Master Ingénieur Finance : Quels sont les Débouchés ?

Le Master Banque Finance Assurance - Ingénieur d'affaires est un diplôme national consacré aux métiers techniques ou commerciaux des institutions financières. Depuis sa création en 1975, plus de 1 000 étudiants ont suivi cette formation académique et professionnalisante d'excellence, véritable tremplin vers les industries de la banque, de la finance et de l'assurance.

Au-delà de l’acquisition de connaissances, le master BFA vise une montée en compétences pour donner toutes ses chances à l’étudiant, qui s’engagera sur un marché du travail compétitif. Former de futurs cadres puis managers en charge d’un métier financier et/ou de son développement commercial.

La direction du Master s'appuie sur un Conseil de perfectionnement, qui associe des universitaires et des personnalités de la banque, de la finance et de l'assurance, enseignant pour la plupart dans le programme. Le Conseil de perfectionnement détermine les objectifs et la stratégie du Master, participe au jury de sélection des candidats au Master et au jury de fin d'études.

Compte tenu des postes visés, l'examen de certification professionnelle de l'Autorité des marchés financiers est passé par les étudiants pendant la formation.

Les critères de recrutement concernent le diplôme obtenu, les acquis académiques et les expériences professionnelles. L’accès en formation continue est proposé pour les personnes salariées ou en situation d’activité professionnelle, sous les aux conditions exigées par le Service de la formation continue (diplôme initial + acquis professionnels suffisants).

En matière d’acquis académiques, la sélection est effectuée sur la base du parcours et des résultats du candidat. Il est notamment exigé un bon niveau en comptabilité, finance, économie, mais aussi en statistiques, mathématiques ou probabilités. Un bon niveau en droit, droit du patrimoine ou fiscalité est apprécié. De bonnes capacités d’expression écrite et orale en français sont indispensables (niveau minimal C1 au DALF pour les étudiants étrangers) et un bon niveau en anglais est demandé aux candidats.

AlumnEye - Stage en Finance : Les Métiers en Finance d'Entreprise [HD]

Les Métiers Accessibles Après un Master Ingénieur Finance

Le Master Ingénierie Financière est une formation à plein temps (Formation initiale ou formation continue). Les cours ont lieu de septembre à décembre, du lundi au vendredi (exceptionnellement certains samedi). Le Master comprend 380 heures d’enseignements sous forme de séminaires magistraux, conduite et discussion de cas, travaux de groupe, conférences, exposés…

Cette formation conduit aux métiers de la finance d’entreprise, et plus particulièrement de l’ingénierie financière. Elle est destinée à former des cadres de haut niveau faisant carrière au sein des banques, des acteurs du private equity (capital risque), des cabinets d'audit et de conseil et des grandes entreprises.

Les diplômés du Master 2 Ingénierie Financière exercent notamment les métiers suivants :

Chargés d’affaires grands comptes en banque commerciale
Analyste financier en sociétés de capital-risque
Analyste fusions acquisitions en société d’investissement (« boutiques ») ou en banque de financement et d’investissement
Consultant transactions services en cabinet d’audit et de conseil
Consultant en direction financière d’entreprise (reporting financier, cash management…)

Dans la banque, les métiers visés sont principalement chargé.e de clientèle privée, chargé.e d'affaires entreprises, analyste risque ou crédit, analyste financier, mais aussi les métiers de conformité et de la compliance. Dans la gestion d'actifs, le master offre l’accès à des métiers tels que : chargé de relation partenaires, distribution de fonds d’investissement, assistant gérant ou sales, analyste financier. Dans l'assurance enfin : chargé de partenariats, inspecteur commercial, courtier, gestionnaire actif-passif.

Fonctions intégrées : chargé-e d’affaires corporate, chargé-e des partenariats institutionnels, banquier privé, conseil en gestion de patrimoine, assistant sales/gérant, analyste financier, analyste crédit, inspecteur/auditeur, chargé-e de conformité.

Voici une liste des compétences attendues à l’issue de la formation :

Triple compétence: Doté d’une triple compétence financière, juridique et fiscale afin de maîtriser les opérations et montages complexes, notamment les techniques de haut de bilan et leurs conséquences sur le bas de bilan
Prise de décision: Préparé à intégrer la dimension globale des problèmes financiers à traiter pour les mettre en perspective avec l’environnement stratégique de l’entreprise
Ouverture internationale: Ouvert à l’environnement international
Analyse des besoins: Capable d’analyser les motivations de chaque partie prenante, de trouver des partenaires pour atteindre les objectifs fixés et d’adapter sa pratique en fonction de son rôle (analyste, conseil, banquier...)
Compétences opérationnelles: Opérationnel dans la pratique des techniques de l’ingénierie financière : L'analyse financière approfondie des entreprises et des groupes; l'évaluation (entreprises, actifs spécifiques, projets) ; la gestion des risques internationaux; le montage et l'analyse des opérations de haut de bilan (leverage buy out, private equity, mergers and acquisitions).

Il s’agit d’un Profil spécialisé en analyses et études financières (de marché, de risques, de produits, de restructurations économiques) visant à mettre en œuvre des opérations de fusion/acquisition, à concevoir des instruments de suivi et d'analyse de risques, à monter et évaluer des projets d’investissements en avenir incertain (conseiller en fusion/acquisition, gestionnaire de risques financiers, analyste de produits dérivés, analyste financier, financement de projet, risk manager.

Ainsi, pendant la formation, les étudiants obtiennent les connaissances suivantes : Analyse financière approfondie, économétrie, gestion des risques, mathématiques financières, économie des marchés financiers, comptabilité, fiscalité, droit et réglementation bancaire, étude de marché, modèle de prévision, offre publique d'achat, modèles mathématiques financiers pour des opérateurs de marchés, coordination d’équipe.

Structure de la Formation et Approche Pédagogique

La première année de Master permet de maitriser les principales techniques bancaires et financières. Les effectifs sont d’environ 25-30 étudiants par promotion, ce qui permet une pédagogie active et un bon niveau d’encadrement des travaux personnels.

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En deuxième année, le Master Ingénierie Financière offre en une année une formation intensive et professionnelle aux métiers de l’ingénierie financière. Il a pour objectif de former des spécialistes dotés d’une triple compétence financière, juridique et fiscale afin de maîtriser les opérations et montages de haut de bilan, préparés à intégrer la dimension globale des problèmes à traiter et leurs enjeux stratégiques dans un environnement international.

En master 1, la formation est proposée à plein temps (avec un stage de 4-5 mois). En master 2, le Master accueille environ 20 étudiants, permettant ainsi une pédagogie active et un encadrement adapté des projets et travaux de groupe.

L’organisation de la formation a été définie et est assurée par des universitaires et des praticiens afin de satisfaire au mieux les attentes des recruteurs entreprises et de répondre aux exigences académiques d’une formation universitaire de ce niveau. En master 2, les étudiants rédigent et soutiennent un mémoire de recherche appliquée.

Modalités d'Admission

L'accès en Master Ingénierie Financière est ouvert aux titulaires d'un diplôme de niveau Bac + 4 (1ère année de Master) dans le domaine de la Gestion et préférentiellement de la Finance (Université ou Ecole). TOEIC : En seconde année de master, un score minimum de 750 au TOEIC est requis et doit être joint au dossier. Pour s'y inscrire : www.fr.toeic.eu.

Si vous n'avez pas votre score à la clôture des inscriptions, merci de joindre l'attestation d'inscription au test à votre dossier de candidature en Master 2. Dans ce cas, l'admission sera conditionnée à l'obtention du score minimum. titre les autorisant à travailler en France est obligatoire.

Au cours du Master 1, les étudiants en formation à plein temps ont la possibilité de bénéficier d’une ouverture internationale soit dans le cadre des programmes d’échanges européens ERASMUS, durant un semestre d’études ou au sein de l’une des universités partenaires hors de l’Europe.

Modalités d’admission : Admissibilité sur la base du score IAE-Message et du dossier.

Insertion Professionnelle

Ce master est à finalité professionnelle et débouche sur un emploi. Formation accessible en formation continue. En formation en alternance (440 heures) : Les enseignements se déroulent de mi-septembre à fin septembre, les étudiants ont cours 5 semaines pleines et tous les mercredis.

Les résultats affichés sont des offres de formation ou des écoles correspondant à votre projet. Certaines de ces formations proviennent d'écoles partenaires qui rémunèrent notre plateforme pour chaque demande d'information générée. Cela nous permet de maintenir un service gratuit et accessible à tous les utilisateurs.

Les offres de formation issues d'écoles partenaires (clients) sont d’abord classées selon leur pertinence par rapport à votre recherche, afin de vous proposer les formations les plus adaptées à vos besoins.

En cas de pertinence équivalente, les résultats sont ensuite ordonnés en fonction d’un scoring précis qui met en avant les écoles qui disposent d'éléments de visibilité, d’avis positifs et de campagnes en cours. Les formations proposées par des centres non partenaires (non clients), qui ne versent aucune rémunération à notre plateforme, apparaissent après celles des centres partenaires et sont également triées par pertinence.

Voici quelques témoignages d'anciens élèves :

Julien Saint Georges (M&A - Nomura - promotion 2012/2013): "J’ai privilégié le parcours de 2e année de master Ingénierie économique et financière pour la qualité et la technicité des enseignements en Corporate Finance, essentiellement dispensés par des professionnels. Suite à ce Master, je me suis orienté vers un stage de fin d’études en M&A dans l’équipe Environnement, Transport & Infrastructure de BNP Paribas, dont le Directeur intervient chaque année dans le Master dans le cadre du cours de M&A de Lionel Melka. Diplômé de la promotion 2013, j’ai ainsi pu intégrer les processus de recrutement en M&A des principales banques internationales et je vais rejoindre prochainement l’équipe Investment Banking de Nomura en CDI."
Marc GALLULA (promotion 2007/2008): "Je suis vendeur Taux, dérivés et structurés à la Banque Postale. Le master m’a apporté la maitrise des instruments dérivés et structurés de taux très utiles à mon activité de vendeur. L’aspect très quantitatif du master me permet d’être à l’aise avec les traders pour comprendre les pricing et répercuter l’information au client."
Ingénieur Financier (Recherche Quantitative) chez BNP Paribas Assurance: "Mon travail consiste à effectuer une sélection/validation de modèles mathématiques puis, designer et implémenter des outils de pricing pour la structuration des produits financiers ou d’assurance complexes. Le Master m’a apporté une première approche quantitative de la finance, via son programme assez dense."

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