Licence professionnelle Banque Assurance Saint Vincent de Paul : programme, débouchés et poursuites d'études
La licence professionnelle assurance est un diplôme d'État de niveau Bac+3 qui se prépare en un an après un Bac+2. Cette formation professionnalisante vise une insertion directe dans les métiers de l'assurance, de la banque et du courtage. Elle combine enseignements théoriques et pratique en entreprise, généralement en alternance.
Objectifs et profil de la formation
Les objectifs de la licence pro assurance, banque, finance visent l’acquisition de compétences directement opérationnelles dans les emplois du secteur tant dans la maîtrise technique que dans l’appréciation de l’environnement de l’entreprise. La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle a pour objectif de former des spécialistes de la clientèle particulier et/ou professionnel, maîtrisant un ensemble de techniques économiques, juridiques, financières, fiscales, commerciales, nécessaires à la gestion d’un portefeuille-client.
La polyvalence fait référence à la diversité des opérations traitées qui doit permettre de répondre à tous les besoins exprimés par le client. En dehors des compétences académiques, la licence en économie-gestion nécessite le développement de compétences comportementales (ou soft skills) permettant une meilleure adaptation aux enseignements.
Conditions d'accès et public cible
La licence pro assurance, banque, finance est accessible aux titulaires d’un bac+2 (BTS/DUT/L2 validée à 120 crédits/Deust). Par exemple : BTS banque, BTS assurance, BTS NRC, MUC, DUT TC, DUT GEA, L2 économie/gestion, Deust gestion et comptabilité des entreprises. Quel que soit le parcours, le niveau minimum requis pour entrer en LP est bac+2.
Un Bac + 2 et/ou une expérience professionnelle (et/ou stage) dans le domaine de la banque ou de l’assurance sont appréciés. Les bacheliers généraux sont les plus nombreux et les responsables de formation conseillent de conserver jusqu’en classe de terminale la spécialité mathématiques. Le bac professionnel AGOrA constitue aussi un bon tremplin.
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Organisation pédagogique et programme
Les enseignements constituant la licence pro ABF s’organisent en cours magistraux (CM) et travaux dirigés (TD). Ils se composent d’unités d’enseignement (UE) fondamentales et complémentaires professionnalisantes. La LP est souvent proposée en alternance. Cette formule permet de suivre des cours tout en travaillant une partie du temps.
Les licences en banque-assurance combinent des enseignements en économie, droit, gestion, finance, techniques commerciales. Les enseignements en licence ABF portent sur la maîtrise des produits bancaires et d'assurance, la réglementation, la relation client ainsi que la gestion des risques et des opérations.
Exemple de maquette (semestres S5 et S6)
- UE du S5 : maîtrise des produits et services dans un contexte éco et social 84h, conduite d’entretien d’approche global 66h, ouverture à l’Europe 36h, transmettre son savoir-faire 36h, analyser et porter un jugement sur la performance 40h, techniques d’entretien 89h…
- UE du S6 : appréhender une situation patrimoniale 72h, gérer et développer sa clientèle 78h, projet tutoré 90h…
Dans une formation LP, vous allez suivre des cours précis dans le domaine des assurances. Voici quelques matières : assurances collectives, plan de financement, gestion de patrimoine, marché des particuliers, économie du risque, management, etc. Vous allez également compléter vos cours par de nombreuses notions sur le terrain, dans l’entreprise qui vous accueillera en stage ou lors de vos périodes d’alternance.
Contrôle des connaissances et certifications
Le contrôle des connaissances se fait en continu pour chaque enseignement. Elles peuvent être regroupées de la façon suivante : gestion de la relation client et négociation commerciale (20 %), produits et services bancaires et d’assurances (15 %), fiscalité, droit patrimonial et droit de la consommation (15 %), financement du particulier, risque et garantie (15 %), mathématiques, comptabilité et analyse financière (8 %), marchés financiers et opérations boursières (7 %), préparation à l’examen AMF (4 %), conformité (4 %), marketing bancaire (4 %), anglais bancaire (4 %), méthodologie de projet (4 %).
Des certifications professionnelles et réglementaires sont attribuées soit en cours d’année selon la réussite à des tests, soit à l’obtention du diplôme pour certaines : LCB-FT, Sanctions internationales (OFAC), LCC-Loi Lagarde, Directive DCI, Assurance ACPR niv. 1. L’intégration de modules complémentaires de cours permet dorénavant de préparer les étudiants en vue de l’obtention de la certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
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Stages, alternance et insertion professionnelle
Un stage professionnel est obligatoire. La licence pro vise l’insertion professionnelle. La LP est souvent proposée en alternance. En faisant la moyenne des trois dernières enquêtes à 30 mois après l'obtention de la licence, le taux d'insertion est de 90 %. L'objectif de la licence professionnelle est une insertion rapide dans la vie active et non pas la poursuite d'études.
La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle, parcours Conseiller commercial sur le marché des particuliers prépare en un an par la voie de l’apprentissage les étudiants à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance. L’enseignement est assuré par au moins 25 % de professionnels du secteur et la Licence est parfois certifiée ISO 9001, version 2015.
Débouchés et métiers accessibles
Selon l'Onisep, ces licences professionnelles forment aux métiers d'agent général d'assurances, chargé de clientèle banque, conseiller en assurances et courtier. Avec cette licence, vous accédez aux postes de chargé de clientèle particuliers, conseiller en assurances, gestionnaire de sinistres et souscripteur. D'autres débouchés incluent courtier en assurance, agent général d'assurances et inspecteur commercial.
Ces métiers s'exercent dans les compagnies d'assurance, banques, cabinets de courtage et mutuelles. Le quotidien dans les secteurs banque-assurance varie selon le métier exercé, la taille de l'entreprise, et le type d'établissement (banque de détail, banque d'investissement, compagnie d'assurance, mutuelle…).
Rémunérations indicatives
Après une licence professionnelle assurance, banque, finance, le salaire d'entrée se situe généralement entre 30 000 et 35 000 euros bruts annuels pour un poste de chargé de clientèle débutant. Un conseiller clientèle en assurance peut espérer entre 30 000 et 50 000 euros bruts annuels selon l'expérience. Avec quelques années de pratique, la rémunération peut atteindre 36 000 à 65 000 euros bruts par an.
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Dans le secteur des assurances, l'actuaire figure parmi les métiers les mieux rémunérés avec un salaire moyen de 4 500 euros bruts mensuels selon les données sectorielles. Le gestionnaire de patrimoine spécialisé en assurance peut atteindre 4 100 euros bruts par mois en moyenne. Les postes de direction comme directeur commercial ou responsable de marché offrent également des rémunérations attractives.
Poursuites d'études et spécialisations possibles
Un stage professionnel et la qualité du dossier peuvent permettre la poursuite en master professionnel (bac+5). Après une licence professionnelle assurance, banque, finance, l'ESG Finance vous propose de poursuivre vos études avec ses mastères de niveau Bac+5. Vous bénéficiez d'un accès direct sans repasser de session d'admission, ce qui facilite votre progression vers l'expertise.
Mastères en lien direct avec votre formation :
- Mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée : spécialisez-vous dans le conseil patrimonial, la fiscalité et les produits d'assurance-vie. Formation aux métiers de gestionnaire de patrimoine, conseiller en gestion privée et banquier privé.
- Mastère Banque - Chargé d'affaires : approfondissez vos compétences en relation client professionnelle et analyse financière. Débouchés vers les postes de chargé d'affaires entreprises et responsable de portefeuille.
- Mastère Audit et Contrôle de Gestion : développez une expertise en contrôle des risques et audit interne, compétences recherchées dans les compagnies d'assurance.
Autres spécialisations possibles : Mastère Finance d'Entreprise, Mastère Finance de Marché - Trading, Mastère Finance et développement durable. Avantages de la poursuite d'études à l'ESG Finance : titres RNCP de niveau 7 reconnus par l'État, alternance possible sur les 2 années de mastère, accompagnement personnalisé dans la recherche d'entreprise, réseau de plus de 600 entreprises partenaires.
Écoles, IUT et dispositifs complémentaires
Les LP en banque-assurance sont essentiellement dispensées à l’université, parfois dans un CFA ou une école spécialisée. L’IAE de Tours, le CFA Descartes à Marne-la-Vallée ou encore l’université Paris-Cité proposent, par exemple, la LP assurance, banque, finance : chargé de clientèle. Intégrer une école spécialisée du secteur banque-assurance donne une formation complémentaire reconnue (Institut des assurances, ENASS, CFPB).
Certaines licences proposent des modules préparatoires ou un aménagement du cursus sur 4 ans pour accompagner les étudiants issus de bacs technologiques ou professionnels afin de garantir leur réussite.
Admission, sélection et conseil pratique
Si vous souhaitez entrer en licence pro, vous allez devoir déposer un dossier dans les établissements qui proposent des LP. Vous pourrez ensuite être convoqué pour un entretien de motivation. Vous allez alors devoir montrer que votre niveau dans le domaine est assez bon pour intégrer cette année intense de perfectionnement.
Le niveau minimum requis est bac+2. Pour les parcours en apprentissage, il est fréquent d'imposer une limite d'âge (par exemple moins de 30 ans à la signature d'un contrat d'apprentissage), tandis que la signature d'un contrat de professionnalisation est possible à tout âge.
Exemples de débouchés locaux et insertion
La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance : Chargé de clientèle parcours Conseiller Commercial sur le Marché des Particuliers prépare en un an par la voie de l’apprentissage les étudiants à des postes de conseillers commerciaux dans les secteurs de la banque et de l’assurance. En région, les emplois occupés sont en très grande majorité situés dans la région de formation, avec des taux d'insertion élevés localement (ex. 90 % à 30 mois).
| Postes | Secteurs | Salaire indicatif |
|---|---|---|
| Chargé de clientèle | Banque de détail, assurance | 30 000 - 35 000 € brut/an (entrée) |
| Conseiller en assurances | Compagnies, mutuelles, courtage | 30 000 - 50 000 € brut/an |
| Gestionnaire de sinistres / Souscripteur | Compagnies d'assurance | Évolutif selon expérience |
| Gestionnaire de patrimoine | Banque privée, cabinets | ≈ 4 100 € brut/mois (moyenne) |
La licence pro présente de multiples spécialités, laissées à l’appréciation des universités. Voici quelques exemples de parcours de spécialisation proposés en dernière année et orientés vers le secteur banque-assurance : Banque-finance, Banque-finance-assurance, Économie et finance, Risque, assurance, etc.
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