La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance : Engagés pour une Finance Durable

La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance s'engagent à promouvoir une finance durable et responsable. Ils mettent en œuvre une stratégie RSE ambitieuse et pensée pour durer au sein même de l’entreprise. Leur credo est de favoriser le financement de l’économie locale et de contribuer au développement des PME et ETI françaises, à l’image du fonds Tocqueville PME qui a obtenu en 2021 le label Relance.

Leader de l’ISR en nombre de fonds labellisés, La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance porte toujours plus loin une gestion au service d’une finance durable et dotée de sens. Ainsi, elle innove en développant des stratégies d’impact en actifs réels & privés, et des fonds actions à thématiques durables. Qui plus est, elle continue de s'aligner sur les standards français et européens les plus exigeants en matière d’ISR.

La gestion collective de La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance suit une philosophie de gestion fondée sur un stock-picking opportuniste, avec pour objectif de générer de la performance quelle que soit la période, en minimisant les risques de forte volatilité.

Indépendante pour une pleine liberté de choix de valeurs, c’est avant tout une gestion de bon sens favorisant une approche fondamentale des sociétés pour investir sur des actifs qu’elle comprend.

La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance bénéficient d’un actionnariat solide et riche de trois univers : la banque-assurance (La Banque Postale et sa filiale CNP Assurances), la gestion d’actifs internationale (Aegon Asset Management).

Gestionnaire engagé, la société fait converger analyses financière et extra-financière en faveur d’une finance durable. Son capital détenu par Finance peut répondre aux besoins de ses clients et acteurs de place vers une transition juste. Son capital détenu par La Banque Postale Asset Management permet à Tocqueville Finance de bénéficier de la robustesse d’un grand groupe tout en conservant son identité de boutique française de gestion de conviction avec la souplesse et l’agilité d’une structure à taille humaine.

Investir avec les OPCVM Invité Tocqueville Finance

Un Engagement Citoyen et Européen

De par son ADN citoyen et son ancrage au cœur des territoires, il est fondamental pour LBP AM & Tocqueville Finance de mettre son expertise au service de l’accompagnement des PME/ETI françaises pour les aider. La Banque Postale Asset Management & Tocqueville Finance veut permettre à chacun de ses clients d’être acteur d’une finance durable à travers son engagement affirmé au service de tous.

La Banque Postale Asset Management est dotée d’une gestion performante et durable qui s’articule autour de quatre pôles d’investissements. En plus de distribuer l’ensemble des expertises de sa maison-mère, La Banque Postale & Tocqueville Finance détient un réseau de partenaires tel que les distributeurs, les conseillers en gestion de patrimoine, les clients privés ou encore les investisseurs institutionnels, pour continuer à approfondir leur expertise. L’agilité de sa structure permet de trouver des solutions sur-mesure adapter à tous les profils.

Dans cette perspective, La Banque Postale & Tocqueville Finance peuvent répondre aux besoins de ses clients et acteurs de place vers une transition juste.

Produits Phares et Stratégies d'Investissement

Ce dossier présente deux fonds émis et commercialisés par La Banque Postale & Tocqueville Finance. Ces derniers sont de nature à vous permettre de tirer parti du potentiel offert en termes de nouvelles opportunités d'investissement par les nouvelles technologies et la protection de l'environnement.

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Fonds géré activement : le gérant sélectionne à sa discrétion les investissements du Fonds et n’est pas contraint par un indice de référence dans ce processus.

Stratégie d'Investissement Durable

Un « investissement durable » est défini comme un investissement dans une activité économique contribuant à un objectif environnemental ou social, sans causer de préjudice significatif à d'autres objectifs environnementaux, de gouvernance ou sociaux. L’objectif d’investissement durable doit être significatif, quantitatif et mesurable.

Par Investissement durable, il faut entendre un investissement dans une activité économique qui contribue à un objectif environnemental (utilisation efficace des ressources concernant l’utilisation d’énergie, d’énergies renouvelables, de matières premières, d’eau et de terres, en matière de production de déchets et d’émissions de gaz à effet de serre ou en matière d’effets sur la biodiversité et l’économie circulaire...) ou social (lutte contre les inégalités, cohésion sociale, intégration sociale...), pour autant qu’il ne cause de préjudice important à aucun de ces objectifs et que les sociétés bénéficiaires des investissements appliquent des pratiques de bonne gouvernance en particulier en ce qui concerne des structures de gestion saines, les relations avec le personnel, la rémunération du personnel compétent et le respect des obligations fiscales.

Une activité économique est considérée comme « durable » si elle contribue de manière significative à l'un des 6 objectifs environnementaux de la Taxonomie ci-dessous sans nuire aux 5 autres, tout en respectant des garanties minimales de respect des droits de l'homme :

La lutte contre le dérèglement climatique
La protection de la biodiversité
La lutte contre la pollution
La transition vers une économie limitant la consommation et le gaspillage des ressources
L’utilisation raisonnée des ressources en eau et des ressources marines

Indicateurs de Développement Durable

Des indicateurs de développement durable sont fournis afin d'aider les investisseurs à intégrer des facteurs non financiers liés au développement durable dans leur processus de placement. Ces indicateurs permettent aux investisseurs d’évaluer les fonds en fonction des risques et occasions qu'ils comportent en matière d'éthique environnementale, sociale et de gouvernance (ESG). Cette analyse fournie par l'agence de notation MSCI peut donner un aperçu de la gestion et des perspectives financières réelles à long terme d'un fonds.

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Tocqueville Finance : Une Expertise Reconnue

Lorsqu’elle est créée en 1991 par la société américaine Tocqueville Asset Management, Tocqueville Finance est spécialisée dans la gestion sous mandat. Au fil des ans, son offre s’élargit à la gestion collective et la distribution de ses produits s’étend à l’échelle européenne. Adossée à La Banque Postale depuis 2009, elle fait partie du pôle gestion d’actifs du groupe, qui détient aujourd’hui 93 % de son capital.

Au sein du pôle gestion d’actifs du groupe, Tocqueville Finance se distingue par son positionnement spécialisé sur le marché actions, par son expertise reconnue dans les petites et moyennes capitalisations, par sa maîtrise du ratio performance/volatilité, mais aussi par sa capacité à « sortir des sentiers battus ».

Côté performances, les résultats sont au rendez-vous. Le remaniement de la gamme de fonds opéré en 2012 (ouverture accrue sur l’Europe, augmentation de la taille des capitaux gérés) a été mis à l’épreuve du terrain et s’est révélé gagnant. Trois ans plus tard, les fonds de Tocqueville Finance se situent parmi les produits les plus performants du marché.

Fort de ces acquis, Tocqueville Finance se projette avec une double ambition: pérenniser les performances de ses fonds et amplifier son développement commercial.

Risques et Précautions

L’investissement dans les produits financiers comporte des risques et notamment un risque de perte en capital, risque que vous acceptez en cas d’investissement et que vous devez être financièrement en mesure de supporter. Le montant qu’il est raisonnable d’investir dans ce fonds dépend de votre situation personnelle.

Pour le déterminer, vous devez tenir compte de votre patrimoine personnel, de vos besoins d’argent actuels et à 8 ans minimum, mais également de votre souhait de prendre des risques ou au contraire privilégier un investissement prudent. Il est également recommandé de diversifier suffisamment vos investissements afin de ne pas les exposer uniquement aux risques de ce Fonds ou d’instruments financiers exposés à des stratégies comparables.

Les investissements réalisés dans les fonds sont soumis aux fluctuations du marché et aux risques inhérents aux investissements en valeurs mobilières. La valeur des investissements et les revenus qu’ils génèrent peuvent enregistrer des hausses comme des baisses et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas l’intégralité de leur placement.

Niveau de Risque

L’indicateur de risque synthétique est un indicateur est basé sur une échelle allant de 1 à 7, du niveau de risque le plus faible (ce qui ne veut pas dire qu’il n’y a pas de risque), au plus élevé. Le score indiqué combine deux types de risque : le risque de marché et le risque de crédit. Le risque de marché est représentatif de l’ampleur des hausses et baisses, observées dans le passé, du marché sur lequel le produit est investi. Le risque de crédit est une estimation de la capacité financière de l’établissement qui a conçu le produit à rembourser son détenteur.

L’indicateur de risque suppose que vous conservez le produit pendant 5 ans.

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