Tarifs et frais carte business Caisse d'Epargne
Depuis 1818, la Caisse d'Épargne s’engage au quotidien dans les projets de leur client en proposant une large gamme de produits et de services bancaires avec des tarifs compétitifs face à ses concurrents. Si vous songez à ouvrir un compte chez la Caisse d’Épargne, ce guide est fait pour vous. Très rapide, le formulaire d'inscription se complète, en moyenne, en 10 minutes en ligne. De même que pour l’ouverture, la fermeture d’un compte chez Caisse d’Épargne est gratuite et se fait en ligne.
Éligibilité et obtention de la Carte Visa Business
Éligibilité : Toute personne morale (entreprises, organisme de logement social, association, …) titulaire d’un compte courant à la Caisse d’Epargne peut disposer de la Carte Visa Business pour son dirigeant, tout collaborateur ou salarié dûment habilité. Pour obtenir une Carte Visa Business ou Visa Gold Business, vous devez simplement souscrire un contrat (contrat porteur) avec la personne dûment habilitée à bénéficier de cette carte (titulaire de la carte). La Carte Visa Business sera rattachée au compte courant de votre entité. Les Cartes Visa Business sont distribuées par votre Caisse d’Epargne.
Fonctionnement et options de paiement
Par défaut, votre carte fonctionne en débit immédiat. (1) Carte permettant de payer soit au comptant comme une carte de paiement classique, soit à crédit par l’utilisation du crédit renouvelable associé. Pour les cartes CB-Visa Classic, le choix du mode de règlement à crédit est un service disponible pour : les retraits d’espèces et les paiements de proximité en France, les paiements à distance, sous réserve de disponibilité du service chez les e-commerçants. Pour les cartes Visa Premier ou Visa Platinum, le choix du mode de règlement à crédit est un service disponible pour : les retraits d’espèces et les paiements de proximité en France et à l’étranger chez les commerçants acceptant les cartes portant la marque VISA, les paiements à distance, sous réserve de disponibilité du service chez les e-commerçants. Vous exprimez votre choix lors du règlement de votre achat ou du retrait au distributeur de billets. Conformément à la loi, à défaut de choix, l’opération sera effectuée comptant.
Réalisez en toute confiance des achats en ligne sans avoir à divulguer les données de votre carte bancaire. Une fois le service souscrit pour votre carte, créer des e-Cartes, chacune avec numéro et cryptogramme visuel uniques générés automatiquement, ainsi qu’une date d'expiration que vous définissez.
Tarification principale liée aux comptes et cartes
| Nature | Tarif |
|---|---|
| Frais de tenue de compte standard | 25,20 € (6,30 € par trimestre) (gratuit pour les jeunes) |
| Compte inactif | Frais limités à 30 € |
| Assurance perte ou vol des moyens de paiement | 36 € |
| Cotisation annuelle - Visa Infinite (débit différé) | 330,90 € |
| Cotisation annuelle - Visa Platinum (débit différé) | 231,40 € |
| Cotisation annuelle - Visa Premier | 141,30 € (débit immédiat) / 141,30 € (débit différé) |
| Cotisation annuelle - Visa Classic | 45,40 € (débit immédiat) / 45,40 € (débit différé) |
| Visa à autorisation systématique | 46,90 € |
| Seconde carte bancaire sur un compte joint | 50,00 % de réduction dans le cadre d'une offre groupée de services |
Opérations courantes : retraits, paiements, virements
- Retrait dans une autre enseigne (en zone euro) : 1 € (à partir du 4e retrait dans le mois).
- Retrait à l'étranger (hors zone euro) : 3,25 € + 2,85 % du montant retiré.
- Achat à l'étranger (hors zone euro) : 0,55 € + 2,90 % du montant payé.
Virements et prélèvements SEPA : Un virement SEPA permet de transférer et de recevoir de l’argent (en euros) d’un compte à un autre, ouvert dans la zone SEPA. Virement occasionnel par internet : Gratuit. Virement occasionnel via un conseiller : 4,10 €. Virement permanent initié par internet : Mise en place Gratuit / Par exécution Gratuit. Virement permanent via un conseiller : Mise en place Gratuit / Par exécution : 1,45 €. Virement instantané initié en agence / téléphone : 4,10 € par virement. Virement instantané par internet / appli : Virement gratuit.
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Opérations diverses et incidents
- Réédition du code secret : 13,35 €.
- Refabrication d'une carte bancaire : 15,80 €.
- Envoi chéquier par courrier recommandé : 8,40 € (par courrier simple Gratuit).
- Opposition pour perte ou vol sur chèques : 16 € pour un chèque / 25 € pour un chéquier.
- Émission d'un chèque de banque : 15,80 €.
- Frais de retour NPAI : 19 €.
- Interdiction Banque de France (autre établissement) : 35 €.
- Paiement d'un chèque en interdiction bancaire : 25 €.
Irrégularités et incidents : Commission d'intervention 8 € par opération, plafond de 80 € par mois. Lettre d'information préalable au rejet d'un chèque : 11 €. Rejet de chèque pour solde insuffisant (forfait) : 30 € pour chèque ≤ 50 euros, 50 € pour chèque > 50 euros (tarif avec commission d'intervention réintégrée, plafond de 150 € par jour). Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé : 11 €. Rejet de prélèvement pour solde insuffisant : Montant du prélèvement rejeté, plafonné à 20 € et dans la limite de 600 € par mois (tarif avec commission d'intervention réintégrée). Rejet de virement pour solde insuffisant : Gratuit.
Découverts et frais associés
Autorisation de découvert : Frais périodiques 15,20 € par an. Taux débiteur du découvert autorisé : Taux de base bancaire + marge (non précisée). Dépassement de découvert : Frais annexes de découvert (tarif non indiqué). Agios : Montant forfaitaire minimum de 4 € par trimestre.
Assurances, assistance et garanties liées aux cartes
Les garanties d’Assurance des cartes Visa sont souscrites par Visa Europe Limited, pour le compte des porteurs de cartes Visa, auprès d’Inter Partner Assistance SA (ci-après « l’Assureur »), société anonyme de droit belge au capital de 180 702 613 euros, société d’assurance agréée par la Banque Nationale de Belgique sous le numéro 0487 et par l’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) sous le numéro 20266, enregistrée au Registre des Personnes Morales de Bruxelles sous le numéro 0415 591 055, dont le siège social est situé 7 Boulevard du Régent, - 1000 Bruxelles.
Les garanties d’assistance du contrat Carte Visa sont souscrites par VISA EUROPE LIMITED pour le compte des porteurs de cartes Visa de la Caisse d’Epargne, auprès de AWP P&C SA et distribuées et gérées par AP Solutions GmbH, succursale française. AWP P&C SA au capital de 18 510 562,50 €.
Les contrats d’assurances et d’assistance associés à la carte Visa Platinum Business sont des contrats d’AXA VIE/IARD France et Mondial Assistance, entreprises régies par le Code des Assurances, souscrits par Visa Europe France, et distribués par Caisse d'Epargne intermédiaire d’assurances. Les garanties d’Assurances du contrat Carte Visa sont souscrites par Visa Europe Limited, pour le compte des porteurs de cartes Visa de la Caisse d’Epargne, auprès d’AXA France IARD et AXA France VIE, entreprises régies par le Code des assurances.
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La Caisse d’Épargne propose des assurances utiles : en cas de perte ou de vol lié à votre compte bancaire, il est préférable de souscrire à une assurance. En effet, dans le cas de fraudes en ligne ou bien de vol ou perte de carte, l’assurance vous permettra d'être protégée.
Services et avantages des cartes haut de gamme (Platinum, Infinite)
La Visa Platinum est une carte haut de gamme au prix annuel de 228,80 €. La carte Visa Platinum est une carte haut de gamme qui vous permet de profiter d’avantages qui simplifient votre quotidien. Votre carte vous ouvre également les portes du programme relationnel Visa Platinum. Ce service d’accompagnement vous permet de profiter d’un assistant personnel disponible à des horaires étendus pour vous conseiller et vous assister dans vos demandes concernant quatre domaines clés : voyages, gourmet, vie pratique et lifestyle*. Un Assistant disponible 6j/7 de 9h à 21h pour déléguer vos tâches du quotidien. Un programme d’avantages pour vos achats du quotidien.
La carte Visa Infinite est proposée avec un service de conciergerie disponible 24 h/24 et 7 j/7. La carte Visa Infinite est une carte très haut de gamme qui vous fait entrer dans un monde d’excellence. En plus de tous les avantages offerts par la carte Visa Platinum, elle vous permet d’accéder à un service de conciergerie exclusif disponible 24h24 et 7j/7. Votre carte Visa Infinite vous permet également d’accéder à des offres privilégiées : vous recevez des invitations à des événements sur mesure et à des sorties culturelles uniques de la part de nos prestigieux partenaires (Relais&Châteaux, Barrière, Emirates, Crazy Horse…).
Certaines cartes Visa comprennent des services privilégiés : conciergerie, ligne prioritaire de réservation, accès à des offres exclusives. Voir limites, conditions et exclusions prévues aux conditions générales et particulières en vigueur. Tous ces avantages peuvent être étendus à l’ensemble des membres de votre famille grâce à la Formule Famille Optimal (clients éligibles selon conditions).
Cartes Business : spécificités et services associés
La carte Visa Platinum Business s’adresse à tous les professionnels quelle que soit leur activité : professions libérales, artisans, commerçants, agriculteurs, dirigeants d’entreprises, etc. Cette carte inclut les services de l’Assistant Platinum Business pour vous permettre de vous consacrer pleinement à votre activité professionnelle. Service Platinum Business, prestations assurées par Service Concierge : 66 rue des Archives, 75003 Paris.
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Les garanties d’Assurance des cartes Visa sont souscrites par Visa Europe Limited, pour le compte des porteurs de cartes Visa, auprès d’Inter Partner Assistance SA. Les garanties d’assistance du contrat Carte Visa sont souscrites par VISA EUROPE LIMITED pour le compte des porteurs de cartes Visa de la Caisse d’Epargne, auprès de AWP P&C SA et distribuées et gérées par AP Solutions GmbH, succursale française.
Des étuis protecteurs gratuits sont également disponibles en agence. Carte équipée de la fonctionnalité sans contact. À tout moment, vous pouvez demander à Caisse d'Epargne de désactiver cette fonctionnalité.
Services complémentaires et crédits
Le prêt personnel Avance Liberté est une des solutions pour vous accompagner dans vos projets de plus ou moins grande ampleur. Un crédit vous engage et doit être remboursé. Sous réserve d’acceptation par votre Caisse d'Epargne et après expiration du délai légal de rétractation.
Garantie Vol et dommages sur les véhicules de location (inférieur à 31 jours consécutifs). Garantie Achat et Extension de Garantie Constructeur sont des contrats assurés par BPCE Assurances. Voir limites, conditions et exclusions prévues aux conditions générales et particulières en vigueur.
Points de vigilance
- Vérifiez bien vos soldes de comptes bancaires avant toute transaction, que ce soit par chèque ou d’autres moyens. La Caisse d’Épargne peut vous pénaliser en émettant une interdiction d’émettre des chèques bancaires dus à votre comportement. Attention, il est fortement déconseillé d’émettre des chèques en période d’interdiction bancaire.
- Pour certaines opérations, les banques peuvent appliquer des frais d’opération. Les frais d’opération bancaires diffèrent d’une banque à l’autre.
- Voir limites, conditions et exclusions prévues aux conditions générales et particulières en vigueur pour l’ensemble des garanties, assistances et services.
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