Certificat en Finance de Marché : Contenu et Programme
Dans le secteur compétitif de la finance, il est crucial pour les professionnels de prouver continuellement leur expertise afin de progresser dans leur carrière. Le manque de certifications reconnues peut entraver l'accès à des postes à responsabilités ou réduire la crédibilité d'un expert auprès de ses clients ou employeurs.
Afin que les acteurs de la Place financière disposent d’un socle homogène et commun de connaissances en matière d’environnement financier, réglementaire, déontologique et de finance durable, deux dispositifs de certification ont été mis en œuvre. Quelles sont les caractéristiques et les différences entre ces dispositifs ? Retrouvez ici toutes les informations utiles.
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Les Certifications Clés en Finance
Plusieurs certifications permettent aux professionnels de la finance de se distinguer et de valider leurs compétences. Parmi les plus reconnues, on retrouve :
- CFA (Chartered Financial Analyst) : Reconnue mondialement, cette certification atteste d'une expertise approfondie en analyse financière, gestion de portefeuille et éthique professionnelle.
- Certification AMF : Obligatoire pour certaines fonctions clés en France, elle garantit une connaissance de l'environnement financier, législatif et réglementaire.
Le CFA (Chartered Financial Analyst)
Le CFA (Chartered Financial Analyst) est une certification internationale délivrée par le CFA Institute. Elle atteste d’une expertise approfondie en analyse financière, gestion de portefeuille (portfolio management), éthique professionnelle (ethical and professional standards), analyse crédit, corporate finance, produits dérivés, fixed income et fonds de pension. Chaque niveau requiert environ 300 heures de préparation. Pour obtenir leur certification CFA, les candidats doivent viser un score de 70 % minimum. La plupart des candidats mettent entre trois et quatre ans pour compléter les trois niveaux. Le titre de CFA est reconnu mondialement. En France, des institutions telles que la Société Générale, la Caisse des dépôts, Crédit Agricole, BNP Paribas ou AXA valorisent cette certification.
Le CFA est une certification prestigieuse qui ouvre de nombreuses portes dans le monde de la finance. Sa difficulté réputée est le reflet de l’excellence qu’elle symbolise.
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Oui, le CFA est reconnu pour sa difficulté.
L'Examen AMF
La France a été l’un des premiers pays au sein de l’Union européenne à mettre en place une certification professionnelle.
Lancé en 2010, l’examen AMF a pour objectif de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions disposent d'un tronc commun de connaissances et compétences indispensables à l'exercice de leurs fonctions. Les prestataires de services d’investissement, y compris les sociétés de gestion de portefeuille, doivent s’assurer que leurs salariés occupant l’une des 8 fonctions clés disposent d’un socle de connaissances minimales déterminées par des normes européennes et nationales, dans l’intérêt des clients. Il est également obligatoire pour tous les conseillers en investissements financiers depuis le 1er janvier 2020. L'examen AMF est par ailleurs ouvert à tous les autres professionnels, les étudiants et les demandeurs d’emploi.
Depuis le 1er juillet 2010, le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales vise à s’assurer que les professionnels concernés :
- ont une bonne connaissance de l’environnement financier, législatif et réglementaire,
- ont une connaissance technique des instruments financiers, du fonctionnement et de l’organisation des marchés,
- peuvent répondre de manière appropriée aux demandes des clients et le cas échéant les orienter.
En quoi consiste l'examen AMF ?
L’examen AMF consiste en un questionnaire à choix multiples (QCM) de 120 questions. Il ne peut être organisé que par l’un des organismes certifiés par l’AMF figurant sur la liste ci-dessous.Afin de le réussir, un taux de 80% de bonnes réponses est demandé pour les questions de culture financière et pour les questions liées aux connaissances jugées indispensables à l’exercice du métier (connaissances principalement de nature juridique ou liées à la déontologie). L’examen dure au maximum 2h. Depuis 2020, l’examen AMF peut être présenté en français ou en anglais.
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Les questions et réponses à l’examen créées par les organismes de formation certifiés sont mutualisées au sein d’une base commune administrée par l’AMF. Une mise à jour des questions et réponses est effectuée a minima une fois par an par les organismes propriétaires des questions. Deux comités sont tenus annuellement à cet effet.
Les chiffres clés de l’examen AMF (au 31/12/2024)
Depuis 2010, plus de 130 000 personnes ont passé avec succès l’examen AMF avec un rythme moyen d’environ 10 000 personnes par an.
Quels sont les professionnels concernés ?
Les professionnels exerçant l’une des fonctions clés ci-dessous sont tenus de réussir l’examen AMF ou la vérification interne auprès de leur employeur prestataire de services d’investissement.
Ils exercent leur activité sous l’autorité ou pour le compte d’un prestataire de services d’investissement, y compris les sociétés de gestion de portefeuille, ou exercent en tant que conseillers en investissements financiers.
Pour les prestataires de services d’investissement, sont concernées 8 fonctions clés : les vendeurs, les gérants, les responsables de la compensation d’instruments financiers, les responsables du post-marché, les analystes financiers, les négociateurs d’instruments financiers, les responsables de la conformité et du contrôle interne (RCCI) et les responsables de la conformité pour les services d’investissement (RCSI).
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Pour les conseillers en investissements financiers, sont concernées depuis le 1er janvier 2020 : les personnes physiques exerçant la profession de conseiller en investissements financiers, les personnes physiques ayant le pouvoir de gérer ou d’administrer la personne morale habilitée en tant que conseiller en investissements financiers, les personnes employées pour exercer le conseil en investissement par la personne morale habilitée en tant que conseiller en investissements financiers.
Il n'existe pas d'équivalence entre un diplôme de l'enseignement supérieur et l'examen AMF.
Les professionnels concernés disposent d’un délai de 6 mois à compter de leur prise de fonctions pour satisfaire aux conditions de vérification des connaissances minimales. Tant que leurs connaissances n’ont pas été vérifiées, ils doivent être supervisés de façon appropriée, dans ce délai maximum.
Le + de l’examen : il est valable à vie quel que soit son employeur.
La vérification interne des compétences et connaissances minimales
Contrairement à l’examen AMF, la vérification interne du niveau des compétences et connaissances minimales peut être organisée par l’employeur selon une procédure formalisée qui pourra être contrôlée a posteriori par l’AMF.
Elle doit répondre aux mêmes exigences de qualité que l’examen AMF.
Cette modalité, uniquement ouverte aux prestataires de services d’investissement, y compris les sociétés de gestion, n’est valable qu’au sein d’un même groupe. Si la personne qui a réussi l’évaluation interne change de groupe, elle devra de nouveau passer la vérification interne organisée par son nouvel employeur, ou passer l’examen AMF.
Chaque année entre 8 000 et 10 000 personnes réussissent la vérification interne des compétences et connaissances minimales qui est principalement mise en oeuvre par les banques de réseau pour leurs vendeurs.
L’examen AMF Finance durable
La France est l’un des premiers pays au monde à avoir mis en place une certification professionnelle sur la finance durable.
L’examen AMF Finance durable s’adresse notamment aux professionnels exerçant la fonction de vendeur et souhaitant disposer d’une culture générale sur le cadre réglementaire et économique de la finance durable. Il permet d’en comprendre les concepts essentiels et d’acquérir une grille de lecture des produits et des méthodologies utilisées, de pouvoir recueillir les préférences de durabilité de leurs clients, afin de leur proposer des produits adaptés à leurs besoins.
Il est aussi accessible à toute personne désireuse d’acquérir ces connaissances et compétences fondamentales dans le domaine de la finance durable.
Cet examen n’est pas obligatoire, il est complémentaire de l’examen AMF généraliste.
Les questions et réponses à l’examen créées par les organismes de formation certifiés sont mutualisées au sein d’une base commune administrée par l’AMF. Une mise à jour des questions et réponses est effectuée a minima une fois par an par les organismes propriétaires des questions. Deux comités sont tenus annuellement à cet effet.
Depuis 2022, plus de 4 700 personnes ont passé avec succès l’examen AMF Finance durable au sein de l’un des organismes de formation certifiés.
En quoi consiste l'examen AMF Finance durable ?
L’examen AMF Finance durable consiste en un questionnaire à choix multiples (QCM) de 60 questions organisé uniquement par l’un des organismes certifiés par l’AMF figurant sur la liste ci-dessous. Afin de le réussir, un taux de 80% de bonnes réponses est demandé.
L’examen dure 1h30 au maximum et porte sur les points suivants :
- La finance durable et les notions principales ;
- Le cadre réglementaire français et européen ;
- Les entreprises et les acteurs non financiers : les enjeux ESG ;
- Les approches extra-financières dans le domaine de la gestion d’actifs ;
- La commercialisation des produits liés à la finance durable.
Liste des organismes certifiés par l’AMF
Vous trouverez ci-dessous une liste des organismes certifiés par l’AMF pour l’organisation de l’examen AMF en français et en anglais, ainsi que pour l’examen AMF Finance durable :
Organismes certifiés pour l'examen AMF
| Nom des organismes certifiés | Date de certification | N° de certification | Habilité à faire passer l’examen AMF en anglais |
|---|---|---|---|
| LEFEBVRE DALLOZ EDUCATION (anciennement BÄRCHEN EDUCATION) | 22/03/2010 | C 3 | OUI |
| FIRST FINANCE | 01/04/2010 | C 1 | OUI |
| CNAM | 01/04/2010 | C 1 Bis | NON |
| GENESIA | 14/06/2010 | C 6 | OUI |
| L'ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE | 25/06/2010 | C 7 | NON |
| AFG Formation | 25/06/2010 | C 7 Bis | OUI |
| Ministère de l'enseignement supérieur et de la recherche (BTS Banque) | 21/06/2011 | C 12 | NON |
| GRENOBLE ECOLE DE MANAGEMENT | 31/01/2012 | C 13 | NON |
| NOUVELLES DONNES FORMATION | 13/03/2012 | C 14 | NON |
| DEMOS | 07/07/2015 | C17 | NON |
| SUMATRA BY AF2A | 20/09/2016 | C18 | NON |
| JURISCAMPUS | 10/07/2018 | C20 | NON |
| REGULATION PARTNERS | 28/09/2021 | C21 | NON |
Organismes certifiés pour l'examen AMF Finance durable
| Nom des organismes certifiés | Date de certification | N° de certification | Habilité à faire passer l’examen AMF Finance durable en anglais |
|---|---|---|---|
| AFG Formation | 28/09/2021 | FD-1 | OUI |
| LEFEBVRE DALLOZ EDUCATION (anciennement BÄRCHEN EDUCATION) | 28/09/2021 | FD-2 | OUI |
| FIRST FINANCE | 28/09/2021 | FD-3 | OUI |
| JURISCAMPUS | 28/09/2021 | FD-4 | NON |
| NORALP | 01/02/2022 | FD-5 | OUI |
| SUMATRA BY AF2A | 01/02/2022 | FD-6 | NON |
| DEMOS | 19/07/2022 | FD-7 | NON |
| MONTPELLIER BUSINESS SCHOOL | 06/12/2022 | FD-8 | OUI |
| NOUVELLES DONNES FORMATION | 07/02/2023 | FD-9 | NON |
| FRANCE INVEST | 04/04/2023 | FD-10 | NON |
| GRENOBLE ECOLE DE MANAGEMENT | 30/05/2023 | FD-11 | OUI |
| CNAM | 11/10/2024 | FD-12 | NON |
Formations et Mastères en Finance de Marché
Plusieurs établissements proposent des formations spécialisées en finance de marché, permettant d'acquérir les compétences nécessaires pour exceller dans ce domaine. Parmi ces formations, on retrouve :
- Mastères en Finance de Marché : Ces programmes offrent une formation approfondie en techniques de valorisation, stratégies d’investissement et gestion des risques.
- Formations Certifiantes en Bourse-Trading : Axées sur la pratique opérationnelle, ces formations permettent de comprendre les mécanismes des marchés financiers et de développer des compétences en analyse technique.
Mastères en Finance de Marché
Ce mastère vous prépare à intégrer les métiers de la finance de marché, et plus particulièrement les fonctions en front office. Vous serez formé aux techniques de valorisation, de négociation, aux stratégies d’investissement et trading, d’arbitrage, de couverture et à la gestion des risques. Le mastère Finance de Marché délivre un titre RNCP de niveau 7 certifié*.
Vous devez avoir suivi et validé 3 années d’études supérieures, soit 180 ECTS en finance, par exemple une licence professionnelle assurance, banque, finance ; ou une licence économie et gestion. Si à l’étude de votre parcours, il s’avère que vous n’avez pas les connaissances nécessaires pour intégrer directement le mastère, nous pourrons vous proposer de commencer par suivre l’année passerelle de réorientation (Bac+2/+3) afin de pouvoir poursuivre en mastère l’année suivante.
Outre votre parcours académique, nous accordons une grande importance à votre personnalité, à votre motivation et à vos ambitions professionnelles.
Vous serez évalué chaque année selon les modalités les plus adaptées aux différents modules de formation. Ces évaluations peuvent être réalisées en individuel ou en groupe.
Le certificat d’école est délivré en fin de cursus lorsque toutes les conditions d’obtention définies par l’établissement sont validées.
Le cycle se termine par une "Semaine des compétences" comprenant différentes épreuves dont l'objectif est de démontrer l’acquisition des compétences liées à la certification professionnelle visée par la formation.
Les modalités d’évaluation sont les suivantes : cas pratique, mises en situation professionnelle avec rendu de livrables, et mémoire.
L’évaluation certifiante est toujours individuelle. La formation se déroule en 469h00 par an.
Blocs de compétences : Si vous n'obtenez pas le titre RNCP, sachez toutefois que si vous avez validé l'ensemble des compétences relatives à un bloc, ce bloc de compétences vous est acquis.
Choisir de poursuivre ses études avec l'ESG Finance en alternance, c'est opter pour un parcours à la fois théorique et professionnalisant. L'alternance permet une expérience professionnelle et immersive directement en entreprise lors de vos études. Vous aurez ainsi l'occasion de mettre en pratique les connaissances théoriques acquises en cours. L'ESG Finance va vous accompagner tout au long de votre candidature via des sessions de coaching pour que vous puissiez perfectionner vos outils de candidature et votre technique d'entretien.
Les stages intégrés à nos formations ponctuent votre apprentissage en vous mettant régulièrement en situation professionnelle.
Formation Certifiante Bourse-Trading : Analyse technique des marchés financiers
La formation certifiante Bourse-Trading : Analyse technique des marchés financiers est un passage obligé pour tout individu souhaitant s'investir dans le domaine des marchés financiers. Que ce soit dans le cadre professionnel (comme les Conseillers en gestion de patrimoine) ou pour gérer de manière autonome un portefeuille financier (comme les détenteurs d'épargne salariale, d'assurance-vie ou de PEA), cette formation est essentielle.
Axée sur la pratique opérationnelle, cette formation permet de comprendre et d'assimiler les mécanismes qui régissent les marchés financiers, que ce soit pour les indices boursiers, les actions, les devises ou les matières premières. Grâce à elle, vous apprendrez à analyser les perspectives à court et moyen terme de ces actifs, à identifier les tendances des prix et les niveaux d'intervention, ainsi qu'à gérer les risques en utilisant des outils d'analyse technique efficaces.
En suivant la formation certifiante en Bourse-Trading : Analyse technique des marchés financiers, vous serez en mesure de développer des compétences solides et pragmatiques pour évoluer efficacement sur les marchés financiers.
Contenu des Programmes de Formation
Les programmes de formation en finance de marché couvrent un large éventail de sujets, allant de l'analyse des performances à la modélisation financière, en passant par le fonctionnement des marchés et les instruments dérivés.
Analyse des Performances et Gestion d'Actifs
Une immersion dans l’analyse des performances et les principes fondamentaux de la gestion d’actifs. Nous étudierons les rendements et les performances historiques, la volatilité et les mécanismes de diversification selon la théorie de Markowitz, en soulignant l’importance de la corrélation entre les actifs dans la construction de portefeuilles diversifiés.
Modélisation Financière
La modélisation financière constituera notre prochain palier, où nous aborderons la construction de modèles financiers à partir de concepts tels que les loteries monétaires et les distributions usuelles en finance.
Pratiques de Marché
Enfin, la section “Pratiques de Marché” nous plongera dans le fonctionnement réel des marchés, en explorant les marchés OTC, les bourses et exchanges, ainsi que les mécanismes de bid-offer et le passage d’ordre.
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