Licence professionnelle Assurance, Banque, Finance – Chargé de Clientèle au Mans: programme, débouchés et perspectives

Les objectifs de la licence pro assurance, banque, finance visent l’acquisition de compétences directement opérationnelles dans les emplois du secteur tant dans la maîtrise technique que dans l’appréciation de l’environnement de l’entreprise. La licence pro assurance, banque, finance est accessible aux titulaires d’un bac+2 (BTS/DUT/L2 validée à 120 crédits/Deust) et se décline en plusieurs spécialités selon les choix des universités. Elle est conçue pour une insertion professionnelle rapide tout en offrant des possibilités de poursuite en master pro (bac+5).

Programme et organisation des enseignements

Les enseignements constituant la licence pro ABF s’organisent en cours magistraux (CM) et travaux dirigés (TD). Ils se composent d’unités d’enseignement (UE) fondamentales et complémentaires professionnalisantes. Pour la spécialité Chargé de clientèle de la bancassurance, on retrouve notamment :

UE du S5 : maîtrise des produits et services dans un contexte éco et social 84h, conduite d’entretien d’approche global 66h, ouverture à l’Europe 36h, transmettre son savoir-faire 36h, analyser et porter un jugement sur la performance 40h, techniques d’entretien 89h…
UE du S6 : appréhender une situation patrimoniale 72h, gérer et développer sa clientèle 78h, projet tutoré 90h…

Un stage professionnel est obligatoire et participe à l’intégration professionnelle. La période d’enseignement s’étend de début septembre à la fin août de l’année suivante, avec 402 heures d’enseignements selon la maquette. L’équipe pédagogique est mixte, composée d’universitaires et de professionnels.

Des blocs de formation clés

Le descriptif du programme LP 2023-2024 détaille plusieurs blocs:

BLOC 1 : Environnement assurantiel, bancaire et numérique - produits et services, réglementation, relation client, digitalisation, éthique et responsabilité environnementale.
BLOC 2 : Grands principes de l’assurance et de la responsabilité - règles de droit des assurances, assurance de dommages et d’individus, notions de responsabilité civile et contractuelle.
BLOC 3 : Principaux régimes spéciaux d’assurance - assurance santé, protection juridique, responsabilité médicale, automobile, transport et flottes, assurances maritimes.
BLOC 4 : Communication et expression écrites et orales - anglais spécifique, travail en groupe, mémoire, méthodologie de recherche, gestion des conflits, ouverture professionnelle.
BLOC 5 : Spécialisations professionnelles - gestion de patrimoine, souscription et risk management, gestion de sinistres, et mise en pratique des savoir-faire dans des projets.

Les savoir-faire et compétences recherchés incluent la maîtrise des techniques de vente, de négociation et de communication, ainsi que la capacité à mobiliser des connaissances juridiques, économiques et financières dans le cadre d’un portefeuille client. La formation vise à développer un savoir-être commercial et une immersion progressive dans les pratiques professionnelles.

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Débouchés et parcours professionnels

Les diplômés de la Licence Pro Assurance, Banque, Finance - Chargé de Clientèle sont principalement préparés au métier de chargé de clientèle en banque, leur débouché principal. Grâce à leurs compétences en gestion de relation client, analyse financière et conseil personnalisé, ils accompagnent particuliers et professionnels dans la gestion de comptes, l’octroi de crédits et la souscription de produits d’épargne et d’assurance.

La licence ouvre aussi des opportunités dans d’autres domaines connexes tels que le conseil clientèle en assurances, l’accueil et les services bancaires, la relation clients banque/finance et le conseil en gestion de patrimoine financier. Elle permet de s’insérer rapidement dans la vie active et offre des perspectives d’évolution vers des postes à responsabilité dans le secteur financier et assurantiel.

Intégrer une école spécialisée du secteur banque-assurance peut offrir une formation complémentaire reconnue (Instiut des assurances, ENASS, CFPB). La formation en alternance est particulière car elle associe enseignements académiques et expérience en entreprise, avec un rythme et des modules adaptés à l’alternance.

Aspects pratiques et accompagnement

Chiffres clés: capacité d’accueil de 28 étudiants; 100% de réussite pour la promotion 2024-2025. Des aménagements d’études et d’examens sont possibles pour les étudiants en situation de handicap, afin de garantir l’égalité des chances et l’accessibilité de la formation. L’IUT du Mans accompagne les étudiants souhaitant développer un projet entrepreneurial grâce à un suivi personnalisé.

Les modalités d’évaluation et d’accréditation varient selon le certificateur et peuvent inclure rendus de travaux, mises en situation et évaluations de projets. Les cursus proposés reposent sur la mise en œuvre des compétences clés pour répondre aux besoins des banques et des compagnies d’assurance, avec une attention particulière portée à l’éthique et à la responsabilité sociale.

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Enjeux et compétences en évolution

La formation met l’accent sur la maîtrise des techniques de vente et de communication, la compréhension des mécanismes monétaires et financiers et la capacité à proposer des offres responsables et adaptées. Les enseignants-chercheurs impliqués dans la licence travaillent sur des domaines tels que le contrôle de gestion bancaire, le pilotage, les systèmes d’information de gestion, l’innovation et la digitalisation.

Les étudiants travaillent en groupe sur des projets en collaboration avec une banque, mobilisant l’ensemble des connaissances acquises lors de la formation et préparant les étudiants à des défis professionnels réels, notamment dans le cadre de la transition écologique et des attentes sociétales croissantes.

Bloc	Contenu principal	Hypothèses métier
BLOC 1	Environnement, produits, distribution, numérique	Concepteur et conseiller clientèle, promoteur de solutions financières responsables
BLOC 2	Règles d’assurance et responsabilité	Gestion des garanties, risques et sinistres
BLOC 3	Régimes spéciaux, assurance santé et auto	Gestion de portefeuilles variés
BLOC 4	Communication, mémoire, ouverture professionnelle	Rédaction, communication et relations RH
BLOC 5	Spécialisations: gestion de patrimoine, souscription, sinistres	Analysé et conseil personnalisés

Aménagements et ressources

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