance du rapport de stage est inférieure à 10/20, l’étudiant devra rédiger un nouveau rapport de stage suivi d’une nouvelle soutenance dans un délai fixé par le jury.

Dans le parcours professionnel, les étudiants qui effectueraient un stage long de 6 mois qui dépasserait la fin de l’année universitaire auront l’obligation de se réinscrire en master 2 pour terminer ce stage puis devront soutenir leur rapport de stage avant la fin du mois d’avril.

Tableau Récapitulatif des Parcours et Objectifs

Le Master MBFA offre une formation complète et diversifiée, ouvrant la voie à de nombreuses opportunités professionnelles dans le secteur financier.

balises: #Financ

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