Classement Global Finance des meilleures banques du monde: méthodologies, leaders par actifs, capitalisation et profits

Les banques sont au centre de notre vie et de notre économie. Mais aussi de nos crises. Forbes a publié son dernier classement Forbes Global 2000 en juin 2024. On y retrouve 5 banques parmi les 10 plus grandes entreprises de la planète, ce qui confirme le rôle central de ces organisations sur nos économies.

Le classement des plus grandes banques est construit en fonction du total des actifs des banques. On ne prend pas en compte ici la capitalisation en bourse de ces banques pour faire le classement contrairement à d’autres. Différentes banques chinoises occupent la première place depuis plusieurs années. Parmi les 10 plus grandes banques du monde, on retrouve donc 5 établissements américains, 4 chinois et un britannique.

Méthodologie et définitions clés

3 métriques clés évaluent taille/santé banques : (1) ACTIFS TOTAUX = Total bilan (prêts + investissements + cash + immobilier), mesure taille absolue capacité prêt, ICBC 6,7 Mds$ #1. (2) CAPITALISATION BOURSIÈRE = Prix action × actions total, mesure valorisation investisseurs confiance marché, JPMorgan 916 Mds$ #1. (3) PROFITS NETS = Bénéfice après impôts, mesure rentabilité efficacité, JPMorgan 58 Mds$ #1.

Total des actifs représente la valeur totale de toutes les unités financières concernant les biens d'une société, ainsi que le capital financier, qui se compose des ressources propres de la société, des actifs des investisseurs, des crédits interbancaires et des actifs reçus des émissions d'obligations. Capitalisation boursière d’une société est la valeur cumulative de toutes ses filiales et ses actifs commerciaux. Cependant, les paramètres de filtrage permettant de trouver la plus grande banque mondiale sont assez spécifiques.

Différences comptables IFRS vs US GAAP : USA reporte position nette derivatives (vs IFRS brut) = actifs USA sous-estimés. Exemple : JPMorgan actifs reportés 4,0 Mds$ MAIS ajusté IFRS = 4,6 Mds$ (+15% !).

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Top 10 mondial: focus banques et zones

1. JPMorgan Chase

1. JPMorgan Chase présente la plus grande capitalisation boursière mondiale du secteur bancaire. Maintenant, ses actifs totalisent 3,670 milliards de dollars. Si elle est issue de la fusion de la Chase Manhattan Bank et de J.P. Morgan & Co. en 2001, ses origines remontent à la fin du XVIIIe siècle. Le siège social de JPMorgan Chase est situé à Manhattan, à New York.

JPMorgan triple crown : #1 profits, #1 market cap, #5 actifs : 58 Mds$ profits 2025 (#1 mondiale banque jamais), 916 Mds$ valorisation (#1), ROE 15% excellence. Bien que beaucoup de ses concurrents se retirent des marchés émergents, JPMC se développe dans ces régions. Emerging market clients aussi benefit from the bank’s global infrastructure and sizable investment in its technology platforms, JPMC says.

2. Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

2. L’Industrial and Commercial Bank of China est désormais la deuxième plus grande banque du monde, alors qu’elle occupait la place de leader du classement en 2023. Le siège social d'ICBC est situé à Pékin. Si elle est toujours détenue majoritairement par l’État, elle propose ses titres sur les bourses de Shanghai et de Hong Kong depuis 2006.

ICBC 6,7 Mds$ #1 (+ grande banque monde actifs). Paradoxe ICBC #1 actifs MAIS #6 market cap : 6,7 Mds$ actifs (#1 mondial depuis 2008) MAIS capitalisation 292 Mds$ (#6) = sous-valorisation P/E 5× (vs JPMorgan 12×).

3. Bank of America (BoA)

3. Bank of America doit fêter ses 100 ans d’existence en 2029. La BoA est la deuxième plus grande banque des États-Unis. Selon les dernières données, le bilan de la BoA se chiffre à 3,050 milliards de dollars. Elle compte près de 69 millions de clients, particuliers et professionnels.

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Bank of America 418 Mds$ #2 en capitalisation. BofA also scored big on M&A despite somewhat subdued activity in the field, serving as lead buy-side advisor on the $1.9 billion acquisition of Hawaiian Airlines by Alaska Air. Reflecting the demand for consistent global visibility and control, Bank of America saw the app version of its CashPro platform surpass $1 trillion in payment approvals in 2024.

4. China Construction Bank

4. Cette banque est établie à Pékin depuis sa création en 1954, dans le cadre d’une scission de la People’s Bank of China. Chine domination actifs 4/5 TOP 5 : Big Four (ICBC, AgBank, CCB, BOC) = 25 Mds$ actifs cumulés = ×6,25 JPMorgan !

5. Agricultural Bank of China

5. L’Agricultural Bank of China débute ses activités en 1957 en tant que Agricultural Cooperative Bank. Elle est alors chargée du financement des opérations agricoles du pays. ACTIFS : ICBC Chine 6,7 Mds$ #1 (+ grande banque monde actifs), Agricultural Bank China 5,9 Mds$ #2, China Construction Bank 5,6 Mds$ #3, JPMorgan Chase 4,0 Mds$ #5 (+ grande USA).

6. Bank of China

6. Bank of China est aujourd’hui la plus ancienne banque de Chine, sa création remontant à 1912. La Banque de Chine est l’une des banques les plus anciennes et les plus fiables de Chine.

7. HSBC

7. HSBC est le seul acteur européen de ce classement des 10 plus grandes banques du monde. HSBC est le seul représentant européen. La société britannique commence ses activités à Hong Kong en 1865, afin de connecter financièrement et commercialement l’Asie et l’Europe. L’entreprise parie notamment sur le développement des nouvelles technologies pour renforcer l’attractivité et l’efficacité de ses services.

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8. Wells Fargo

8. La huitième plus grande banque mondiale porte toujours les noms de ses deux fondateurs, Henry Wells et William Fargo. En 1995, la société ne compte plus que des agences en Californie.

9. Goldman Sachs

9. Goldman Sachs est l’une des principales banques d’affaires mondiales. Elle propose des services liés aux investissements sur les marchés financiers et des solutions de gestion de patrimoine. Si elle traverse la crise des subprimes sans trop de difficultés, la banque fait l’objet d’une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) en 2010, pour des tromperies présumées envers ses clients.

10. Morgan Stanley

10. Morgan Stanley est aussi une banque d’affaires et offre des services similaires à ceux proposés par Goldman Sachs. Elle est fondée en 1935, à l’initiative d’associés de J.P. Morgan. Entre 2008 et 2011, la société connaît des difficultés financières et est poursuivie par le gouvernement pour son rôle dans la crise des subprimes. Elle verse finalement 2,6 milliards de dollars dans le cadre de ce litige.

Classements 2026 croisés: actifs, capitalisation, profits

Classement banques mondiales 2026 actualisé (données S&P Global Market Intelligence jan 2026) : 3 classements complets révèlent leaders banking. CAPITALISATION : JPMorgan 916 Mds$ #1 (+ valorisée monde investisseurs), Bank of America 418 Mds$ #2, Wells Fargo 315 Mds$ #3. PROFITS : JPMorgan 58 Mds$ #1 (+ profitable 2025), ICBC 53 Mds$ #2, Bank of America 32 Mds$ #3.

Dynamiques régionales et forces structurelles

Chine domination actifs 4/5 TOP 5 : Big Four (ICBC, AgBank, CCB, BOC) = 25 Mds$ actifs cumulés = ×6,25 JPMorgan ! Explications : Domestic market 1,4 Md population (vs USA 340M = ×4), État soutien illimité liquidités, Belt & Road financing 1 Mds$ commitments, prêts infrastructures massifs (trains haute vitesse, 5G, smart cities).

FORCES : Taille énorme (25 Mds$ actifs cumulés Big 4), domestic market 1,4 Md population, État soutien illimité, Belt & Road financing. FORCES : Marges élevées 30%+, diversification (consumer/IB/wealth), innovation tech (IA/blockchain), dollar reserve currency = funding avantageux, régulation solide (Fed stress tests). FORCES : HSBC/BNP/Santander global reach, wealth management suisse (UBS), trade finance (HSBC Chine-Europe). FORCES : ROE 16% record (RBC), stabilité (évité crise 2008), wealth mgmt croissance, dividendes 50 ans augmentations consécutives. FORCES : MUFG/Mizuho/Sumitomo diversification global, keiretsu corporate banking relations.

Europe déclin relatif fragmentation : HSBC 280 Mds$ (#4 market cap) seule banque européenne TOP 10. La banque britannique HSBC Holdings occupe la première place au classement des établissements européens, selon Statista. Le site spécialisé en statistiques évalue à 2 641,48 milliards de dollars d’actifs possédés par HSBC Holdings (chiffres 2023). BNP Paribas figure à la 2e place de ce classement européen, avec 2 594,14 milliards de dollars d’actifs.

Exemples d’excellence opérationnelle et d’innovation

Through increased investment in artificial intelligence and other technologies, the bank has automated numerous processes and digitized others. J.P. For the fifth consecutive year, J.P. Morgan US Private Bank has excelled at adapting to shifting macroeconomic conditions, delivering best-in-breed results to its clients.

Reflecting the demand for consistent global visibility and control, Bank of America saw the app version of its CashPro platform surpass $1 trillion in payment approvals in 2024. “One thing that distinguishes CashPro is its global consistency,” says Tom Durkin, head of CashPro at BofA’s Global Payments Solutions, “so that when a company’s finance team has team members in different countries, they’ll all have access to the same tools, views, and processes.

A broad range of traditional trade finance and working capital management solutions and substantial investment in technology, including web-based e-banking platforms like Connexis Guarantee, Connexis Trade, and Connexis Supply Chain, helps the French multinational support clients with complex international trade operations. In 2022, BNP Paribas launched a program using AI to streamline the processing of trade finance documents and improve traceability for its clients.

Upon completing its megamerger with Credit Suisse in May 2024, UBS leveraged its already best-in-class corporate banking, foreign exchange (FX), and product offerings for a record-breaking year. Those numbers received a massive boost from UBS’s thriving FX operation, which averaged over $125 billion in daily electronic FX trades, with more than 2,500 active global clients.

Finance durable et engagements sectoriels

Mettre la finance durable au service de la transition énergétique des clientsDepuis 2011, le financement de la transition énergétique fait partie de la stratégie du Groupe BNP Paribas qui n'a jamais cessé de s'engager à orienter ses activités vers le financement d'une économie neutre en carbone d'ici 2050. En 2023, BNP Paribas a franchi une nouvelle étape importante en cessant tout financement consacré au développement de nouvelles activités d'exploration et de production de pétrole et de gaz.

La banque a dépassé son objectif de contribuer 300 milliards d’euros à la finance durable d’ici 2025, avec un an d’avance. It has since raised its target to €500 billion, comprising €400 billion in financing and advisory services and €100 billion in sustainable bonds, by 2030. Meanwhile, Societe Generale has made great leaps in sustainable finance.

On the sustainability front, Societe Generale offers an ESG version of its full range of solutions, including green or social-focused factoring, forfaiting, and sustainability-linked supply chain financing (SCF). The bank has committed 300 billion euros to sustainable finance by 2024 and introduced a new target of 500 billion euros by 2030, with a focus on decarbonization in sectors with the highest carbon-intensive emissions.

Récompenses Global Finance et critères d’évaluation

Along with the World’s Best Bank award, global honors this year include recognition as Best Corporate Bank, Best Consumer Bank, Best Banks Worldwide in Emerging and Frontier Markets, and Best Sub-Custodian Bank. Judges considered performance from January 1 to December 31, 2024.

Global Finance applies a proprietary algorithm to narrow the list of contenders and assign a numerical score, with 100 signifying perfection. The algorithm weights a range of criteria for relative importance, including knowledge of the sector, market conditions and customer needs, financial strength and safety, strategic relationships and governance, capital investment and innovation, scope of global coverage, size and experience of staff, risk management, range of products and services, and use of technology.

BBVA claims the title of World’s Best Corporate Bank for the third consecutive year, having expanding its market share and deal leadership during 2024. Continued investment in digitalization, a growing global footprint, and innovative offerings earned the State Bank of India (SBI) its first World’s Best Consumer Bank award.

Frontier et emerging markets: stratégies et paiements

Frontier markets are playing an increasingly important role in the global economy, as they offer significant growth, albeit with smaller capitalization and higher volatility. Banks serving frontier markets must provide a comprehensive blend of corporate and commercial banking services that go beyond lending and deposits to more complex offerings, such as trade finance, securities servicing and sustainable finance.

Despite these changes, Societe Generale remains the leading player in frontier markets through its Global Transaction Banking network, which spans more than 50 countries and offers a range of integrated services including managing cross-border payments, liquidity, and trade finance. Societe Generale excels at navigating the complexities of realtime payments, offering rigorous testing and dedicated IT support including client training.

While clients expect similar functionalities for domestic and cross-border payments, Jean-François Mazure, head of Cash Clearing Services, notes that they struggle to differentiate. Numerous market initiatives, including immediate cross-border payments (IXB) between the US and Europe, face significant hurdles, Mazure warns: “It is truly complex from a compliance and legal framework standpoint.

Concurrence fintech et scénarios 2030

Fintech disruption menaces traditionnelles : Néobanques (Revolut 40M clients, Nubank Brésil 90M, Chime USA 15M) volent deposits jeunes, Payments (Stripe, Square, PayPal) désintermédient transactions, Lending (LendingClub, SoFi) P2P bypasse banques, Crypto (Coinbase, Binance) alternative banking.

Question finale : Banking futur 2030 leaders ? Scénarios : (1) Chine croissance ralentie SI immobilier crise approfondit (40% PIB) = ICBC/CCB NPLs explosent 15% actifs = recapitalisation État 500 Mds$ nécessaire, (2) JPMorgan conserve #1 SI acquisitions continuent (PNC/USB cibles 200 Mds$ deals ?) + IA trading edges, (3) Europe consolidation SI UE Banking Union achève (UniCredit/Banco BPM fusion, BBVA/Sabadell merge) = champions 1 Mds$ actifs émergent, (4) Fintech disruption accélère SI régulation favorise (open banking PSD2 Europe, FinCEN USA crypto clarity) = Revolut/Nubank entrent TOP 50 market cap 2030.

Encadré: Europe et institutions

La Banque centrale européenne, ou BCE, est responsable de la politique monétaire de la zone euro. La banque britannique HSBC Holdings occupe la première place au classement des établissements européens, selon Statista. BNP Paribas a été créé en 1999 et figure désormais en tête des classements fiscaux, bancaires et des assurances.

La société a été créée en 2005 par la fusion des deux plus grandes banques du Japon. La banque française Crédit Agricole termine la liste du TOP 10 des plus grandes banques mondiales.

Données M&A et performance régionale 2024

According to data from WTW’s Quarterly Deal Performance Monitor, 15 megadeals worth more than $10 billion each closed last year, a 36% increase from 2023, and there were 162 deals valued between $1 billion and $10 billion, for a 21% increase. Although not the “full throttle comeback that many dealmakers hoped for in 2024, performance improved (in some regions, significantly),” the McKinsey report noted.

The year’s M&A deals were not evenly distributed geographically, however, according to WTW. North America saw the most deals closed, with 361, up 14% from the previous year. Europe notched 155 deals, up 32% from 2023.

BBVA also reinforced its commitment to sustainable finance, leading the €383 million project financing of Repsol Renovables’ Gallo portfolio, a 777-megawatt solar and battery storage facility spanning Texas and New Mexico as well as the refinancing of the Monegros wind project in Aragón. Helping to fuel its growth has been the bank’s strategic investment in its infrastructure and technology partnerships.

Cas et services spécifiques

CIBC Mellon continues to refine its comprehensive asset-servicing business model, emphasizing innovation, process efficiency, and client service. Digital assets are expanding in the market; the bank is collaborating with stakeholders in Canada and globally and with BNY’s digital-asset unit to develop offerings in this area.

DBS aims to green Asia’s economy by acting as an environmental-transition catalyst for anchor companies, mid-caps, and SMEs. A HK$3 billion (about $385.7 million) loan to the Hong Kong Housing Society will help create affordable residential projects.

Kuwait Finance House (KFH) is recognized as the World’s Best Islamic Financial Institution for strengthening its franchise in multiple markets, for financing innovation, and for its overall operating performance. KFH has made significant strides toward digital transformation in risk management, adopting the latest advancements in AI, machine learning, and advanced analytics to enhance risk measurement and monitoring.

Notes additionnelles et avertissements

Les risques de crédit sont jamais loin. Les banques sont au centre de notre vie et de notre économie. Voici le classement des plus grandes banques au monde par actifs détenus.

USA valorisation supérieure 7/10 TOP 10 market cap : JPMorgan 916 Mds$, BofA 418 Mds$, Wells 315 Mds$, Morgan Stanley 208 Mds$, Goldman 187 Mds$, Citi 165 Mds$, PNC 95 Mds$ = 2,3 Mds$ cumulés. Canada excellence ROE 16% RBC record : Royal Bank Canada 243 Mds$ market cap (#5 mondial), profits 17 Mds$, ROE 16% = #1 industrie globale.

Bien que la liste chiffrée longue par pays figure plus bas dans des sources de marché, Europe notched 155 deals, up 32% from 2023. North America saw the most deals closed, with 361, up 14% from the previous year.

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