Quoi faire après un Master Banque Finance : Débouchés et Opportunités

Le secteur de la banque et de la finance attire de nombreux étudiants en raison des opportunités de carrière qu'il offre. Un Master Banque - Chargé d'affaires est une formation qui ouvre les portes à des métiers variés et bien rémunérés. L'ESGF a mis en place ce master pour répondre aux attentes des étudiants et des banques, offrant une formation en alternance qui prépare les futurs cadres à exercer dans les établissements les plus prestigieux.

L’alternance est une excellente façon d’apprendre le poste en relation entreprise et tout l’ensemble des métiers de la banque et de la finance. Pour assumer pleinement ces responsabilités, les jeunes cadres acquièrent toutes les compétences nécessaires.

Pourquoi choisir un Master Banque ?

Vous avez toujours été attiré par le secteur bancaire, mais ce métier ayant beaucoup évolué ces dernières années, vous vous demandez si cette voie est faite pour vous ? Est-ce que cette formation correspond à vos compétences et à vos ambitions ? Dans cet article nous vous proposons toutes les informations pour évaluer si le master banque est la formation qu'il vous faut. Que vous aspiriez à une carrière dans la gestion de patrimoine, le conseil financier ou encore la finance d’entreprise, la master banque pourrait bien être la clé pour atteindre vos objectifs et évoluer dans un secteur en pleine mutation, à la fois stimulant et porteur d'opportunités à l’échelle mondiale.

Objectifs d'un Master Banque

• Acquérir des compétences managériales propres à la formation de cadres évolutifs.
• Acquérir des compétences d’expertises spécifiques au secteur bancaire.
• Avoir des compétences comportementales vous permettant de développer une agilité nécessaire à votre adaptation aux transformations bancaires et avoir une pratique professionnelle éthique.
• Avoir une forte culture sectorielle pour évoluer dans le secteur bancaire et financier.

Le diplôme Master Banque est délivré en Business School, en école spécialisée dans les métiers du secteur bancaire ou encore en université. Cette formation est disponible sous plusieurs formes. Vous pouvez opter pour un parcours en présentiel ponctué de stages ou bien en alternance, ce qui vous permet de passer la moitié du temps en entreprise. Si vous souhaitez ne pas avoir à vous déplacer, vous pouvez également choisir une formation en distanciel. Notez que même si les cours sont suivis à distance, vous êtes tenu de réaliser un stage en entreprise.

Spécialités du Master Banque

Ce Master propose plusieurs spécialités :

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• Master Banque et Finance
• Master of Science in International Finance
• Master Ingénierie Statistique et Financière
• Master Finance et Marchés
• Master Finance et Management Financier
• Master of Science Digitalisation Bancaire et Manager Financier
• Master European and Private Banking
• Master Management Omnicanal Banque et Assurance
• Master Banque d’Affaires et Finance d’Entreprise
• Master Gestion des Instruments Financiers

Pensez à votre projet professionnel : souhaitez-vous faire carrière à l’international ? Devenir Statisticien ? Créer une Fintech ? Faire de l’analyse de risque ? Vous orienter vers la comptabilité ? Travailler sur les marchés financiers ?

Afin d’orienter votre choix, vous pouvez également trouver des informations concernant le taux et la rapidité d’insertion dans la vie professionnelle. Beaucoup d’établissements proposent des rencontres ou encore des journées portes ouvertes, n’hésitez pas à vous y rendre pour échanger avec les étudiants ainsi que les professeurs et les intervenants.

Reconnaissance d’un Master Banque

En règle générale, un Master Banque confère le niveau Bac +5. Si vous étudiez dans une école privée et non pas dans un établissement d’enseignement supérieur, renseignez-vous quant à la reconnaissance du diplôme. Il est recommandé de consulter le Registre National des Certifications Professionnelles qui liste tous les diplômes certifiés par l’Etat.

Certaines écoles membres de la CGE confèrent en plus le grade de Master visé par l’état.

Le domaine de la banque et de la finance a une dimension internationale.

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Programme et Rythme d’un Master Banque

Quels sont les enseignements d’un Master Banque ?

Durant les deux années de formation d’un Master Banque (Master 1 et Master 2), voici une liste non exhaustive des matières que vous allez étudier :

• Les fondamentaux économiques et politiques monétaires
• La connaissance du milieu bancaire
• Les marchés financiers
• Le marché des particuliers, des professionnels et des entreprises
• La négociation et la relation commerciale
• Le marketing bancaire
• La gestion de patrimoine et les stratégies patrimoniales
• Les différentes techniques bancaires
• Le contrôle de gestion bancaire
• L’analyse financière approfondie
• Le management de projet
• La gestion des risques bancaires
• Les marchés dérivés
• L’anglais…

A la fin du Master 2, vous allez faire un stage d’au moins six mois, puis rédiger et soutenir un mémoire de recherche appliquée.

Faire un Master Banque en alternance

Dans le cadre d’une formation en alternance, le Master Banque peut s’effectuer au sein d’une banque (privée ou centrale), d’une société de trading ou d’arbitrage, d’un cabinet d’audit, une société d’assurance, d’un organisme de contrôle des activités ou encore de notation financière.

Le Master Banque est souvent onéreux, l’alternance permet son financement. Vous touchez également une rémunération tout au long de votre contrat.

Les stages durant un Master Banque

Vous devez, la plupart du temps, réaliser un stage chaque année. Il peut se dérouler en France ou bien à l’étranger. La durée est variable en fonction des établissements : de 2 à 5 mois en première année et entre 3 et 6 mois en deuxième année.

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Intégrer un Master Banque

Vous pouvez intégrer certaines écoles qui proposent un Master Banque après un baccalauréat (général de préférence) ou après un BAC +2 (BTS dans la spécialisation ou classe prépa par exemple). Si vous intégrez post-bac, au fur et à mesure de votre cursus en Master, vous aurez peut-être la possibilité de valider un ou deux autres diplômes type BTS ou Bachelor.

Pour intégrer un Master Banque en Master 1, vous devez être en possession de 180 crédits ECTS, ce qui correspond à un diplôme bac +3, tel que la licence, la licence pro, ou le Bachelor.

S’il vous est demandé la plupart du temps un bac+3 dans le domaine bancaire, vous pouvez aussi intégrer ce type de Master en venant d’une licence en économie et gestion, ou en mathématiques appliquées à la finance.

Les diplômés d’un Bachelor Banque et d’un Bachelor Gestion Finance pourront également intégrer un Master Banque.

Pour intégrer cette formation en Master 2, vous devez être en possession d’un Master 1 en Banque, Finance ou Assurance.

Quelles sont les qualités et compétences recommandées pour faire un Master Banque ?

Le domaine bancaire et financier est très axé sur les statistiques et les mathématiques.

Pour ce Master, il faut être méthodique, avoir l’esprit logique et analytique.

Débouchés et Métiers Accessibles

Plusieurs débouchés banque finance sont accessibles après la formation. Chaque diplômé peut devenir directeur d’investissement, risk et credit manager, expert en gestion de patrimoine ou encore directeur commercial. Chaque poste occupé après un Mastère Banque - Chargé d'affaires implique de grandes responsabilités.

Pour l’analyste financier par exemple, les missions sont axées sur les décisions et le choix d’investissement via une étude sur la rentabilité et le risque. Le credit manager est en charge de la sécurité financière et de la performance commerciale via l’étude de la solvabilité d’un client. Le risk manager identifie et analyse les éléments de risques pour une entreprise. L’ingénieur financier élabore et met en place les produits et instruments nécessaires pour optimiser la rentabilité des investissements. Pour sa part, l’expert en gestion de patrimoine accompagne et conseille le client dans les décisions, les actions et les objectifs liés au patrimoine.

L’évolution de carrière et de salaire est une opportunité souvent incluse dans la politique interne des banques.

Un diplôme en finance enseigne aux étudiants les marchés financiers, la théorie de l’investissement, la gestion de portefeuille et l’analyse des risques. Les formations à intégrer pour obtenir un master en finance sont soit universitaire, soit dans les écoles de management / commerce proposant des spécialisation métiers de la finance.

Les débouchés en finance à la suite d’un programme MSc ou master sont nombreux. Pour les personnes qui veulent travailler dans le monde de la finance, un diplôme en finance, notamment un Master est presque essentiel. C’est surtout le cas pour ceux qui souhaitent intégrer la comptabilité, la banque, l’assurance et les autres secteurs financiers.

À la suite d’un Master Finance, les débouchés professionnels sont très variés. Ce programme vous permet notamment de travailler dans des organisations à but non lucratif, des organisations internationales et des institutions financières. La finance compte de nombreux postes, tous en quête de jeunes recrues. Que vous souhaitiez travailler dans le front, dans le middle ou dans le back office, vous trouverez toujours la place qui vous correspond.

Ce qu’il faut retenir, c’est que le domaine de la finance ne concerne pas seulement les institutions financières. De nos jours, presque toutes les entreprises détiennent un département financier. Les postes de premier niveau sont ceux qui demandent peu d’expérience professionnelle. Ils servent de voie pour décrocher des emplois plus importants. Ils sont souvent dédiés aux jeunes professionnels qui ont une expérience préalable telle qu’un stage.

En finance, les emplois de premier échelon offrent une expérience essentielle. Après avoir obtenu votre Master en Finance, vous pouvez tout à fait opter pour l’un des métiers de premier niveau.

Une fois votre Master en Finance en poche, vous serez amené à chercher un travail. pour réussir dans le milieu de la finance, vous devez essentiellement avoir une passion pour les chiffres. En effet, quelle que soit la branche que vous choisissez, vous serez toujours confronté à des données ;comme la gestion des chiffres va toujours de pair avec l’informatique, vous devez aussi avoir de bonnes connaissances informatiques et être à l’aise avec les différents outils utilisés ;il est important que vous soyez organisé et rigoureux afin d’éviter de faire des erreurs dans l’exécution des diverses tâches ;penser que le domaine de la finance est uniquement lié aux chiffres serait néanmoins réducteur.

S’agissant d’un pôle qui nécessite d’être en contact avec les différents services, vous devez donc voir un bon sens relationnel ;même si les chiffres sont les plus manipulés dans ce secteur, il est également important d’être multitâche.

Avoir un master vous permet d’obtenir des métiers tel que directeur administratif financier, contrôleur de gestion ou gestionnaire des risques, permet au candidat d’obtenir des postes de responsable.

Source: Studyrama

Poursuite d'études après un Master Banque

Après un Master Banque, vous pouvez continuer vos études afin de vous spécialiser davantage dans le secteur bancaire.

Vous pouvez faire en un an un Mastère Spécialisé dans le secteur bancaire (MS Ingénierie financière et fiscale, MS Finance, MS Manager en Gestion de Patrimoine Financier, MS Mathématiques appliquées à la Finance…), ou un MBA (Master of Business Administration).

Vous pouvez aussi faire un doctorat en Banque - Finance si vous souhaitez vous orienter vers la recherche ou vers une carrière d’enseignant.

Domaines et Secteurs d'Activités

Les domaines et secteurs d’activités du secteur de la banque accessibles après un master en finance à Sciences Po :

• Services bancaires d'investissement
• Gestion de patrimoine
• Gestion des risques
• Conformité réglementaire
• Services de technologie financière
• Analyse financière
• Conseil en investissement
• Gestion de portefeuille
• Stratégie bancaire et financière
• Évaluation et financement de projets
• Gestion des opérations bancaires
• Gestion de trésorerie
• Politique et réglementation financières
• Gestion des relations avec les investisseurs
• Fiscalité et comptabilité bancaires
• Gestion de projets liés à la banque et à la finance
• Conseil en fusions et acquisitions dans le secteur bancaire et financier

Métiers et Professions

Le secteur de la banque offre de nombreuses opportunités de carrière pour les diplômés du programme finance et stratégie et du programme droit et finance de Sciences Po. Les grandes entreprises financières comme les banques d'investissement, les banques de détail et les banques privées sont des employeurs potentiels pour les diplômés de cette formation.

Les compétences acquises lors des masters, telles que l'analyse financière, la gestion des risques et la connaissance des réglementations, sont également recherchées.

Les diplômés des masters ont accès à une large variété de postes dont voici quelques exemples :

• Analyste financier
• Gestionnaire de portefeuille
• Conseiller en gestion de patrimoine
• Responsable de risques
• Trader
• Analyste de crédit
• Gestionnaire de risques de crédit
• Conseiller en fusion et acquisition
• Conseiller en restructuration
• Directeur financier
• Consultant en finance d'entreprise
• Analyste en finance durable
• Responsable de la conformité réglementaire
• Conseiller en financement de projets
• Analyste de marché
• Responsable des opérations bancaires
• Responsable du développement commercial

Les domaines professionnels après un master en finance à Sciences Po sont :

• Banque d'investissement
• Gestion d'actifs
• Banque commerciale
• Services financiers aux entreprises
• Marchés financiers
• Fintech
• Régulation financière

Les diplômés acquièrent une solide formation en finance théorique et appliquée, ainsi qu'en analyse de données, en modélisation et en gestion de risques. Ces compétences permettent aux diplômés de travailler dans une grande variété de domaines et peuvent accéder aux métiers suivants :

• Analyste financier
• Gestionnaire de portefeuille
• Banquier d'investissement
• Conseiller en investissement
• Trader
• Contrôleur de gestion
• Risk manager
• Actuaire
• Fiscaliste
• Consultant en finance

Source: Sciences Po

Exemples d'Entreprises et d'Institutions

Voici quelques exemples d'entreprises du domaine financier où les alumnis de Sciences Po exercent leur profession :

• BNP Paribas
• Société Générale
• Crédit Agricole
• HSBC
• Goldman Sachs
• J.P. Morgan
• Deutsche Bank
• Banque de France
• Amundi
• AXA
• Lazard
• Rothschild & Co
• Morgan Stanley
• McKinsey
• BCG
• Roland Berger
• Oliver Wyman
• ATK
• LEK
• Accenture
• Strategy
• E-Y Parthenon

Les opportunités professionnelles sont nombreuses et variées dans le domaine financier, avec la possibilité pour les diplômés du Master finance et stratégie, du Master International Business and Sustainability et du Master joint droit et finance de Sciences Po de travailler dans différents types d'entreprises et d'institutions parmi lesquelles :

• Banques d'investissement : Goldman Sachs, J.P. Morgan, Morgan Stanley, Citigroup, Deutsche Bank, BNP Paribas, Société Générale, HSBC, etc.
• Sociétés de gestion d'actifs : BlackRock, Fidelity, Amundi, AXA Investment Managers, Franklin Templeton, etc.
• Fonds d'investissement : The Carlyle Group, KKR, Blackstone, Ardian, etc.
• Agences de notation : Moody's, Standard & Poor's, Fitch Ratings, etc.
• Cabinets de conseil en finance : McKinsey & Company, Boston Consulting Group, Bain & Company, etc.
• Entreprises du secteur de l'énergie, de l'immobilier ou des télécommunications : Total, Engie, EDF, Bouygues Immobilier, Orange, etc.
• Entreprises de services financiers : American Express, Mastercard, Visa, PayPal, etc.

Source: Sciences Po

Compétences Acquises

Le Master finance et stratégie et le Master joint droit et finance de l’École du Management et de l’Impact de Sciences Po offrent une formation approfondie et rigoureuse en finance et en banque, permettant aux étudiants de développer des compétences techniques et professionnelles de haut niveau qui comprennent :

• Compétences techniques en finance et en banque
• Compétences en analyse financière
• Compétences en gestion de portefeuille
• Compétences en gestion des risques financiers
• Compétences en communication professionnelle
• Compétences en résolution de problèmes
• Compétences dans le domaine digital et fintechs

Le monde de la finance est en constante évolution et nécessite une expertise exigeante pour faire face aux défis actuels et futurs. Le Master finance et stratégie, le Master in International Business and Sustainability et le Master joint droit et finance offre une formation avancée et spécialisée pour permettre aux étudiants de développer des compétences clés dans différents domaines de la finance :

• Maîtrise des techniques de modélisation financière et d'analyse quantitative
• Connaissance approfondie des marchés financiers et des produits financiers
• Capacité à évaluer les risques financiers et à les gérer de manière efficace
• Compréhension de la comptabilité et de la gestion financière des entreprises
• Compétences en gestion de portefeuille et en allocation d'actifs
• Connaissance des réglementations financières nationales et internationales
• Compétences en communication et en présentation de données financières de manière claire et concise
• Capacité à travailler en équipe et à collaborer avec des professionnels de différents secteurs
• Compétences en résolution de problèmes et en prise de décision stratégique
• Capacité à suivre l'évolution rapide de l'industrie financière et à s'adapter aux nouveaux développements

Source: Sciences Po

Autres Options pour Travailler dans la Finance

Pour les salariés qui ont un niveau baccalauréat et qui souhaitent reprendre leurs études pour rejoindre un des métiers dans la comptabilité ou la finance, il est tout à fait possible d’obtenir un niveau d’étude supérieur grâce à la VAP (Validation des acquis professionnels) ou la VAE (Validation des acquis de l’expérience). Vous pouvez trouver sur cette page les informations nécessaire pour une VAE ou un VAP pour l’Ecole INSEEC.

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