Quelle Licence Pour un Master en Finance ?

Le master finance a pour objectif de former de jeunes cadres diplômés aux métiers de la finance, de la banque, du management stratégique des entreprises, du contrôle de gestion. Dans ses différents domaines, il propose de très nombreuses spécialisations ou parcours.

Programme de Formation

Par une méthodologie adaptée et une formation à la carte, l’étudiant construit progressivement son projet par l’acquisition de compétences en finances publiques, finances des collectivités territoriales, finances et stratégie, finances d’entreprise et pratique des marchés, banque et bourse, finances et probabilités, qui peuvent constituer autant de spécialisations selon le parcours proposé. La formation se fonde sur des unités d’enseignement (UE), comprend des cours magistraux, des conférences, des TD, donne lieu à la rédaction d’un mémoire et au suivi d’un stage obligatoire en entreprise.

Le master finance fournit des compétences opérationnelles en s'appuyant sur un socle disciplinaire croisé d'économie et de gestion. Le M1 apporte les principaux outils, notions, et cadres d'analyse dans le domaine de la finance d'entreprise et de marché.

Le master finance se prépare en 1 an après un M1 du même domaine ou en 2 ans, en voie initiale, par alternance, en formation continue, par la VAE (validation des acquis de l’expérience). Le master finance conduit à la vie professionnelle. Cependant, les étudiants en parcours recherche peuvent se diriger vers un doctorat (bac+8).

Structure du Master 1

Le Master 1 est organisé sur un parcours unique de formation. Le M1 est dupliqué à l’identique sur les deux sites d’Évry et de Sceaux. Les étudiants suivront la grande majorité des enseignements sur un seul site, leur site d’inscription, mais pourront être parfois amenés à se déplacer sur l’autre site, pour certaines UE optionnelles par exemple. Les étudiants pourront ensuite changer de site pour leur M2 en fonction de la spécialisation retenue (Évry pour GRA et BF ; Sceaux pour SIIF).

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Équipe Pédagogique

Eleni Iliopulos est la directrice du Master Finance de l’Université Paris-Saclay. Elle coordonne l'équipe pédagogique composée d’enseignants-chercheurs qui participent à l'animation de la formation : Samuel Ligonnière et Nada Mselmi sont responsables du Master 1 (pour les sites d'Evry et Sceaux, respectivement), Jérôme Héricourt est directeur du Master 2 Gestion des Risques et des Actifs, Phillipe Gillet est directeur du Master 2 Stratégie et Ingénierie Financière et Fabrice Pansard est directeur du Master 2 Banque Finance.

L'équipe pédagogique comprend également de nombreux professionnels reconnus du secteur et bénéficie, en particulier, de l’implication durable dans la formation de Professeurs associés qui jouent un rôle essentiel pour l’insertion des étudiants et l’évolution des contenus de la formation.

L’insertion professionnelle de nos étudiants est une des priorités de notre formation. L'équipe pédagogique est particulièrement fière de la réussite de ses anciens étudiants et les félicitent pour leur carrière.

Les Domaines de la Finance

Pendant sa formation en finance, un étudiant peut être amené à étudier de nombreuses matières en finance : comptabilité, analyse, audit, finance de marché, contrôle de gestion, conformité etc.

• la finance d’entreprise: son but est d’expertiser et d’optimiser la santé financière d’une entreprise.
• la finance bancaire: elle comprend l’ensemble des matières qui permettront à nos étudiants de travailler en Banque de détail, banque privée, banque coopérative ou mutualiste ainsi que banque d’investissement.

Matières Essentielles en Finance

• Economie: elle recense l’ensemble des activités propres à la production, à la distribution et à la consommation des richesses.
• Comptabilité: la comptabilité est une discipline permettant de fournir en temps réel un état de la situation financière de l’entreprise. La comptabilité permet de collecter des informations financières importantes dont les entreprises ont besoin pour prendre des décisions commerciales intelligentes et se conformer aux lois en vigueur.
• Analyse financière: elle consiste à analyser les documents issus de la comptabilité, notamment le document remis tous les ans à l’administration fiscale : la liasse fiscale. Cette analyse financière permet de tirer des renseignements sur la santé d’une entreprise, notamment en matière de solvabilité et de rentabilité.
• Audit, interne et externe: il s’agit de l’analyse du fonctionnement d’une entreprise ou d’un de ses services.
• Contrôle de gestion: il s’agit d’un système de pilotage ayant pour objectif d’optimiser les performances d’un service ou d’une entreprise. Le but recherché est d’améliorer le ratio moyens engagés / résultats obtenus.
• Fiscalité: elle peut se résumer aux pratiques utilisées par l’État ou une collectivité pour percevoir les impôts et autres prélèvements obligatoires. Elle s’applique aux entreprises et aux particuliers.
• Droit des affaires: il consiste en l’ ensemble des règles applicables aux entreprises mais aussi à leurs relations entre elles.
• Gouvernance, Gestion des risques et conformité: ces trois concepts désignent l’ensemble des processus et des mesures aidant une entreprise à atteindre ses objectifs de gouvernance d’entreprise, à identifier les risques possibles, les évaluer et les contrer.
• Gestion de la trésorerie: c’est l’activité qui consiste à gérer la trésorerie d’une entreprise, le but étant qu’elle soit positive. La trésorerie est l’argent disponible de l’entreprise qui lui permet de financer son activité : salaires, achats de matières premières, loyer, achat machines etc.
• Business finance: la business finance est une catégorie de la finance qui se concentre sur les questions concernant la gestion des actifs et des ressources financières d’une entreprise. Elle comprend le choix des sources de financement (y compris emprunt et épargne), l’évaluation des investissements à court et à long terme, la gestion des actifs, l’allocation des ressources et l’analyse de la rentabilité.
• Excel: logiciel de calcul indispensable à l’analyse et au suivi des données chiffrées. Grâce à ses fonctionnalités avancées, Excel permet aux utilisateurs de créer des bases de données pour le suivi des revenus et des dépenses de l’entreprise, de créer des modèles pour les budgets, de calculer les prêts et d’effectuer d’autres tâches liées à la finance.

Parcours et Diplômes Pour un Master en Finance

Bac général, Bac STMG, DUT, BUT, BTS, Licence, Bachelor, Master, Master of Science… De nombreux parcours sont possibles pour effectuer ses études en finance. Ils peuvent être réalisable en initial (via des stages) ou en formation continue ( contrat de professionnalisation ou apprentissage).

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Après, le Baccalauréat, plusieurs types d’études d’études sont possibles, les principales sont le BTS, le BUT (ancien DUT), une licence à l’université ou un Bachelor dans une école de commerce.

• un BTS (Brevet de Technicien Supérieur), est un diplôme en 2 ans, préparé dans un lycée ou une école, après le BAC.
• un BUT (Bachelor Universitaire de Technologie - anciennement DUT) est un diplôme en 3 ans délivré par un Institut Universitaire de Technologie, structure lié à une Université.
• Une Classe Préparatoire aux Grandes Ecoles: ces études en 2 ans ne délivrent pas de diplôme mais un niveau Licence 2.
• Une Licence à l’université, diplôme en 3 ans délivré par la « FAC ».
• Une Ecole de commerce de type Grande Ecole.
• Un Bachelor d’école de commerce.
• Un Master de type généraliste d’une Grande Ecole de commerce.
• Un Master of Science spécialisé d’Ecole de commerce. Ainsi, l’objectif du programme INSEEC MSc est de permettre à ses apprenants d’acquérir en 2 ans une spécialité métier pour être directement opérationnel en entreprise. Les titulaires d’un Bac +4 ou d’un Bac +5 peuvent rejoindre directement la dernière année et donc ne suivre qu’une année d’étude.
• Un Master obtenu à l’Université.

Les diplômes qui permettent de travailler à la finance seront liés essentiellement aux droits des affaires, propriété intellectuelle, droit des sociétés, mathématiques ou économie.

Spécialisations et Parcours de Master Finance

Les masters finance offrent souvent un tronc commun, mais certains proposent une spécialisation en finance de marché tandis que d’autres sont centrés sur la finance d’entreprise. Certains masters, plus généralistes, proposent une approche combinée.

Les enseignements relatifs à la finance d’entreprise portent notamment sur la comptabilité, sur l’analyse financière, sur les méthodes de valorisation, sur la fiscalité des entreprises sur la gestion des risques et sur d’autres aspects complémentaires. Des cours plus avancés de valorisation ou sur l’endettement peuvent également être proposés. Enfin, certains masters proposent un focus sur institutions financières.

Les enseignements portant sur la finance de marché vont porter sur l’étude des marchés financiers, des produits dérivés et sur la gestion de portefeuille. Des cours connexes peuvent également être proposés : anglais des affaires, informatique, stratégie d’entreprise, etc.

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Les cursus estudiantins du master finance les plus classiques et les plus souvent proposés par défaut aux étudiants sont constitués principalement de cours et de périodes de stage plus ou moins longues. C’est ce que l’on appelle communément les masters en initial.

En revanche les formations en alternance, qui consistent à alterner les périodes en classe et celles en entreprise tout au long de l’année, sont régulièrement mises de côtés. Pourtant, ces dernières permettent d’allier au mieux l’apport de connaissances théoriques et la mise en pratique sur le terrain. Dans l’exemple d’un master finance, le fait de toucher du doigt les véritables problématiques des professionnels en conditions réelles peut représenter un vrai plus pour les apprenants. De plus, l’alternance offre un revenu fixe aux étudiants pendants leur formation.

Comment Choisir Son Master Finance ?

Lors des recherches de formations, beaucoup se concentrent sur les grandes villes comme Paris ou Lyon, mais il ne faut pas oublier les autres régions. Que l’on parle d’un master finance ou d’une autre spécialité, certaines écoles peuvent proposer des cursus avec leurs propres spécificités dont certaines correspondront éventuellement à vos attentes. Les formations sont parfois en partie adaptées à une activité particulièrement présente dans une région spécifique. On peut aussi avoir un accès facilité à des cours de langues précises que l’école désire mettre en avant et il en va de même avec des spécialités plus ou moins rares.

Débouchés Professionnels

Ce master ouvre des portes vers de très nombreux postes à différents niveaux de responsabilités et dans presque tous les secteurs différents. Le fait d’avoir un CV indiquant l’obtention d’un diplôme Bac +5 est une preuve de sérieux, de rigueur et de connaissance qui plaira aux recruteurs dans n’importe quelle branche.

Processus d'Admission au Master Finance

L’inscription en master se fait via la plateforme MonMaster. Tous les candidats à la poursuite d’études en master 1 doivent faire leurs demandes sur le site internet MonMaster.

Pendant la phase de candidature, vous pouvez déposer jusqu’à 15 candidatures en formation initiale à temps plein et 15 autres candidatures dans les formations en alternance. L'accès à un master finance est sélectif. Vous devrez répondre à plusieurs critères pour espérer être admis.

Pour être admis en 1ère année (M1), il faut être titulaire d’une licence (ou équivalent reconnu au grade de licence) ou admis en équivalence dans les champs disciplinaires des licences conseillées et comportant un volume d’enseignement significatif dans les domaines comptables et financiers, Démontrer sa capacité d’analyse et de raisonnement, maîtriser l’expression écrite et orale en français et en anglais, Avoir un bon niveau en économie, droit, gestion, Se projeter sur les métiers du secteur.

Les critères généraux d’examen des candidatures sont la qualité des résultats en licence, la motivation et l’adéquation du projet professionnel avec le master visé, le CV. Elle fait partie du dossier de candidature : une bonne lettre de motivation peut faire la différence lors de la sélection !

Les Différents Parcours de Master Finance (Exemples)

Voici quelques exemples de parcours de master finance proposés par l'IAE Paris-Sorbonne :

• Master parcours Banque (en Apprentissage)
• Master parcours Finance de marché et gestion des risques
• Master parcours Finance et asset management
• Master parcours Finance - Droit Bancaire et Financier
• Master parcours Gestion financière et fiscalité
• Master parcours Ingénierie financière
• Master parcours Management financier (en Apprentissage)
• Master parcours Management financier (Formation Continue)
• Master parcours Management financier parcours IFG (Formation Continue)
• Master parcours Management financier (délocalisé en formation continue)
• Master parcours Trésorerie (FA)

Ces parcours offrent des spécialisations variées pour répondre aux différents besoins du marché du travail.

Le choix du parcours dépendra de votre projet professionnel et de vos centres d'intérêt.

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