Conseils de levée de fonds pour les PME ETI dans la région Grand Est

Selon notre expérience, les points clés majeurs pour réussir son dossier: Respecter l’adéquation entre le projet et la thématique visée, aligner les trois roadmaps business, technologique et financière, s’entourer d’une équipe pluridisciplinaire, connaître parfaitement l’écosystème et mesurer les retombées économiques, sociales et environnementales. Faire labelliser le projet par un pôle de compétitivité est également essentiel et la labellisation doit être réalisée au moins un mois avant, afin de ne pas attendre pour communiquer. Dans ce cadre, les actions régionales et les soutiens financiers se multiplient pour accompagner les entreprises du territoire Grand Est.

Les éléments clés du dossier de levée

Respecter l’adéquation entre le projet et la thématique visée: les thématiques sont bien explicitées avec des exemples précis, il faut s’appuyer dessus.

Aligner les trois roadmaps business, technologique et financière: le dossier doit démontrer la cohérence et la robustesse du projet évalué.

S’entourer d’une équipe pluridisciplinaire: identifier les compétences clés (internes et externes) pour compléter le socle existant.

Connaître parfaitement l’écosystème: la société doit avoir une très bonne maîtrise de son environnement (réglementation et concurrence) et démontrer sa différenciation via une approche SWOT.

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Mesurer les retombées économiques, sociales et environnementales: le projet doit démontrer le réel impact au niveau régional.

Faire labelliser le projet par un pôle de compétitivité: la labellisation doit être réalisée au moins un mois avant. N’attendez pas pour communiquer.

Le rôle central de Bpifrance et du soutien régional

Le 18 avril 2024 - Bernard Nicaise, Directeur du réseau Est, présente le bilan d’activité 2023 de Bpifrance Grand Est. Soutien massif à la Transition Ecologique et Energétique des entreprises avec 59 M€ de Prêts Climat accordés en Grand Est. Haut niveau des crédits accordés en 2023 avec 1,4 Md€ déployés au total dans plus de 1 060 entreprises par Bpifrance Grand Est.

Bpifrance devient n°1 en Europe et n°2 mondial en nombre d’investissements en private equity en 2023 (classement Pitchbook février 2024). Forte mobilisation des actions de soutien à la création d’entreprises, notamment via le collectif Cap Créa, avec l’accompagnement de 6 189 porteurs de projets ayant contribué à la création de 3 365 entreprises en 2023 en Grand Est. Une mobilisation continue de la Région Grand Est et Bpifrance pour accompagner les entreprises du territoire.

HAUT NIVEAU DES CRÉDITS ACCORDÉS EN 2023: 515 M€ de prêts à moyen et long terme et 846 M€ d’autorisations de crédit court terme accordés au bénéfice de plus de 1060 entreprises de la région Grand Est, soit 1,4 Md€ de production au total. Le volume de Prêts Sans Garantie reste à un niveau d’activité soutenu à 265 M€ en Grand Est, dans un contexte marquant la fin progressive des dispositifs de relance (PGE et Prêts Rebond).

Le dispositif de garantie par Bpifrance facilite l’accès au crédit aux TPE et PME en couvrant une partie du risque bancaire (de 40% à 60%) pour financer les phases de vie les plus risquées: création, transmission, reprise, innovation, international, développement, renforcement de la trésorerie.

Les aides à l’innovation sont en progression de +38% à 62 M€ pour 239 entreprises en Grand Est sous l’effet de la montée en puissance du Plan Deeptech pour développer l’innovation de rupture issue du transfert de technologie. FORTE CROISSANCE DES INVESTISSEMENTS DANS les PME sur l’ensemble du territoire.

En 2023, Bpifrance a investi ou réinvesti en direct dans 16 entreprises de la région, notamment 21 M€ dans 4 entreprises en Capital Innovation. Par ailleurs l’activité PME s’élève à 23 M€ mobilisés dans 11 entreprises. Avec 1,6 Md€ de souscriptions dans les fonds partenaires au niveau national, l’activité de fonds de fonds confirme son rôle contracyclique.

La Région Grand Est et Bpifrance soutiennent la Transition Energétique et Environnementale avec des diagnostics et actions orientés climat, dont 180 Diag’ Actions réalisés en 2023. 16 VTE verts ont rejoint des PME en 2023 pour porter des projets liés à la transition écologique. Le programme Entrepreneuriat Pour Tous, lancé en 2019, touche à sa fin en 2023 avec 598 porteurs détectés, 209 entreprises créées et 40 dirigeants accélérés dans le Grand Est.

Les crédits accordés aux entreprises en 2023 atteignent des niveaux historiques: 18,7 Md€ déployés au total; la région Grand Est bénéficie de l’impulsion France 2030 et des aides à l’innovation (Deeptech, aides à l’investissement, etc.).

Parcours de financement et dispositifs régionaux

Région Grand Est Subvention: jusqu’à 5 000 € pour soutenir l’apport personnel des futurs associés-salariés dans des SCOP/SCIC. Chèque CREA: Prêt d’honneur, Garantie de prêt bancaire, Microcrédit, avec des prises en charge variables pour favoriser la création et le développement dans le Grand Est. Le Chèque CREA « Test d’activité » et « Garantie de prêt bancaire » renforcent les capacités de faisabilité et de financement pour les créateurs et repreneurs.

Fondation de la 2ème chance: subvention jusqu’à 8 000 € pour projets portés par des personnes en grande précarité. GROUPE IRD: levée de fonds privés de 3 à 15 M€ pour PME régionales en croissance, transmission et développement. Réseau Entreprendre Lorraine: Prêt d'honneur de 15 000 € à 90 000 €, accompagnement et réseau.

Bpifrance Garantie: jusqu’à 1 400 000 € de garantie pour des projets de création, transmission, développement, innovation ou renforcement financier. Chèque CREA « Test d’activité » et autres aides régionales soutiennent la préparation et le financement de projets locaux, notamment l’installation d’artisans et commerçants en milieu rural.

Le Fonds Régional de Garantie Grand Est et le Fonds de garantie Agriculture Grand Est facilitent l’accès au crédit avec des garanties adaptées pour les exploitations agricoles et projets agri-tech, jusqu’à 70% des prêts. Des subventions allant jusqu’à 150 000 € soutiennent les start-up innovantes intégrant l’IA, et des aides jusqu’à 40 000 € dynamisent les territoires ruraux.

Éléments essentiels pour convaincre un investisseur

Associer fonds propres, fonds de capital-risque, dispositifs fiscaux et aides à l’innovation pour construire un financement solide. Démontrer dans le business plan la cohérence entre compétences, besoins du marché, pertinence, pérennité et rentabilité du modèle économique. Constituer une équipe aux savoir-faire complémentaires et prouver le couple produit / marché. Le potentiel de rentabilité à la sortie est déterminant: l’investisseur recherche une plus-value supérieure à la concurrence.

La métaphore aéronautique illustre le parcours: phase de décollage critique, puis maintien de la trajectoire vers une croissance organique, tout en préservant les fondamentaux et en évitant les turbulences. Le projet doit définir l’ADN de l’entreprise et réunir une idée pertinente, une équipe compétente et une vision de création de valeur à long terme.

Chez Auvalie Innovation, le conseil en levée de fonds s’inscrit au cœur de l’accompagnement des entreprises innovantes, startups et ETI. Lever des fonds ne s’improvise pas: c’est un processus exigeant nécessitant préparation, stratégie et négociation, articulation des besoins en financement avec les dispositifs publics et privés, et sélection des fonds et business angels adaptés.

Exemples de mécanismes et ressources utiles

Région Grand Est Subvention: jusqu’à 5 000 € pour apport personnel.
Chèque CREA: prêts d’honneur, garanties et microcrédits pour soutenir le démarrage.
Fonds de garantie Grand Est: garantie jusqu’à 70% pour des projets régionaux.
FPCI GEI et Réseau Entreprendre Lorraine: montants et accompagnement adaptés à la croissance.
Aides à l’innovation, JEI et CIR: exonérations et crédits pour soutenir la R&D et l’innovation.

Pour enrichir l’écosystème financier, l’ingénierie financière régionale associe fonds propres, fonds de capital-risque et aides publiques, tout en favorisant une offre adaptée à chaque stade de développement.

	montant potentiel	terrain d’application	notes
Subvention régionale	jusqu’à 5 000 €	apport personnel, SCOP/SCIC	rotation des aides locales
Chèque CREA	1 050 € à 1 208 €	accompagnement et prêt sans garantie	Prêt d’honneur, microcrédit
GP Grand Est Garantie	jusqu’à 70%	création, transmission, développement	génère accès au crédit
Deeptech / IA aidée	jusqu’à 150 000 €	R&D & industrialisation	pour start-up innovantes

En somme, pour réussir une levée de fonds dans le Grand Est, il convient de démontrer une cohérence entre l’équipe, le produit et le marché, d’articuler les dispositifs publics et privés, et de préparer un dossier convaincant qui met en avant l’impact régional et la rentabilité future.

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