Revue du compte Freelance Revolut : Avantages, inconvénients et avis

Vous êtes auto-entrepreneur et cherchez un compte bancaire professionnel 100 % en ligne ? Vous effectuez de nombreuses transactions avec des clients internationaux ? Pour vous aider dans votre choix, notre équipe a testé la néobanque Revolut, via son offre Revolut Business, une formule en ligne adaptée aux besoins des micro-entrepreneurs.

Créée en 2014 par deux entrepreneurs britanniques, Revolut est une néobanque qui s’est d’abord fait connaître grâce à son compte multidevises, qui a permis de faciliter les paiements internationaux en les rendant moins onéreux. Portée par plusieurs levées de fonds records, l’entreprise a depuis connu une croissance exceptionnelle et réunit aujourd’hui plus de 50 millions d’utilisateurs dans le monde, dont plus de 5 millions en France.

Forte de ce succès, Revolut a progressivement élargi ses services pour répondre aux besoins des professionnels. C’est dans ce contexte qu’a été lancée Revolut Business, une offre pensée pour les sociétés, les entreprises, et plus récemment les auto-entrepreneurs, avec pour objectif de simplifier la gestion financière des professionnels via une interface 100 % en ligne.

Revolut Business s’adresse aux professionnels qui souhaitent gérer leur activité avec un compte bancaire 100 % en ligne, sans les contraintes d’une banque traditionnelle.

Comment ouvrir un compte Revolut Business ?

Voici les étapes pour ouvrir un compte Revolut pro :

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1. Inscription sur le site internet ou l'application mobile: Pour créer votre compte Revolut Business, il vous suffit de remplir un formulaire rapide, directement sur leur site ou via leur application mobile. L’inscription ne prend que quelques minutes et ne nécessite qu’un document d’identité en cours de validité. En fonction de votre activité, Revolut pourra vous demander quelques informations complémentaires (statut, adresse de domiciliation, etc.). Tout se fait en ligne, sans paperasse inutile. Un vrai gain de temps quand on lance son activité.
2. Validation du dossier: Une fois votre demande envoyée, l’équipe Revolut procède à la vérification de votre dossier. Dans certains cas, un conseiller peut vous contacter pour obtenir des précisions complémentaires, par exemple sur la nature de votre activité ou les bénéficiaires du compte. En général, votre compte est activé sous 1 à 7 jours ouvrés. Vous recevrez ensuite votre carte bancaire professionnelle à l’adresse indiquée, mais vous pouvez commencer à utiliser votre compte dès la validation, directement depuis l’application ou le site.
3. Téléchargement de l’application: Vous pouvez accéder à votre compte Revolut Business depuis le site web. Cependant, l’application mobile reste la solution la plus pratique au quotidien. Disponible en français sur iOS et Android, elle vous permet de gérer l’ensemble de votre compte pro où que vous soyez : solde, cartes, virements, notifications… tout est centralisé dans une interface claire et intuitive.
4. Alimentation du compte bancaire: Revolut Business n’accepte ni les chèques ni les espèces.

Rendez-vous dans l’accueil de votre compte Revolut. Sélectionnez “sélecteur de comptes” sous votre solde puis appuyer sur ajouter. Cliquez sur “compte pro” et finalisez la demande. Poursuivez l’inscription en renseignant les informations nécessaires, le processus de vérification prendra moins de 24h.

Pour ouvrir un compte Business, quelques étapes s’ajoutent au processus d’ouverture d’un simple compte pro :

• Remplissez un formulaire en ligne (+/- 10 minutes)
• Assurez-vous de bien-être éligible
• Délivrez les documents spécifiques qui vous seront demandés au cours du processus d’inscription

Une fois cette dernière étape terminée, les équipes de Revolut examineront votre demande. Une réponse vous sera donnée sous les 3h par message. Cette procédure peut prendre jusqu’à maximum 24h.

Fonctionnalités et avantages de Revolut Business

Outre les opérations bancaires classiques (virements, prélèvements, paiements), Revolut Business propose plusieurs fonctionnalités pensées pour faciliter la gestion financière des professionnels et auto-entrepreneurs.

Utilisation de cartes bancaires virtuelles

Pour sécuriser vos paiements en ligne, Revolut Business vous permet de créer des cartes bancaires virtuelles en quelques clics, directement depuis l’application. Ces cartes sont idéales pour gérer des dépenses ponctuelles (abonnements, achats en ligne, collaborateurs temporaires) tout en protégeant les informations de votre carte principale.

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Vous trouverez toutes vos cartes bancaires dans le menu Accueil > Cartes de l'application Revolut. Revolut propose également des cartes virtuelles éphémères : concrètement, les numéros de carte sont changés automatiquement à chaque transaction pour éviter les risques de fraudes.

Gestion du compte bancaire et des dépenses

Depuis l’application, vous pouvez suivre en temps réel votre solde, vos mouvements bancaires, ainsi que vos transactions par carte. Vous êtes notifié après chaque opération, pour garder le contrôle sur votre activité.

Revolut Business classe automatiquement vos dépenses par catégorie, et vous permet de personnaliser ces catégories selon la nature de votre activité. Vous pouvez ainsi adapter votre suivi à vos besoins réels (ex : fournitures, logiciels, sous-traitance, déplacements professionnels, cotisations…).

Cette organisation facilite la lecture de vos flux financiers, la préparation de vos déclarations, et le suivi de votre comptabilité mensuelle ou trimestrielle.

Pilotage de la carte bancaire

Le pilotage des cartes à distance fait partie des fonctionnalités les plus pratiques de Revolut Business, notamment pour les professionnels mobiles ou souvent en déplacement.

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Depuis l’application, vous pouvez :

• bloquer ou débloquer une carte en cas de perte ou de vol,
• activer ou désactiver le paiement sans contact,
• ajuster les plafonds ou restreindre certaines opérations (paiements à l’étranger, retraits, etc.).

Tout se fait en quelques secondes, directement depuis votre interface, sans avoir à contacter le support.

Le programme Revolut Rewards

Parmi les avantages inclus à partir de l’offre Grow, Revolut Business propose un accès au programme Revolut Rewards.

Outil de facturation

L’outil de facturation est devenu indispensable pour les néobanques et banques en ligne professionnelles afin de faciliter l'envoi et les paiements des factures.

Une offre adaptée pour l’étranger

Connue pour sa flexibilité à l’étranger, cela en vade même pour le compte pro avec l’absence de frais à l’étranger, un compte multi-devises (jusqu’à 36 devises différentes) ,des virements SWIFT peu coûteux et des virements instantanés gratuits, notamment entre comptes Revolut.

Revolut Pro : Une extension pour les indépendants

Revolut Pro est une extension accessible aux utilisateurs de Revolut Personnel, qui permet de créer un sous-compte bancaire professionnel dans la même application. Cette section "pro" dispose d’un IBAN distinct, d’une carte dédiée, et d’outils basiques comme :

• la création de factures,
• la catégorisation automatique des revenus,
• la gestion de paiements simples.

Revolut Pro reste une extension simplifiée qui reste limitée par rapport à Revolut Business.

Les offres Revolut Business

Revolut Business propose quatre formules d’abonnement pour s’adapter aux besoins de chaque structure professionnelle, de l’auto-entreprise à l’entreprise plus établie :

• Basic - 10 € / mois
• Grow - 30 € / mois
• Scale - 90 € / mois
• Enterprise - tarif sur mesure

Si vous êtes auto-entrepreneur, les offres Basic et Grow seront les plus pertinentes selon la maturité de votre activité.

Basic, idéal pour débuter

L’offre Basic vous permet de profiter des fonctionnalités essentielles de Revolut Business à un tarif accessible.

Revolut Personnel : une solution grand public

L’offre Revolut Personnel est pensée avant tout pour un usage privé : paiements du quotidien, voyages à l’étranger, transferts entre amis ou gestion budgétaire personnelle. Elle propose plusieurs formules (gratuite ou payantes) et donne accès à des fonctionnalités comme :

• un compte multidevises,
• des cartes virtuelles ou physiques,
• le paiement mobile (Apple Pay / Google Pay),
• et des options d’investissement (crypto, actions, matières premières, etc.)

Bien que séduisante sur le plan tarifaire, Revolut Personnel n’est pas conçue pour accueillir une activité professionnelle. Utiliser un même compte pour vos transactions pro et perso peut entraîner une confusion dans la gestion, compliquer un contrôle fiscal ou un litige, et limiter vos droits (par exemple pour souscrire un crédit professionnel).

Disposer d’un compte bancaire dédié permet de séparer clairement votre patrimoine personnel de vos activités professionnelles, ce qui est recommandé pour tous les auto-entrepreneurs, et même obligatoire dès que votre chiffre d’affaires dépasse 10 000 € deux années consécutives.

Revolut Pro vs Revolut Business Freelance

Revolut pro est une offre gratuite déjà bien complète. Elle est idéale pour les indépendants qui souhaitent se lancer et qui n’ont pas de besoins poussés et ne travaillent pas en équipe.

L’offre Revolut Business Freelance est similaire à l'offre pro, mais propose davantage d’outils pour se développer en tant qu’auto-entrepreneur et permet la mise en relation de votre activité avec vos partenaires.

Vous n’êtes qu’au balbutiement de votre projet ? Optez pour le compte Revolut Pro. Vous voyez long terme et souhaitez développer votre entreprise de manière exponentielle ? Commencez avec Revolut business Basic, vous pourrez ensuite upgrader votre abonnement pour une formule Revolut business supérieure et jouir de frais quasi inexistants en plus d’outils professionnels toujours plus innovants.

Tarifs des offres Freelances Revolut

Voici les tarifs des offres Freelances Revolut:

Revolut Business : solutions de paiement et frais liés

Sur les paiements, la vraie force se Revolut se situe sur les paiements internationaux qui sont gratuits. Vous pouvez payer avec une carte bancaire (physique ou virtuelle) Mastercard, en virement SEPA illimités ou en virement SWIFT dans 28 devises (sans frais selon la formule choisie).

Les statuts acceptés par Revolut Business

Revolut Business accepte les statuts d'entreprise les plus courants : micro-entreprise, SASU, SAS, SARL, entreprise individuelle, etc... Cependant elle sépare son offre entre, d'une part les indépendants (micro-entreprise, entreprises individuelles) à partir de 11€/mois et d'autre part tous les TPE, PME, Startups à partir de 34€/mois.

Quels outils pour la facturation et la comptabilité avec Revolut Business ?

L'outil de facturation est bien présenté dans l'offre Revolut Business, mais semble ne pas être encore disponible. Si vous utilisez un outil de facturation annexe ou si vous utilisez Revolut Business pour un compte secondaire, cela ne posera donc aucun problème. Sinon, il conviendra d'utiliser une autre banque comme Qonto ou Shine qui propose ce service.

Avis global sur Revolut Business

Revolut Business est une solution bancaire flexible, moderne et accessible, qui répond particulièrement bien aux besoins des auto-entrepreneurs, notamment ceux ayant une activité en ligne ou à l’international.

Grâce à une interface claire, un tarif d’entrée abordable, et des fonctionnalités pensées pour simplifier la gestion quotidienne (cartes virtuelles, gestion des dépenses, virements en devises…), Revolut Business peut rapidement devenir un outil de gestion central dans votre activité.

Même si certains services restent absents à ce jour (découvert, dépôt de chèques ou d’espèces), la solution évolue rapidement et s’impose comme une alternative sérieuse aux banques traditionnelles, notamment pour les professionnels autonomes et mobiles.

Revolut Personnel et Revolut Pro peuvent représenter des solutions transitoires intéressantes pour certains profils d’indépendants ou d’activités très ponctuelles.

Avec une pluralité d’offres, Revolut arrive en force sur le marché des comptes professionnels. Hormis certains inconvénients communs aux néobanques comme le dépôt de chèque et d’espèce, Revolut Business dispose de tous les outils nécessaires pour développer votre entreprise.

Sa flexibilité à l’étranger et ses nombreux moyens d’encaissements (liens personnalisés, QR code, Revolut Pay en ligne, TPE Revolut Reader, Apple tap to pay) sont deux atouts importants qui l'entraînent sur le devant de la scène des banques professionnelles.

Revolut Business représente aujourd’hui une offre quasi unique en France. L'offre de Revolut fait déjà partie des meilleures du marché des comptes pro en ligne.

Notre avis sur Revolut Business est globalement très positif. C'est un compte pro qui convient aussi bien aux freelances cherchant un compte gratuit, qu'aux startups ou PME déjà créées qui cherchent un compte secondaire ou cherchent à basculer sur un compte principal, avec notamment l'avantage d'être très peu coûteux sur les transactions internationales.

Si votre société a une dimension internationale, l'offre de Revolut est donc à considérer avec attention.

Alors que l’offre des comptes pro en ligne ne cesse de s’étoffer, Revolut a su créer une proposition de services efficace et pertinente, en particulier au niveau des paiements à l’international et des encaissements par carte bancaire, avec Revolut Reader. Donc si la manipulation d’espèces ou de chèques ne sont pas critiques pour votre activité, vous tenez là un bon candidat pour votre compte professionnel.

Points forts et points faibles de Revolut Business

Avantages :

• Une offre gratuite pour les startups et les freelances
• Pas de frais sur les dépenses à l'étranger
• Outils de facturation
• Placement de trésorerie
• API pour brancher à vos applications internes
• Des solutions d'encaissement avec peu de frais (Revolut Pay et Revolut Reader)

Inconvénients :

• Pas de chéquier ni de chèque de banque
• Pour les créations de SAS, SASU, EURL, SARL : pas de possibilité de dépôt de capital social
• Pas de prêt ou de découvert

FAQ sur les offres Revolut Business et Revolut Pro

Est-ce que le compte Revolut Business est adapté pour les indépendants ?

Oui Revolut Business peut convenir aux micro entrepreneurs (anciennement auto entrepreneurs).

Quelle est l’offre de Revolut Business pour les paiements à l’étranger ?

Si vous souhaitez faire un virement à l’étranger, le prix dépendra de votre offre. Vous pouvez bénéficiez jusqu’à 25 paiements internationaux sans frais, et d’un taux de change sans commission jusqu’à 60 000 euros pour l’offre la plus premium. Une fois dépassé le quota inclus, c’est 5 euros par virement à l’étranger et 0,6% de frais de change pour les devises étrangères.

Est que Revolut Business dispose d’une application mobile dédiée ?

Oui, un client pro utilisera l’application mobile Revolut Business qui lui est dédiée, et qui est différente de l’application mobile pour les particuliers.

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