Comment créer un utilisateur collaborateur sur CIC PME

Gérer les accès et les pouvoirs des collaborateurs sur votre espace professionnel CIC est essentiel pour organiser efficacement la trésorerie, sécuriser les opérations et déléguer des tâches sans perdre le contrôle. Cet article explique, pas à pas, comment créer un utilisateur collaborateur sur CIC PME en s’appuyant sur les fonctionnalités et bonnes pratiques proposées par la banque et ses outils numériques.

Pourquoi créer un collaborateur sur votre espace CIC PME

Pour les petites et moyennes entreprises, la mise en place d'une gestion de trésorerie efficace est essentielle pour assurer leur stabilité financière et leur croissance. Vous souhaitez attribuer à certains de vos collaborateurs la possibilité de consulter ou exécuter des opérations, ou vous souhaitez le faire ?

La gestion des profils de pouvoirs permet ainsi de faciliter le partage des tâches dans l’entreprise, en associant les personnes ayant des pouvoirs identiques. Un même profil peut être attribué à un ou plusieurs mandataires. Il suffit alors de définir les pouvoirs souhaités une seule fois dans un profil, puis de désigner les mandataires associés à ce profil.

Pré-requis et sécurité

Pour protéger vos comptes et vos données, l’authentification forte s’impose pour chacun des utilisateurs de Filbanque Entreprise. Assurez-vous toutefois d’être en possession de votre Carte de Clés Personnelles. Si vous avez renseigné votre numéro dans vos coordonnées personnelles, votre identifiant peut vous être envoyé instantanément par SMS. Comme pour l’identifiant, si vous avez renseigné votre numéro de portable dans vos coordonnées personnelles, votre code peut vous être envoyé par SMS.

Toutes les mises en place et les modifications de pouvoirs donnent lieu à la signature et à la formalisation d’un pouvoir. Les pouvoirs bancaires peuvent être dématérialisés et signés électroniquement.

Étapes pour créer un utilisateur collaborateur (procédure générale)

Accédez à votre espace client ou à l’application mobile CIC
Depuis l’espace client ou l’application mobile CIC, vous pouvez retrouver l’ensemble de vos relevés de compte bancaire et autres documents, et gérer vos paramètres administratifs.
Allez dans la gestion des utilisateurs / profils
La gestion des profils de pouvoirs permet de définir une seule fois les droits souhaités, puis d’associer les mandataires. Vous pouvez ainsi faciliter le partage des tâches dans l’entreprise, en associant les personnes ayant des pouvoirs identiques.
Créez ou sélectionnez un profil de pouvoir
Définissez les pouvoirs souhaités : lecture seule, consultation des relevés, préparation de virements, validation de paiements, gestion des bénéficiaires, etc. Ces critères sont modifiables à tout moment.
Ajoutez le mandataire / collaborateur
Attribuez le profil créé au ou aux collaborateurs concernés. Un même profil peut être attribué à plusieurs mandataires.
Formalisez et signez le pouvoir
Toutes les mises en place et les modifications de pouvoirs donnent lieu à la signature et à la formalisation d’un pouvoir. Les pouvoirs bancaires peuvent être dématérialisés et signés électroniquement.

Lire aussi: CDI et création d'entreprise
Vérifiez l’authentification et l’accès
Chaque utilisateur doit disposer des moyens d’authentification forte requis. Vérifiez la réception de l’identifiant et du code si ceux-ci peuvent être envoyés par SMS, et la disponibilité de la Carte de Clés Personnelles si nécessaire.

Gestion quotidienne et outils complémentaires

Une fois les utilisateurs et profils configurés, vous bénéficiez d’une vue consolidée de tous vos comptes et au détail de tous vos soldes et mouvements, quotidiennement et en un point unique. Depuis l’espace client ou l’application mobile CIC, vous pouvez retrouver l’ensemble de vos relevés de compte bancaire et autres documents.

Le logiciel HBS Gestion de trésorerie vous permet également de préparer manuellement des ordres de virements unitaires domestiques ou internationaux, de compte à compte de même devise parmi ceux gérés dans l’outil. Le rapprochement automatique de vos écritures bancaires et de vos écritures prévisionnelles, grâce au moteur de rapprochement paramétré avec vos règles personnalisées, chaque jour, au fur et à mesure de leur réalisation effective sur les comptes.

Ces équilibrages sont semi-automatiques : la proposition de virement est effectuée selon vos propres critères, modifiables à tout moment. Plafonds de paiement, de retrait, mise en opposition, blocage temporaire de la carte, consultation du code de votre carte... Gardez vos essentiels à portée de main et simplifiez votre quotidien.

Aspects pratiques et services d’accompagnement

Au CIC, un chargé d’affaires dédié vous connaît et vous accompagne dans la durée. L’un des avantages principaux de choisir la CIC et son compte professionnel est celui de la mise à disposition d’un chargé d’affaires spécialisé. Son accompagnement permet aux entrepreneurs de faire les meilleurs choix possibles dans le cadre du développement de leur activité.

Le rendez-vous vidéo : pratique, le rendez-vous vidéo vous permet d’échanger avec un chargé d’affaires depuis chez vous ou depuis votre bureau. Vous avez choisi le rendez-vous vidéo pour échanger avec un chargé d’affaires ? Paramétrage, virements, documents et opérations…

Services additionnels utiles après la création d’un collaborateur

Recevoir, émettre, suivre et régler vos factures en quelques clics.
Enregistrer un nouveau bénéficiaire, programmer un virement régulier ou occasionnel.
Suivre le solde plancher, paiement d’un client, prélèvement d’un prestataire.
Consulter contrats, attestations, déclarations d’assurance.

Bonnes pratiques

Définissez des profils de pouvoirs standardisés pour éviter les erreurs et faciliter les changements.
Limitez les droits au strict nécessaire (principe du moindre privilège).
Formalisez chaque modification de pouvoir et conservez les documents signés.
Activez l’authentification forte pour tous les utilisateurs et vérifiez régulièrement les accès.
Profitez de l’accompagnement du chargé d’affaires CIC pour optimiser vos paramètres et formations internes.

Tableau récapitulatif : droits usuels et exemples d’attribution

Droit / Action	Exemple de profil	Mandataire type
Consultation des relevés	Lecture seule	Assistant administratif
Préparation de virements	Préparateur	Comptable
Validation de virements	Validateur	Dirigeant / Responsable financier
Gestion des bénéficiaires	Gestionnaire paye	Trésorier

Vous avez plus de 50 comptes à gérer ? Bonne nouvelle ! L’interface CIC et les outils associés permettent de centraliser la gestion de nombreux comptes sur une seule interface, offrant une vision globale et consolidée.

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