Salaires et Carrières en Finance de Marché pour Débutants

Le secteur financier est l'un des domaines les plus attractifs sur le marché de l'emploi, notamment grâce à des salaires souvent très intéressants. Cet article explore les aspects essentiels du métier de trader, les formations pertinentes pour débuter une carrière dans ce domaine, et les salaires associés aux différents postes en finance de marché.

Les Métiers de la Finance de Marché

La filière financière recouvre une multitude de métiers essentiels à la bonne santé économique des sociétés. Avec une formation dans la finance, vous pouvez travailler dans divers secteurs : de la banque aux assurances, en passant par les grandes entreprises, la comptabilité, l’audit et le contrôle de gestion.

Trader en Finance de Marché

Le métier de trader en finance de marché fascine et intrigue par son caractère à la fois complexe et captivant. Un trader est un professionnel spécialisé dans l’achat et la vente d’actifs financiers tels que les actions, obligations, matières premières, et devises. Son rôle paraît simple : il agit sur les marchés financiers pour le compte de la société pour laquelle il travaille. En réalité, il doit prévoir en amont ce que souhaiteront les clients afin d’acheter des titres en prévision.

Dans le cadre du «trading pour compte propre», le trader achète et vend les actifs financiers pour l’établissement avec une partie des liquidités. Les missions quotidiennes d’un trader comprennent la prise de décisions d’achat et de vente basées sur des analyses approfondies des marchés financiers. L’objectif principal est de générer des profits en exploitant les fluctuations des marchés financiers : acheter moins cher et vendre plus cher !

La résistance à la pression est indispensable pour réussir dans ce métier. Le travail d’un trader est souvent rythmé par les horaires des marchés financiers, impliquant des journées de travail longues et parfois imprévisibles.

En 2008, Jérôme Kerviel, un trader de la Société Générale, a pris des positions risquées et non autorisées sur des produits financiers. Cette série d’opérations a entraîné une perte colossale de 4,9 milliards d'euros pour la banque, mettant en exergue les failles vis-à-vis de la gérance des risques dans les grandes institutions financières.

Les quatre cavaliers de l'apocalypse financière | Documentaire

Analyste Financier

L’analyste financier est le spécialiste de la vie de l’entreprise, généralement cotée en Bourse. Il évalue son activité, l’évolution de son résultat, son positionnement stratégique par rapport à son secteur d’activité et à l’environnement macro-économique. L'analyste financier travaille généralement dans des établissements financiers tels que des banques, des sociétés de gestion de fonds, des compagnies d’assurance ou des cabinets de conseil.

L'analyse financière et l'évaluation des entreprises sont au cœur des missions de l'Analyste Financier. Il étudie les états financiers des sociétés cotées en bourse, analyse les résultats, les bilans financiers et les flux de trésorerie pour évaluer la performance financière et la rentabilité des entreprises.

Il valorise l’entreprise et émet des recommandations d’investissements (acheter, vendre…). Pour être analyste, il faut être capable de se lever très tôt ! Le morning meeting ayant lieu vers 7 heures et demi, ces professionnels arrivent à leur bureau vers 7 heures, parfois même plus tôt.

La curiosité est une qualité indispensable pour s’intéresser de près aux sociétés, et la rigueur est de mise dans l’analyse de leurs comptes. En 2024, le rôle de l’analyste financier s’est élargi avec l’intégration des technologies avancées, comme les outils de data analytics et les modèles prédictifs basés sur l’intelligence artificielle.

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Autres Métiers de la Finance

Vendeur (Sales): La mission du vendeur est de susciter chez ses clients des ordres de mouvement qui rapportent des commissions à l’établissement. Il leur communique des stratégies de couverture ou des stratégies d’investissement, et les informe des nouveaux produits développés par la banque pouvant répondre à leurs besoins. Les vendeurs sont spécialisés par type de clientèle et par type de produits.
Conseiller en Fusions-Acquisitions (M&A): Recherche de sociétés cibles ou d’acheteurs potentiels, préparation des documents d’information, suivi des négociations, veille juridique et financière de l’opération… mais aussi vente de filiales, introduction en Bourse… le métier des fusions-acquisitions (en anglais «M&A» pour mergers and acquisitions) a de nombreuses facettes, qui dépendent aussi du cadre dans lequel il est exercé (département d’une banque ou cabinet indépendant).
Gestionnaire de Fonds: Le gestionnaire de fonds place les actifs qui lui sont confiés sur des produits financiers. Son portefeuille peut comporter des actions et des obligations, mais aussi des produits structurés, de l’immobilier et des matières premières, en fonction des besoins des clients.
Analyste Graphique (Chartiste): Alors que l’analyste financier évalue les chiffres fondamentaux des entreprises (résultat, endettement, chiffre d’affaires…), le chartiste, ou analyste graphique, étudie et interprète l'évolution de la courbe des cours. Son objectif est de mettre en évidence les prochains niveaux de retournement possibles et de définir précisément des signaux d'achat et de vente.
Trésorier: Le trésorier entre en scène après que la politique financière de l’entreprise a été mise sur pied par le directeur financier. Il doit appliquer cette politique et sécuriser les flux de trésorerie en assurant la couverture des besoins financiers.
Directeur d’Investissement en Capital-Risque: Plusieurs métiers coexistent au sein des fonds de capital-risque : le directeur d’investissement développe les transactions et assure la négociation des contrats, l’analyste utilise des modèles mathématiques pour étudier les comptes des entreprises…
Avocat d’Affaires: L’avocat d’affaires peut être employé par une banque ou une entreprise, ou travailler au sein d’un cabinet. Dans le second cas, sa clientèle sera évidemment diverse : sociétés, établissements financiers français ou étrangers.
Économiste de Marché (Stratégiste): Alors que l'analyste financier se concentre sur la vie de l'entreprise, l'économiste de marché, ou stratégiste, surveille les évolutions macro-économiques et étudie leur influence sur les marchés financiers.
Auditeur Interne/Externe: L'auditeur interne cherche à optimiser le fonctionnement de son entreprise par le biais d'analyses, d'enquêtes et de recommandations. L'auditeur externe est salarié d'un cabinet d'audit ou de conseil et est chargé de la validation et de la certification des états financiers de l'entreprise cliente.
Responsable Back-Office: Le responsable back-office encadre, gère et accompagne l’équipe chargée de la gestion des règlements, du traitement comptable et des opérations de change liées aux prises de position sur les marchés financiers.
Consultant en Fusion-Acquisition: Le consultant en fusion-acquisition joue un rôle stratégique en accompagnant les entreprises dans leurs opérations de fusion, d’acquisition ou de cession.
Analyste ESG: L’analyste ESG est chargé d’évaluer les entreprises ou projets financiers en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Spécialiste du Pricing (Structureur): Le spécialiste du pricing, ou structureur, joue un rôle clé dans la conception de nouvelles offres commerciales pour les équipes de vente en réponse aux demandes des investisseurs.
Contrôleur de Gestion: De façon concrète, sa mission sera d'analyser la rentabilité d'une entreprise, mais aussi d'aider cette dernière à prendre des décisions, au regard des performances financières.
Gestionnaire de Patrimoine: Le gestionnaire de patrimoine fait du conseil. Il indique à ses clients comment gérer leur argent.
Actuaire: En s'appuyant sur des modèles statistiques, l'actuaire évalue chaque risque financier annuel pour différentes entreprises : assurance, pension, gestion de fonds, etc.
Directeur Financier (CFO): En effet, au sein d'une entreprise, son expertise va servir à gérer la stratégie financière, à travers la relations avec les investisseurs, mais aussi à travers son analyse des risques, et son organisation de la politique budgétaire.

Formations Requises

Devenir trader nécessite une formation solide et spécialisée. Voici les principales voies d'accès :

Études universitaires: Une licence en finance, économie, mathématiques ou gestion est souvent le point de départ. Les licences en ingénierie ou informatique sont aussi pertinentes, surtout pour ceux intéressés par le trading algorithmique ou quantitatif. Ensuite, un master dans l’un de ces domaines offre une spécialisation plus poussée.
Écoles de commerce et d'ingénieurs: Rien de tel qu’un diplôme en finance, qu’une école de commerce ou d’ingénieur. Les candidats les plus appréciés sont diplômés des grandes écoles de commerce et d’ingénieur, ou titulaires d’un DESS en finance. La plupart des écoles de commerce continuent de se distinguer par leurs parcours d’excellence dans le domaine de la finance.
Certifications professionnelles: En plus des écoles, plusieurs certifications sont pertinentes pour compléter ses compétences. Le CFA (Chartered Financial Analyst) est la plus reconnue au niveau mondial pour renforcer son expertise en gestion des investissements et analyse financière.
Cours de trading: Plusieurs institutions proposent des cours spécifiques en trading.

Il est judicieux de choisir rapidement une spécialisation. Pour investir au mieux, les gérants sont aujourd’hui très spécialisés, que ce soit par type de gestion, par produit, par secteur ou par zone géographique.

Salaires dans la Finance de Marché

Le salaire de base annuel se situe en moyenne entre 40 000 € et 60 000 €. Toutefois, selon la fonction exacte, la firme, l'expérience ou encore la localisation, la rémunération peut varier du tout au tout. Les salaires des traders varient considérablement en fonction du type de trading, de l’employeur (banque, hedge funds, etc.), de l’expérience et de la localisation géographique. En général, les rémunérations sont souvent supérieures à New York et Londres par rapport à Paris.

Tableau des Salaires par Métier

Métier	Salaire Débutant	Salaire Confirmé	Salaire Senior
Analyste Financier	40 000 € - 50 000 €	60 000 € - 80 000 €	100 000 € et plus
Trader	50 000 € - 60 000 €	80 000 € - 150 000 €	200 000 € - 300 000 € (avec bonus élevés)
Banquier d’Investissement	60 000 € - 80 000 €	100 000 € - 150 000 €	250 000 € - 500 000 € (avec bonus)
Auditeur Financier	35 000 € - 45 000 €	55 000 € - 70 000 €	80 000 € - 120 000 €
Contrôleur de Gestion	40 000 € - 50 000 €	60 000 € - 80 000 €	90 000 € - 120 000 €
Gestionnaire de Patrimoine	40 000 € - 50 000 €	70 000 € - 100 000 €	150 000 € et plus
Actuaire	40 000 € - 55 000 €	60 000 € - 85 000 €	90 000 € - 150 000 €
Directeur Financier (CFO)	80 000 € - 100 000 €	150 000 € - 250 000 €	300 000 € - 500 000 € (avec bonus)

Salaire d'un Trader Débutant

Les traders débutants peuvent s’attendre à un salaire de base annuel compris entre 50 000 € et 60 000 €. La rémunération est composée d’un fixe généralement supérieur à 3 000 euros par mois pour un débutant, assorti de primes liées aux résultats qui peuvent atteindre le même montant.

Bonus

Les bonus constituent une partie importante de la rémunération des traders et peuvent souvent dépasser le salaire de base. Les bonus pour les traders débutants peuvent varier de 10 000 € à 50 000 €. Les traders intermédiaires peuvent recevoir des bonus de 50 000 € à 150 000 €, selon leurs performances. Les traders seniors peuvent recevoir des bonus significatifs, souvent de 200 000 € à plusieurs millions d’euros.

Compétences Essentielles

Pour réussir dans les métiers de la finance, certaines compétences sont essentielles :

Analyse et synthèse: Capacité à analyser des données complexes pour tirer des conclusions pertinentes.
Organisation et responsabilité: Rigueur, organisation et discrétion.
Confiance et crédibilité: Avoir confiance en soi et proposer des recommandations fiables.
Maîtrise de l'anglais: Indispensable pour la communication internationale et l'analyse de marchés globaux.
Résistance au stress: Essentielle pour faire face aux pressions du marché.
Prise de décision rapide: Capacité à prendre des décisions éclairées en temps réel.
Gestion des risques: Compréhension et application des stratégies de gestion des risques.
Communication: Capacité à communiquer efficacement avec les clients et les collègues.

Évolution de Carrière

Les perspectives d'évolution de carrière sont nombreuses dans le secteur de la finance. Un analyste financier peut espérer devenir responsable, faire de la direction, mais aussi travailler dans des fonds d'investissement. Un trader peut parvenir à gérer plusieurs portefeuilles, devenir responsable des investissements ou directeur des risques. Un gestionnaire de patrimoine peut prendre la direction d’institutions financières.

En milieu et fin de carrière, un contrôleur de gestion peut espérer évoluer vers des postes de responsable contrôle de gestion, ou encore directeur administratif et financier (DAF). Les auditeurs financiers peuvent trouver du travail dans le secteur de l'audit sur d'autres postes (responsable ou manager), mais également s'imposer comme un bon dirigeant financier !

Le directeur financier (DF) peut se diriger vers un autre emploi : directeur général (CEO) ou faire du conseil en stratégie.

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