Responsable Trésorerie et Financement : Fiche de Poste Détaillée
Le Responsable trésorerie / financement joue un rôle critique dans la gestion financière d'une entreprise, en assurant la gestion optimale des liquidités et en structurant les financements nécessaires à l'activité et au développement de l'organisation. Le poste de Responsable trésorerie / financement est fondamental pour assurer la santé financière et soutenir la croissance de l'entreprise. Il requiert une expertise technique en finance, une capacité à gérer les risques et à optimiser les ressources financières, ainsi qu'une approche stratégique pour le développement de relations bancaires et financières solides.
Le responsable trésorerie pilote les relations bancaires, la gestion des flux de trésorerie et élabore le budget. Il peut également être désigné sous le nom de responsable de la trésorerie et du financement.
Trésorier, crédit ou cash manager, responsable investissement... il optimise et sécurise les flux financiers (de trésorerie, d'exportations...) de l'entreprise en fonction des orientations de la politique financière et des réglementations (financières, comptables et commerciales). Il peut effectuer la gestion de la politique de recouvrement, rechercher des partenaires et des solutions de financement pour l'entreprise et avec de l'expérience coordonner une équipe.
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Missions Principales du Responsable Trésorerie
Le responsable trésorerie est à la tête du département de trésorerie de l’entreprise. Il encadre la gestion et le suivi des liquidités de l’entreprise. Il gère ainsi les besoins de financement et optimise et sécurise les flux de trésorerie. Ce professionnel de la comptabilité est également chargé du contrôle des positions de trésorerie, de l’équilibrage des comptes et du placement des excédents. Il anticipe les besoins en financement de l’entreprise, élabore en conséquence les budgets de trésorerie et consolide les données financières.
Ses missions comprennent ensuite l’administration des systèmes d’information par la mise en place de nouveaux outils de gestion et l’organisation de leur utilisation. Ces systèmes d’information lui permettent de détecter les risques financiers auxquels pourrait être confrontée l’entreprise. Si des fragilités sont repérées, il émet des recommandations pour les contrer. Il travaille également en collaboration étroite avec la direction financière, applique la politique financière définie par celle-ci et met en place le partage des flux entre les banques et les différents partenaires financiers. Il assure aussi la couverture des besoins de financement de l’entreprise.
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Il supervise la revue juridique et financière des différents contrats de financement, de la documentation bancaire et assure la gestion de la communication et la négociation avec les banques. Afin d’optimiser les flux de la trésorerie, il recherche les solutions les plus avantageuses avec les partenaires financiers.
Au quotidien, c’est lui qui optimise et sécurise les flux financiers de trésorerie et d'exportations de l'entreprise en fonction des orientations de la politique financière et des réglementations financières, comptables et commerciales. Il peut aussi être amené à effectuer la gestion de la politique de recouvrement.
En outre, il peut aussi rechercher des partenaires et des solutions de financement pour l'entreprise. En tant que chargé de trésorerie et financement, il suit les positions de trésorerie et en contrôle la prise en compte comptable. Ce financier élabore le budget de trésorerie selon les éléments comptables et financiers de l'entreprise et l'historique de son activité. Il détermine les besoins en financement ou les disponibilités financières de la structure et met en place les actions adaptées, comme des lignes de crédit ou d’investissement.
Ensuite, il évalue les flux financiers entrants ou sortants de la structure et en définit les procédures de traitement et de sécurisation. C’est aussi lui qui détecte les fragilités financières de la structure et qui émet des recommandations de gestion. Il apporte un appui technique en matière de litiges et de montages financiers pour une fusion ou un rachat de filiale. En marge, il recherche des partenaires et des solutions de financement d'importation ou de recouvrement d'exportations.
Il suit des relations bancaires comme les flux ou l’ouverture de compte, et participe aux négociations des coûts avec le directeur financier.
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Missions Complémentaires
- Analyser les flux financiers, entrants comme sortants, et les flux bancaires
- Réaliser le montage de financements dédiés aux investissements
- Faire une comparaison de la position bancaire et la position comptable
- Assurer la négociation des offres bancaires d'investissement ou d'emprunt
- Optimiser la relation avec les différents établissements bancaires
- Surveiller les procédures comptables
- Élaborer des outils de reporting et des tableaux de bord
- Mettre en place et surveiller les procédures de gestion de la trésorerie
- Accompagner la mise en place de logiciels de trésorerie
Compétences Requises
Les compétences indispensables au responsable trésorerie sont une bonne connaissance du monde de l’entreprise, de l’environnement bancaire et de la fiscalité qui lui permettront de maîtriser toutes les opérations bancaires. Il doit également savoir exploiter les données comptables, les outils informatiques, de trade finance et de gestion de trésorerie comme Kyriba.
Le responsable trésorerie doit avoir une bonne aisance relationnelle et communicationnelle puisqu’il est à la tête d’une équipe. Il est également indispensable qu’il soit doté d’une grande capacité d’analyse et de proactivité pour anticiper les risques et proposer les solutions adéquates de financement ou de refinancement.
Le poste de directeur de la trésorerie requiert plusieurs compétences :
- Connaissances en comptabilité
- Maîtrise du fonctionnement des marchés financiers
- Maîtrise des règles de comptabilité (LSF, SEPA, SOX)
- Maîtrise des outils informatiques
- Maîtrise du pack office
- Capacités de synthèse
- Connaissances en finance
- Maîtrise des normes IFRS
- Maîtrise de l'anglais
Formation et Parcours Professionnel
Le poste de responsable trésorerie est accessible après une expérience professionnelle de trois à cinq ans au sein d’un département de trésorerie ou d’une banque. Il n’est toutefois pas impossible que certaines entreprises acceptent de jeunes diplômés pour exercer cette fonction à condition qu’ils aient effectué des stages de longue durée ou qu’ils aient suivi un enseignement par alternance. Plusieurs diplômes permettent d’accéder à cette carrière dont le Master (bac+5) en finance ou trésorerie.
Le métier de directeur de la trésorerie est accessible au profil Bac + 2, comme un BTS en comptabilité-gestion, avec au préalable un emploi d'assistant-trésorier. Toutefois, ce type de parcours est rare et présente peu d'évolution vers des postes à responsabilité. Pour devenir directeur de la trésorerie, les diplômes Bac + 5 restent les plus privilégiés.
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Voici quelques exemples de formation d'un directeur de la trésorerie :
- Les Masters en finance, trésorerie diplômes comptables : Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion (DSCG) et Diplôme Supérieur de Comptabilité et de Gestion (DSCG)
- Le Master MIAGE - Méthodes Informatiques Appliquées à la Gestion des Entreprises
- Le MBA (Master of Business Administration) audit et risk management
- Diplôme d'IEP ou Instituts d'Études politiques
- Les Master management et administration des entreprises (diplôme d'IAE - Institut d'Administration des Entreprises)
- Ainsi que les différents parcours : trésorerie d'entreprise (Sorbonne, Université de Rennes 1), finance développement et trésorerie d'entreprise (IAE Lille)
Salaire et Évolution de Carrière
Le directeur trésorier peut travailler au sein d'une grande entreprise, dans une PME, ou même dans un établissement financier et bancaire. La rémunération d'un directeur trésorier dépend de son profil, de son expérience et de la taille de l'entreprise.
Le salaire mensuel moyen brut va de 2921 € (- 26 ans, en PME) à 6368 € (+ 50 ans, en grande entreprise).
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