L'Institut de la Finance Internationale (IBFI) : Rôle et Missions

Dans le paysage complexe de la finance mondiale, l'Institut de la Finance Internationale (IBFI) joue un rôle crucial. Cet article explore en détail les missions et les responsabilités de cet organisme, ainsi que son impact sur la régulation financière et la coopération internationale.

Missions de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF)

L’Autorité des marchés financiers (AMF) régule la place financière française, ses acteurs et les produits d’épargne qui y sont commercialisés. En tant qu’autorité publique indépendante, l'AMF dispose d’un pouvoir réglementaire et d’une large autonomie financière et de gestion.

L’AMF a pour missions de veiller :

• à la protection de l’épargne investie dans les instruments financiers donnant lieu à une offre au public ou à une admission aux négociations sur instruments financiers et dans tout autre placement offert au public
• à l’information des investisseurs
• au bon fonctionnement des marchés d’instruments financiers

Dans l’accomplissement de ses missions, l'AMF prend en compte les objectifs de stabilité financière. Elle est aussi chargée de veiller à la qualité de l’information fournie par les sociétés de gestion sur leur stratégie vis-à-vis du changement climatique.

Pour remplir ses missions, l'AMF est amenée à réglementer, autoriser, surveiller et, lorsque c’est nécessaire, à contrôler, enquêter et sanctionner. Elle contribue à la régulation financière européenne et internationale, veille à la bonne information des investisseurs et, en cas de besoin, les accompagne grâce à son dispositif de médiation.

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L’AMF intervient pour réguler :

• les marchés financiers et leurs infrastructures
• les sociétés cotées
• les intermédiaires financiers autorisés à fournir des services d’investissement ou des conseils en investissements financiers (établissements de crédit autorisés à fournir des services d’investissement, entreprises d’investissement, sociétés de gestion de portefeuille, conseillers en investissements financiers)
• les produits d’épargne collective investie dans des instruments financiers
• les émetteurs de jetons (ICO) et les prestataires de services sur actifs numériques (PSAN)

Les valeurs de l'AMF sont :

• Indépendance : agir dans l’intérêt général.
• Ouverture : être en prise directe avec notre environnement et l’Europe.
• Engagement

Le Rôle de la Banque des Règlements Internationaux (BRI)

La BRI a été fondée le 17 mai 1930, ce qui en fait la plus ancienne institution financière internationale. Le siège de la BRI se situe à Bâle, en Suisse. Elle est actuellement présidée par François Villeroy de Galhau, le gouverneur de la Banque de France.

Aujourd’hui, le principal rôle de la BRI est de favoriser la coopération monétaire et financière internationale et d’agir en tant que banque des banques centrales. Le comité le plus connu est le comité de régulation financière internationale dénommé « Comité de Bâle pour le contrôle bancaire ».

Créé en 1974, il a pour mission de renforcer la régulation des banques et de promouvoir et diffuser de meilleures pratiques bancaires. Son principal objectif est, plus généralement, d’assurer la stabilité du système financier à l’échelle mondiale. C’est en 1988 que naissent les premiers accords de Bâle, communément appelés « Bâle I ».

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Face à la complexification des produits financiers dans les années 1990, les membres du Comité de Bâle ont été amenés à redéfinir, enrichir et améliorer les normes de régulation.

Trois associations disposant, contrairement aux six comités, de leur propre gouvernance, complètent le processus de Bâle. Elles sont simplement hébergées dans les locaux de la BRI à Bâle.

Le département monétaire et économique de la BRI réalise des travaux de recherche et d’analyse sur des questions traitant de la stabilité monétaire et financière. Son département de recherche jouit d’une réputation presque inégalée en matière de stabilité financière, ayant traités de ce thème dès le début des années 2000.

Il fournit par ailleurs un appui aux comités hébergés par la BRI et organise des réunions entre hauts responsables de banque centrales ou d’institutions internationales chargés de veiller à la stabilité financière.

La BRI contribue aux activités des banques centrales en les aidant dans la gestion de leurs réserves et en favorisant la coopération internationale dans ce domaine.

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Le capital de la BRI est composé d’actions appartenant à 63 banques centrales, les autres institutions et entités privées en ayant été exclues depuis 2000.

Le conseil d’administration est l’instance politique de la BRI dans laquelle sont prises les principales décisions. Une spécificité des statuts de la BRI fait que les gouverneurs des banques centrales de France, d’Allemagne, de Belgique, d’Italie, du Royaume-Uni et des Etats-Unis sont membres de droit du conseil d’administration et ont la possibilité de désigner un nouveau membre du conseil de même nationalité que la leur.

Nommé par le conseil d’administration de la BRI sur proposition du comité des nominations, le directeur général de la BRI a la responsabilité de la gestion de la banque. Il rend compte de son action au conseil d’administration.

La Finance : Un Aperçu Général

Quelque soit l’organisation, qu’elle soit professionnelle ou associative, son département finance est d’une importance majeure dans son développement. La finance analyse la manière dont un tiers (un particulier, une entreprise ou un Etat) prend une décision économique, dans un contexte précis.

En somme, elle étudie l’obtention d’un financement, le mécanisme d’acquisition de l’argent, ainsi que l’ épargne et les bénéfices qui en découlent. Ce processus participe à optimiser les ressources et les dépenses, mais surtout à engendrer de la plus value.

Le mot finance peut englober également les outils nécessaires à l’obtention de capitaux, mais comprend aussi les agents économiques qui s’investissent pour générer du profit. La finance permet donc, à l’aide de procédés variés, de pouvoir se projeter et concevoir un projet, tout en en évaluant les risques, selon un plan financier précis.

Les postes dans la finance sont nombreux et souvent spécialisés. La finance est un microcosme d’où émergent plusieurs secteurs d’activités. Ce secteur prend en compte la gestion de valeurs mobilières de particuliers ou d’entreprises, de leur fonds de pension, de placement en bourse et de potentiels émissions de titres.

Le secteur de la finance internationale fait appel à des analystes financiers. C’est un des domaines les plus vastes de la finance et il s’appuie sur les décisions majeures prises au sein d’une grande entreprise.

Réservé majoritairement aux institutions financières, dont les banques, ce domaine participe à accorder des crédits aux entreprises et au particuliers, afin qu’ils réalisent des investissements. La finance de marché se concentre sur l’étude des marchés financiers.

Ciblant à la fois les marchés de gros et de détails, ses principaux acteurs sont les sociétés de gestion d’actifs, les assureurs, les banques centrales et les banques d’investissement. Ceux-là même qui déterminent et analysent la manière dont les investisseurs gèrent leurs portefeuilles d’ actions et d’obligations, et qui déterminent le prix des actifs.

Au cœur de la finance de marché, les capitaux sont orientés grâce un système de mécanisme boursier, favorisant la valorisation des opportunités d’investissements émis par les émetteurs de titres. Les prix représentent ainsi un indicateur précis de comportements et tiennent une place prépondérante pour assurer la légitimité des choix économiques.

La finance de marché a une approche théorique et empirique. La majeure partie du temps, les procédés employés reposent sur une hypothèse fondamentale de rationalité des investissements.

C’est-à -dire que les investisseurs doivent supposément faire des choix avantageux avec la somme d’informations mise à leur disposition, malgré un contexte parfois instable. Ce domaine met un point d’honneur à prendre en compte l’étude du degré d’efficience des marchés financiers ainsi qu’à la valorisation des actifs.

Autre sujet d’importance dans ce domaine, la diversité des produits financiers. Ces dernières années, l’investissement immobilier a grandi de manière exponentiel, notamment par le rachat des compagnies d’assurances de nombreux biens immobiliers qu’elles avaient abandonnées dans les années 2000.

Ainsi le placement immobilier est devenu un investissement alternatif très intéressant qui se retrouve aujourd’hui au cœur des stratégies financières. La valorisation des immeubles participe à faire fructifier des investissements afin de répondre aux demandes de rendements et de plue value.

Au sein du domaine financier, la finance bancaire désigne les actions allouées par les banques pour prêter une somme d’argent afin qu’un tiers (une entreprise ou un particulier) puisse réaliser un projet.

En guise d’exemple, le créancier étant à la base du financement s’engage à transférer une somme négociée, après avoir effectué une analyse de risque qui déterminera s’il est en mesure de prêter cet argent, et d’en déterminer les conditions. Ainsi, la finance bancaire a pour objectif de proposer des services financiers, tels que des crédits, de l’épargne ou des dépôts d’argent.

Économie et Finance : Distinctions et Liens

Étymologiquement, le terme économie désigne l’utilisation de ressources dans le but de répondre aux besoins d’un individu en développant un système d’organisation des activités en lien avec les acheteurs et les vendeurs. Émerge donc de cette définition le concept de système économique.

La finance quant à elle est l’étude des investissements qu’une organisation d’individus doit réaliser afin d’aboutir aux meilleurs rendements, sur un temps donné. Se concentre en son sein les différents flux monétaires, les variations de prix, les évolutions de taux d’intérêt, ou encore les différentes variations au cœur des marchés, etc.

Ainsi, une situation économique est calculée selon le cumul des différents éléments constituant un patrimoine tandis que la situation financière est évaluée en fonction de la capacité de remboursement ainsi que la de la solvabilité d’un tiers.

Les deux domaines trouvent des liens étroits entre eux mais des différences notables permettent de les différencier. L’économie prend en compte ce qui est en lien avec la production, l’échange de biens et de services, le transfert de richesse ainsi que la consommation.

L’économie trouve sa différence dans la capacité à optimiser des ressources restreintes, quand la finance cherche à optimiser et développer de la richesse.

Formations de l'IBFI

Chaque année, l’IBFI organise plus de 40 formations pour près de 3 000 participants étrangers. Ces formations sur catalogue sont gratuites et couvrent tous les métiers de banque centrale. Elles comportent à la fois des présentations théoriques et pratiques, des mises en situation, ainsi que des études de cas, en particulier pour les événements en présentiel.

L’IBFI a mis en place des parcours de formation en ligne reposant sur des captations vidéo de formation passées, associées à des supports de présentation, à des quiz, et qui donnent lieu à l’attribution de certificats de formation.

Par ailleurs, l’IBFI a mis en place une bibliothèque de vidéos et de supports de présentation réalisés par les experts de la Banque de France et de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

Des enquêtes sont réalisées auprès des participants de la plupart des événements de l’IBFI. Elles portent sur les dernières tendances du métier de banquier central.

Enfin, l’IBFI coordonne l’accueil des visites d’étude de délégations étrangères qui souhaitent échanger avec les services de la Banque de France et de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).

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