Amundi Finance et Solidarité : Un Investissement à Impact Social et Environnemental

Amundi Finance et Solidarité est un fonds qui offre la possibilité d’investir dans l’économie solidaire. Il s'agit d'un placement solidaire à impact mesurable, avec un investissement dans les entreprises solidaires (entre 5 et 10% du fonds) qui se fait via le fonds « Finance et Solidarité ».

Ce fonds se distingue par son engagement envers le financement d’activités génératrices d’utilité sociale et environnementale. Il permet aux épargnants de contribuer à des causes importantes tout en recherchant un rendement financier.

Qu’est-ce que l’Investissement à impact ?

Objectif du Fonds

Le fonds investit principalement dans des actions d’entreprises françaises cotées qui ont un impact sur l’emploi et entre 5 % et 10 % de son actif dans des titres non cotés d’entreprises solidaires dont l’activité économique est utile à la lutte contre l’exclusion, à la cohésion sociale et au développement durable.

En tant que fonds solidaire, Solidarité - Amundi est investi, entre 5% et 10% de l’actif net, dans des entreprises solidaires non cotées qui ont pour mission le développement économique et social du territoire.

Les investissements sont réalisés à travers le fonds professionnel spécialisé « Finance et Solidarité » et couvrent 5 thématiques : l’emploi, le logement, la santé, l’environnement et la solidarité internationale.

Ce type d’entreprise dédié au social possède un impact directement mesurable. Un rapport spécifique permettant d’évaluer l’impact social des investissements est donc mis à la disposition des épargnants.

Il permet de détailler le montant des investissements solidaires, la répartition par thématique et l’impact social généré par ces investissements.

L’équipe de gestion cherche à combiner les grandes classes d’actifs entre elles sur la base d’anticipations macroéconomiques et de leurs niveaux de valorisation. Elle peut, en outre, adapter ses positions en fonction de l’évolution des marchés financiers.

L'équipe de gérants spécialistes de l’ESR s’appuie sur l’expertise globale d’Amundi Asset Management en matière de recherche, d’analyse financière, extra-financière et de contrôle des risques.

Thématiques d'Investissement

Ce dernier investit dans cinq thématiques majeures en France :

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l’accès au logement
l’accès à l’emploi
l’accès aux soins
l’éducation
la préservation des ressources naturelles

BFT France Solidaire ISR sélectionne les entreprises qui, au travers de leurs activités, contribuent à créer un impact positif sur l’emploi notamment par :

Le développement de politiques de formation ou en faveur de la création d’emploi
L’intégration des jeunes
L’insertion des personnes en situation de handicap
Le maintien des seniors dans l’emploi

Cette thématique est en lien avec l'Objectif de Développement Durable n°8 de l’Organisation des Nations Unies relatif au travail décent et à la croissance économique.

Philosophie de Gestion

La philosophie de gestion pour les investissements en actions d’entreprises cotées repose sur plusieurs piliers :

Sélection active des valeurs françaises pour leur potentiel de croissance et d'appréciation de leur cours de bourse.
Investissement dans des entreprises qui déploient des politiques vertueuses en terme d’emploi, basées sur 3 composantes (création d’emploi en France, emploi des catégories à fort enjeu , qualité des politiques RH), mesurables* avec les données fournies par l'agence de notation extra-financière Humpact, auprès desquelles nous engageons un dialogue dans la durée.
Construction d’un portefeuille diversifié qui intègre une démarche d’Investissement Socialement Responsable par l’exclusion des entreprises les plus mal notées sur la base de leur score « Emploi* » et sur la base de critères E.S.G. (Environnement, Social, Gouvernance).
Mesure de l’impact de nos investissements et de nos campagnes d'engagement sur l'emploi en France.

Celle-ci se fait au travers de 3 piliers :

L’Intentionnalité : Générer un impact indirect sur l’emploi en France (créations d’emplois, qualité de l’emploi)
L’Additionnalité : Politique d’engagement et de dialogue avec les entreprises sur des thèmes relatifs à l’emploi
La Mesurabilité : Définition d’indicateurs pertinents, rapport d’impact.

Un score Emploi est calculé pour chaque entreprise par une agence de notation extra- financière, Humpact, qui note l’impact sur l’emploi en France au regard d’une combinaison de plusieurs composantes et critères extra-financiers .

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A noter que le score emploi favorise les sociétés de plus grande taille qui communiquent davantage et obtiennent une meilleure note que celles pour lesquelles nous n’avons aucune information.

Exclusions

Le fonds exclut certains types d'entreprises et d'activités, notamment :

mines antipersonnel, bombes à sous-munitions, armes chimiques, armes biologiques, armes à l’uranium appauvri.
exclusion des entreprises réalisant plus de 25% de leur chiffre d’affaires dans l’extraction du charbon, ou produisant plus de 100 millions de tonnes de charbon par an.

Labels

Amundi Finance et Solidarité bénéficie de plusieurs labels qui attestent de son engagement en faveur de l’investissement socialement responsable :

Label Finansol : Attribué par un comité d’experts indépendants issus de la société civile, le label Finansol repose depuis sa création en 1997 sur des critères de solidarité et de transparence. Il assure à l’épargnant, que son épargne contribue réellement au financement d’activités génératrices d’utilité sociale et environnementale. Il atteste également de l’engagement de la société de gestion à vous donner une information fiable sur le produit labellisé et les activités soutenues.
Label ISR : Ce label créé en 2016 par le ministère de l’Economie, des Finances, et de la Relance, est le 1er Label ISR européen en nombre de fonds labellisés.
Label Relance : Le label « Relance » permet aux épargnants et investisseurs professionnels d’identifier les organismes de placement collectifs (OPC) apportant une réponse aux besoins de financement des entreprises françaises, cotés ou non, et ainsi de mobiliser l’épargne pour la relance.

Les Dossiers de l’Épargne* attribuent ses Labels d’Excellence aux meilleurs produits de banque et assurance. Après une analyse comparative du marché, ses experts indépendants notent les contrats. Ainsi, les meilleures solutions du marché se voient décerner Le Label d’Excellence, véritable gage de qualité.

Les Pyramides de la Gestion de Patrimoine sont organisées par le magazine Investissement Conseils. Cet événement permet de distinguer les sociétés les plus performantes, les plus innovantes et celles qui sont le plus plébiscitées par les Conseillers en Gestion de Patrimoine indépendants.

Soutien aux Associations

BFT IM s’engage à reverser annuellement 5 % des frais de gestion financiers fixes perçus par le fonds à des associations qui œuvrent en faveur de l’emploi et de la cohésion sociale en France.

Les trois axes retenus par notre comité de développement durable pour choisir ces associations sont la jeunesse, le handicap et la réinsertion des populations éloignées de l’emploi.

Nos associations partenaires :

Télémaque veut contribuer à la relance de l’ascenseur social en accompagnant par un double mentorat «école-entreprise» des jeunes issus de territoires fragiles.
Evolio PAE permet à des personnes très éloignées de l’emploi, de relever la tête, de se (re)construire et d’évoluer dans leur parcours professionnel par des emplois valorisants et des qualifications métiers répondant aux problématiques actuelles.
Le Mouton à 5 pattes rapproche les personnes avec autisme et les entreprises, principalement dans le monde du numérique.
Le Pré de la Bataille propose à des personnes en situation de handicap des formations et des emplois autour de plusieurs activités : appui aux entreprises, alimentaire, peinture en bâtiment, gestion d’un espace de coworking…
La Cravate Solidaire facilite l’accès à l’emploi de personnes en insertion ou en réinsertion professionnelle en luttant contre les discriminations liées à l’apparence et en les entrainant aux entretiens d’embauche.

Risques

BFT France Solidaire ISR est un fonds actions. Il est exposé à des risques, notamment le risque de perte en capital. La durée minimum de placement recommandée est de 5 ans.

Le niveau de risque de ce FCP reflète le risque de son allocation majoritairement exposée au marché obligataire.

Principaux risques :

Risque de liquidité: dans le cas particulier où les volumes d’échange sur les marchés financiers sont très faibles, toute opération d’achat ou vente sur ces derniers peut entraîner d’importantes variations du marché.
Risque de contrepartie: il représente le risque de défaillance d’un intervenant de marché l’empêchant d’honorer ses engagements vis-à-vis de votre portefeuille.

L’utilisation de produits complexes tels que les produits dérivés peut entraîner une amplification des mouvements de titres dans votre portefeuille.

Il n’offre pas de garantie de performance et présente un risque de perte en capital.

Une équipe de gestion dédiée :

Amundi ESR dispose d’équipes de gestion et d’ingénierie financière totalement dédiées mettant à profit leur savoir-faire pour dessiner les solutions d’épargne appropriées aux besoins des salariés.

L’analyse ESG est intégrée dans les systèmes de gestion de portefeuille d’Amundi, et est disponible en temps réel dans les outils des gérants pour leur fournir, en complément des notations financières, un accès fluide aux scores ESG des entreprises et des émetteurs souverains.

Des solutions d’épargne adaptées à chaque profil d’investisseur :

Amundi Epargne Salariale & Retraite gère 234 FCPE diversifiés, dont 116 fonds multi-entreprises (FME) et 118 fonds dédiés.

Selon les horizons de placement - du court au très long terme - nos gérants créent, avec notre pôle d’ingénierie financière, des solutions répondant à tous les profils d’investisseurs.

Pour plus de détails sur la politique et l’objectif d’investissement du fonds ainsi que les risques, veuillez consulter le prospectus et le Document d’Information Clé (DIC) de Solidarité - Amundi.

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