Finance et Management Conseil : Définition Complète

Le management financier est une discipline en plein essor, à laquelle ont recours de très nombreux professionnels. Regroupement de diverses méthodes et techniques de pointe du secteur bancaire, financier, juridique et des ressources humaines, il est essentiel de comprendre en quoi il consiste et comment s’y former.

Le Management Financier : Une Discipline Essentielle pour les Entreprises

Le management financier regroupe plusieurs disciplines très utiles aux directions financières des entreprises. Il s’agit des méthodes professionnelles visant à gérer une structure à tous les niveaux : financier, comptable, humain, etc.

Le management financier vise donc à répondre à plusieurs problématiques en proposant des solutions pour :

Intégrer à la stratégie financière d’une structure des investissements cohérents au regard des contraintes de financement d’aujourd’hui.
Développer ses activités professionnelles en se basant sur un business model adapté au monde contemporain.
Dépasser des obligations à court terme pour avoir une vision pérenne de ses investissements.
Intégrer la dimension financière dans toutes les structures de l’économie moderne.

À ce titre, le manager financier est un haut responsable qui travaille en étroite collaboration avec la direction générale de la structure qui l’emploie. Dans le cadre de son travail, il prend en main la politique financière et d’investissement de l’entreprise, gère les différents budgets et contrôle la production des documents comptables.

Exemples Pratiques des Méthodes de Management Financier

Les objectifs du management financier conduisent les professionnels à effectuer plusieurs opérations techniques, comme :

La planification et la gestion financière de la structure : réalisation de bilans patrimoniaux, calcul de la rentabilité, etc.
La réalisation de diagnostics financiers : analyse de l’information financière et évaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la rentabilité de la structure.
L’évaluation des solutions de financement existantes sur les marchés : estimation des flux de marché des devises afin de produire un audit des incidences des monnaies sur le patrimoine de la structure. Faire des propositions basées sur des documents visuels, afin de maîtriser le développement des produits dérivés de l’entreprise.
Proposer des objectifs concrets d’optimisation des actifs : identifier les produits d’épargne, gérer les risques, etc.
Expliciter et contrôler le respect des réglementations juridiques en matière d’opérations financières.

QUEL MÉTIER EN FINANCE VOUS CONVIENT LE MIEUX ?

Où S’Enseigne le Management Financier ?

Afin d’exercer dans le management financier, il est capital de développer des compétences expertes dans : la finance d’entreprise, la finance de marché et la finance privée. Ces trois domaines permettent au professionnel de prendre simultanément en main les missions d’un véritable contrôleur de gestion, gérant de portefeuille et conseiller de patrimoine.

Pour se former au management financier, il faut suivre une formation technique et professionnalisante au sein d’un établissement spécialisé dans la gestion, la finance et l’expertise comptable. Il est conseillé de suivre un cursus complet, de type PGE en alternance, à l’instar des parcours universitaires proposés à l’ENGDE.

Désormais, tous les types de structures professionnelles font appel aux méthodes du management financier : entreprises (multinationales comme PME), collectivités territoriales, établissements financiers, assurances ou même cabinets d’audit. L’excellence professionnelle est au cœur des préoccupations de toutes les entreprises.

Le Rôle Crucial des Cabinets de Conseil en Management

Si l’organisation tient une place prépondérante dans l’atteinte des objectifs visés, elle n’est pas toujours exempte de dysfonctionnements. Dans leur grande majorité, les entreprises présentent des difficultés à déployer des solutions et méthodes appropriées afin de résoudre certaines problématiques. C’est dans ce cadre qu’interviennent les cabinets de conseil en management. En quoi le recours à une telle entité est nécessaire et comment s’organisent ses services ?

Il s’agit d’une activité ayant pour vocation l’assistance des entreprises dans divers domaines, en vue d’optimiser leurs performances. Analyste, gestionnaire, négociateur et pragmatique, le conseil en management assure plusieurs tâches dédiées à la pérennisation des entreprises. Sa forte connaissance du marché lui permet de déployer des solutions et méthodes innovantes, en adéquation avec les divers besoins. Pour garantir la réalisation des projets de leur clientèle, les experts en management mettent en place des outils de gestion de crises.

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Face à un monde économique en crise, travailler sur l’organisation se révèle être une nécessité pour chaque dirigeant d’entreprise. La prise de décision face à une problématique peut être difficile pour de nombreux dirigeants, compte tenu des enjeux que cela représente. Cela est d’autant plus handicapant pour les TPE/PME, qui ne disposent pas encore du recul et des ressources nécessaires pour choisir les solutions adaptées.

Le Consultant en Management et en Organisation est un expert en optimisation des processus d'entreprise et en gestion du changement. Il analyse les structures organisationnelles, propose des améliorations et accompagne les entreprises dans la mise en œuvre de nouvelles stratégies. Le consultant évalue les besoins des entreprises, identifie les zones d'amélioration et développe des solutions personnalisées. Il travaille étroitement avec les équipes de direction pour planifier et mettre en œuvre des changements stratégiques.

Formation pour Devenir Consultant en Management et en Organisation

L'Université Paris-Dauphine-PSL propose des Masters en Management & Organisations qui sont pertinents pour cette carrière, par exemple les Masters Conseil et Innovation en Management ou Stratégie et Organisation.

Le Consultant en Finance : Un Expert Indispensable

Le Consultant en finance est une profession qui nécessite une intervention particulière auprès des entreprises de différents secteurs. Celles-ci sont généralement en quête de solutions fiables et innovantes, leur permettant de faire face aux demandes du marché. Les Consultants en finance sont des professionnels dont la mission consiste à prodiguer des conseils sur plusieurs types de financement à une clientèle ciblée. Ce sont généralement des particuliers et des entreprises en développement.

Le métier de Consultant financier s’exerce généralement dans une entreprise, en statut de salarié. Ce professionnel peut également officier à son compte, en qualité de Consultant indépendant, d’expert ou de portage salarial. En statut de salarié, un Consultant financier remplit un rôle particulièrement stratégique dans les établissements financiers et entreprises clientes qui le mandatent. En relation avec les équipes de la direction générale, financière et comptable, il est chargé de les accompagner dans leurs éventuelles prises de décision.

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Selon le Code Rome C1206 ou M1201, la principale fonction d’un Consultant financier est la gestion des produits financiers. Grâce à ses connaissances du marché et à son expertise, il délivre des conseils auprès de sa clientèle. Ses recommandations portent généralement sur la définition d’une stratégie budgétaire à long terme ou les investissements financiers à effectuer.

Dans un cabinet de conseil, ce professionnel travaille pour le compte d’un commanditaire extérieur. Dans une ETI (Entreprise de Taille Intermédiaire) ou une GE (Grande Entreprise), il collabore avec un pôle financier et comptable. Cette branche plus structurée traite rapidement ses requêtes.

Formation et Certifications Essentielles

Même en poche, le diplôme d’études supérieures ne garantit pas, à lui seul, une carrière solide dans le consulting financier. La formation pour devenir Consultant en finance peut être suivie en alternance. Ce mode d’apprentissage facilite l’insertion ou la reconversion professionnelle grâce à un emploi du temps souple. Ces cours prodigués en ligne sont l’idéal pour maîtriser les aspects de la gestion et la finance d’entreprise.

Les certifications AMF et AMF Finance Durable sont essentielles à tout prestataire de services d’investissement. En effet, elles assurent que certaines fonctions disposent d’un ensemble commun de compétences conformes aux normes européennes et françaises. Depuis 2010, le groupe First Finance a remis plus de 27 000 certifications AMF, témoignant ainsi de son engagement envers l’excellence dans l’univers financier. En outre, il délivre la certification AMF Finance Durable, dédiée aux professionnels souhaitant développer une compréhension approfondie du cadre institutionnel et économique de la finance durable.

Une fois certifié, vous serez capable de déterminer les préférences de vos clients et de leur proposer des produits en adéquation avec leurs besoins.

Salaires des Consultants en Finance

Le salaire d’un Consultant en finance varie selon son statut et son employeur. Un Consultant financier junior dans un cabinet de conseil perçoit environ 3 300 et 4 000 € brut par mois. Les plus expérimentés touchent en moyenne entre 4 000 et 4 500 € brut mensuels. Un Consultant senior gagne, quant à lui, entre 4 500 et 6 600 € brut. En cabinet de conseil, la rémunération d’un Consultant en finance senior s’élève à 5 000 et 6 000 € brut par mois. En moyenne, le salaire annuel d’un Consultant en finance se situe entre 30 000 et 50 000 € brut.

Les salaires varient selon l'expérience et le secteur, allant de 40 000 à 60 000 euros en début de carrière, et pouvant atteindre 80 000 à 100 000 euros ou plus pour les consultants expérimentés.

Opportunités de Carrière

Le métier de Consultant en finance propose plusieurs opportunités d’emploi. Les débouchés sont aussi nombreux sur le territoire qu’à l’international. En effet, ces professionnels sont particulièrement sollicités à l’heure actuelle où le marché connaît une mutation constante. À cela s’ajoutent le niveau concurrentiel sur les marchés ainsi que les enjeux associés à la transformation digitale ou au développement durable.

De manière générale, un Consultant en finance débute sa carrière en tant que salarié au sein d’un cabinet de conseil. Sur le long terme, il peut évoluer dans la même structure ou en intégrer une autre avec le statut de Consultant senior. Au fil de son parcours, un Consultant financier expérimenté a la possibilité de travailler à son compte, dans son propre cabinet, en tant que freelance ou auto-entrepreneur. À mi-chemin entre le statut de salarié et d’auto-entrepreneur, le portage salarial constitue en outre une option.

Les Différents Types de Missions de Conseil

Il existe autant de domaines de consulting qu’il y a d’expertises dans une organisation :

Organisation : Le conseil en organisation traite du process reengineering (BPR) qui vise à repenser les processus d’affaires de l’entreprise et à les rendre plus efficace.
Audit : Il s’agit du conseil en finance, comptabilité et contrôle de gestion. Il comprend donc les missions d’expertise-comptable et de commissariat aux comptes.
Systèmes d’information : Autre volet important du conseil, l’IT s’occupe des systèmes informatiques (serveurs, matériels, logiciels), des ERP - Enterprise Resource Planning (progiciels de gestion industrielle), de la gestion des connaissances (knowledge management).
Études de marché, intelligence économique : Ce type de conseil alimente le conseil en stratégie comme le conseil en marketing.
Gestion de production : Il s’agit du conseil en process de production et en organisation, en qualité, et en sécurité et hygiène.
Recrutement : Il s’agit surtout d’une externalisation des 1ères étapes qui précèdent une embauche (rédaction et publication de l’annonce, réception des candidatures, premier tri, mais aussi approche directe de candidats potentiels). Pour les postes de haut niveau, on parle de “chasse de tête”.

Les Différentes Formes de Conseil

Conseil : La mission se limitera à l’analyse de la problématique (besoins/ressources/contraintes) et à la production de recommandations sous la forme de livrables.
Accompagnement : En plus du conseil, la mission d’accompagnement intègre le suivi de la mise en œuvre des recommandations. Il y aura alors une intervention auprès des équipes concernées et la prise en charge de certaines tâches spécifiques (traitement de données, rédaction de documents de référence, conception).
Formation : Il s’agit ici d’un accompagnement des équipes.
Prestation de services : La mission consiste à prendre en charge l’activité concernée. Cela s’apparente à de l’intérim spécialisé. Cet « intérim » vise le plus souvent des postes de direction ou d’encadrement.

Tableau Récapitulatif des Salaires

Poste	Salaire Brut Mensuel (Junior)	Salaire Brut Mensuel (Expérimenté)	Salaire Brut Mensuel (Senior)
Consultant Financier en Cabinet	3 300 - 4 000 €	4 000 - 4 500 €	5 000 - 6 000 €
Consultant Senior (Général)	N/A		4 500 - 6 600 €

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