Offres de financement et crédits AXA Banque

AXA Banque est l’une des filiales spécialisées du groupe d’assurance AXA France. Comme son nom l’indique, AXA Banque offre des produits et services financiers à distance (téléphone et internet), essentiellement en matière d’assurances et de prêts, comme par exemple des formules d’assurance habitation, auto/moto et des crédits immobiliers.

Créée en 2002, AXA Banque est une société basée sur 4 principes : simplicité, conseil, présence et écoute. Son objectif est de vous aider à trouver la meilleure solution de financement pour votre projet tout en répondant à vos attentes et en prenant en compte votre situation personnelle, aussi bien familiale que professionnelle.

Gamme de produits et types de crédits

Afin de vous aider à financer vos projets, la banque met à votre disposition la possibilité de contracter un prêt personnel AXA. Il en existe de plusieurs sortes, chaque prêt correspondant à un type de bien ou de service bien particulier.

Il existe ainsi un prêt personnel comme crédit auto ou crédit moto, un prêt personnel utilisable comme prêt travaux et même un crédit renouvelable « Larg'O », pour financer toutes vos envies.
Dans ce dernier cas, vous pouvez même bénéficier, en plus de la somme empruntée, d'une assurance emprunteur AXA ; celle-ci vous protégeant en cas d'incapacité de travail.
Ainsi, les mensualités de remboursement de votre crédit AXA sont garanties par l'assurance AXA, que ce soit en cas de perte d'autonomie ou de décès.
Le financement d'achats ou de projets importants nécessite souvent des fonds qui le sont tout autant. Pour vous aider dans votre démarche, la banque Axa vous propose toute une gamme de solutions de financement, destinées à augmenter votre capital.

Crédit renouvelable et modalités de paiement

Crédit renouvelable d'un an. Vous effectuez vos achats au comptant ou à crédit : dans la limite du montant disponible du crédit. Si vous n'avez pas pu exprimer votre choix entre le paiement à crédit ou au comptant, l'option paiement au comptant sera retenue, par défaut.

Cependant, vous conservez la possibilité d’opter pour un paiement à crédit à réception de votre relevé de compte mensuel. Vous disposez d’un délai légal de rétractation.

Prêts personnels spécifiques : auto, moto, travaux

Il existe ainsi un prêt personnel comme crédit auto ou crédit moto, un prêt personnel utilisable comme prêt travaux et même un crédit renouvelable « Larg'O », pour financer toutes vos envies. Dans ce dernier cas, vous pouvez même bénéficier, en plus de la somme empruntée, d'une assurance emprunteur AXA ; celle-ci vous protégeant en cas d'incapacité de travail.

Le taux applicable selon la grille de taux en vigueur, susceptible d’évoluer à tout moment, pour le financement d’un véhicule neuf. Le taux est applicable sous conditions de souscription d'un contrat d'assurance moto AXA et du prélèvement des échéances du prêt personnel sur un Compte bancaire AXA équipé d’une carte bancaire.

Crédits immobiliers : offres Altimo et autres solutions

Attention toutefois, toutes les offres de prêt immobilier AXA Banque sont à taux fixe, c’est-à-dire que le taux d’intérêt négocié au contrat reste le même pendant toute la durée de votre prêt AXA banque.

Le prêt immobilier AXA Banque se décline sous 4 offres de crédits immobiliers différents.

AXA prêt immobilier à taux fixe : cette offre de prêt immobilier AXA Banque, appelée « Altimo Fix » concerne les particuliers désireux d’investir dans une résidence principale, secondaire ou un logement locatif, c’est-à-dire à louer.
Le capital minimum empruntable est de 50 000€ et la durée de remboursement peut varier entre 6 à 30 ans (pour une résidence principale ou secondaire) et entre 6 à 25 ans (pour un investissement locatif).
AXA banque prêt immobilier revente/relais : ce crédit, nommé « Altimo Revente » est destiné aux particuliers déjà propriétaires mais qui veulent vendre leur bien afin d’en acheter un autre.
Ce prêt immobilier AXA Banque permet donc de pouvoir investir avant d’avoir vendu. Ainsi, la banque vous prête jusqu’à 70% de la valeur nette du bien actuel. Par contre la durée de remboursement de ce prêt immobilier revente/relais est plafonnée à 2 ans.
Prêt Épargne Logement (PEL) : ce type de crédit, souvent dédié aux jeunes actifs, aussi appelés les primo-accédants, est un mélange entre prêt et livret épargne, c’est-à-dire qu’il permet d’abord d’économiser pour se constituer un apport personnel (pendant maximum 4 ans), avant de pouvoir emprunter pour acheter.
Un prêt à taux 0 renforcé (PTZ+) : ce prêt immobilier AXA Banque a un avantage de taille, celui de ne devoir payer aucun taux d’intérêts. En effet, ils sont pris en charge par l’Etat, sous réserve de remplir certaines conditions.

Conditions d'assurance emprunteur et AERAS

Estimation basée sur le coût standard de l’assurance emprunteur groupe, pour un candidat à l’emprunt âgé de 26 à 35 ans, couvrant à 100% les risques de décès, perte totale et irréversible d'autonomie, incapacité de travail et invalidité permanente totale. L'emprunteur dispose d'un délai de réflexion de 10 jours pour accepter l'offre de prêt.

Lire aussi: banque pour prêt immobilier locatif

Assurance emprunteur de groupe souscrite auprès d'AXA France Vie et AXA France IARD. Une assurance couvrant au minimum 100% du financement est obligatoire. L'emprunteur a toujours la possibilité de souscrire une assurance emprunteur auprès de l'assureur de son choix à condition qu'elle présente un niveau de garantie équivalent au contrat d'assurance du groupe.

Lorsque l'emprunteur présente un risque aggravé de santé, les dispositions de la Convention AERAS (s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé) sont appliquées. La Convention AERAS permet de s’Assurer et d’Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé.

Pour tout renseignement, contactez le serveur vocal national d’information au 0810 010 801 (service et appels gratuits) ou connectez-vous sur le site « aeras-infos.fr ».

Offres commerciales et avantages liés au Compte bancaire AXA

Pour une première souscription à la Formule Ogoon à compter du 02/09/2024, remboursement de 8% des primes d’assurance AXA prélevées sur le Compte bancaire AXA la 1ère année (12 mois glissants). Remboursement en janvier 2026 de 8% des primes d’assurance AXA prélevées entre la date de souscription de la Formule Ogoon et le 31/12/2025.

Remboursement en janvier 2027 de 8 % des primes d’assurance AXA prélevées entre le 01/01/2026 et l’échéance de la 1ère année (12 mois glissants). Pour une première souscription à la Formule Ogoon avant le 02/09/2024, remboursement en janvier 2025 de 4% des primes d’assurance AXA prélevées sur le Compte bancaire AXA entre la date de souscription de la Formule Ogoon et le 31/12/2024.

Offre valable depuis le 02/09/2024 pour toute première souscription d’un Compte bancaire AXA équipé d’une carte bancaire, auprès d’un Agent Général AXA, d'un Agent Général AXA Prévoyance et Patrimoine ou d’un Conseiller AXA Épargne et Protection.

Une prime de 30€ est versée sur le Livret AXA Banque dans les 90 jours suivant l’ouverture effective d’un Compte bancaire AXA équipé d’une carte, sous réserve d’éligibilité à cette carte et dans la limite d’une prime par compte et par personne. Dans la limite des 5000 premiers comptes ouverts.

Pour toute première utilisation du service de mobilité bancaire entrante (transfert de l’intégralité des prélèvements et virements récurrents sur le Compte bancaire AXA), une prime de 170 € est versée sur le Livret AXA Banque au plus tard dans les 3 mois suivant la constatation par AXA Banque de l’acceptation de la mobilité bancaire par la banque de départ, dans la limite d’une prime par compte et par personne. Dans la limite des 5000 premières mobilités bancaires entrantes réalisées.

Cartes bancaires et conditions d’usage

Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit immédiat). Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement internationale à débit différé). Fourniture d’une carte de débit (carte de paiement à autorisation systématique).

Selon les conditions tarifaires en vigueur : pour les clients détenteurs d’une CB Visa Classic, dès 1 000€ d’achat par carte bancaire et par trimestre civil (pour les clients âgés entre 18-30 ans inclus, ce seuil est fixé à 500€). Pour les clients détenteurs d’une CB Visa Premier, dès 2 000€ d’achat par carte bancaire et par trimestre civil (pour les clients âgés entre 18-30 ans inclus, ce seuil est fixé à 1 000€). Pour les clients détenteurs d’une CB Visa Infinite, dès 10 000€ d’achat par carte bancaire et par trimestre civil.

Service client, assistance et outils

De manière générale, tous les types de financements AXA Banque vous permettent de maîtriser votre budget mensuel grâce à des mensualités de remboursement adaptées à votre situation, puisque le plan de financement - le prêt immobilier - est spécialement personnalisé selon vos besoins.

De plus, des experts de proximité sont à votre service pour vous aider et répondre à toutes vos questions du lundi au samedi, 24h/24 (assistance téléphonique), et une application pour smartphone est disponible gratuitement.

Tuto Crédit Immobilier AXA Banque

Mentions légales et encadrement réglementaire

Offre de financement proposée par AXA Banque, disponible auprès des interlocuteurs AXA dûment habilités, intermédiaires en opérations de banque pour le compte d'AXA Banque, sous réserve d'acceptation par AXA Banque (pour le prêt immobilier) ou par AXA Banque Financement (pour le prêt personnel), le prêteur.

Aucun versement, de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d'un particulier, avant l'obtention d'un ou plusieurs prêts d'argent. Vous disposez d’un délai légal de rétractation. Vous disposez de droits sur les informations vous concernant.

AXA France IARD - S.A. au capital de 214 799 030€ - RCS Nanterre 722 057 460 • AXA France Vie - S.A. au capital de 487 725 073,50€ - RCS Nanterre 310 499 959 - Sièges sociaux : 313 Terrasses de l’Arche - 92727 Nanterre Cedex. Entreprises régies par le Code des Assurances.

Mandataires exclusifs en opérations de banque d'AXA Banque - N°ORIAS 13 004 246 et 13 005 764 (orias.fr) - AXA Banque - S.A. au capital de 446 017 296€ - 542 016 993 RCS Créteil. AXA Banque Financement, S.A. au capital de 33 855 000€ - 348 211 244 RCS Créteil. Sièges Sociaux : 203/205 rue Carnot - 94 138 Fontenay-sous-Bois Cedex.

Coordonnées de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) : 4 place de Budapest, CS92459, 75436 Paris Cedex 09. Autorité de contrôle prudentiel et de résolution, 4 Place de Budapest, CS92459, 75436 Paris Cedex 09.

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