Travailler en Finance de Marché : Métiers, Opportunités et Formations

La filière financière recouvre une multitude de métiers essentiels à la bonne santé économique des sociétés. La finance se divise traditionnellement en deux parties : la finance d’entreprise et la finance de marché. Un grand nombre d’étudiants peinent à trouver le secteur de la finance qui leur correspond, souvent à cause d’un manque d’informations.

Avec une formation dans la finance, vous pourrez travailler dans divers secteurs : de la banque aux assurances, en passant par les grandes entreprises, la comptabilité, l’audit et le contrôle de gestion. Studi vous propose de nombreuses formations dans le domaine de la finance, à distance et en alternance. Le bachelor finance vous accordera un niveau bac+3 permettant d’entrer sereinement dans le métier de votre choix. Nos MBA (bac+5) sont parfaits pour assumer des fonctions à haute responsabilité.

Finance de Marché : Définition et Enjeux

Par finance de marché, on entend le domaine qui étudie les marchés financiers de manière générale. Plus précisément, la finance de marché permet de déterminer le prix d’actifs financiers (actions, obligations, swaps, options, dérivés,…) mais également la manière dont les investisseurs constituent leur portefeuille d’actifs. En bref, la finance de marché se place entre les marchés financiers, les institutions financières et les instruments financiers.

Finance d'Entreprise vs Finance de Marché

Concernant la finance d'entreprise, on parle du domaine de la finance qui traite les décisions financières des entreprises. Sa principale activité est l’analyse et la « maximisation de la valeur de la firme pour ses actionnaires envisagée sur une longue période » selon James C.

Ce qui différencie ces deux domaines, c’est avant tout le mode de vie et de travail. En effet, la finance d’entreprise, c’est du service à un client. Lorsque qu’une banque ou une boutique obtient un mandat dans le cadre d’une opération M&A par exemple, les horaires de marché (9H-17H30) importent que très peu. L’enjeu sera ici d’être à proximité du client en lui répondant dans des délais très courts en fonction de ses demandes.

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Tandis qu’en finance de marché, il est admis que les horaires se calquent à peu près aux horaires d’ouverture et de fermeture des marchés. Toutefois, il est important de préciser que les horaires peuvent varier en fonction du secteur d’activité.

C’est la raison pour laquelle chaque étudiant souhaitant faire carrière dans la finance doit bien sûr faire un choix entre finance d’entreprise et finance de marché. Mais également savoir vers quel type d’activité l’étudiant souhaite se diriger et vers quel type de métier l’étudiant veut tendre : il s’agit d’une réflexion importante qui demande du temps et de l’expérience.

Organisation et Hiérarchie

Concernant l’organisation au travail, la finance d’entreprise laisse souvent apparaître une hiérarchie limpide. Un analyste en M&A ne pourra pas directement profiter d’un rendez-vous client dès ses débuts. C’est la raison pour laquelle le carnet d’adresse en finance d’entreprise se charge avec le temps. A titre d’exemple, en M&A, un analyste change de grade tous les 3 ans pour devenir Associate, Vice-President et enfin Director.

Tandis qu’en finance de marché, la structure hiérarchique est moins concrète.

Les Métiers de la Finance de Marché

La finance de marché offre de nombreuses opportunités professionnelles pour les diplômés des écoles de commerce.

La filière financière est en constante mutation. Les technologies financières, ou "fintech", façonnent le secteur. Les processus s’automatisent, les transactions sont facilitées et des méthodes novatrices de gestion voient le jour. Les métiers du secteur s’adaptent à leur tour à la transformation digitale des entreprises. Enfin, les experts de la finance durable ont de beaux jours devant eux.

Les professionnels formés sont très demandés, et ce, dans toutes les régions de France. Quel que soit le poste auquel vous aspirez, la tension est forte dans le secteur de la finance.

Le monde de la finance se divise traditionnellement en deux grandes catégories : la finance d’entreprise, exercée au sein de banques traditionnelles, d’entreprises ou de cabinets indépendants, et la finance de marché.

Les Pôles de la Finance de Marché

Elle se décline sur trois plans : le front office, le back office et le middle office. Tous collaborent pour maintenir la fluidité des transactions financières.

Le front office: Ce pôle regroupe les services en première ligne, qui passent les ordres sur les marchés et gèrent directement les relations avec les clients. Il inclut les métiers de trader, sales (chargés de clientèle) et structureur.
Le middle office: Ces services collaborent avec le front office pour contrôler, vérifier et accompagner les décisions prises en tenant compte de l’évolution des marchés, des tendances macroéconomiques et du calcul des risques. Avec les réglementations renforcées depuis 2008 (et les mises à jour récentes comme Bâle IV ou MiFID II), le middle office joue un rôle clé dans la conformité, la gestion des risques et le reporting financier.
Le back office: Ce pôle garantit le bon déroulement des opérations en s’assurant que les transactions respectent les règles et les normes en vigueur. Il inclut des tâches telles que la validation des transactions, la comptabilisation des positions, et le support technique et administratif.

En 2024, la finance de marché, bien que toujours ancrée dans ces fondamentaux, évolue rapidement grâce à l’intégration des nouvelles technologies.

Métiers Spécifiques et Salaires

Voici quelques exemples de métiers en finance de marché, avec les diplômes requis et les salaires indicatifs :

Analyste Risque: Un diplôme en finance, en économie ou dans un domaine connexe est généralement requis.
Responsable des Risques: Un diplôme en finance, en gestion des risques ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, de la taille de l’entreprise et du secteur d’activité.
Auditeur: Un diplôme en comptabilité, en finance ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire peut varier en fonction du niveau d’expérience, de l’employeur et de la localisation géographique.
Contrôleur Financier: Un diplôme en comptabilité, en finance ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, de la taille de l’entreprise et de la localisation géographique.
Directeur Financier: Un diplôme en finance, en comptabilité, en administration des affaires ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie considérablement en fonction de l’expérience, de la taille de l’entreprise et du secteur d’activité.
Cash Manager: Un diplôme en finance, en commerce international ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et de la taille de l’entreprise.
Analyste Quantitatif: Un diplôme en mathématiques, en statistiques, en finance quantitative ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et de la localisation géographique.
Analyste Marché: Un diplôme en finance, en économie, en mathématiques ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et de la localisation géographique.
Ingénieur en Structuration Produits: Un diplôme en finance, en ingénierie financière, en mathématiques appliquées ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et de la localisation géographique.
Vendeur en Salle des Marchés: Un diplôme en finance, en économie, en commerce ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction du niveau de responsabilité et de la localisation géographique.
M&A/ECM: Un diplôme en finance, en économie, en gestion ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie considérablement en fonction du niveau hiérarchique, de l’expérience et de la localisation géographique.
Gérant d’Actifs: Un diplôme en finance, en économie, en gestion ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, de la performance des investissements gérés et de la taille des actifs sous gestion.
Product Specialist: Un diplôme en finance, en économie, en gestion ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et de la localisation géographique.
Responsable d’Investissements: Un diplôme en finance, en économie, en gestion ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie considérablement en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et de la performance des investissements gérés.
Chargé d’Affaires en Capital Investissements: Un diplôme en finance, en économie, en gestion ou dans un domaine connexe est généralement requis. Le salaire varie en fonction de l’expérience, du niveau de responsabilité et des résultats obtenus.

Parmi les postes plus accessibles en sortie de diplôme, on retrouve le trésorier ou le credit manager, aux rémunérations annuelles respectives de 45 000 € ou 42 000 € chez les débutants.

Le Trader : Au Cœur des Marchés

Le trader est au cœur des marchés de la finance. Il achète et vend des actifs financiers, comme des actions, des obligations, des devises, des matières premières ou des crypto-monnaies. Son objectif ? Acheter et vendre des actifs financiers est le quotidien d’un trader. Son but est de réaliser des bénéfices en exploitant les fluctuations des prix sur les marchés financiers… et le hasard n’est en rien dans ses choix hautement stratégiques.

Les missions d'un trader peuvent varier en fonction du lieu d'exercice. En général, elles impliquent l'analyse des marchés financiers, la prise de décisions d'investissement, l'exécution de transactions, la gestion des risques et la recherche de nouvelles opportunités de trading.

Certains traders, appelés « day traders », effectuent des transactions à court terme, souvent dans une journée. Pour devenir trader, vous devez faire preuve de solides compétences analytiques, être capable de prendre des décisions rapidement.

Votre capacité à prendre des décisions rapides face à l'incertitude est essentielle, car les prises de position doivent souvent être faites en temps réel. La gestion des risques est au cœur de votre quotidien et lors de crises financières, vos nerfs sont mis à rude épreuve. Vous devez ainsi être capable de gérer le stress et la pression liés à un environnement financier souvent volatile.

En 2024, le métier de trader a évolué avec l’intégration massive des technologies d’analyse prédictive et des algorithmes de trading automatisé. Bien que la prise de décisions humaines reste centrale, les outils d’intelligence artificielle jouent un rôle clé dans l’analyse des marchés et l’exécution rapide des transactions. Le poste reste extrêmement exigeant, nécessitant une grande résilience face au stress, une capacité de discernement rapide et une gestion rigoureuse des risques.

Le salaire d’un trader varie toujours selon plusieurs facteurs : la banque ou l’institution pour laquelle il travaille, son expérience et son lieu d’exercice. En 2024, un trader basé à Paris perçoit un salaire brut annuel moyen compris entre 80 000 et 220 000 euros, hors primes et bonus. À New York ou Londres, ces rémunérations peuvent être nettement plus élevées.

Un diplôme à bac + 3 peut vous permettre d'entrer dans le domaine des marchés financiers à des postes d’assistant trader. On peut citer la licence Analyse économique et financière, la licence professionnelle Gestion des opérations de marchés financiers et de réseau ou encore un bachelor en financer et trading. Mais pour une carrière de trader, un bac + 5 / bac + 6 est recherché dans 75 % des offres de l'APEC, par exemple.

Voici un tableau récapitulatif des salaires moyens dans le secteur de la finance :

Poste	Salaire Annuel Moyen (Débutant)	Salaire Annuel Moyen (Expérimenté)
Directeur Administratif et Financier (DAF)	90 000 €	230 000 €
Trésorier	45 000 €	N/A
Credit Manager	42 000 €	N/A
Trader (Paris)	80 000 €	220 000 € (hors primes et bonus)

Note: Les salaires peuvent varier en fonction de l'entreprise, de la localisation et de l'expérience.

Quelles études pour devenir trader ?

Formations et Compétences Requises

Les formations en finance sont accessibles à différents niveaux : BTS Comptabilité-Gestion, Bachelor en Finance (Bac+3), Master Finance en école de commerce ou université (Bac+5). L'alternance est particulièrement appréciée des recruteurs.

Pour ceux qui aspirent à convertir leur intérêt pour la finance, la comptabilité et la gestion en une carrière réussie, ce guide constitue un excellent point de départ. Avoir une bonne compréhension des marchés financiers demande un esprit de synthèse et une grande concentration.

Compétences Acquises avec un Master en Finance

Le Master finance et stratégie, le Master in International Business and Sustainability et le Master joint droit et finance offre une formation avancée et spécialisée pour permettre aux étudiants de développer des compétences clés dans différents domaines de la finance :

Maîtrise des techniques de modélisation financière et d'analyse quantitative.
Connaissance approfondie des marchés financiers et des produits financiers.
Capacité à évaluer les risques financiers et à les gérer de manière efficace.
Compréhension de la comptabilité et de la gestion financière des entreprises.
Compétences en gestion de portefeuille et en allocation d'actifs.
Connaissance des réglementations financières nationales et internationales.
Compétences en communication et en présentation de données financières de manière claire et concise.
Capacité à travailler en équipe et à collaborer avec des professionnels de différents secteurs.
Compétences en résolution de problèmes et en prise de décision stratégique.
Capacité à suivre l'évolution rapide de l'industrie financière et à s'adapter aux nouveaux développements.

Écoles et Institutions

La plupart des écoles de commerce continuent de se distinguer par leurs parcours d’excellence dans le domaine de la finance. Les conséquences de la crise financière de 2007-2008 ont durablement marqué le secteur, mais elles ont également redéfini les priorités des établissements de formation. En 2024, ces programmes intègrent désormais des compétences clés comme la gestion des risques, la conformité réglementaire et les technologies émergentes telles que la fintech, la blockchain et les cryptomonnaies.

Exemples d’Institutions et d'Entreprises

Les opportunités professionnelles sont nombreuses et variées dans le domaine financier, avec la possibilité pour les diplômés du Master finance et stratégie, du Master International Business and Sustainability et du Master joint droit et finance de Sciences Po de travailler dans différents types d'entreprises et d'institutions parmi lesquelles :

Banques d'investissement: Goldman Sachs, J.P. Morgan, Morgan Stanley, Citigroup, Deutsche Bank, BNP Paribas, Société Générale, HSBC, etc.
Sociétés de gestion d'actifs: BlackRock, Fidelity, Amundi, AXA Investment Managers, Franklin Templeton, etc.
Fonds d'investissement: The Carlyle Group, KKR, Blackstone, Ardian, etc.
Agences de notation: Moody's, Standard & Poor's, Fitch Ratings, etc.
Cabinets de conseil en finance: McKinsey & Company, Boston Consulting Group, Bain & Company, etc.
Entreprises du secteur de l'énergie, de l'immobilier ou des télécommunications: Total, Engie, EDF, Bouygues Immobilier, Orange, etc.
Entreprises de services financiers: American Express, Mastercard, Visa, PayPal, etc.

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